Esquire Financial Holdings, Inc. (ESQ) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Esquire Financial Holdings ، Inc.
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Esquire Financial Holdings ، Inc. 62.4 مليون دولار في إجمالي الإيرادات للسنة المالية 2023 ، يمثل أ 15.3% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42.1 مليون | 67.5% |
| إقراض الأعمال الصغيرة | 15.6 مليون | 25% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 4.7 مليون | 7.5% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية للمؤسسة المالية:
- صافي إيرادات الفوائد: 48.3 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 14.1 مليون دولار
- متوسط نمو القروض: 18.2%
عروض انهيار الإيرادات الجغرافية 92% من الإيرادات الناتجة في شمال شرق الولايات المتحدة ، مع 8% من مناطق أخرى.
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 54.1 مليون دولار | 12.4% |
| 2022 | 58.9 مليون دولار | 14.2% |
| 2023 | 62.4 مليون دولار | 15.3% |
غوص عميق في الربحية Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ) عن رؤى الربحية الرئيسية للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 72.3% | 68.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.6% | 31.2% |
| صافي هامش الربح | 28.9% | 25.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.4% | 13.8% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 42.7 مليون دولار في عام 2023
- دخل التشغيل: 58.3 مليون دولار في عام 2023
- أرباح السهم (EPS): $3.45
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 37.8% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 42.5% |
أداء الصناعة المقارنة
نسب الربحية مقارنة بمتوسطات الصناعة المصرفية:
- الهامش الإجمالي: 3.7% فوق متوسط الصناعة
- هامش الربح الصافي: 5.2% فوق متوسط مجموعة الأقران
- العودة على الأصول (ROA): 1.65%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Esquire Financial Holdings ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $87.4 مليون |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $22.6 مليون |
| إجمالي أسهم المساهمين | $276.5 مليون |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.39 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان: BBB- من Standard & Poor's
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7x
- متوسط استحقاق الديون: 5.2 سنوات
تفاصيل إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- أحدث إصدار سندات: 50 مليون دولار في 5.25% سعر الفائدة
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 4.8%
- إعادة تمويل الديون في عام 2023: 35 مليون دولار
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $215.3 مليون | 77.9% |
| الأرباح المحتجزة | $61.2 مليون | 22.1% |
تقييم سيولة Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة Overview
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
أبرز بيان التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (6.7 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | 3.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- النسبة الحالية أعلاه 1.4
- نمو ثابت لرأس المال العامل
اعتبارات السيولة المحتملة
- استثمار معتدل في التدفق النقدي
- المراقبة المستمرة لالتزامات الديون قصيرة الأجل
هل Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف مقاييس تقييم Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ) عن المؤشرات المالية الرئيسية التالية:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.45x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.65x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.87x |
| سعر السهم الحالي | $34.62 |
تحليل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $27.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $39.84
- الأداء العام: +8.3%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 2.45% |
| نسبة الدفع | 35.6% |
| توزيعات الأرباح السنوية | 0.85 دولار للسهم الواحد |
توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $38.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 12.4 مليون دولار | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 8.7 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.45% | أقل من متوسط الصناعة |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.3% تقلب قيمة المحفظة المحتملة
- التعرض للانكماش الاقتصادي: 45.6 مليون دولار متطلبات تخفيف المخاطر المحتملة
- تكلفة الامتثال التنظيمية: 3.2 مليون دولار الاستثمار السنوي
المشهد المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- الأمن السيبراني خرقات محتملة
- ضغط السوق التنافسي
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | قياس | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 14.2% | قوي |
| نسبة تغطية السيولة | 128% | ممتاز |
| نسبة الأصول المرجحة للمخاطر | 11.7% | مستقر |
آفاق النمو المستقبلية لـ Esquire Financial Holdings ، Inc. (ESQ)
فرص النمو
توضح شركة Esquire Financial Holdings ، Inc. إمكانات النمو الواعدة من خلال تحديد موقع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- نمو إيرادات القطاع المصرفي التجاري 12.3% في عام 2023
- توسيع محفظة إقراض المؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة
- استثمارات المنصات المصرفية الرقمية
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.42 مليار دولار | 1.58 مليار دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 53.6 مليون دولار | 61.2 مليون دولار |
| محفظة القروض | 1.16 مليار دولار | 1.29 مليار دولار |
المبادرات الاستراتيجية
- تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا مع 5.2 مليون دولار استثمار
- التوسع الجغرافي في منطقة العاصمة في نيويورك
- القدرات المصرفية الرقمية المعززة
المزايا التنافسية
تشمل مزايا السوق الخدمات المصرفية التجارية المتخصصة مع 3.7% عائد أعلى على حقوق الملكية مقارنة بالأقران الإقليميين.
Esquire Financial Holdings, Inc. (ESQ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.