مقدمة لأدوات النمذجة المالية المختلفة

مقدمة

تعد النمذجة المالية مهارة أساسية للمستثمرين وصناع القرار عند تقييم الأداء المالي للشركة. فهو يساعد على قياس التأثير المالي لقرارات العمل، وإنشاء توقعات مالية بناءً على الافتراضات والاتجاهات. توفر أدوات النمذجة المالية شائعة الاستخدام منصة لإنشاء وتحليل البيانات المالية الدقيقة.

تعريف النمذجة المالية

النمذجة المالية هي عملية التحليل الفعال للبيانات المالية التاريخية لإنشاء تنبؤات موثوقة للأداء المستقبلي للشركة. يتضمن ذلك إنشاء نماذج مالية دقيقة للشركة، والتي تعمل كأدوات لفهم وتحليل البيانات المتعلقة بالأعمال التجارية. غالبًا ما تتضمن النمذجة المالية إنشاء ميزانيات عمومية، وبيانات الدخل، وبيانات التدفق النقدي، وغيرها من المستندات الضرورية لتقييم الشركات والسوق.

Overview من أدوات النمذجة المالية شائعة الاستخدام

توفر أدوات النمذجة المالية البيانات اللازمة لاتخاذ القرار والتحليل. تُستخدم هذه الأدوات لإنشاء توقعات مالية دقيقة وحديثة لمساعدة الشركات على اكتساب فهم أفضل لأدائها المالي. تتضمن بعض أدوات النمذجة المالية الأكثر استخدامًا Microsoft Excel وOpenRefine وTableau وRapidMiner.

• مايكروسوفت اكسل: يعد Microsoft Excel أحد تطبيقات جداول البيانات الشائعة التي يمكن استخدامها لإنشاء نماذج مالية مفصلة. فهو يسمح للمستخدمين بإجراء حسابات معقدة وإنشاء مخططات وجداول ورسوم بيانية جذابة بصريًا.
• OpenRefine: OpenRefine هي أداة قوية لتحليل البيانات وتصورها. فهو يقدم مجموعة من الميزات لمساعدة المستخدمين على التعامل بسهولة مع مجموعات البيانات الكبيرة وتحويلها وتحليلها.
• اللوحة: Tableau عبارة عن منصة سحابية لاستكشاف البيانات وتحليلها. فهو يوفر مجموعة من المرئيات التفاعلية لمساعدة المستخدمين على الحصول على نظرة ثاقبة لبياناتهم.
• رابيدمينر: يعد RapidMiner أداة قوية لاستخراج البيانات والتحليلات التنبؤية. فهو يقدم مجموعة من الميزات لإنشاء النماذج المالية وتصور البيانات بسرعة.

مايكروسوفت اكسل

يعد Microsoft Excel برنامج جداول بيانات رائدًا في الصناعة ويوفر إمكانات واسعة النطاق لمعالجة البيانات وتحليلها. يتم استخدامه على نطاق واسع للنمذجة المالية، لأنه يوفر للمستخدمين مجموعة من الميزات والوظائف القوية، بما في ذلك القدرة على إنشاء الرسوم البيانية والجداول المحورية التي تمثل سيناريوهات مختلفة.

الوظيفة

يوفر Microsoft Excel وظائف قوية عبر مجموعة واسعة من المجالات، مع قدرة المستخدمين على الوصول إلى مكتبة كبيرة من الصيغ المضمنة، بالإضافة إلى إنشاء وظائفهم المخصصة. كما أنه يوفر إمكانات رسم بياني واسعة النطاق، مما يسمح للمستخدمين بإنشاء مخططات ورسوم بيانية لتصور بياناتهم. بالإضافة إلى ذلك، يوفر Microsoft Excel إمكانات واسعة النطاق لمعالجة البيانات وحسابها، مع قدرة المستخدمين على استخدام الوظائف المضمنة مثل SUM وVLOOKUP لحساب الصيغ المعقدة بسرعة وسهولة.

