Bank of Suzhou Co., Ltd. (002966.SZ) Bundle
تاريخ موجز لبنك سوتشو ، المحدودة
شركة بنك سوتشو المحدودة 2006يعمل في المقام الأول في مقاطعة جيانغسو الصين. ظهر لخدمة الاحتياجات المالية المتنامية لكل من الأفراد والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة (SMEs) في المنطقة. بفضل مقرها الرئيسي في سوزو ، وسع البنك خدماته في مختلف المدن في جيانغسو ، مما يعكس النمو الاقتصادي الإقليمي القوي.
في 2010، أطلق بنك سوزشو عرضه العام الأولي (IPO) في بورصة شنغهاي ، وتربية RMB 1.8 مليار. سهل هذا التسريب الرأسمالي التوسع في شبكته ، مما زاد من عدد الفروع من 40 في 2006 إلى أكثر 150 بواسطة 2020.
بواسطة 2018، أبلغ بنك سوزشو عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 300 مليار، مع صافي ربح من حوله 6 مليارات يوان لتلك السنة المالية. وصلت إجمالي ودائع البنك RMB 260 مليار، عرض نمو كبير في قاعدة العملاء.
ركز البنك على التحول الرقمي منذ ذلك الحين 2019، الاستثمار بكثافة في حلول Fintech. بحلول نهاية 2021، سجل البنك قاعدة عملاء أكثر 10 ملايين عملاء البيع بالتجزئة ، مما يعزز بشكل كبير ميزتها التنافسية في الخدمات المصرفية الرقمية.
لإثبات أدائها المالي ، يتم تقديم جدول موجز يسلط الضوء على المقاييس المالية الرئيسية أدناه:
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | إجمالي الودائع (مليار يوان) | الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 200 | 4.5 | 180 | 80 |
| 2017 | 250 | 5.0 | 220 | 100 |
| 2018 | 300 | 6.0 | 260 | 120 |
| 2019 | 320 | 6.5 | 280 | 130 |
| 2020 | 350 | 7.0 | 300 | 150 |
| 2021 | 370 | 7.5 | 310 | 150 |
في السنوات الأخيرة ، عزز بنك سوزو تركيزه على التمويل المستدام ، حيث قدم منتجات مالية خضراء تهدف إلى دعم المشاريع الصديقة للبيئة. كجزء من استراتيجيته ، التزم البنك بزيادة محفظة القروض الخضراء ، وتستهدف إضافة RMB 20 مليار بواسطة 2023.
وقد حافظ البنك باستمرار على نسبة كفاية رأس المال الصلبة ، تم الإبلاغ عنها في 12.5% في 2022، تفوق المتطلبات التنظيمية التي وضعتها لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC) من 10.5%. يعكس هذا المقياس موقف رأس المال القوي للبنك وممارسات إدارة المخاطر.
اعتبارا من سبتمبر 2023، يواصل بنك Suzhou وضع نفسه بشكل تنافسي في السوق الإقليمية ، حيث يستفيد من شبكته الفرعية الواسعة وقدراته الرقمية لتلبية احتياجات عملاء التجزئة والشركات بشكل فعال. يظل التزام البنك المستمر بالابتكار وخدمة العملاء في طليعة استراتيجيته التشغيلية.
أ من يمتلك بنك سوزو المحدودة
Bank of Suzhou Co. ، Ltd. (Suzhou Bank) هو بنك تجاري يقع مقره الرئيسي في Suzhou ، مقاطعة Jiangsu ، الصين. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 189.53 مليار (عن 28.1 مليار دولار). يتكون هيكل الملكية بشكل أساسي من مختلف أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المؤسسات المملوكة للدولة والحكومات المحلية والمساهمين الأفراد.
في أحدث البيانات المتاحة ، يشمل المساهمون الرئيسيون في شركة بنك سوتشو ، المحدودة::
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| شركة Suzhou Industrial Park Development Development ، Ltd. | 25.13% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| شركة Suzhou High-Tech Zone Development Co. ، Ltd. | 20.02% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| Jiangsu Provincial Investment Group Co. ، Ltd. | 15.58% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المستثمرون الفرديون والمؤسسيون | 39.27% | المساهمون العامون |
تم الإبلاغ عن إجمالي عدد الأسهم القائمة اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 2.06 مليار سهم. تم تقدير القيمة السوقية للبنك حولها RMB 26.5 مليار (تقريبًا 3.9 مليار دولار) اعتبارًا من ديسمبر 2022. في أدائه المالي ، أبلغ بنك سوتشو عن ربح صافي RMB 3.45 مليار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 6.9%.
