الوصول إلى البيانات الداخلية والخارجية من أجل النمذجة المالية

مقدمة

النمذجة المالية هي مهمة بناء نموذج للنظام المالي، بهدف تحليل والتنبؤ باتجاهاته وأدائه في المستقبل. عادة ما تأخذ النماذج المالية في الاعتبار عوامل خارجية وداخلية مختلفة، تتراوح من المؤشرات الاقتصادية إلى المتغيرات الخاصة بالشركات مثل الدخل والنفقات. يركز منشور المدونة هذا على مناقشة أهمية الوصول إلى البيانات الداخلية والخارجية للنمذجة المالية، واستكشاف الطرق المختلفة التي يمكن من خلالها الوصول إلى البيانات لهذا الغرض.

فهم البيانات الداخلية

البيانات الداخلية هي بيانات موجودة داخل الشركة، وغالبًا ما تكون مرتبطة بشكل خاص بالبيانات المالية للشركة. يعد هذا النوع من البيانات ضروريًا للنمذجة المالية، وغالبًا ما يتم استخدامه لاكتساب رؤى حول أداء المنظمة وتخطيط أعمالها وإبلاغ القرارات الاستراتيجية. ولكي يتسنى الوصول إلى البيانات الداخلية وتحليلها بفعالية، من المهم فهم مصادر البيانات وكيفية تحديد الاتجاهات والرؤى.

المصادر الرئيسية للبيانات الداخلية

تشمل المصادر الرئيسية للبيانات الداخلية التقارير المالية للشركة وسجلات المحاسبة وسجلات الأداء التشغيلي وبيانات إدارة العلاقة مع العملاء وتقارير المبيعات. اعتمادًا على نوع العمل، قد تكون هناك أيضًا بيانات تتعلق بالمخزون واللوجستيات وسلسلة التوريد والموارد البشرية. ومن المهم فهم نوع البيانات المتاحة وكيفية جمعها وتنظيمها وتخزينها.

حذف البيانات غير ذات الصلة

بعد تحديد المصادر الأساسية للبيانات، يجب عليك الشروع في حذف البيانات غير ذات الصلة. وهذا يشمل إزالة البيانات غير المنظمة، أو البيانات غير الكاملة، أو البيانات القديمة، أو البيانات التي لا توفر معلومات مفيدة للغرض المحدد في متناول اليد. وينبغي إيلاء اهتمام دقيق لأمن البيانات، لا سيما عندما تتضمن معلومات سرية - ويشمل ذلك ضمان الحفاظ على سلامة البيانات الواردة من مصادر خارجية وعدم اختلاسها.

تحديد الاتجاهات

وبمجرد تحديد البيانات ذات الصلة وتنظيمها، تتمثل الخطوة التالية في البحث عن الاتجاهات والرؤى. وينبغي أن يشمل التحليل الأولي دراسة الاتجاهات والارتباطات داخل مجال البيانات، مثل تحديد الأنماط والعلاقات داخل مجموعات البيانات، أو مقارنة المتغيرات المختلفة. علاوة على ذلك، فإن النظر إلى مستويات مختلفة من البيانات يمكن أن يوفر أيضًا رؤى مثيرة للاهتمام. على سبيل المثال، النظر في أداء المنتج الفردي أو سلوكيات العملاء، أو إجراء تحليل كلي لاتجاهات الصناعة الرئيسية.

فحص البيانات الخارجية

عند إنشاء نماذج مالية، من المهم الوصول إلى بيانات خارجية عالية الجودة وموثوقة لإبلاغ قراراتك. وينبغي تكييف مصادر البيانات هذه مع الاحتياجات الخاصة لنموذجك المالي وتوفير المعلومات المناسبة والدقيقة. في هذا القسم، سنناقش أنواع مصادر البيانات، وتمثيلات الرسم البياني والرسم البياني، وطرق تصفية وصقل البيانات غير الضرورية.

أنواع مصادر البيانات

تتوفر مجموعة متنوعة من مصادر البيانات الخارجية، اعتمادًا على نوع النموذج المالي الذي تقوم بإنشائه. وتشمل هذه قواعد البيانات العامة مثل الوكالات الحكومية، ورابطات الصناعة والتجارة، وشركات أبحاث السوق، والموارد عبر الإنترنت. تشمل مصادر البيانات الخاصة بيانات العميل أو البيانات الداخلية السرية، والذكاء التنافسي، والبحوث المسجلة الملكية. من المهم توخي الحذر عند اختيار المصادر وتحديد دقة البيانات وأهميتها وموثوقيتها.