فوائد

إحدى الفوائد الرئيسية لبرنامج Microsoft Excel هي المجموعة الواسعة من الميزات والوظائف التي يقدمها، مما يجعله مثاليًا للنمذجة والتحليل المالي. علاوة على ذلك، يعد Excel حلاً فعالاً من حيث التكلفة، حيث يتم تضمينه كجزء من Microsoft Office، مما يعني أن الشركات لا يتعين عليها الاستثمار في برامج إضافية. وأخيرًا، يوفر برنامج Excel قدرًا كبيرًا من المرونة، حيث يمكن للشركات إنشاء وظائف مخصصة خاصة بها لتناسب احتياجاتها الخاصة.

القيود

على الرغم من فوائده العديدة، إلا أن برنامج Microsoft Excel لديه أيضًا عدد من القيود. أولاً وقبل كل شيء، يعد برنامج Excel محدودًا من حيث كمية البيانات التي يمكن معالجتها، وهو في الواقع مناسب فقط للنماذج المالية الأصغر حجمًا. بالإضافة إلى ذلك، لا يعد Excel حلاً قائمًا على السحابة، مما يعني أنه لا يمكن مشاركة النماذج أو توزيعها بسهولة، أو تشغيلها على الخادم. وأخيرًا، قد يواجه المستخدمون بعض القيود عند إنشاء نماذج معقدة أو كبيرة.

لوحة

Tableau هي أداة لتصور البيانات وتحليلها تستخدم على نطاق واسع في النمذجة المالية. فهو يجعل من السهل تحليل البيانات المعقدة وتصورها ومشاركتها وإنشاء رؤى. يمكنه التعامل مع مجموعة متنوعة من مصادر البيانات ومناسب للاستخدام في مختلف الصناعات.

الوظيفة

يجمع Tableau بين إمكانيات تحديد مصادر البيانات وتحليلات الحوسبة القوية. يسمح للمستخدمين بإنشاء المخططات والخرائط ولوحات المعلومات. باستخدام خيارات السحب والإفلات، يمكن للمستخدمين تحليل البيانات بسرعة وسهولة عن طريق إنشاء سيناريوهات "ماذا لو". بالإضافة إلى ذلك، يمكن دمج Tableau مع R وPython، مما يتيح للمستخدمين استخدام أساليب التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي.

فوائد

يساعد Tableau المتخصصين في مجال التمويل على أن يصبحوا أكثر إنتاجية وكفاءة وإبداعًا في تحليل البيانات الخاصة بهم. يمكن أن يساعد في تبسيط النماذج المالية المعقدة وتقليل الأخطاء. باستخدام التصور التفاعلي، يمكن للمستخدمين التعرف بسرعة على الأنماط والاتجاهات والرؤى وتقديم المعلومات إلى أصحاب المصلحة بتنسيق سهل الفهم. علاوة على ذلك، يسهل Tableau التعاون مع الآخرين ومشاركة الأفكار مع الفرق، مما يؤدي في النهاية إلى اتخاذ قرارات أفضل.

القيود

القيد الرئيسي في Tableau هو أنه غير مناسب لمجموعات البيانات الكبيرة لأنه ليس لديه القدرة على التعامل معها. كما أنه لا يدعم الحسابات متعددة الخطوات أو الصيغ الأخرى الأكثر تقدمًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن ميزة مزج البيانات الخاصة به محدودة وتسمح فقط بربط ما يصل إلى خمسة أعمدة رئيسية. علاوة على ذلك، قد تتطلب واجهة مستخدم Tableau فترة تعلم قد تستغرق وقتًا طويلاً.

ماتلاب

MATLAB عبارة عن منصة حوسبة رياضية متعددة الاستخدامات تم تطويرها بواسطة MathWorks. وهو يقدم مجموعة واسعة من الأدوات والتطبيقات القوية لمساعدة المستخدمين في مهام النمذجة المالية، مثل إنشاء نماذج معقدة، وتحليل البيانات وتصورها، وتحسين العمليات الحسابية. في هذا القسم، سننظر في وظائف وفوائد وقيود MATLAB.

الوظيفة

يستخدم MATLAB لتحليل البيانات والتصور والحوسبة العددية والنمذجة المالية. فهو يوفر بيئة متكاملة للحسابات الرياضية المتطورة والتمثيل الرسومي للنتائج. كما أنه يمكّن المستخدمين من دمج التعليمات البرمجية الخاصة بهم في النظام الأساسي بسرعة وسهولة. لدى MATLAB مكتبة كبيرة من خوارزميات وأدوات النمذجة المالية، بما في ذلك النماذج الخطية وغير الخطية والاحتمالية، بالإضافة إلى محاكاة مونت كارلو وتحسين المحفظة واستخراج البيانات.

