ما هي فوائد استثمار القيمة؟

مقدمة

استثمار القيمة هو منهجية تم نشرها من قبل وارن بافيت وبنجامين جراهام، من بين آخرين. وهو ينطوي على الاستثمار في الشركات التي يكون سعر أسهمها أقل من قيمتها الجوهرية. ومن خلال القيام بذلك، قد يتمكن المستثمرون من الاستفادة من الشراء المخفض للسلع والأوراق المالية والأسهم.

يأتي استثمار القيمة مع عدد من الفوائد، بما في ذلك عوائد أكثر اتساقا، وزيادة فرص التنويع، وزيادة حماية سوق الأوراق المالية. في منشور المدونة هذا، سنلقي نظرة فاحصة على هذه المزايا ونحدد الخطوات التي يمكنك اتخاذها لبدء استثمار القيمة.

استخدام أكثر كفاءة للمال

عندما يتعلق الأمر باستثمار القيمة، يستفيد المستثمرون من الاستخدام الأكثر كفاءة لأموالهم. ومن خلال استخدام نهج استثمار القيمة، يستطيع المستثمرون اتخاذ قرارات أفضل بشأن الاستثمارات وتخصيص أموالهم بشكل أكثر استراتيجية. فيما يلي بعض الفوائد التي تأتي مع استراتيجية استثمار القيمة.

انخفاض الاستثمار الأولي

يعد استثمار القيمة أمرًا سهل الفهم والتنفيذ نسبيًا. وهذا يعني أن المستثمرين لا يحتاجون إلى استثمار مبالغ كبيرة من المال للبدء. وبما أن استثمار القيمة يركز على شراء استثمارات مقومة بأقل من قيمتها، يمكن للمستثمرين البدء بعمليات شراء أصغر وبناء محفظتهم مع مرور الوقت. يتيح ذلك للمستثمرين البدء في بناء محافظهم الاستثمارية دون استثمار الكثير من الأموال مقدمًا.

عوائد محتملة أعلى

يأخذ استثمار القيمة نهجا طويل الأجل للاستثمار، ومن المرجح أن يرى المستثمرون عوائد أعلى بمرور الوقت. ومن خلال اتباع نهج محافظ في الاستثمار، يمكن للمستثمرين تقليل مخاطرهم وزيادة عائداتهم إلى أقصى حد. وهذا يعني أن المستثمرين سيكونون قادرين على جني ثمار استثماراتهم بمرور الوقت وزيادة ثرواتهم.

بالإضافة إلى العوائد المرتفعة المحتملة، هناك فوائد أخرى للاستثمار في القيمة. من خلال اتباع نهج استثمار القيمة، يمكن للمستثمرين تجنب مخاطر شراء استثمارات مبالغ فيها وبدلاً من ذلك التركيز على إنشاء محفظة مبنية على استثمارات قوية. وهذا يعني أن المستثمرين سوف يستثمرون في الأسهم والسندات عالية الجودة، والتي يمكن أن تساعدهم على تقليل المخاطر وبناء الثروة.

تقليل الخسائر على المدى الطويل

بالنسبة لأي مستثمر، الهدف هو تخفيف الخسائر طويلة الأجل وبناء عائد إيجابي على الاستثمار على مدار حياتهم المهنية. يمكن أن يساعد استثمار القيمة، أي ممارسة اختيار الاستثمارات في الشركات التي يتم تداولها بأقل من قيمتها الجوهرية، في تحقيق هذه الأهداف. سنلقي نظرة هنا على طريقتين يمكن أن يساعد من خلالهما الاستثمار في القيمة في تقليل الخسائر طويلة المدى.

تقليل المخاطر في الأسواق المتقلبة

يمكن أن يكون الاستثمار بمثابة رحلة متقلبة على المدى القصير. يمكن للأسواق أن تصعد وتهبط بسرعة ودون سابق إنذار. مع استثمار القيمة، لا يضطر المستثمرون إلى فك رموز المد والجزر في اتجاهات السوق. وبدلا من ذلك، يركز مستثمرو القيمة على القيمة الجوهرية للشركات، مما يقلل من المخاطر التي تأتي مع الاستثمار في الأسهم المتقلبة.

