Top 5 des stratégies d'investissement pour les débutants

Introduction

Investir est le processus qui consiste à mettre de l’argent de côté dans l’espoir d’en générer un rendement dans le futur. Il est fondamental d’assurer ses objectifs financiers et de générer de la richesse sur le long terme. Cet article de blog fournira aux investisseurs débutants les 5 meilleures stratégies qu’ils peuvent utiliser pour réussir.

Diversification

La diversification est une stratégie d'investissement visant à réduire le risque lié à l'investissement. Cela implique d'investir dans une variété de classes d'actifs différentes, telles que les actions, les obligations, l'immobilier et les matières premières. En répartissant le risque sur différents types d'investissements, le risque de perte de valeur de l'un de ces investissements est réduit, atténuant ainsi le risque global du portefeuille.

Avantages

Le principal avantage de la diversification est qu’elle peut aider les investisseurs à protéger leurs investissements contre les baisses des marchés. Étant donné que la diversification répartit le risque des investissements entre différentes classes d’actifs, il est moins probable que la valeur de tous les investissements diminue en même temps. Cela peut aider à minimiser les pertes et à maximiser les rendements tout au long du portefeuille d'un investisseur.

De plus, la diversification peut réduire le temps dont un investisseur a besoin pour rechercher et surveiller différents investissements. En investissant dans différentes classes d'actifs, un investisseur est en mesure de choisir parmi une variété d'investissements et de créer un portefeuille suffisamment diversifié pour offrir un potentiel de rendement et une protection contre les ralentissements.

Investissement automatisé

L'investissement automatisé, également connu sous le nom de « robo-investing », est une stratégie d'investissement dans laquelle des algorithmes informatiques sont utilisés pour déterminer les investissements qui vous conviennent. Ce type de stratégie d'investissement est de plus en plus populaire auprès des débutants car elle leur permet de diversifier leurs investissements, de suivre leurs progrès et de gérer leur niveau de risque. Il permet une stratégie d'investissement passive où les portefeuilles peuvent être gérés avec un minimum d'effort.

Avantages

L'investissement automatisé présente de nombreux avantages pour les investisseurs débutants. En voici quelques-uns :

• Facile à utiliser et à gérer : l’investissement automatisé est beaucoup plus simple et plus facile à utiliser que la plupart des stratégies d’investissement traditionnelles. Il utilise des algorithmes simples pour identifier les actions et les ETF qui correspondent à vos critères définis, permettant ainsi le suivi des résultats d'investissement avec un minimum d'effort de la part de l'investisseur.
• Réduit le recours aux courtiers en valeurs mobilières : l'investissement automatisé réduit le besoin de faire appel à un courtier en valeurs mobilières, ce qui peut être coûteux et prendre du temps. Sans courtier, les investisseurs ont un accès direct à leurs investissements et peuvent prendre des décisions rapidement.
• Minimise les risques : l'investissement automatisé minimise le temps et l'argent consacrés à la recherche d'actions et peut aider les investisseurs à gérer les risques associés à leurs investissements. Avec un portefeuille automatisé, les investisseurs peuvent ajuster leur niveau de risque et diversifier leurs investissements plus facilement.
• Portefeuilles surveillés en permanence : l'investissement automatisé surveille automatiquement les investissements et effectue les ajustements en conséquence. Cela garantit que le portefeuille reste à jour et conforme aux objectifs de l'investisseur.
• Facilement ajustable : l'investissement automatisé permet aux investisseurs d'ajuster facilement leur portefeuille pour refléter les changements du marché ou de leur situation financière personnelle.

Paiement périodique par sommes fixes

La moyenne des coûts en dollars est une stratégie d’investissement qui est utilisée au fil du temps pour réduire le montant global du risque d’investissement. Cette stratégie consiste à réaliser des investissements réguliers, quel que soit le prix, sur une période donnée. Le coût moyen de l’investissement est déterminé au fil du temps et est généralement inférieur au prix à un moment donné.

