Apprendre à préparer des projections financières d’entreprise

Introduction

Les projections financières sont essentielles pour prédire comment une entreprise se comportera dans le futur. Savoir comment créer des projections financières correctement et avec précision peut être bénéfique car cela aide votre entreprise à prendre des décisions financières éclairées et permet aux parties prenantes de comprendre la santé financière de l’entreprise.

Apprendre à préparer des projections financières d’entreprise implique diverses activités, notamment :

• Objectifs de gestion
• Analyse des concurrents
• Modélisation financière
• Etude de marché
• Prévisions financières
• Évaluations des risques

Définir les projections financières de l'entreprise

Les projections financières des entreprises sont un moyen de quantifier les performances financières à venir. Il s'agit de projections des performances financières attendues d'une entreprise sur une période donnée, par exemple six mois, un an ou cinq ans. Les projections financières sont basées sur des faits, des données et des hypothèses et fournissent une vue d’ensemble de la santé financière actuelle de l’entreprise et de son potentiel de croissance future.

Types de projections financières

Les types courants de projections financières comprennent les états de flux de trésorerie, les budgets et les états de résultats pro forma.

• États des flux de trésorerie : un état des flux de trésorerie montre les liquidités générées et dépensées par une entreprise sur une période spécifique.
• Budgets : un budget est une prévision des revenus et des dépenses projetés d’une entreprise.
• Comptes de résultats pro forma : les états pro forma sont des états qui fournissent une prévision de la performance financière attendue de l’entreprise.

Établir des buts et des objectifs pour les projections

Lors de la préparation des projections financières d’une entreprise, il est important d’établir les buts et objectifs des projections. Cela permet de fournir un objectif clair et de se concentrer sur le travail. Les buts et objectifs doivent se concentrer sur la performance financière globale de l’entreprise et doivent être mesurables et réalisables.

Collecte d'informations pour les projections

La collecte des informations nécessaires aux projections financières d’une entreprise peut être un processus long et complexe. Une gamme de données financières doit être compilée et analysée, notamment les états financiers, les déclarations de revenus, les relevés bancaires et d'autres données pertinentes. Les entreprises doivent s'assurer que leurs projections financières sont basées sur des informations précises et à jour afin de garantir des résultats précis.

Élaborer des prévisions financières

Créer des projections financières pour une entreprise peut être à la fois difficile et gratifiant. Cela nécessite une compréhension approfondie de l’entreprise, du secteur et des concepts financiers. Pour élaborer des prévisions financières précises et fiables pour une entreprise, il est important de choisir le bon logiciel, de saisir des données historiques et d'élaborer des hypothèses basées sur les informations du secteur.

Choisir un logiciel

Lors de la création de projections financières, il est important de sélectionner le bon logiciel. Il existe une variété de programmes disponibles, notamment Excel, un logiciel de comptabilité et un logiciel de modélisation financière. Chaque programme possède des fonctionnalités et des capacités différentes, il est donc important d'évaluer chaque option pour s'assurer qu'elle répond aux besoins de l'utilisateur.

Saisie de données financières historiques

Une fois le logiciel sélectionné, l’étape suivante consiste à saisir les données financières historiques. Cela comprend des informations sur les revenus, les dépenses, les actifs et les passifs. Ces données peuvent être obtenues à partir des documents financiers de l'entreprise, tels que le bilan, le compte de résultat et le tableau des flux de trésorerie. Il est important de s’assurer que les données sont exactes et à jour.

Élaborer des hypothèses basées sur les informations de l’industrie

En plus de saisir des données historiques, il est également important d'élaborer des hypothèses basées sur les informations de l'industrie. Cela implique de rechercher et de comprendre les tendances au sein du secteur, ainsi que de prédire comment l'entreprise réagira aux changements du marché. Ces hypothèses seront utilisées pour générer des prévisions financières plus précises.

Préparation et ajustement des modèles financiers

Une fois les données financières historiques et les hypothèses basées sur les informations du secteur saisies, l'étape suivante consiste à préparer et à ajuster les modèles financiers. Cela implique de créer un budget, un état des flux de trésorerie et un bilan qui reflètent fidèlement le potentiel de l'entreprise. Il est également important d’ajuster les modèles en cas de changements inattendus sur le marché ou dans l’entreprise.

Analyser les données

Lorsque l’on tente de préparer des projections financières d’entreprise précises, il est essentiel d’analyser les données afin de découvrir les tendances du passé et de faire des suppositions éclairées sur l’avenir. Plusieurs techniques peuvent être utilisées pour analyser les flux de trésorerie, évaluer les opportunités de croissance potentielles et décider d’une stratégie de sortie professionnelle.

Techniques d'analyse des flux de trésorerie

Les feuilles de calcul et la modélisation financière sont l’une des techniques les plus courantes d’analyse des flux de trésorerie. Cette méthode est un moyen efficace d’envisager divers scénarios financiers et de parvenir au résultat le plus probable. De plus, la modélisation financière peut aider à identifier les risques potentiels et à déterminer s’ils valent la peine d’être pris. D'autres approches pour analyser les flux de trésorerie comprennent la création et l'analyse des états de flux de trésorerie, des bilans et des comptes de résultat.

Évaluer les opportunités de croissance potentielles

Lorsqu’il s’agit d’évaluer les opportunités de croissance potentielles, il est important de prendre en compte divers facteurs tels que le paysage concurrentiel, la demande des clients et le capital disponible. Il est également important de regarder le climat économique actuel et d’anticiper tout changement qui pourrait affecter l’entreprise. De plus, l’analyse des opérations actuelles de l’entreprise et l’identification des domaines à améliorer peuvent aider à identifier les domaines potentiels de croissance.