أقل عرضة للتخلف عن الركب

عند الاستثمار في الأسواق المتقلبة، يمكن للمستثمرين الذين يتسرعون في شراء وبيع الأسهم أن يفوتوا الفرص وينتهي بهم الأمر بالحصول على عوائد أقل. يساعد استثمار القيمة المستثمرين على اختيار الاستثمارات التي يمكنهم الوثوق بها للاحتفاظ بقيمتها على المدى الطويل. ومن خلال تجنب ردود الفعل قصيرة المدى على تقلبات السوق، من غير المرجح أن يتخلف مستثمرو القيمة عن الركب عندما يتغير السوق.

يمكن للمستثمرين ذوي القيمة الحصول على فائدة إضافية تتمثل في الراحة عندما يعلمون أن استثماراتهم يتم فحصها جيدًا واختيارها مع وضع رؤية طويلة المدى في الاعتبار. وهذا يمكن أن يساعد في توفير راحة البال والاستقرار عندما تتغير الأسواق.

في متناول الجميع

استثمار القيمة هو استراتيجية استثمارية متاحة لجميع المستثمرين. فهو لا يتطلب فهمًا متعمقًا للأسواق المالية وأسهم محددة، لذا فهو خيار رائع للمبتدئين في عالم الاستثمار.

لا حاجة للخبرة

كل ما هو مطلوب للمشاركة في هذه الاستراتيجية هو القدرة على الاطلاع على البيانات المالية والأبحاث الأساسية. وبإعطاء ما يكفي من الوقت والجهد، يمكن للمستثمر الأقل خبرة أن يتقن الاستثمار بهذه الطريقة.

بأسعار معقولة ومريحة

استثمار القيمة ليس حصريًا لأولئك الذين لديهم أموال كبيرة للاستثمار. مع انخفاض المخاطر، تأتي التكاليف المنخفضة، لذلك يمكن القيام باستثمار القيمة بمبالغ منخفضة نسبيًا. علاوة على ذلك، فإن العديد من شركات الوساطة عبر الإنترنت تجعل من السهل على أي شخص شراء وبيع الأوراق المالية.

• يمكن إجراء التحليل بسهولة عن طريق تنزيل البيانات المالية.
• المحافظ عبر الإنترنت منخفضة التكلفة وتوفر للمستثمرين معلومات محدثة عن استثماراتهم.
• الموارد البحثية وفيرة، لذلك يمكن للمستثمرين العثور على آخر الأخبار حول شركات وقطاعات معينة.

الصبر فضيلة

عند الاستثمار، يمكن أن يكون الصبر فضيلة عظيمة. يمكن أن يوفر لك الاستثمار على المدى الطويل وقتًا لإجراء دراسة شاملة لإمكانات الأوراق المالية واتخاذ قرارات عقلانية لتحقيق الأهداف طويلة المدى. ومع الصبر، يمكنك أيضًا التحكم في توقيت قرارات الشراء والبيع.

يسمح لك بالتحكم في الوتيرة

يشجع استثمار القيمة المستثمرين الصبورين على البقاء على المدى الطويل. إنهم لا يحتاجون إلى مطاردة اتجاهات سوق الأسهم، بل يأخذون الوقت الكافي لتحليل الأسهم بناءً على أساسياتها والتطلع إلى الاستفادة من الفرص المحتملة في المستقبل. يمكن أن يساعد التحكم في وتيرة قرارات الشراء/البيع في الحفاظ على الانضباط ومنع الأخطاء المكلفة.

يعطي الوقت للبحث والدراسة

كما يسمح الصبر للمستثمرين بالحصول على معلومات ثاقبة عن الشركة التي يستثمرون فيها. ومع توفر المزيد من الوقت لدراسة الشركة، يصبح من الأسهل تحديد قيمتها وتوقعاتها للمستقبل. يجب أن يعرف المستثمرون ذوو القيمة الشركة التي يستثمرون فيها، واستراتيجياتها، والاستثمارات التي قامت بها. يمكن أن يساعد البحث المتعمد والشامل في تحديد الشركات التي تتمتع بمكانة جيدة لخلق قيمة مستقبلية، ويمكنها أيضًا الكشف عن أي مشاكل مخفية داخل الشركة.