تمثيلات الرسم البياني والرسم البياني

الرسوم البيانية والرسوم البيانية مفيدة لتصور البيانات الخارجية، مما يسمح لك بتحليل كميات كبيرة من البيانات بسرعة. تشمل الأنواع الشائعة من الرسوم البيانية والرسوم البيانية مخططات الفطائر والرسوم البيانية الخطية والرسوم البيانية الشريطية والمخططات المبعثرة. غالبًا ما تتطلب النماذج المالية رسومًا بيانية ورسومًا بيانية متعددة لنقل البيانات بتنسيق سهل الفهم.

تصفية البيانات غير الضرورية

عند تحليل البيانات الخارجية، من المهم تضمين البيانات ذات الصلة فقط في نموذجك المالي. يمكنك استخدام طرق متعددة لتصفية البيانات غير ذات الصلة، مثل اختيار نطاق التاريخ وافتراضات النموذج. بالإضافة إلى ذلك، فإن البحث عن الكلمات الرئيسية والاستهداف الجغرافي والتجزئة كلها طرق فعالة لصقل البيانات. من خلال تضمين المعلومات ذات الصلة فقط، يمكنك التأكد من أن نموذجك المالي يعتمد على البيانات الأكثر دقة وحداثة المتاحة.

استخدام برامج النمذجة المالية

تقدم برامج النمذجة المالية حلاً مثاليًا للوصول إلى البيانات المتعلقة بالنمذجة المالية وتحليلها وإدارتها. يساعد على تحسين دقة البيانات وتقليل الوقت اللازم لأداء أي عمل يتعلق بالنمذجة المالية. إنه مورد رائع لتبسيط عملية النمذجة المالية بأكملها.

اختيار المنصة المناسبة

ويجب النظر بعناية في اختيار برامج النمذجة المالية المناسبة. من المهم تقييم ميزات ومزايا البرنامج لاختيار البرنامج الأنسب. وتشمل بعض العوامل التي ينبغي مراعاتها قابلية الاستخدام والتكلفة المرتبطة بالبرامجيات وميزات الأمان. بالإضافة إلى ذلك، فإن تأكيد أن البرنامج يمكنه إجراء التحليل بشكل صحيح بمساعدة أي بيانات متباينة تم جمعها هو عامل حيوي يجب مراعاته.

القيود والتحديات

على الرغم من أن برامج النمذجة المالية هي مورد كبير للنمذجة المالية، إلا أن هناك بعض القيود المرتبطة بها. أحد القيود هو وجود مدخلات يدوية في النظام. هذا يقدم مجال الأخطاء. بالإضافة إلى ذلك، إذا كان منفذ البرامج غير قادر على دمج البيانات من مصادر مختلفة، فقد يواجه المستخدم صعوبة في دمج البيانات من مختلف المصادر في معلومات ذات مغزى.

كيف تعمل البرامج على تحسين العملية

تتيح برامج النمذجة المالية للمستخدمين الفرصة لأتمتة بعض المهام مثل تنزيل البيانات وتجميع البيانات وإدارة جداول البيانات والحسابات. كما أنه يجعل التحليل المالي أسهل وأسرع من خلال إنشاء تقارير مفصلة لتتبع أداء الاستثمارات المالية. كما يتيح تحليل المخاطر وتحليل التدفقات النقدية.

فوائد النمذجة المالية

تقدم النمذجة المالية عددًا من المزايا للشركات. بدءًا من تقييم مخاطر الاستثمارات إلى تصور النتائج المحتملة، يمكن أن تساعد الرؤى التي توفرها النمذجة المالية الشركات على اتخاذ قرارات أكثر استنارة. فيما يلي بعض الفوائد الرئيسية للنمذجة المالية:

تقييم المخاطر

توفر النماذج المالية منصة لتقييم المخاطر وتحليلها. من خلال دمج البيانات المتعلقة بالمتغيرات الاقتصادية الخارجية في النموذج، يمكن للمحللين الماليين النظر في مجموعة من السيناريوهات المحتملة وتحديد المخاطر المرتبطة بالاستثمارات المختلفة. من خلال المشاركة في تحليل المخاطر، يمكن للشركات تقليل تأثير الأحداث الاقتصادية غير المتوقعة والعوامل الخارجية الأخرى.

اتخاذ قرارات مستنيرة

من خلال دمج البيانات الخارجية والداخلية في نماذجها المالية، يمكن للشركات اكتساب فهم شامل للتأثير الذي قد تحدثه القرارات المختلفة على ربحيتها. من خلال الوصول إلى مجموعة واسعة من البيانات، يمكن للشركات اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمارات والجوانب المالية الأخرى لأعمالها.

تصور العواقب

يمكن أن تساعد النمذجة المالية أيضًا الشركات على تصور العواقب المحتملة لقراراتها. من خلال بناء نماذج تتضمن المتغيرات ذات الصلة، يمكن للشركات أن ترى كيف يمكن أن تؤثر السيناريوهات المختلفة على مكانتها المالية. يمكن أن يساعدهم ذلك في التخطيط للمستقبل واتخاذ القرارات مع مراعاة الآثار طويلة المدى.