فوائد

استخدام MATLAB للنمذجة المالية له العديد من المزايا. توفر بيئتها المتكاملة منصة شاملة وقوية وسهلة الاستخدام لبناء واختبار النماذج المعقدة. علاوة على ذلك، يتمتع MATLAB بقدرات تصورية قوية، مما يسمح للمستخدمين بتحليل النتائج وتفسيرها وإبلاغها بوضوح. وأخيرًا، يعد MATLAB قابلاً للتخصيص بدرجة كبيرة، مما يسمح للمستخدمين بتخصيص النظام الأساسي وفقًا لمتطلبات النمذجة الخاصة بهم.

القيود

MATLAB عبارة عن منصة قوية، ولكنها لا تخلو من القيود. إحدى هذه العوامل هي التكلفة، حيث أن MATLAB ليس أرخص برنامج يمكن شراؤه وصيانته. بالإضافة إلى ذلك، MATLAB متاح فقط على منصات معينة، مما يعني أنه قد يتعين على المستخدمين الاستثمار في أجهزة وبرامج إضافية لتشغيل النظام الأساسي. أخيرًا، MATLAB ليس الحزم الأكثر بديهية ويتطلب درجة معينة من الخبرة التقنية، مما يجعله غير مناسب لبعض المستخدمين.

بل/سكل

اللغة الإجرائية/لغة الاستعلام الهيكلية (PL/SQL) هي لغة برمجة نصية موجهة للكائنات من Oracle مصممة للتكامل مع نظام إدارة قواعد البيانات الخاص بها. يمكّن PL/SQL المطورين من إنشاء مكونات منطق أعمال عالية المستوى لخدمة العديد من التطبيقات. يتم استخدامه بشكل شائع لتخزين البيانات ومعالجتها واسترجاعها في قواعد البيانات العلائقية.

الوظيفة

تعمل PL/SQL كلغة إجرائية وتسمح للمطورين بتحسين الاستعلامات إلى مجموعات معقدة من البيانات. كما يوفر ميزات مثل البيانات الشرطية وإمكانيات معالجة الأخطاء.

فوائد

تتضمن بعض الفوائد الرئيسية لاستخدام PL/SQL ما يلي:

• التوافق مع Oracle Database، مما يمنح المطورين القدرة على التفاعل مع قاعدة البيانات بطريقة أكثر كفاءة.
• تمكن المطورين من أداء مهام متعددة لعمليات مختلفة.
• آمن وموثوق للغاية مع أدوات لمعالجة الأخطاء.
• يقدم مجموعة واسعة من أنواع البيانات والوظائف لتحسين معالجة الكائنات.

القيود

فيما يلي بعض القيود على PL/SQL:

• لا يدعم التعبيرات العادية. تم تقديم هذا في إصدار Oracle 9i.
• لا يدعم الترابط أيضًا، على الرغم من أنه يدعم العمليات غير المتزامنة.
• لا يتمتع بقدرات معالجة الاستثناءات، مما يجعل من الصعب تصحيح أخطاء البرامج التي من المحتمل أن تؤدي إلى حدوث أخطاء.

اكسبريسو

Xpresso هي أداة نمذجة مالية شائعة تستخدم لتقديم صورة مالية شاملة لشركة أو مشروع. وهي مناسبة لأي حجم أعمال، من الشركات الناشئة إلى الشركات الكبيرة. باستخدام Xpresso، يمكن للمستخدمين إنشاء تقارير مالية مخصصة وإجراء التحليل والتنبؤ بالأداء المستقبلي. بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام Xpresso لمقارنة سيناريوهات مختلفة لتحديد أفضل مسار للعمل.

الوظيفة

توفر Xpresso للمستخدمين مجموعة من إمكانيات النمذجة المالية. يمكن استخدامه لإنشاء بيانات مالية بما في ذلك بيانات الدخل والميزانية العمومية وبيانات التدفق النقدي. تقدم Xpresso أيضًا ميزات مثل التنبؤ وأنواع مختلفة من التحليل المالي وإعداد الميزانية وأدوات العرض. كما يقدم ميزات مثل استهلاك القروض، وتحليل الحساسية، وتحديد الأهداف.

