MeridianLink, Inc. (MLNK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات MeridianLink ، Inc. (MLNK)
تحليل الإيرادات
وفقًا للتقرير المالي لشركة Q4 2023 للشركة ، كان إجمالي الإيرادات السنوية 309.5 مليون دولار، يمثل أ 13.4% نمو سنة على أساس سنوي.
| تدفق الإيرادات | 2023 المساهمة | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| حلول الإقراض الرقمية | 187.2 مليون دولار | 60.5% |
| الحلول المصرفية الرقمية | 92.3 مليون دولار | 29.8% |
| حلول فتح الحساب | 30.0 مليون دولار | 9.7% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- 2021 الإيرادات السنوية: 246.7 مليون دولار
- 2022 الإيرادات السنوية: 273.2 مليون دولار
- 2023 الإيرادات السنوية: 309.5 مليون دولار
انهيار الإيرادات الإقليمية
| منطقة | 2023 الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | 268.2 مليون دولار | 15.3% |
| أوروبا | 31.5 مليون دولار | 8.7% |
| مناطق أخرى | 9.8 مليون دولار | 5.2% |
غوص عميق في الربحية MeridianLink ، Inc. (MLNK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للسنة المالية 2023 عن رؤى الربحية الحرجة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 15.4% | +0.9% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- إيرادات 2023: 375.6 مليون دولار
- دخل التشغيل: 85.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 57.9 مليون دولار
توضح مقاييس الكفاءة التشغيلية قوة مالية متسقة:
- تكلفة الإيرادات: 118.9 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 190.4 مليون دولار
- نفقات البحث والتطوير: 62.7 مليون دولار
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.6% | 12.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 8.9% | 7.5% |
الديون مقابل الأسهم: How Meridianlink ، Inc. (MLNK) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $287.4 مليون |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $42.6 مليون |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.42 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $203.5 مليون |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان من S&P: ب ب-
- نفقات الفائدة لعام 2023: 18.3 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة المرجح: 6.75%
توضح تفاصيل تمويل الأسهم التكوين التالي:
- صدر الأسهم العادية: 45.2 مليون سهم
- القيمة السوقية الحالية: 1.2 مليار دولار
- رفع الأسهم في عام 2023: 76.5 مليون دولار
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
تقييم سيولة MeridianLink ، Inc. (MLNK)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة المالية عن رؤى حرجة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 2023 |
| نسبة النقد | 0.85 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
يشير تقييم رأس المال العامل إلى الديناميات المالية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 43.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +12.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 16.7%
انهيار التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.2 مليون دولار | +8.5% |
| استثمار التدفق النقدي | -22.4 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | -15.8 مليون دولار | -6.7% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 4.6x
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 28.3 مليون دولار
هل MeridianLink ، Inc. (MLNK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 24.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 3.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 15.7x |
مقاييس أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $14.22
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $25.67
- سعر السهم الحالي: $19.45
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -12.3%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 41.2% |
| يمسك | 9 | 52.9% |
| يبيع | 1 | 5.9% |
مقاييس توزيع الأرباح:
- عائد الأرباح الحالية: 1.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 22.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه MeridianLink ، Inc. (MLNK)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الحرجة بناءً على أحدث ملفات لها 10-K:
- مخاطر الأمن السيبراني مع التأثير المالي المحتمل لـ 3.2 مليون دولار في النفقات المحتملة المتعلقة بالانتهاك
- منافسة السوق تكثف مع 5.7% الحد من الإيرادات المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الامتثال التنظيمية
| فئة المخاطر | التأثير المالي المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | 3.2 مليون دولار | 42% |
| مسابقة السوق | 2.8 مليون دولار | 35% |
| التغييرات التنظيمية | 1.5 مليون دولار | 23% |
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- مخاطر اضطراب منصة التكنولوجيا
- تحديات الاحتفاظ بالعملاء
- تقلبات الإيرادات المحتملة
تشير مقاييس المخاطر المالية 15.3% تذبذب الإيرادات المحتملة و 4.6 مليون دولار تأثير الأرباح المحتملة من ظروف السوق الخارجية.
آفاق النمو المستقبلية لـ Meridianlink ، Inc. (MLNK)
فرص النمو
توضح شركة التكنولوجيا المالية إمكانات نمو كبيرة من خلال طرق استراتيجية متعددة:
- إجمالي السوق القابل للعنونة لمنصات الإقراض الرقمية المقدرة بـ 12.4 مليار دولار بحلول عام 2026
- معدل النمو السنوي المتوقع (CAGR) 13.2% في حلول الإقراض الرقمي
- توسيع محفظة المنتجات التي تستهدف المؤسسات المالية والاتحادات الائتمانية
| مقياس النمو | القيمة الحالية | القيمة المتوقعة |
|---|---|---|
| نمو الإيرادات | 279.4 مليون دولار (2023) | 392.6 مليون دولار (2025 تقدير) |
| توسع السوق | 42 الولايات المتحدة | تغطية محتملة على مستوى البلاد |
| استثمار ابتكار المنتج | 18.7 مليون دولار | 26.3 مليون دولار (2024 توقعات) |
يضع الشراكات الاستراتيجية والتقدم التكنولوجي الشركة للنمو المستقبلي القوي:
- اعتماد منصة قائمة على السحابة زيادة في 22.5% سنويا
- تم توسيع قاعدة عملاء المؤسسة 37 مؤسسات مالية جديدة في عام 2023
- إمكانات تكامل API التي تجذب المؤسسات المالية متوسطة الحجم
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية مكدس تكنولوجيا الملكية وحلول الإقراض الرقمي الشامل مع 99.2% معدل الاحتفاظ بالعميل.
MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.