Avantages

• Le plus grand avantage de l’utilisation de la moyenne des coûts est qu’elle réduit les risques. En investissant régulièrement sur le marché, les investisseurs sont protégés des hausses de prix ou des baisses extrêmes.
• En investissant régulièrement, vous achetez automatiquement moins d’actions lorsque les prix sont élevés et plus d’actions lorsque les prix sont bas, ce qui peut potentiellement augmenter le taux de rendement.
• La moyenne des coûts en dollars aide également à combattre la peur d’investir une somme forfaitaire en une seule fois, car un investissement régulier peut être psychologiquement plus facile.
• Les investisseurs peuvent également bénéficier des rabais qui peuvent être offerts grâce à la moyenne des coûts en dollars, comme une réduction des frais de négociation, des frais de fonds communs de placement ou des rabais sur les commissions.

5. Récolte des pertes fiscales

La Tax-Loss Harvesting (TLH) est une stratégie utilisée par les investisseurs pour réaliser les pertes réalisées sur les investissements afin de réduire leur revenu imposable global. Cela signifie qu’en récoltant les pertes, un investisseur peut réduire le montant des impôts qu’il doit sur ses investissements.

un. Définition

TLH est la pratique consistant à vendre des investissements afin de réaliser des pertes qui peuvent compenser les plus-values réalisées au cours de la même année fiscale. Cela signifie que les investisseurs peuvent limiter l’exposition fiscale de leurs gains en capital en la compensant par des pertes réalisées sur d’autres investissements.

b. Avantages

Les avantages du TLH sont :

• Cela peut réduire le montant des impôts dus sur les plus-values.
• Cela peut créer des économies d’impôt qui peuvent être utilisées pour réinvestir ou épargner par d’autres moyens.
• Il peut être utilisé pour accroître la diversification du portefeuille d’un investisseur.
• Cela peut aider à maximiser le retour sur investissement d’un investisseur.
• Cela peut aider à réduire l’exposition au risque d’un investisseur.

Répartition de l'actif

L'allocation d'actifs est la stratégie consistant à répartir vos investissements sur différentes classes d'actifs telles que les actions, les obligations et les liquidités. Ceci est fait pour diversifier votre portefeuille et minimiser le risque de perte dû aux fluctuations du marché.

Définition

Selon Investopedia, l'allocation d'actifs est « le processus de division d'un portefeuille d'investissement entre différentes classes d'actifs telles que les actions, les obligations et les liquidités afin d'équilibrer le risque et la récompense ». En d’autres termes, cela signifie prendre en compte les différences de rendement et de risque des différents types d’actifs et répartir vos investissements en conséquence.

Avantages

• Cela réduit le risque global de votre portefeuille.
• Il est plus facile de rééquilibrer votre portefeuille en fonction de l'évolution des conditions du marché.
• Il vous permet de profiter des différents profils de risque et de rendement de différentes classes d’actifs.
• Cela vous aide à atteindre vos objectifs financiers sans prendre trop de risques.
• Il vous permet de diversifier vos investissements et de réduire le risque de perte dû à une seule action ou classe d'actifs.

Conclusion

Lorsqu’il s’agit d’investir, avoir la bonne stratégie est essentiel pour réussir à long terme. En tant que débutant, il peut être difficile de savoir par où commencer. Ce billet de blog a fourni un overview de cinq stratégies d'investissement clés qui peuvent être utilisées par les personnes qui débutent. Il s’agit notamment de l’achat périodique périodique, de la récolte des pertes fiscales, de la création d’un portefeuille de fonds indiciels et d’ETF, de l’investissement dans des actions versant des dividendes et de l’exploration d’investissements alternatifs.

Avoir la bonne stratégie n’est qu’une partie de l’équation. Avant d’investir, il est important de rechercher les options disponibles et d’élaborer un plan sur la façon de procéder. Cela peut aider les investisseurs à éviter les erreurs courantes et à établir une stratégie susceptible d’augmenter les chances de succès à long terme.