فوائد

الميزة الرئيسية لـ Xpresso هي راحتها. يمكن للمستخدمين الوصول إلى البرنامج على أي جهاز متصل بالإنترنت، مما يسهل الوصول إليه في أي وقت وفي أي مكان. بالإضافة إلى ذلك، توفر Xpresso للمستخدمين مجموعة من إمكانيات النمذجة والتحليل المالي. كما يوفر إمكانية الوصول إلى مجموعات كبيرة من البيانات المالية ومضاعفات المتغيرات. ونتيجة لذلك، يمكن للمستخدمين اتخاذ قرارات دقيقة وقائمة على الأدلة.

القيود

• التكلفة: تأتي شركة Xpresso بتكلفة. وتختلف الأسعار من ميزة إلى أخرى.
• التعقيد: هناك منحنى تعليمي معين مرتبط بـ Xpresso لأنها أداة متطورة للغاية. يحتاج المستخدمون إلى معرفة مالية واسعة حتى يتمكنوا من استخدامها بفعالية.
• اكتساب المعرفة: تتطلب Xpresso من المستخدمين أن يكون لديهم المعرفة والفهم للمفاهيم المالية المختلفة. وبدون هذه المعرفة، قد يواجه المستخدمون صعوبة في استخدام النظام والاستفادة منه.

خاتمة

تعد أدوات النمذجة المالية واحدة من أهم الأدوات في عالم الشركات والأعمال الحديث. فهي لا توفر قاعدة للتحليل واتخاذ القرار فحسب، بل تسمح أيضًا للمستخدم بمحاكاة سيناريوهات مختلفة وتحليل النتائج المحتملة. مع وجود مجموعة واسعة من الأدوات المتاحة، تصبح مهمة العثور على الأداة المثالية لوظيفة معينة أمرًا شاقًا بعض الشيء. للمساعدة في هذا المسعى، قدمت هذه المقالة مقدمة لمختلف أدوات النمذجة المالية ومقارنة بين ميزاتها وقدراتها.

Overview فوائد النمذجة المالية

يمكن للنمذجة المالية أن تؤدي إلى تنبؤ أفضل بالمخاطر والعوائد، وتحسين مقترحات المعاملات، وزيادة دقة قرارات التسعير، وتعزيز دقة التقديرات. مع تقدم التكنولوجيا، تطورت النماذج المالية، مما يجعلها أسهل وأسرع في الاستخدام. توفر النماذج المالية رؤية أكثر شمولاً للحاضر والمستقبل وهي مورد يجب على أي محلل مالي الاستفادة منه.

توصيات لاختيار الأداة المناسبة لأغراض النمذجة المحددة

قبل اختيار أداة النمذجة، من المهم مراعاة متطلبات البيانات ونطاق المشروع ونوع الوظيفة المتاحة. قد تتطلب المشاريع رفيعة المستوى التي تتطلب تحليل مجموعات البيانات الكبيرة مثل تلك التي تولدها الشركات أو الصناعات الكبرى أدوات نمذجة متخصصة. ومن ناحية أخرى، يمكن تنفيذ عمليات معالجة أبسط للبيانات بواسطة حزم البرامج الأساسية. فيما يلي بعض الاعتبارات التي يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار أداة النمذجة المالية المناسبة لوظيفة معينة.

• القدرة على التعامل مع جميع أنواع الحسابات والبيانات.
• المرونة في تلبية الاحتياجات المتغيرة للأعمال.
• آمن وقوي وحديث لحماية البيانات من الوصول غير المرغوب فيه.
• فعالة من حيث التكلفة وسهلة الاستخدام.
• متوافق مع التكنولوجيا الحديثة.

في الختام، تعد النمذجة المالية أداة أساسية لتقييم جدوى الأنشطة التجارية وتوفير رؤى أفضل لصنع القرار والاستثمارات. وبوزن جميع العوامل، ينبغي اختيار أداة النمذجة المالية المناسبة للحصول على نتائج دقيقة بطريقة فعالة من حيث التكلفة والوقت.