ركز بنك Suzhou أيضًا على توسيع قاعدة رأس المال من خلال مبادرات التمويل المختلفة. على سبيل المثال ، أصدر البنك بنجاح RMB 3 مليار في السندات التابعة في يونيو 2023 لدعم نسبة كفاية رأس المال ، والتي وقفت في 12.5% اعتبارا من نهاية 2022.
فيما يتعلق بالحكم ، يضم مجلس الإدارة 10 أعضاء ، مع تمثيل من كل من المؤسسات المملوكة للدولة والمديرين المستقلين. يهدف البنك إلى ضمان اتخاذ القرارات المتوازنة والالتزام بالمتطلبات التنظيمية.
السلطة التنظيمية التي تشرف على بنك سوزشو هي لجنة تنظيم البنوك والتأمين في الصين (CBIRC) ، والتي تلعب دورًا حاسمًا في الحفاظ على الاستقرار والامتثال داخل القطاع المصرفي.
بنك سوتشو ، بيان المهمة
يهدف Bank of Suzhou Co. ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1996 ، إلى توفير خدمات مالية شاملة تدعم تنمية الاقتصاد الإقليمي وتعزيز النمو المستدام. يؤكد بيان مهمة البنك التزامه بخلق قيمة للعملاء والمساهمين والمجتمعات من خلال حلول مالية مبتكرة.
تشمل العناصر الأساسية لمهمة البنك:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الخدمات عالية الجودة.
- دعم الاقتصاد المحلي والمساهمة في التنمية المستدامة للمجتمع.
- ضمان الربحية على المدى الطويل وخلق القيمة للمساهمين.
- تعزيز محو الأمية المالية والمسؤولية بين العملاء.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، وقف إجمالي أصول بنك سوتشو تقريبًا 417.5 مليار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. أبلغ البنك عن ربح صافي 8.6 مليار للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، مما يشير إلى نمو عام على أساس سنوي 10.5% في الربحية.
يوضح الجدول التالي بعض المقاييس المالية الرئيسية التي تعكس الأداء التشغيلي للبنك والتزامه بمهمته:
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 417.5 | 385.2 | 8.7% |
| صافي الربح (مليار ين) | 8.6 | 7.8 | 10.5% |
| العائد على الأصول (ROA) (٪) | 2.1% | 2.0% | 0.1% |
| عائد على الأسهم (ROE) (٪) | 15.4% | 14.8% | 0.6% |
من خلال مهمته ، يواصل بنك سوزو تكييف خدماته لتلبية احتياجات العملاء مع ضمان نمو مالي ثابت. إن تركيز البنك على الابتكار واضح في استثماراته في التكنولوجيا ، بهدف تحسين تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، يعمل بنك سوزو على تعزيز منصته المصرفية الرقمية ، حيث تتماشى مع الاتجاهات في التكنولوجيا المالية لدعم تجربة مصرفية أكثر سهولة في الاستخدام.
بالإضافة إلى مقاييسه المالية ، يحافظ البنك على تركيز قوي على المسؤولية الاجتماعية للشركات. لقد التزمت بتمويل العديد من مشاريع التنمية المحلية ، بهدف تخصيصها تقريبًا ¥ 500 مليون سنويًا في المبادرات المجتمعية على مدار السنوات الخمس المقبلة. هذا لا يتوافق فقط مع بيان مهمتها ولكنه يعزز أيضًا موقعه كلاعب رئيسي في الاقتصاد الإقليمي.
كيف يعمل بنك سوتشو المحدودة
Bank of Suzhou Co. ، Ltd. ، الذي تأسس في عام 1998 ، يعمل بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية داخل الصين. أنشأ البنك وجودًا قويًا في مقاطعة Jiangsu ويمتد خدماته من خلال شبكة من الفروع والشركات التابعة.
