مقدمة
الاستثمار هو عملية تخصيص الأموال على أمل تحقيق عائد عليها في المستقبل. من الضروري تأمين الأهداف المالية وتوليد الثروة على المدى الطويل. سيوفر منشور المدونة هذا للمستثمرين المبتدئين أفضل 5 إستراتيجيات يمكنهم استخدامها لتحقيق النجاح.
التنويع
التنويع هو استراتيجية استثمارية تهدف إلى تقليل المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار. وهو ينطوي على الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات والعقارات والسلع. ومن خلال توزيع المخاطر على أنواع مختلفة من الاستثمارات، يتم تقليل مخاطر انخفاض قيمة أي من تلك الاستثمارات، وبالتالي تخفيف المخاطر الإجمالية للمحفظة.
المزايا
والميزة الرئيسية للتنويع هي أنه يمكن أن يساعد المستثمرين على حماية استثماراتهم ضد انكماش السوق. ونظرًا لأن التنويع ينشر مخاطر الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة، فمن غير المرجح أن تنخفض قيمة جميع الاستثمارات في نفس الوقت. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل الخسائر وتعظيم العائدات طوال فترة محفظة المستثمر.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للتنويع أن يقلل مقدار الوقت الذي يحتاجه المستثمر للبحث ومراقبة الاستثمارات المختلفة. من خلال الاستثمار في فئات الأصول المختلفة، يستطيع المستثمر الاختيار من بين مجموعة متنوعة من الاستثمارات وإنشاء محفظة متنوعة بما يكفي لتوفير عائد محتمل والحماية من فترات الركود.
الاستثمار الآلي
الاستثمار الآلي، المعروف أيضًا باسم "الاستثمار الآلي"، هو استراتيجية استثمار حيث يتم استخدام خوارزميات الكمبيوتر لتحديد الاستثمارات المناسبة لك. أصبح هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار شائعًا بشكل متزايد لدى المبتدئين لأنه يسمح لهم بتنويع استثماراتهم وتتبع تقدمهم وإدارة مستوى المخاطر. فهو يسمح بإستراتيجية استثمار سلبية حيث يمكن إدارة المحافظ بأقل جهد.
المزايا
يتمتع الاستثمار الآلي بالعديد من المزايا للمستثمرين المبتدئين. وهنا بعض منها:
- سهل الاستخدام والإدارة - يعد الاستثمار الآلي أبسط وأسهل في الاستخدام من معظم استراتيجيات الاستثمار التقليدية. ويستخدم خوارزميات بسيطة لتحديد الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة التي تتناسب مع معاييرك المحددة، مما يسمح بمراقبة نتائج الاستثمار بأقل جهد من جانب المستثمر.
- يقلل الاعتماد على وسطاء الأوراق المالية - يقلل الاستثمار الآلي من الحاجة إلى الاستعانة بوسطاء الأوراق المالية، الأمر الذي قد يكون مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً. بدون وسيط، يتمتع المستثمرون بإمكانية الوصول المباشر إلى استثماراتهم ويمكنهم اتخاذ القرارات بسرعة.
- يقلل من المخاطر - يقلل الاستثمار الآلي من مقدار الوقت والمال الذي يتم إنفاقه على البحث عن الأسهم ويمكن أن يساعد المستثمرين على إدارة المخاطر المرتبطة باستثماراتهم. باستخدام المحفظة الآلية، يمكن للمستثمرين ضبط مستوى المخاطر وتنويع استثماراتهم بسهولة أكبر.
- المحافظ الخاضعة للمراقبة المستمرة - يقوم الاستثمار الآلي بمراقبة الاستثمارات تلقائيًا وإجراء التعديلات وفقًا لذلك. وهذا يضمن أن تظل المحفظة محدثة ومتوافقة مع أهداف المستثمر.
- قابل للتعديل بسهولة - يتيح الاستثمار الآلي للمستثمرين تعديل محفظتهم الاستثمارية بسهولة لتعكس التغيرات في السوق أو في وضعهم المالي الشخصي.
متوسط تكلفة الدولار
متوسط تكلفة الدولار هو استراتيجية استثمار يتم استخدامها مع مرور الوقت لتقليل المبلغ الإجمالي لمخاطر الاستثمار. تتضمن هذه الإستراتيجية القيام باستثمارات منتظمة، بغض النظر عن السعر، على مدى فترة من الزمن. يتم تحديد متوسط تكلفة الاستثمار بمرور الوقت وعادة ما يكون أقل من السعر في وقت واحد.