Décider d’une stratégie de sortie professionnelle

Lors de la préparation des projections financières, il est important de considérer les stratégies de sortie potentielles afin de maximiser les profits. Certaines stratégies potentielles incluent la vente de l’entreprise à un tiers, la vente de l’entreprise à une autre entreprise, la liquidation des actifs de l’entreprise ou la restitution de l’entreprise à ses propriétaires. Il est important de considérer toutes ces options avant de lancer une entreprise afin de s'assurer que l'entreprise est correctement structurée et que vous prenez en considération les objectifs à long terme de l'entreprise.

Présentation des projections

Présenter des projections financières précises et convaincantes est la clé de tout processus de modélisation commerciale, en particulier dans l’environnement des entreprises. L’objectif est de fournir aux parties prenantes les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées qui maximisent le retour sur investissement (ROI).

Déterminer la meilleure façon d'afficher le retour sur investissement

Mesurer le retour sur investissement est la première étape dans la présentation de projections financières. Le calcul du retour sur investissement aide les parties prenantes à comprendre le profit potentiel à tirer de l'investissement. Cela permet également à ceux qui prennent la décision de comprendre les coûts et les avantages à long terme associés au projet proposé.

Création d'un format visuel pour les présentations

Il est important de présenter les projections financières dans un format très organisé et visuellement attrayant. Toutes les projections doivent être disposées logiquement et clairement étiquetées pour une référence rapide. Cela aide non seulement les parties prenantes à comprendre à quoi sert leur argent, mais permet également au présentateur de souligner plus facilement les points les plus pertinents.

Expliquer les modèles financiers aux parties prenantes

Le présentateur doit être capable d’expliquer à la fois les chiffres concrets et les modèles financiers sous-jacents. Il est utile de fournir un bref overview de chaque partie du modèle et de son objectif. Comprendre la logique derrière les projections peut fournir des informations clés et aider les parties prenantes à interpréter correctement les résultats.

• Présenter des projections financières dans un format très organisé et visuellement attrayant
• Mesurer le retour sur investissement pour évaluer avec précision le retour sur investissement potentiel
• Expliquer à la fois les chiffres et les modèles financiers sous-jacents

Pièges potentiels

La création d’un ensemble solide de projections financières d’entreprise est une étape cruciale pour toute entreprise. Il est donc important d’identifier les pièges potentiels qui peuvent survenir au cours du processus. La section suivante décrit quelques-uns des pièges les plus courants auxquels les entreprises sont confrontées lors de la préparation de projections financières.

Réduire les risques liés à l'utilisation de données inexactes

L’utilisation de données inexactes peut conduire à des résultats peu fiables lors de la génération de projections financières d’entreprise. Pour réduire ce risque, les entreprises doivent s'assurer que toutes les données utilisées dans le processus sont exactes, à jour et proviennent de sources fiables. Toutes les données qui ne proviennent pas d’une source fiable doivent être minutieusement vérifiées avant d’être utilisées.

Comprendre les modèles financiers complexes

De nombreuses entreprises s'appuient sur des modèles financiers complexes pour générer leurs projections financières. Comme ces modèles contiennent souvent de nombreuses variables et hypothèses, il est important de comprendre les modèles et leur fonctionnement. Cela peut aider les entreprises à garantir que leurs projections sont fiables et exactes. Il est également judicieux de revoir périodiquement les modèles et de s’assurer qu’ils sont à jour avec les évolutions financières les plus récentes.

Éviter les biais dans les hypothèses

Lors de la génération de projections financières d’entreprise, il est important de prendre en compte tous les résultats potentiels. Avoir un parti pris en faveur d’un résultat ou d’une hypothèse peut conduire à des résultats biaisés. Pour garantir l’impartialité des projections, les entreprises doivent s’appuyer sur des hypothèses fondées sur des données et évaluer tous les résultats potentiels. Faire cela régulièrement peut aider les entreprises à rester informées et à affiner leurs prévisions en conséquence.

Conclusion

Apprendre à préparer des projections financières d’entreprise est une entreprise extrêmement importante pour toute entreprise, quels que soient sa taille et son secteur d’activité. Dans cet article, nous avons discuté des éléments clés de la réalisation de projections, ainsi que de l'importance d'une approche analytique de la tâche. Nous avons fourni des conseils sur les différentes étapes à suivre et les données à collecter afin de réaliser des projections précises et complètes.

Récapitulatif des points majeurs

• Comprenez le but des projections et à quoi elles servent.
• Familiarisez-vous avec les fondamentaux de la théorie financière et comptable.
• Rassemblez toutes les données et informations nécessaires pour faire les projections.
• Choisissez les meilleures méthodes et processus pour projeter les indicateurs financiers clés.
• Analysez les données pour identifier et confirmer les tendances, les modèles et les anomalies.
• Formuler et ajuster les projections pour répondre aux exigences.

Identifier l’importance d’adopter une approche analytique

Il est important d’utiliser une approche analytique lors de l’élaboration de projections. Il est essentiel de s’appuyer sur des données et des analyses pour garantir que les projections sont exactes et complètes. De plus, une approche analytique garantit que les décisions sont prises de manière objective et rationnelle et que toutes les hypothèses sont clairement documentées. Enfin, une approche analytique peut aider à identifier les risques commerciaux potentiels qui pourraient avoir un impact sur les performances.