Veritex Holdings, Inc. (VBTX) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Veritex Holdings ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت Veritex Holdings ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 611.7 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.4% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 521.3 | 85.2% |
| الدخل غير المصالح | 90.4 | 14.8% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- 2021 إلى 2022 نمو الإيرادات: 18.6%
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 12.4%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 15.5%
انهيار الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| تكساس | 92% |
| مناطق أخرى | 8% |
قطاعات الإيرادات الرئيسية
- الإقراض التجاري: 412.9 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 53.6 مليون دولار
- إدارة الثروة: 22.5 مليون دولار
غوص عميق في الربحية في Veritex Holdings ، Inc. (VBTX)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 83.4% | 81.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 36.2% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 29.5% | 27.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 11.3% |
تشمل أبرز الربحية الرئيسية:
- زاد الربح الإجمالي بحلول 2.2% سنة سنة
- نما دخل التشغيل إلى 245.7 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 187.3 مليون دولار للسنة المالية
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية تحسنا ثابتًا عبر المعلمات المالية الحرجة.
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.4% | 58.6% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 47.2% | 51.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Veritex Holdings ، Inc. (VBTX) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Veritex Holdings ، Inc. نهجًا استراتيجيًا للهيكل المالي مع مقاييس الديون الرئيسية والأسهم التالية:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 542.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.89 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.29 |
| إجمالي القيمة | 2.43 مليار دولار |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (قياسي وفقير)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
انهيار تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 54.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 1.67 مليار دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $34.85
يشير نشاط إعادة تمويل الديون الأخير إلى هيكل رأس المال المحافظ مع 72% من إجمالي القيمة المستمدة من استثمارات الأسهم.
تقييم السيولة Veritex Holdings ، Inc. (VBTX)
تحليل السيولة والملاءة
موقف السيولة الحالي
اعتبارا من آخر فترة إعداد التقارير المالية ، فإن مقاييس السيولة الرئيسية هي كما يلي:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 |
| نسبة سريعة | 0.85 |
| رأس المال العامل | 156.4 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 287.6 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -92.3 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -145.2 مليون دولار
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 412.5 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 135%
- محفظة الاستثمار على المدى القصير: 215.7 مليون دولار
مقاييس الديون والملاءة
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.75 |
هل Veritex Holdings ، Inc. (VBTX) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية للنظر في المستثمر:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 2.35% |
| نسبة الدفع | 32.5% |
تشمل رؤى أداء الأسهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $25.67 - $38.42
- سعر السهم الحالي: $33.15
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +14.3%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 6 | 54.5% |
| يمسك | 4 | 36.4% |
| يبيع | 1 | 9.1% |
تشير مؤشرات التقييم الرئيسية إلى استثمار متوازن profile مع إمكانات النمو المعتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Veritex Holdings ، Inc. (VBTX)
عوامل الخطر
تتضمن الصحة المالية للشركة أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية.
مخاطر الائتمان والسوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر سعر الفائدة | صافي صافي تقلبات إيرادات الفوائد | ±3.7% التباين السنوي |
| مخاطر جودة الائتمان | التعرض لتقصير القرض المحتمل | 1.42% نسبة القرض الحالية غير الأداء |
| مخاطر سيولة السوق | تحديات تحويل الأصول | 687 مليون دولار احتياطي الأصول السائل |
المخاطر التشغيلية
- تهديد الأمن السيبراني التأثير السنوي المحتمل: 4.5 مليون دولار
- تكلفة الامتثال التنظيمية: 2.3 مليون دولار سنويا
- مصاريف ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا: 1.7 مليون دولار
المشهد المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية التقلبات الاقتصادية الإقليمية ، والمشهد المصرفي التنافسي ، وتعقيد الاندماج/الاستحواذ المحتملة.
مؤشرات الضعف المالية
| مؤشر المخاطر | الوضع الحالي | التباين المحتمل |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% | ± 1.2 ٪ التقلبات المحتملة |
| احتياطي فقدان القرض | 94.3 مليون دولار | أغطية 2.1% الافتراضات المحتملة |
التعرض للمخاطر التنظيمية
- مخاطر العقوبة التنظيمية المحتملة: $750,000
- نفقات مراقبة الامتثال: 1.2 مليون دولار سنويا
- ميزانية تخفيف المخاطر القانونية: $600,000
آفاق النمو المستقبلية لـ Veritex Holdings ، Inc. (VBTX)
فرص النمو
توضح Veritex Holdings ، Inc. إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | 2023 الأداء | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $14.3 مليار | $15.7 مليار |
| القروض العقارية التجارية | $6.2 مليار | $6.8 مليار |
| صافي إيرادات الفوائد | $463 مليون | $502 مليون |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع وجود سوق تكساس من خلال عمليات الاستحواذ المستهدفة
- زيادة القدرات المصرفية الرقمية
- تطوير مقاطع إقراض تجارية متخصصة
- تعزيز استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا
المبادرات الاستراتيجية
تركز استراتيجية نمو الشركة على:
- التوسع الجغرافي في أسواق تكساس عالية النمو
- تحديث منصة التكنولوجيا
- فرص الاندماج والاستحواذ المستهدفة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $712 مليون | 8.5% |
| 2025 | $773 مليون | 8.8% |
المزايا التنافسية
- وجود مصرفي إقليمي قوي في تكساس
- قدرات التحول الرقمي القوية
- محفظة الإقراض التجاري المتنوع
Veritex Holdings, Inc. (VBTX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.