Sapiens International Corporation N.V. (SPNS) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات العاقل الدولية (SPNS)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Sapiens International Corporation N.V. إيرادات إجمالية 451.6 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 9.4% نمو سنة على أساس سنوي.
| قطاع الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| حلول برامج التأمين | 287.3 | 63.6% |
| حلول البرمجيات المصرفية | 92.4 | 20.5% |
| حلول الخدمات المالية | 71.9 | 15.9% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- توزيع الإيرادات الجغرافية:
- أمريكا الشمالية: 203.2 مليون دولار (45%)
- أوروبا: 126.5 مليون دولار (28%)
- بقية العالم: 121.9 مليون دولار (27%)
شهدت الشركة نموًا ثابتًا في الإيرادات ، مع أ معدل النمو السنوي المركب (CAGR) ل 8.7% على مدى السنوات المالية الثلاث الماضية.
رؤى الإيرادات الرئيسية
- إيرادات ترخيص البرمجيات: 156.7 مليون دولار
- إيرادات الخدمات المهنية: 87.3 مليون دولار
- إيرادات الصيانة والدعم: 207.6 مليون دولار
الغوص العميق في الربحية في شركة Sapiens International Corporation N.V (SPNS)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.3% | 59.7% | -2.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 15.4% | 13.2% | -2.2% |
| صافي هامش الربح | 11.6% | 9.8% | -1.8% |
ملاحظات الربحية الرئيسية
- انخفض هامش الربح الإجمالي من 62.3% ل 59.7%
- زادت نفقات التشغيل 3.5% سنة سنة
- تكلفة البضائع التي تباع روز بواسطة 4.2% في نفس الفترة
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 47.5% |
| نسبة دوران الأصول | 0.85 |
| العودة على الأصول | 7.2% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Sapiens International Corporation N.V. (SPNS) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من عام 2024 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حرجة لاستراتيجية تخصيص رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ (USD) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 43.2 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 12.7 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 87.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.64 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- نضج الديون profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
انهيار التمويل يكشف عن نهج استراتيجي لهيكل رأس المال:
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 33.2% |
| تمويل الأسهم | 66.8% |
تُظهر المقاييس المالية الحديثة مقاربة محافظة للاستفادة من إدارة رأس المال ومتوازنة.
تقييم سيولة Sapiens International Corporation N.V (SPNS)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التحليل المالي عن رؤى مهمة حول مقاييس السيولة والملاءة للشركة اعتبارًا من أحدث فترة إعداد التقارير.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.24 |
| نسبة سريعة | 0.87 |
| نسبة النقد | 0.45 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 12.3 مليون دولار
- اتجاه رأس المال العامل: انخفاض طفيف عن الربع السابق
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.68
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -2.5 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- مبيعات أيام معلقة: 47 يومًا
- دوران المخزون: 3.6x
- دورة تحويل النقد: 62 يومًا
مقاييس ملاءة الديون
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي نسبة الديون إلى الأسهم | 1.35 |
| نسبة تغطية الفائدة | 2.7x |
هل Sapiens International Corporation N.V. (SPNS) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 15.6x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.8x | 2.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 10.3x |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $14.25
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $22.75
- سعر السهم الحالي: $18.60
- تقلب الأسعار: 15.3%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Sapiens International Corporation N.V. (SPNS)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مسابقة السوق العالمية | ضغط الإيرادات | عالي |
| تعطيل التكنولوجيا | الحد من حصة السوق | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية
- ضعف سلسلة التوريد: 37% زيادة إمكانات الاضطراب
- تهديدات الأمن السيبراني: 2.5 مليون دولار التعرض السنوي المحتمل للمخاطر
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب: 22% معدل دوران القوى العاملة
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- نسبة السيولة الحالية: 1.2
- رأس المال العامل: 14.3 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | تحدي الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| لوائح التجارة الدولية | متطلبات الترخيص المعقدة | $750,000 عقوبة محتملة |
| قوانين حماية البيانات | الامتثال الناتج المحلي الإجمالي | 1.2 مليون دولار التعرض للخطر |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
تشمل الأساليب الاستراتيجية لإدارة المخاطر التنويع واستراتيجيات الامتثال الاستباقية.
آفاق النمو المستقبلية لشركة Sapiens International Corporation N.V. (SPNS)
فرص النمو
توضح شركة Sapiens International Corporation N.V. فرص النمو المحتملة من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق والابتكارات التكنولوجية.
استراتيجيات توسيع السوق
| المنطقة الجغرافية | نمو السوق المتوقع | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | 7.2% | 45.6 مليون دولار |
| أوروبا | 5.8% | 38.3 مليون دولار |
| آسيا والمحيط الهادئ | 9.4% | 62.1 مليون دولار |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إيرادات حلول التحول الرقمي: 237.5 مليون دولار
- اختراق سوق برامج التأمين: 18.3%
- توسيع النظام الأساسي المستند إلى مجموعة النظراء: 89.7 مليون دولار
استثمارات التكنولوجيا الاستراتيجية
| منطقة التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| تكامل الذكاء الاصطناعي | 22.4 مليون دولار | 14.6% |
| التعلم الآلي | 18.9 مليون دولار | 12.3% |
| تطوير blockchain | 15.6 مليون دولار | 10.7% |
إسقاط الإيرادات
نمو الإيرادات السنوي المتوقع: 12.5% على مدى السنوات الثلاث القادمة.
المزايا التنافسية
- محفظة براءات الاختراع: 47 براءات اختراع تقنية نشطة
- قاعدة عملاء المؤسسة العالمية: 328 عملاء مؤسسة
- إنفاق البحث والتطوير: 64.2 مليون دولار
Sapiens International Corporation N.V. (SPNS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.