Green Dot Corporation (GDOT) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Green Dot Corporation (GDOT)
تحليل الإيرادات
تعكس تدفقات إيرادات Green Dot Corporation مشهدًا ماليًا معقدًا في القطاع المصرفي الرقمي المدفوع مقدمًا.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| توزيع التجزئة | 362.4 مليون دولار | 38% |
| الخدمات المصرفية كخدمة | 284.6 مليون دولار | 30% |
| المصرفية المباشرة | 203.8 مليون دولار | 22% |
| خدمات أخرى | 94.2 مليون دولار | 10% |
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- إجمالي الإيرادات السنوية: 945 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.7%
- هامش الإيرادات الإجمالي: 37.2%
أبرز أبرز توزيع الإيرادات الجغرافية:
- الولايات المتحدة الإيرادات المحلية: 92%
- الإيرادات الدولية: 8%
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 822.3 مليون دولار | 3.4% |
| 2022 | 893.6 مليون دولار | 8.7% |
| 2023 | 945.0 مليون دولار | 5.7% |
غوص عميق في الربحية Green Dot Corporation (GDOT)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الربحية لشركة Green Dot Corporation عن مؤشرات الأداء المالي الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 38.6% | 42.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.4% | 15.7% |
| صافي هامش الربح | 8.9% | 11.2% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- إيرادات السنة المالية 2023: 1.42 مليار دولار
- دخل التشغيل: 176 مليون دولار
- صافي الدخل: 126 مليون دولار
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 7.6% |
تُظهر مقاييس ربحية الصناعة المقارنة تحديد موقع تنافسي مع متوسطات قطاع التكنولوجيا المالية.
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Green Dot Corporation (GDOT) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي لشركة Green Dot Corporation عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $187.4 مليون | 62.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $113.6 مليون | 37.7% |
مقاييس تمويل الديون
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- نسبة تغطية الفائدة: 3.75
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
تكوين الأسهم
| نوع الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $245.7 مليون | 68.5% |
| الأرباح المحتجزة | $113.2 مليون | 31.5% |
أنشطة التمويل الأخيرة
في عام 2023 ، نفذت الشركة معاملة إعادة التمويل مجموعها 75 مليون دولار بمتوسط سعر فائدة من 6.25%.
تقييم السيولة Green Dot Corporation (GDOT)
تحليل السيولة والملاءة
إن فحص مقاييس السيولة والملاءة يكشف رؤى حرجة في الصحة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.35 | 1.42 |
| نسبة سريعة | 1.15 | 1.22 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 156.7 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: -5.3%
- صافي كفاءة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 187.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -98.3 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة والمخاوف
- النقد والمكافئات النقدية: 324.5 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 212.6 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل Green Dot Corporation (GDOT) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يكشف فحص شامل للتقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.7x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x |
أداء سعر السهم
| فترة | حركة أسعار السهم |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.15 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $44.87 |
| السعر الحالي | $35.62 |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 1.2%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: 0.42 دولار
- نسبة الدفع: 18.5%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
رؤى التقييم
تشير مؤشرات السوق الحالية إلى تقييم متوازن profile مع إمكانات النمو المعتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Green Dot Corporation (GDOT)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية
تواجه الشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية:
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مسابقة الدفع الرقمية | حصة السوق تآكل | عالي |
| الاضطراب التكنولوجي | انخفاض مجلدات المعاملات | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 12.7 مليون دولار التأثير السنوي المحتمل
- معالجة المعاملات الثغرات الأمنية للبنية التحتية
- تحديات امتثال خصوصية البيانات
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الحرجة:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- نسبة السيولة الحالية: 1.35
- تشغيل تقلبات التدفق النقدي: ±15.6%
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية | متطلبات غسل الأموال | 5.3 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| حماية المستهلك | تفويضات الكشف والشفافية | 3.7 مليون دولار نفقات التعديل المحتملة |
استراتيجيات تخفيف المخاطر الاستراتيجية
- ترقيات البنية التحتية للتكنولوجيا المستمرة
- بروتوكولات الأمن السيبراني المحسنة
- تنمية تدفق الإيرادات المتنوعة
آفاق النمو المستقبلية لشركة Green Dot Corporation (GDOT)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الإمكانات القابلة للقياس الكمي:
- التوسع المصرفي الرقمي: حجم السوق المتوقع من 14.5 مليار دولار بحلول عام 2026
- سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا: معدل نمو سنوي مركب من 5.7% حتى 2027
- حلول الدفع عبر الهاتف المحمول: نمو الإيرادات المتوقع لـ 320 مليون دولار في السنة المالية المقبلة
| مقياس النمو | القيمة الحالية | القيمة المتوقعة |
|---|---|---|
| حجم المعاملة الرقمية | 2.3 مليار دولار | 4.1 مليار دولار بحلول عام 2025 |
| قاعدة مستخدمي الجوال | 3.2 مليون | 5.7 مليون بحلول عام 2025 |
| نمو الإيرادات السنوي | 7.2% | 12.5 ٪ متوقع |
تشمل مبادرات الشراكة الاستراتيجية:
- شراكة تكامل Fintech: الوصول المحتمل في السوق 12.5 مليون عملاء جدد
- ترقية منصة التكنولوجيا: استثمار 45 مليون دولار في الـ 18 شهرًا القادمة
- دخول السوق الدولي: الاستهداف 3 دول جديدة بحلول عام 2025
تشمل المزايا التنافسية البنية التحتية التكنولوجية مع 99.8% موثوقية المعاملات وتكلفة اكتساب العملاء $42 لكل مستخدم.
Green Dot Corporation (GDOT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.