Sezzle Inc. (SEZL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Sezzle Inc.
تأسست شركة Sezzle Inc. في عام 2016، بهدف تزويد المستهلكين بحل دفع مرن يسمح لهم بإجراء عمليات شراء ودفع ثمنها بمرور الوقت. تعمل الشركة في قطاع الشراء الآن، والدفع لاحقًا (BNPL)، والذي شهد نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، مدفوعًا بتغيير سلوكيات المستهلك وتفضيلاته لخيارات الدفع التي يمكن التحكم فيها.
في سنواتها الأولى، بدأت Sezzle شراكات مع العديد من منصات التجارة الإلكترونية، مما يسهل الوصول إلى خدماتها للتجار والمستهلكين. بحلول عام 2019، أبلغت Sezzle عن قاعدة مستخدمين نشطة تزيد عن 750,000 مع أكثر من مستخدم 2,000 باستخدام حلول الدفع.
تم طرح الشركة للاكتتاب العام في بورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX) في عام 2019، مما أدى إلى زيادة ما يقرب من 30 مليون دولار (ما يعادل حوالي 21 مليون دولار دولار أمريكي في ذلك الوقت) لتمويل خطط التوسع. يمثل هذا الاكتتاب العام علامة فارقة حيث تهدف Sezzle إلى تعزيز وجودها في أمريكا الشمالية وتوسيع نطاق عملياتها.
بحلول عام 2020، جذبت Sezzle اهتمامًا كبيرًا في الأسواق المالية. في الربع الأول من عام 2020، عالجت الشركة أكثر 300 مليون دولار في المبيعات الأساسية، مما يعكس نموًا ملحوظًا على أساس سنوي. كان إجمالي الإيرادات للسنة المالية 2020 حوالي 10.5 مليون دولار، أكثر من ضعف إيرادات العام السابق.
أدى وباء COVID-19 إلى تسريع اعتماد التجارة الإلكترونية، مما أثر بشكل إيجابي على أعمال Sezzle. أبلغت الشركة عن أداء قياسي في 2020 الربع الثاني، مع زيادة في المستخدمين النشطين تتجاوز 1.5 مليون وارتفاع حجم البضائع الإجمالي إلى ما يقرب من 800 مليون دولار للسنة.
| السنة | المستخدمون النشطون | التجار | الإيرادات (بدولارات الولايات المتحدة) | GMV (بدولارات الولايات المتحدة) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 750,000 | 2,000 | 4.8 مليون | 300 مليون |
| 2020 | 1.5 مليون | 6,000 | 10.5 مليون | 800 مليون |
| 2021 | 2.5 مليون | 8,000 | 25 مليون | 1.5 مليار |
| 2022 | 3 ملايين | 10,000 | 40 مليون | 2 مليار |
في عام 2021، واصلت Sezzle توسيع نطاق وصولها إلى السوق، محققة أكثر من ذلك 2.5 مليون المستخدمين النشطين والتعاون مع أكثر من 8,000 التجار. أعلنت الشركة عن زيادة مذهلة في الإيرادات إلى ما يقرب من 25 مليون دولار و GMV حوالي 1.5 مليار دولار في السنة المالية نفسها.
خطت Sezzle خطوات واسعة في تنويع عروض خدماتها من خلال إدخال أدوات جديدة للتجار، بما في ذلك التحليلات المحسنة ومبادرات التسويق التي تهدف إلى تحسين أسعار التحويل. ركزت الشركة أيضًا على زيادة الاحتفاظ بالعملاء من خلال برامج الولاء.
بحلول نهاية عام 2022، أبلغت Sezzle تقريبًا 3 ملايين المستخدمين النشطين، مع وصول قاعدتها التجارية إلى 10,000. ارتفعت الإيرادات لهذا العام إلى حوالي 40 مليون دولار مع GMV من 2 مليار دولار، مما يعرض الطلب المستمر على خدمات BNPL وسط التحولات المستمرة في تفضيلات الدفع بالتجزئة.
اعتبارًا من عام 2023، تواصل Sezzle الابتكار في مساحة BNPL، واستكشاف الشراكات والتطورات التكنولوجية لتعزيز تجربة المستخدم والعروض التجارية. يعكس مسار نمو الشركة القبول المتزايد لحلول الدفع البديلة كجزء أساسي من التجارة الحديثة.
من يمتلك شركة Sezzle Inc.
