Navient Corporation (NAVI) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Navient Corporation (NAVI)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Navient Corporation إجمالي إيرادات 1.48 مليار دولار للسنة المالية 2023 ، مع مقاييس الأداء المالي الرئيسي على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2023) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| خدمة الإيرادات | 689 مليون دولار | 46.6% |
| دخل الفوائد | 412 مليون دولار | 27.8% |
| الإيرادات القائمة على الرسوم | 379 مليون دولار | 25.6% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: -3.2%
- هامش الفائدة الصافي: 2.85%
- متوسط محفظة القروض: 77.4 مليار دولار
انهيار قطاع الإيرادات عن طريق التوزيع الجغرافي:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الولايات المتحدة (محلية) | 98.6% |
| الأسواق الدولية | 1.4% |
يكشف تحليل تدفقات الإيرادات عن أداء ثابت عبر قطاعات الأعمال الأولية مع الحد الأدنى من تقلبات السوق الخارجية.
غوص عميق في الربحية لشركة Navient Corporation (NAVI)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى الربحية الحرجة اعتبارًا من أحدث فترة إعداد التقارير.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 15.6% | +0.9% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية قوة مالية متسقة.
- العودة على الأسهم (ROE): 14.2%
- العودة على الأصول (ROA): 6.7%
- دخل التشغيل: 456 مليون دولار
- صافي الدخل: 312 مليون دولار
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.6% |
| تكلفة الإيرادات | 213 مليون دولار |
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Navient Corporation (NAVI) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي لشركة Navient Corporation عن رؤى حرجة حول ديونها وتكوين الأسهم.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.2 مليار دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 385 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 862 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.15:1 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BB- (قياسي وفقير)
- متوسط سعر الفائدة المرجح: 5.7%
- نضج الديون Profile: في المقام الأول بين 3-7 سنوات
تفاصيل تمويل الأسهم تظهر:
- الأسهم العادية المعلقة: 164.5 مليون سهم
- القيمة السوقية: 1.8 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الكتاب: 1.35
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 68% |
| تمويل الأسهم | 32% |
تقييم السيولة Navient Corporation (NAVI)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.35 | 1.20-1.50 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.80-1.10 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 486 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.2%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.45x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 782 مليون دولار | +5.3% |
| استثمار التدفق النقدي | -215 مليون دولار | -3.1% |
| تمويل التدفق النقدي | -412 مليون دولار | -6.7% |
تقييم مخاطر السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 675 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 1.78x
هل شركة Navient Corporation (NAVI) مبالغ فيها أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وتصور المستثمر.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 4.89 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.62 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 3.75 |
توفر مقاييس أداء سعر السهم سياقًا إضافيًا:
| الفترة الزمنية | أداء سعر السهم |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $5.23 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $10.47 |
| السعر الحالي | $7.85 |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 37%
- عقد توصيات: 48%
- بيع التوصيات: 15%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 42% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Navient Corporation (NAVI)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية في السوق.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | العقوبات القانونية المحتملة | عالي |
| تقلبات سعر الفائدة | تقلب قيمة الحافظة | واسطة |
| تغييرات سوق قروض الطلاب | انقطاع تدفق الإيرادات | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- محتمل 1.7 مليار دولار في تكاليف التسوية القانونية المحتملة
- التدقيق التنظيمي من مكتب الحماية المالية للمستهلك
- انخفاض حصة السوق لخدمة قروض الطلاب
- زيادة الامتثال والنفقات التشغيلية
مؤشرات المخاطر المالية
تتميز المخاطر المالية بالعديد من المقاييس الحرجة:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 2.3:1
- المعدل الافتراضي على محفظة القروض المدارة: 8.4%
- نسبة التكلفة التشغيلية: 62%
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية التخفيف | النتيجة المتوقعة |
|---|---|
| تنويع تدفقات الإيرادات | تقليل التبعية على خدمة قروض الطلاب |
| التحول الرقمي المحسن | تقليل تكاليف التشغيل |
| الامتثال التنظيمي الاستباقي | تقليل المخاطر القانونية |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Navient Corporation (NAVI)
فرص النمو
يتم تثبيت إمكانات نمو شركة Navient Corporation في العديد من المجالات الاستراتيجية الرئيسية:
- سوق خدمة قروض الطلاب: 1.7 تريليون دولار إجمالي حجم سوق قروض الطلاب
- إعادة تمويل قروض الطلاب الخاصة: نمو السوق المتوقع لـ 6.2% سنويا
- منصات الخدمة الرقمية: استثمار 45 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية
| قطاع النمو | الإيرادات المتوقعة | إمكانات السوق |
|---|---|---|
| خدمة القروض الخاصة | 385 مليون دولار | 12.4% معدل النمو السنوي |
| خدمات المنصة الرقمية | 215 مليون دولار | 8.7% توسع السوق |
| حلول إعادة التمويل | 175 مليون دولار | 9.3% اكتساب العملاء |
يضع الشراكات الاستراتيجية والاستثمارات التكنولوجية الشركة للتوسع في المستقبل:
- تكامل التكنولوجيا: 28 مليون دولار استثمرت في منصات الخدمة التي تحركها الذكاء الاصطناعي
- الشراكات الاستراتيجية: التعاون مع 7 شركات التكنولوجيا المالية
- التوسع الجغرافي: الاستهداف 12 قطاعات السوق الجديدة
تشمل المزايا التنافسية:
- تحليلات البيانات المتقدمة: المعالجة 65 مليون حسابات القروض
- كفاءة التكلفة: تخفيض التكاليف التشغيلية لـ 15.3%
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.6% عبر شرائح الخدمة
Navient Corporation (NAVI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.