Bank OZK (OZK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Ozk (OZK)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل إيرادات Bank Ozk عن انهيار شامل للأداء المالي للمستثمرين.
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.64 مليار دولار | 1.52 مليار دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 1.37 مليار دولار | 1.26 مليار دولار |
| الدخل غير المصالح | 270 مليون دولار | 260 مليون دولار |
تشمل تدفقات الإيرادات لـ Bank Ozk:
- الإقراض التجاري: 62% من إجمالي الإيرادات
- تمويل العقارات: 23% من إجمالي الإيرادات
- خدمات إدارة الثروات: 10% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المالية الأخرى: 5% من إجمالي الإيرادات
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 7.9%
| توزيع الإيرادات الجغرافية | نسبة مئوية |
|---|---|
| جنوب الولايات المتحدة | 68% |
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 22% |
| مناطق أخرى | 10% |
غوص عميق في ربحية أوزك (أوزك)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لـ Bank Ozk عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $670.3 مليون | 623.4 مليون دولار |
| صافي هامش الربح | 33.2% | 31.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.6% | 13.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.58% | 1.45% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية توضح نموًا ثابتًا.
- دخل التشغيل: 985.6 مليون دولار
- هامش الربح الإجمالي: 76.3%
- هامش الربح التشغيلي: 42.1%
تعرض مقاييس ربحية الصناعة المقارنة تحديد المواقع التنافسية:
| متري | بنك أوزك | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 33.2% | 29.5% |
| العودة على الأسهم | 14.6% | 12.8% |
الديون مقابل الأسهم: كيف يقوم البنك أوزك (أوزك) بتمويل نموه
الديون مقابل هيكل الأسهم: النهج المالي لبنك أوزك
يكشف الهيكل المالي لبنك أوزك عن نهج استراتيجي لإدارة الديون وإدارة الأسهم اعتبارًا من Q4 2023.
دَين Overview
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $3,256.8 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $687.4 |
| إجمالي الديون | $3,944.2 |
خصائص الديون الرئيسية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.62
- تصنيف الائتمان (S&P): BBB
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
تفاصيل تمويل الأسهم
| مقياس الأسهم | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | $6,376.5 |
| الأسهم العادية المعلقة | 146.2 مليون سهم |
| القيمة الدفترية للسهم | $43.64 |
انهيار تمويل الديون
- ملاحظات كبار غير مضمونة: 1200 مليون دولار
- ملاحظات ثانوية: 350 مليون دولار
- اقتراض معدل متغير: 687.4 مليون دولار
أبرز استراتيجية التمويل
تحافظ الشركة على نهج متوازن مع 62% حقوق الملكية و 38% تمويل الديون ، مما يدل على الاستقرار المالي وإدارة رأس المال المحافظ.
تقييم السيولة OZK (OZK)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة الخاصة بـ Bank Ozk عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة للمستثمرين. المشهد المالي الحالي يوضح مقاييس الأداء الرئيسية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 1.05 | 0.95 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 425 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي اتجاه رأس المال العامل: التوسع الإيجابي
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 1.2 مليار دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -350 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -500 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 875 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.5%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.4x
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
- درجة مخاطر السيولة: معتدل
هل البنك أوزك (أوزك) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من يناير 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للبنك عن رؤى حرجة للمستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 10.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.12 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.87 |
| عائد الأرباح | 3.64% |
| نسبة توزيع الأرباح | 37.8% |
يكشف تحليل أداء سعر السهم عن الاتجاهات الرئيسية التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $36.12
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $52.84
- سعر السهم الحالي: $44.67
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -6.23%
انهيار إجماع المحلل:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 42% |
| يمسك | 48% |
| يبيع | 10% |
تشير مقاييس التقييم المقارنة إلى نقص القيمة المطلقة المحتملة بالنسبة لأقران القطاع.
المخاطر الرئيسية التي تواجه البنك أوزك (أوزك)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| الإقراض العقاري التجاري | 14.3 مليار دولار | حساسية السوق العالية |
| نسبة القروض غير أداء | 0.52% | جودة الائتمان المعتدلة |
| صافي معدل الرسوم | 0.33% | أداء الأصول المستقر |
عوامل الخطر الخارجية
- تقلب أسعار الفائدة
- احتمال الركود الاقتصادي
- تحديات الامتثال التنظيمية
- المشهد المصرفي التنافسي
مخاطر السوق المالية
تشمل مخاطر السوق المالية الرئيسية:
- محتمل 2.75% صافي ضغط هامش الفائدة
- عدم اليقين في سياسة الاحتياطي الفيدرالي
- اضطرابات سوق الائتمان المحتملة
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التقييم الحالي |
|---|---|
| استثمارات الأمن السيبراني | 22.6 مليون دولار سنويا |
| إدارة الامتثال | 48 أنظمة المراقبة التنظيمية |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
يركز التخفيف من المخاطر الاستراتيجية على محافظ الإقراض المتنوعة ومحميات رأس المال القوية.
- يحافظ على 11.5% نسبة رأس المال من المستوى 1
- صقل نموذج الائتمان المستمر
- بروتوكولات تقييم المخاطر الاستباقية
آفاق النمو المستقبلية لبنك أوزك (أوزك)
فرص النمو
يوضح Bank Ozk إمكانات نمو قوية من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة قروض العقارات التجارية: 21.3 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- صافي إيرادات الفوائد: 1.05 مليار دولار في السنة المالية 2023
- إجمالي الأصول: 28.7 مليار دولار
توسع السوق الاستراتيجي
| قطاع السوق | نسبة النمو | الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 7.2% | 500 مليون دولار |
| الإقراض السكني | 4.5% | 250 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 12.3% | 150 مليون دولار |
المزايا التنافسية
- نسبة رأس المال القوية: 14.2%
- نسبة القرض غير الأداء: 0.37%
- العودة على الأسهم: 16.5%
توقعات نمو الإيرادات
نمو الإيرادات المقدر لعام 2024: 6.8%، مع الوصول إلى الأرباح المحتملة للسهم $4.75.
Bank OZK (OZK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.