Sezzle Inc. هي شركة عامة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر سيزل. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، يتم توزيع هيكل ملكية Sezzle على المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
وفقًا لآخر الإيداعات، تقريبًا 43% من أسهم Sezzle يمتلكها مستثمرون مؤسسيون. ومن بين المساهمين المؤسسيين البارزين:
| المؤسسة | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12.5% | 1.8 مليون |
| شركة بلاك روك | 9.3% | 1.3 مليون |
| مستشارو كوكبة الثروة | 4.7% | 670,000 |
| شركة ستيت ستريت | 3.5% | 500,000 |
| مستشارو الصناديق ذات الأبعاد | 3.0% | 430,000 |
تلعب الملكية من الداخل أيضًا دورًا مهمًا في حوكمة الشركة. اعتبارًا من سبتمبر 2023، ورد أن المطلعين يمتلكون حوالي 16% من إجمالي أسهم Sezzle. من المطلعين البارزين ما يلي:
| الاسم | المنصب | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| تشارلي يواكيم | الرئيس التنفيذي | 1.2 مليون |
| بول باراديس | CFO | 800,000 |
| نانسي ل. براون | عضو مجلس الإدارة | 400,000 |
| ديفيد إم أينسوورث | عضو مجلس الإدارة | 300,000 |
يبلغ التعويم العام، الذي يمثل جزء الأسهم المتاحة للتداول من قبل الجمهور، حوالي 41%. شهدت الشركة تقلبات في سعر سهمها، مع نطاق 52 أسبوعًا من $0.68 إلى $1.75. القيمة السوقية الحالية لـ Sezzle موجودة 150 مليون دولار.
يعرض الأداء المالي لشركة Sezzle مسار نموها. بالنسبة للربع الثاني من عام 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي إيرادات قدره 12.3 مليون دولارزيادة سنوية قدرها 45%. كانت الخسارة الصافية لنفس الفترة حوالي 4.5 مليون دولار، مما يعكس الاستثمارات الجارية في مجال التسويق والتكنولوجيا.
بشكل عام، يضعها هيكل ملكية Sezzle، جنبًا إلى جنب مع التطورات المالية المستمرة والدعم المؤسسي القوي، كلاعب جدير بالملاحظة في قطاع الشراء الآن، ادفع لاحقًا (BNPL).
شركة Sezzle بيان المهمة
Sezzle Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية مكرسة لتقديم حلول دفع بسيطة ومسؤولة. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بتمكين المستهلكين بخيارات شراء مرنة مع ضمان العافية المالية. الهدف هو جعل التجارة الإلكترونية في متناول الجميع، خاصة من خلال تمكين المستهلكين من الشراء الآن والدفع لاحقًا.
اعتبارًا من Q3 2023، ذكرت Sezzle أن إجمالي إيراداتها كان تقريبًا 12.7 مليون دولار، مما يعكس نموا عاما بعد عام في 21%. تم التأكيد على تركيز الشركة على الإنفاق المسؤول من خلال معدل التخلف عن السداد، والذي ظل منخفضًا عند 6.5%، مما يبين التزامها بحماية المستهلك.
| مقياس | Q3 2023 | Q3 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 12.7 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | 21% |
| المستهلكون النشطون | 3.5 مليون | 2.9 مليون | 20.7% |
| الشراكات التجارية | 35,000 | 28,000 | 25% |
| معدل الافتراض | 6.5% | 7.2% | -9.7% |
بيان مهمة سيزل ليس مجرد إعلان ؛ وهو يعكس الاستراتيجيات التشغيلية الرئيسية. تم تصميم منصة الشركة لتقليل الحواجز التي تحول دون دخول المستهلكين. اعتبارًا من سبتمبر 2023، تم الإبلاغ عن متوسط قيمة طلب Sezzle (AOV) في $100، مما يشير إلى أن المستهلكين يفضلون الزيادات التي يمكن التحكم فيها عند الالتزام بالمشتريات.
يتجلى التزام الشركة بتمكين المستهلك أيضًا في سياساتها التي تركز على العملاء، بما في ذلك هيكل الرسوم الشفاف. على سبيل المثال، يلغي Sezzle الرسوم المتأخرة للمستهلكين الذين يدفعون في الوقت المحدد، ويعزز القرارات المالية المسؤولة. في 2023 الربع الثالث فقط 10% للمستهلكين أي رسوم متأخرة، مما يبين فعالية هذا النموذج.
علاوة على ذلك، يتم تسليط الضوء على تركيز Sezzle على الشمولية من خلال امتدادها الديموغرافي المتنوع. تقريبا 40% لقاعدة مستخدميها دون سن 30، مما يشير إلى جاذبية قوية للمستهلكين الشباب الذين يقدرون بشكل متزايد المرونة المالية.