مساوئ النمذجة المالية

يتم استخدام النمذجة المالية من قبل الشركات في العديد من الصناعات المختلفة للتنبؤ بالأداء المستقبلي وتحليله. وعلى الرغم من قوة استخدام النماذج المالية ودقتها في كثير من الأحيان، فإن هناك بعض العيوب التي تحول دون استخدامها والتي ينبغي أخذها في الاعتبار.

الإفراط في الاعتماد على البيانات

تعتمد النماذج المالية على البيانات. ورغم أن هذه البيانات قد تكون شاملة وموثوقة، إلا أنها في النهاية مجرد تمثيل تاريخي للأداء السابق. والاعتماد بشكل كبير على البيانات التاريخية قد يؤدي إلى توقعات غير دقيقة قد لا تعكس الأداء المستقبلي الحقيقي للشركة. وإذا كانت البيانات محدودة أو قديمة، فقد يقدم النموذج المالي نتائج إيجابية أو سلبية خاطئة قد تكون مكلفة للغاية.

التفسيرات غير الصحيحة

البيانات لا قيمة لها بدون تفسير، ولكن التفسيرات الخاطئة للبيانات قد تتسبب في توليد النماذج المالية لنتائج غير دقيقة. وقد يحدث هذا إذا ارتُكبت أخطاء عند إدخال البيانات في النموذج، أو إذا تم استخدام البيانات بشكل غير صحيح في سياق النموذج. وإذا كان النموذج يعتمد على عدد قليل فقط من القيم، فقد يؤدي خطأ كبير واحد إلى تحريف التحليل بأكمله.

التنبؤات الخاطئة

من المفترض أن تكون العديد من النماذج المالية بمثابة أدوات للتنبؤ. وتعتمد دقة التنبؤات بشكل كبير على دقة المدخلات والافتراضات التي يضعها المستخدم. وقد تؤدي تعقيدات النموذج والافتراضات التي يضعها إلى فشل النتائج في عكس الواقع. كما يمكن التلاعب بالبيانات المقدمة لإجبار النموذج على إنشاء التنبؤ المطلوب، الأمر الذي سيؤدي بالطبع إلى إجابات خاطئة.

يمكن أن تكون النمذجة المالية وسيلة فعّالة لقياس وتقييم أداء أي عمل تجاري. ومع ذلك، فإن فهم عيوب هذا النوع من التحليل ومعالجتها قبل استخدام النموذج أمر ضروري لإنشاء نتائج دقيقة وموثوقة.

الخلاصة

لا يمكن لأي نموذج مالي أن يكون دقيقًا بدون بيانات دقيقة داخلية وخارجية. تسمح البيانات الداخلية للشركات بتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية واكتساب رؤى حول كيفية التقدم. من ناحية أخرى، تساعد البيانات الخارجية الشركات على البقاء قادرة على المنافسة والتكيف مع المشهد المتغير واتجاهات الصناعة. يعد الفحص الدقيق للبيانات الداخلية والخارجية ضروريًا لتطوير والحفاظ على نموذج مالي فعال.

ملخص الدروس المستفادة

لقد استكشفنا أهمية الوصول إلى بيانات داخلية وخارجية موثوقة للنمذجة المالية. لقد نظرنا في كيفية تحديد المصادر الرئيسية للبيانات التي تحتاجها لبناء نموذج مالي دقيق وكيفية الاستفادة من هذه المصادر لاتخاذ قرارات مستنيرة ومدروسة. بالإضافة إلى ذلك، استكشفنا الأساليب والأدوات المختلفة المتاحة لجمع وتحليل البيانات من أجل تقديم رؤى لعملية الأعمال.

اتخاذ إجراء بشأن الرؤى

بعد دراسة أهمية البيانات والنمذجة المالية، فإن الخطوة التالية هي وضع هذه المعرفة موضع التنفيذ. ويشمل ذلك إجراء البحوث اللازمة لتحديد مصادر البيانات الأكثر صلة بظروفك الفريدة، والاستعداد لجمع البيانات بمساعدة الأدوات والتقنيات المناسبة، والتصرف بشكل استباقي في البحث عن الفرص المحتملة التي يمكن اكتسابها من الأفكار المستمدة من البيانات.

من خلال الاستفادة من المزيج الصحيح من مصادر البيانات الداخلية والخارجية، يمكن للشركات تطوير نماذج مالية أكثر دقة وموثوقية يمكنها أن تمكنها من فهم أدائها بشكل أفضل واتخاذ قرارات أكثر استنارة.