Las 5 mejores estrategias de inversión para principiantes

Introducción

Invertir es el proceso de reservar dinero con la esperanza de generar un rendimiento en el futuro. Es fundamental para asegurar objetivos financieros y generar riqueza a largo plazo. Esta publicación de blog brindará a los inversores principiantes las cinco estrategias principales que pueden utilizar para tener éxito.

Diversificación

La diversificación es una estrategia de inversión que tiene como objetivo reducir el riesgo que implica la inversión. Implica invertir en una variedad de clases de activos diferentes, como acciones, bonos, bienes raíces y materias primas. Al distribuir el riesgo entre diferentes tipos de inversiones, se reduce el riesgo de que cualquiera de esas inversiones pierda valor, mitigando así el riesgo general de la cartera.

Ventajas

La principal ventaja de la diversificación es que puede ayudar a los inversores a proteger sus inversiones contra las caídas del mercado. Debido a que la diversificación distribuye el riesgo de las inversiones entre diferentes clases de activos, es menos probable que todas las inversiones pierdan valor al mismo tiempo. Esto puede ayudar a minimizar las pérdidas y maximizar la rentabilidad a lo largo de la cartera de un inversor.

Además, la diversificación puede reducir la cantidad de tiempo que un inversor necesita para investigar y monitorear diferentes inversiones. Al invertir en diferentes clases de activos, un inversor puede elegir entre una variedad de inversiones y crear una cartera que esté lo suficientemente diversificada como para brindar potencial de rendimiento y protección contra las recesiones.

Inversión automatizada

La inversión automatizada, también conocida como "robo-inversión", es una estrategia de inversión en la que se utilizan algoritmos informáticos para determinar las inversiones adecuadas para usted. Este tipo de estrategia de inversión se está volviendo cada vez más popular entre los principiantes, ya que les permite diversificar sus inversiones, seguir su progreso y gestionar su nivel de riesgo. Permite una estrategia de inversión pasiva en la que las carteras se pueden gestionar con el mínimo esfuerzo.

Ventajas

La inversión automatizada tiene muchas ventajas para los inversores principiantes. Éstos son algunos de ellos:

• Fácil de usar y administrar: la inversión automatizada es mucho más sencilla y fácil de usar que la mayoría de las estrategias de inversión tradicionales. Utiliza algoritmos simples para identificar acciones y ETF que se ajustan a sus criterios establecidos, lo que permite monitorear los resultados de la inversión con el mínimo esfuerzo por parte del inversor.
• Reduce la dependencia de los corredores de bolsa: la inversión automatizada reduce la necesidad de contratar a un corredor de bolsa, lo que puede resultar costoso y llevar mucho tiempo. Sin un corredor, los inversores tienen acceso directo a sus inversiones y pueden tomar decisiones rápidamente.
• Minimiza el riesgo: la inversión automatizada minimiza la cantidad de tiempo y dinero gastado en la investigación de acciones y puede ayudar a los inversores a gestionar los riesgos asociados con sus inversiones. Con una cartera automatizada, los inversores pueden ajustar su nivel de riesgo y diversificar sus inversiones más fácilmente.
• Carteras monitoreadas continuamente: la inversión automatizada monitorea automáticamente las inversiones y realiza los ajustes correspondientes. Esto asegura que la cartera se mantenga actualizada y en línea con los objetivos del inversor.
• Fácilmente ajustable: la inversión automatizada permite a los inversores ajustar fácilmente su cartera para reflejar los cambios en el mercado o en su situación financiera personal.

Promedio de costos en dólares

El promedio de costos en dólares es una estrategia de inversión que se utiliza con el tiempo para reducir la cantidad total de riesgo de inversión. Esta estrategia implica realizar inversiones periódicas, independientemente del precio, durante un período de tiempo. El coste medio de la inversión se determina en el tiempo y suele ser menor que el precio en un momento dado.

Ventajas

• La mayor ventaja de utilizar el promedio de costos en dólares es que reduce el riesgo. Al invertir regularmente en el mercado, los inversores están protegidos contra picos de precios o caídas extremas.
• Al invertir regularmente, automáticamente compra menos acciones cuando los precios son altos y más acciones cuando los precios son bajos, lo que potencialmente puede aumentar la tasa de rendimiento.
• El promedio de costos en dólares también ayuda a combatir el miedo a invertir con una suma global de una sola vez, ya que la inversión regular puede ser psicológicamente más fácil.
• Los inversores también pueden beneficiarse de los descuentos que pueden estar disponibles con el promedio de costos en dólares, como costos comerciales reducidos, tarifas de fondos mutuos o descuentos en comisiones.

5. Cosecha de pérdidas fiscales

La recolección de pérdidas fiscales (TLH) es una estrategia utilizada por los inversores para realizar las pérdidas realizadas en las inversiones con el fin de reducir sus ingresos imponibles generales. Esto significa que al aprovechar las pérdidas, un inversor puede reducir la cantidad de impuestos que adeuda sobre sus inversiones.

a. Definición

TLH es la práctica de vender inversiones para generar pérdidas que puedan compensar cualquier ganancia de capital obtenida en el mismo año fiscal. Esto significa que los inversores pueden limitar la exposición de sus ganancias de capital a los impuestos compensándola con las pérdidas sufridas en otras inversiones.

b. Ventajas

Las ventajas de TLH son:

• Puede reducir el monto de los impuestos adeudados sobre las ganancias de capital.
• Puede generar ahorros fiscales que pueden utilizarse para reinvertir o ahorrar de otras maneras.
• Puede utilizarse para aumentar la diversificación de la cartera de un inversor.
• Puede ayudar a maximizar el retorno de la inversión de un inversor.
• Puede ayudar a reducir la exposición al riesgo de un inversor.

Asignación de activos

La asignación de activos es la estrategia de distribuir sus inversiones entre diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo. Esto se hace para diversificar su cartera y minimizar el riesgo de pérdida debido a las fluctuaciones del mercado.

Definición

Según Investopedia, la asignación de activos es "el proceso de dividir una cartera de inversiones en diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo, para equilibrar el riesgo y la recompensa". En otras palabras, significa tener en cuenta las diferencias en el rendimiento y el riesgo de los diferentes tipos de activos y distribuir sus inversiones en consecuencia.

Ventajas

• Reduce el riesgo general de su cartera.
• Es más fácil reequilibrar su cartera según las condiciones cambiantes del mercado.
• Le permite aprovechar los diferentes perfiles de riesgo y rendimiento de las diferentes clases de activos.
• Le ayuda a alcanzar sus objetivos financieros sin asumir demasiados riesgos.
• Le permite diversificar sus inversiones y reducir el riesgo de pérdida debido a una sola acción o clase de activo.

Conclusión

Cuando se trata de invertir, tener la estrategia adecuada es clave para lograr el éxito a largo plazo. Como principiante, puede resultar difícil saber por dónde empezar. Esta publicación de blog proporcionó una overview de cinco estrategias de inversión clave que pueden utilizar las personas que recién comienzan. Estos incluyen el promedio de costos en dólares, la recolección de pérdidas fiscales, la creación de una cartera de fondos indexados y ETF, la inversión en acciones que pagan dividendos y la exploración de inversiones alternativas.

Tener la estrategia correcta es sólo una parte de la ecuación. Antes de invertir, es importante investigar las opciones disponibles y trazar un plan sobre cómo proceder. Hacerlo puede ayudar a los inversores a evitar errores comunes y a establecer una estrategia que pueda aumentar la probabilidad de éxito a largo plazo.