فيما يتعلق بالمنافسة في السوق، تعمل Sezzle في قطاع سريع النمو، مع توقع وصول سوق BNPL (اشترِ الآن، ادفع لاحقًا) إلى 680 مليار دولار بحلول عام 2025. تشمل أهداف Sezzle الاستراتيجية توسيع بصمتها في هذا السوق من خلال تعزيز الشراكات مع العديد من تجار التجزئة وتحسين منصتها التكنولوجية.
كيف شركة Sezzle يعمل
Sezzle Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية تقدم خدمة الشراء الآن، والدفع لاحقًا (BNPL) للمستهلكين والتجار. تأسست Sezzle في عام 2016 ومقرها في مينيابوليس بولاية مينيسوتا، وتهدف إلى تبسيط المدفوعات مع تعزيز العافية المالية للمستهلكين.
يسمح عرض Sezzle الأساسي للمستهلكين بإجراء عمليات شراء ودفع ثمنها على مدى فترة زمنية، عادةً عبر أربع مدفوعات بدون فوائد. يروق هذا النموذج للمستهلكين الذين يفضلون ميزانية نفقاتهم دون تكبد رسوم أو رسوم فائدة، بشرط سداد المدفوعات في الوقت المحدد.
نموذج الأعمال
تحقق الشركة إيرادات في المقام الأول من خلال رسوم التجار والرسوم المتأخرة. عندما يختار المستهلكون تسجيل الخروج باستخدام Sezzle، يدفع التجار نسبة مئوية من مبلغ المعاملة، والتي تتراوح عادةً بين 6٪ إلى 7٪. في السنة المالية 2022، ساهمت رسوم التجار تقريبًا 29.3 مليون دولار إلى عائدات سيزل.
مشاركة المستهلك والنمو
اعتبارًا من 2023 الربع الثاني، أفاد Sezzle أنه قد انتهى 3 ملايين المستهلكون النشطون وشاركوا مع أكثر من 47,000 التجار. شهدت المنصة نموًا ثابتًا في المستخدمين عبر التركيبة السكانية المختلفة، لا سيما بين المستهلكين الأصغر سنًا الذين يفضلون مرونة خيارات BNPL.
الأداء المالي
في أحدث تقرير أرباح لها للربع الثاني من عام 2023، أعلنت Sezzle عن إيرادات بلغت 8.2 مليون دولار، بانخفاض 18% على أساس سنوي. انخفض حجم البضائع الإجمالي (GMV) الذي تعالجها Sezzle بمقدار 20%، بإجمالي ما يقرب من 165 مليون دولار للربع.
المقاييس المالية الرئيسية
| المقياس | الربع الثاني من عام 2023 | الربع الثاني من عام 2022 |
|---|---|---|
| الإيرادات | 8.2 مليون دولار | 10 مليون دولار |
| حجم البضائع الإجمالي (GMV) | 165 مليون دولار | 206 مليون دولار |
| المستهلكون النشطون | 3 مليون | 2.8 مليون |
| التجار | 47,000 | 42,000 |
| إيرادات رسوم التجار | 29.3 مليون دولار | 30 مليون دولار |
إدارة المخاطر والامتثال
تستخدم Sezzle استراتيجيات مختلفة لإدارة المخاطر، بما في ذلك أنظمة الكشف عن الاحتيال القوية وأطر الامتثال للالتزام بالمعايير التنظيمية. الشركة مسجلة لدى مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) وهي ملتزمة بممارسات الإقراض المسؤولة.
اتجاهات السوق
لقد توسع سوق BNPL بشكل كبير، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) 22% من عام 2023 إلى عام 2028. تتنافس Sezzle مع لاعبين رئيسيين آخرين في قطاع BNPL، بما في ذلك Affirm وAfterpay، والتي شهدت أيضًا نموًا كبيرًا.
من خلال الاستفادة من التكنولوجيا ورؤى بيانات المستهلك، تهدف Sezzle إلى تعزيز عروض منتجاتها وتحسين تجربة المستخدم، مع خطط لتقديم ميزات جديدة مثل برامج الولاء والتوصيات الشخصية لتعزيز مشاركة المستهلك.
النظرة المستقبلية
بالنسبة لبقية عام 2023، تتوقع Sezzle تنفيذ استراتيجيات تسويقية عدوانية لجذب التجار الجدد، وتتوقع نموًا في الإيرادات بنسبة من 10% إلى 15% للأرباع القادمة. إن تركيز الشركة على تحسين خوارزميتها لتقييم المخاطر وتقييم الائتمان الاستهلاكي أمر بالغ الأهمية للحفاظ على مكانتها في السوق.