ومن خلال تخصيص الوقت لإجراء بحث ودراسة تفصيلية، يمكن للمستثمرين ذوي القيمة توفير الوقت والمال على المدى الطويل. إن صبرهم يمكن أن يمنحهم الفرصة للعثور على استثمارات مربحة وبناء محفظة سليمة طويلة الأجل.

الممارسة تجعلها مثالية

ممارسة استثمار القيمة له مكافآت عظيمة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى أداء أفضل إذا تم القيام به بشكل متسق مع الانضباط، ويسمح لك ببناء محفظة مع مرور الوقت.

يؤدي إلى أداء أفضل

الاستثمار في القيمة هو استراتيجية طويلة المدى ويتطلب الانضباط ليكون ناجحًا. إن ممارسة استثمار القيمة، أو اتباع نظام شراء الأسهم المقومة بأقل من قيمتها، يمكن أن يساعد في بناء ثقة المستثمر ويؤدي إلى أداء أفضل. كلما زاد تدريب المستثمر على هذه الإستراتيجية، كلما زاد احتمال نجاحه في التعرف على الأسهم المقومة بأقل من قيمتها والاستفادة منها. كما أن الممارسة المستمرة تجعل من السهل على المستثمر التعرف على أي أخطاء حتى يتمكن من تصحيحها ويصبح أكثر نجاحًا بمرور الوقت.

يسمح لك ببناء محفظة مع مرور الوقت

من خلال ممارسة استثمار القيمة بانتظام، يمكن للمستثمر بناء محفظة متنوعة من الأسهم التي من المرجح أن تنمو مع مرور الوقت. يمكنك استخدام أنواع مختلفة من الأسهم مثل الأسهم ذات القيمة والنمو والأسهم المنتجة للدخل، لتنويع محفظتك بشكل أفضل. الاستثمار في أنواع مختلفة من الأسهم يمكن أن يقلل المخاطر ويؤدي إلى عوائد أعلى على المدى الطويل. كما أن بناء المحفظة ببطء ولكن بثبات يسمح للمستثمر بالاستفادة من إمكانات النمو على المدى الطويل للسوق وينبغي أن يؤدي إلى عوائد أفضل على المدى الطويل.

إن ممارسة استثمار القيمة باستمرار، مع الانضباط والصبر، يمكن أن تساعدك على أن تصبح مستثمرًا ناجحًا وذكيًا. من خلال الخبرة، يمكن لاستثماراتك أن تؤتي ثمارها وتنمو لتصبح محفظة من الأسهم المتنوعة التي يمكنك أن تفخر بها.

خاتمة

استثمار القيمة، وهو أسلوب استثمار يركز على شراء أوراق مالية مقومة بأقل من قيمتها والاحتفاظ بها على المدى الطويل، يقدم عددًا من الفوائد المحتملة للمستثمرين. من خلال أخذ الوقت الكافي للبحث عن الأسهم والبحث عن الأوراق المالية المقومة بأقل من قيمتها، يمكن للمستثمرين ذوي القيمة في كثير من الأحيان العثور على استثمارات واعدة يمكن أن تؤتي ثمارها على المدى الطويل. تشمل الفوائد المحتملة لاستثمار القيمة ما يلي:

• مخاطر أقل مرتبطة بالاستثمار في الأسهم
• تركيز طويل المدى يمكنه التغلب على ركود السوق
• القدرة على اكتشاف الفرص المتاحة لارتفاع الأسعار
• القدرة على تحقيق عوائد أعلى على المحفظة

من خلال اتباع نهج نشط في البحث عن الأسهم، يمكن للمستثمرين ذوي القيمة تحديد الأسهم التي لها قيمة حقيقية والحصول عليها بسعر منافس. يمكن للمستثمرين ذوي القيمة الاستفادة من هذه الفرص لتعظيم عوائدهم. بشكل عام، يمكن أن يكون استثمار القيمة استراتيجية مفيدة للمستثمرين الذين هم على استعداد لبذل الجهد للبحث في استثماراتهم.