المزايا
- أكبر ميزة لاستخدام متوسط التكلفة بالدولار هو أنه يقلل من المخاطر. من خلال الاستثمار بانتظام في السوق، يتم حماية المستثمرين من ارتفاع الأسعار أو الانخفاض الشديد.
- من خلال الاستثمار المنتظم، يمكنك تلقائيًا شراء عدد أقل من الأسهم عندما تكون الأسعار مرتفعة والمزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة، مما قد يؤدي إلى زيادة معدل العائد
- يساعد متوسط التكلفة بالدولار أيضًا على مكافحة الخوف من الاستثمار بمبلغ مقطوع دفعة واحدة، حيث أن الاستثمار المنتظم يمكن أن يكون أسهل من الناحية النفسية.
- يمكن للمستثمرين أيضا الاستفادة من الخصومات التي قد تكون متاحة مع متوسط تكلفة الدولار، مثل انخفاض تكاليف التداول، أو رسوم صناديق الاستثمار المشتركة، أو الخصومات على العمولات.
5. حصاد الخسائر الضريبية
حصاد الخسائر الضريبية (TLH) هي استراتيجية يستخدمها المستثمرون لتحقيق الخسائر التي تكبدتها الاستثمارات من أجل تقليل دخلهم الإجمالي الخاضع للضريبة. وهذا يعني أنه من خلال حصاد الخسائر، يمكن للمستثمر تقليل مبلغ الضرائب المستحقة على استثماراته.
أ. التعريف
TLH هي ممارسة بيع الاستثمارات من أجل تحقيق الخسائر التي يمكن أن تعوض أي مكاسب رأسمالية تم تحقيقها في نفس السنة الضريبية. وهذا يعني أنه يمكن للمستثمرين الحد من تعرض أرباحهم الرأسمالية للضرائب عن طريق تعويضها بالخسائر المتكبدة في الاستثمارات الأخرى.
ب. المزايا
مزايا TLH هي:
- يمكن أن تقلل من مبلغ الضرائب المستحقة على أرباح رأس المال.
- ويمكنه إنشاء وفورات ضريبية يمكن استخدامها لإعادة الاستثمار أو الادخار بطرق أخرى.
- ويمكن استخدامه لزيادة التنويع في محفظة المستثمر.
- يمكن أن يساعد في تعظيم عائد المستثمر على الاستثمار.
- يمكن أن يساعد في تقليل تعرض المستثمر للمخاطر.
تخصيص الأصول
تخصيص الأصول هو استراتيجية توزيع استثماراتك عبر فئات الأصول المختلفة مثل الأسهم والسندات والنقد. يتم ذلك لتنويع محفظتك وتقليل مخاطر الخسارة بسبب تقلبات السوق.
التعريف
وفقًا لـ Investopedia، فإن تخصيص الأصول هو "عملية تقسيم المحفظة الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة مثل الأسهم والسندات والنقد من أجل تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت". بمعنى آخر، يعني ذلك مراعاة الاختلافات في العائد والمخاطر بين أنواع الأصول المختلفة وتوزيع استثماراتك وفقًا لذلك.
المزايا
- فهو يقلل من المخاطر الإجمالية لمحفظتك.
- من الأسهل إعادة موازنة محفظتك الاستثمارية وفقًا لظروف السوق المتغيرة.
- فهو يتيح لك الاستفادة من ملفات تعريف المخاطر والعوائد المختلفة لفئات الأصول المختلفة.
- يساعدك على تحقيق أهدافك المالية دون تحمل الكثير من المخاطر.
- فهو يسمح لك بتنويع استثماراتك وتقليل مخاطر الخسارة بسبب سهم واحد أو فئة أصول واحدة.
الاستنتاج
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، فإن وجود الإستراتيجية الصحيحة هو المفتاح لتحقيق النجاح على المدى الطويل. كمبتدئ، قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ. قدمت مشاركة المدونة هذه overview من خمس استراتيجيات استثمار رئيسية يمكن استخدامها من قبل الأشخاص الذين بدأوا للتو. ويشمل ذلك متوسط تكلفة الدولار، وحصاد الخسائر الضريبية، وإنشاء محفظة من صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة، والاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباحا، واستكشاف استثمارات بديلة.
إن امتلاك الإستراتيجية الصحيحة ليس سوى جزء من المعادلة. قبل الاستثمار، من المهم البحث في الخيارات المتاحة ووضع خطة لكيفية المتابعة. إن القيام بذلك يمكن أن يساعد المستثمرين على تجنب الأخطاء الشائعة ووضع استراتيجية يمكن أن تزيد من احتمالات النجاح على المدى الطويل.
All DCF Excel Templates
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.