NMI Holdings, Inc. (NMIH) Bundle
فهم إيرادات NMI Holdings ، Inc. (NMIH)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى رئيسية في ديناميات إيرادات الشركة في أحدث فترة مالية.
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1،009.9 مليون دولار | 844.3 مليون دولار | +19.6% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 967.3 مليون دولار | 805.8 مليون دولار | +20.0% |
تشمل تدفقات الإيرادات الأولية:
- أقساط التأمين على الرهن العقاري
- رسوم بوليصة التأمين
- دخل الاستثمار
انهيار قطاع الإيرادات لعام 2023:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| التأمين على الرهن العقاري المحلي | 967.3 مليون دولار | 95.8% |
| التأمين على الرهن العقاري الدولي | 42.6 مليون دولار | 4.2% |
تشمل سائقي نمو الإيرادات الرئيسية:
- زيادة أحجام بوليصة التأمين على الرهن العقاري
- توسيع محفظة التأمين
- ظروف السوق المواتية
غوص عميق في الربحية NMI Holdings ، Inc. (NMIH)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف NMI Holdings ، Inc. الأداء المالي عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.4% | 84.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.1% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 22.5% | 19.8% |
اتجاهات الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 3.3% سنة سنة
- نما دخل التشغيل إلى 214.6 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 156.3 مليون دولار في السنة المالية
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 9.2% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.3% |
التحليل المقارن للصناعة
- تفوقت في الصناعة المتوسط صافي الهامش في الصناعة عن طريق 4.7%
- الحفاظ على كفاءة تشغيل أعلى مقارنة بالأقران
- أظهر نمو ربحية ثابت
الديون مقابل الأسهم: How NMI Holdings ، Inc. (NMIH) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح NMI Holdings ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
دَين Overview
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 223.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.7 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 236.1 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.92
- تصنيف الائتمان: BBB- (Standard & Poor's)
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 45% |
| تمويل الأسهم | 55% |
نشاط الديون الأخير
حدث إعادة تمويل الديون الحديثة في الربع الرابع 2023 ، مع 75 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة بمعدل فائدة من 6.25%.
تقييم السيولة NMI Holdings ، Inc. (NMIH)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية للشركة اعتبارًا من عام 2024.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الاستقرار المالي:
- إجمالي رأس المال العامل: 156.7 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.6x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $214.5 |
| استثمار التدفق النقدي | ($87.3) |
| تمويل التدفق النقدي | ($62.9) |
| صافي التغيير النقدي | $64.3 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 342.6 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 187.4 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية المتاحة: 250 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.7x |
هل NMI Holdings ، Inc. (NMIH) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى مهمة في وضع الشركة المالي وتصور السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.8x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.3x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| آخر 12 شهرًا | +17.6% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | +8.3% |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 1.2%
- نسبة الدفع: 22%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 65% |
| يمسك | 30% |
| يبيع | 5% |
رؤى التقييم المقارنة
- سعر السهم الحالي: $45.67
- متوسط سعر المحلل المستهدف: $52.15
- الاتجاه الصعودي المحتمل: 14.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه NMI Holdings ، Inc. (NMIH)
عوامل الخطر لشركة NMI Holdings ، Inc.
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلبات سوق الإسكان | انخفاض محتمل في الطلب على التأمين على الرهن العقاري | عالي |
| الركود الاقتصادي | زيادة معدلات التخلف عن السداد | واسطة |
| التغييرات التنظيمية | زيادة تكلفة الامتثال المحتملة | واسطة |
المخاطر التشغيلية
- محتمل 15.6% تخفيض طلبات تأمين الرهن العقاري الجديدة
- تحديات إدارة مخاطر الائتمان
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
التعرض للمخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
- نسبة الخسارة الصافية: 8.2%
- نسبة كفاية رأس المال: 22.3%
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
| عامل منافس | مستوى المخاطر | التخفيف المحتمل |
|---|---|---|
| حصة السوق تآكل | عالي | تنويع المنتج |
| ضغط التسعير | واسطة | تحسين التكلفة |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تشمل أساليب التخفيف من المخاطر الاستراتيجية:
- الحفاظ 450 مليون دولار في الاحتياطيات السائلة
- تنفيذ خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
- مراقبة الامتثال التنظيمي المستمر
آفاق النمو المستقبلية لشركة NMI Holdings ، Inc. (NMIH)
فرص النمو
يتم ترسيخ مسار نمو الشركة من خلال العديد من المبادرات الاستراتيجية وديناميات السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- حجم سوق التأمين على الرهن العقاري: 12.4 مليار دولار القيمة السوقية المتوقعة بحلول عام 2027
- معدل نمو السوق السنوي: 5.6% CAGR من 2022-2027
- التوسع الجغرافي المحتمل: 12 دول إضافية تستهدف اختراق السوق
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 540 مليون دولار | 7.2% |
| 2025 | 585 مليون دولار | 8.3% |
| 2026 | 630 مليون دولار | 7.7% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- الاستثمار التكنولوجي: 22 مليون دولار الإنفاق السنوي للبحث والتطوير
- كفاءة النظام الأساسي الرقمي: 37% معالجة مطالبات أسرع
- خوارزميات تقييم المخاطر: نماذج ملكية تغطي 95% من قطاعات السوق
مقاييس الشراكة والتوسع
| نوع الشراكة | عدد الاتفاقات | وصول السوق المحتمل |
|---|---|---|
| الشراكات المصرفية | 18 | 62% من السوق المصرفية الإقليمية |
| تعاون مقرض الرهن العقاري | 24 | 54% لشبكة إقراض الرهن العقاري الوطنية |
NMI Holdings, Inc. (NMIH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.