كيف تجني شركة Sezzle Inc. المال
تعمل شركة Sezzle Inc. في مجال خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) المزدهر، حيث تقدم للمستهلكين القدرة على إجراء عمليات الشراء ودفع ثمنها بمرور الوقت. يدور نموذج إيرادات الشركة بشكل أساسي حول ثلاثة مكونات رئيسية: رسوم التجار، ورسوم المستهلكين، ودخل الفائدة.
رسوم التجار
تفرض Sezzle رسومًا على التجار المشاركين لكل معاملة، والتي تتراوح عادةً من 6% إلى 7%. تعوض هذه الرسوم Sezzle عن معالجة المدفوعات وتقديم خدمات BNPL. وفقًا لتقرير الأرباح الأخير للشركة، أعلنت Sezzle عن إيرادات بلغت 49.1 مليون دولار للعام المالي 2022 بالكامل، مع جزء كبير مستمد من رسوم التجار.
رسوم المستهلك
في حين تروج Sezzle لخطة سداد بدون فوائد للمستهلكين، فإنها تولد أيضًا إيرادات من خلال رسوم التأخير وخيارات خطة الدفع الإضافية. على سبيل المثال، إذا فشل المستهلك في الدفع في الوقت المحدد، فقد تفرض Sezzle رسوم تأخير تصل إلى $10 لكل دفعة فائتة. في عام 2022، بلغت رسوم التأخير ما يقرب من 13% من إجمالي إيرادات Sezzle، أي ما يعادل حوالي 6.4 مليون دولار.
دخل الفائدة
تقدم Sezzle ميزة تسمى Sezzle Up، والتي تسمح للمستهلكين بدفع ثمن المشتريات باستخدام خط ائتمان. يساهم دخل الفائدة من هذا المنتج في طبقة أخرى من هيكل إيرادات Sezzle. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت Sezzle عن متوسط سعر فائدة 15% على الأرصدة المستحقة، مع وصول إجمالي دخل الفائدة إلى 2.5 مليون دولار في نفس الربع.
المقاييس التشغيلية
لفهم الأداء العام لشركة Sezzle، من المفيد إلقاء نظرة على المقاييس التشغيلية الرئيسية:
| المقياس | الربع الثاني من عام 2023 | الربع الأول من عام 2023 | الربع الثاني من عام 2022 |
|---|---|---|---|
| التجار النشطون | 42,000 | 40,000 | 35,000 |
| المستهلكون النشطون | 3.6 مليون | 3.4 مليون | 2.9 مليون |
| حجم المعاملات | 415 مليون دولار | 390 مليون دولار | 300 مليون دولار |
| الإيرادات | 12.3 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | 9.1 مليون دولار |
يمكن أيضًا قياس مسار نمو Sezzle من خلال حجم معاملاتها، والذي شهد زيادة قوية بنسبة 38% على أساس سنوي كما هو مسجل في الربع الثاني من عام 2023. يعكس هذا النمو زيادة اعتماد حلول BNPL بين التجار والمستهلكين، مما يشير إلى الطلب الثابت في السوق.
الشراكات الاستراتيجية
دخلت Sezzle في شراكات استراتيجية مختلفة مع منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية، مثل Shopify وWooCommerce، وبالتالي توسيع نطاق وصولها. لا يعزز هذا النهج الرؤية فحسب، بل يدفع أيضًا حجم المعاملات بشكل كبير، مما يعزز قاعدة إيراداتها.
الموقف السوقي
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Sezzle حوالي 125 مليون دولار. تتنافس الشركة مع لاعبين أكبر مثل Affirm وAfterpay، اللذين يتمتعان بحصة سوقية كبيرة. ومع ذلك، نجحت Sezzle في ترسيخ مكانتها من خلال التركيز على بدائل الدفع منخفضة التكلفة والمجانية، والتي تجذب المستهلكين المهتمين بالميزانية.
التوقعات المالية
بالنظر إلى المستقبل، يتوقع المحللون معدل نمو في الإيرادات بنسبة 25% وتشهد Sezzle نموًا سنويًا، مدفوعة بزيادة اعتماد المستهلكين على خدمات BNPL وشراكات التجار الموسعة. ومن المتوقع أن تعمل المبادرات الاستراتيجية للشركة واستثماراتها في التكنولوجيا على تعزيز تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية، مما قد يؤدي إلى تحسين الربحية.
Sezzle Inc. (SEZL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.