يركز نموذج أعمال البنك على توفير مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 520.37 مليار، مع صافي القروض RMB 240.15 مليار.
تدفقات الإيرادات
بنك سوزشو يولد إيرادات من مصادر مختلفة:
- صافي إيرادات الفوائد
- الرسوم والعمولات
- دخل التداول
في عام 2022 ، وصل صافي دخل الفوائد للبنك RMB 10.27 مليار، بينما ساهم الدخل القائم على الرسوم RMB 1.56 مليار إلى إجمالي الإيرادات.
الأداء المالي
أظهر الأداء المالي لبنك سوزشو خلال السنوات القليلة الماضية نمواً ثابتاً. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن ربح صافي RMB 3.91 مليار، ترجمة إلى عودة على الأسهم (ROE) من 12.3%. يحدد الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية على مدار السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | رو (٪) | صافي إيرادات الفوائد (مليار يوان) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 480.12 | 3.55 | 11.4 | 9.46 |
| 2021 | 500.97 | 3.74 | 11.7 | 9.95 |
| 2022 | 520.37 | 3.91 | 12.3 | 10.27 |
إدارة الأصول والخصوم
يحافظ بنك سوزشو على محفظة أصول متنوعة. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، يشمل التكوين:
- القروض والتقدم للعملاء - 46.2%
- الأوراق المالية الاستثمارية - 32.7%
- المعادلات النقدية والنقدية - 21.1%
تتكون الالتزامات في المقام الأول من ودائع العملاء ، والتي كانت مصدر تمويل مستقر للبنك. بلغ إجمالي الودائع في 2022 RMB 410.23 مليار، مع معدل نمو الودائع تقريبًا 8.2% سنة سنة.
موقف السوق
من حيث تحديد المواقع في السوق ، يحتل بنك سوتشو المرتبة بين أفضل البنوك الإقليمية في الصين. يركز البنك على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) للإقراض ، والذي يمثل أكثر من 55% من إجمالي محفظة القروض. يتماشى هذا التركيز الاستراتيجي مع السياسات الوطنية التي تعزز نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة.
اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، يتم سرد أسهم البنك في بورصة شنغهاي ، مما يدل على القيمة السوقية تقريبًا 45 مليار يوان. يشير أداء السهم على مدار العام الماضي إلى زيادة 15%، تعكس ثقة المستثمر في مسار النمو.
التوقعات المستقبلية
إن التوقعات المستقبلية لبنك سوزشو متفائل ، بناءً على استراتيجيات التوسع وزيادة رقمنة الخدمة. يخطط البنك لتعزيز منصته المصرفية الرقمية ، التي شهدت نمو المستخدم 25% في عام 2022 ، تقديم الطعام لتفضيلات العملاء المتطورة.
مع استمرار تطور المشهد المالي في الصين ، من المتوقع أن يستفيد بنك سوتشو من نقاط قوته الإقليمية لالتقاط حصة سوقية أكبر مع تعزيز الكفاءة التشغيلية والربحية.
كيف يكسب بنك سوتشو المحدودة المال
يقوم بنك أوف سوزو ، المحدودة ، بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المصرفية ودخل الاستثمار. بصفته بنكًا إقليميًا في مقاطعة جيانغسو ، فإنه يخدم قاعدة عملاء متنوعة ، وتقدم منتجات للأفراد والشركات والكيانات الحكومية.
دخل الفوائد في البنك هو محرك إيرادات رئيسي ، مشتقًا في المقام الأول من أنواع مختلفة من القروض ، بما في ذلك القروض الشخصية والقروض التجارية والرهون العقارية. في عام 2022 ، أبلغ بنك سوزشو عن إجمالي إيرادات الفوائد تقريبًا RMB 6.5 مليار، عرض معدل نمو 12% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت هامش الفائدة الصافي للبنك في 2.5% لنفس الفترة ، مما يعكس استراتيجيات الإقراض الفعالة.
| مصدر الإيرادات | 2022 الإيرادات (مليار يوان) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 6.5 | 12 |
| الرسوم والعمولات | 1.2 | 8 |
| دخل الاستثمار | 0.8 | 15 |
| دخل آخر | 0.3 | 5 |
الدخل القائم على الرسوم هو مساهم مهم آخر. يولد البنك رسومًا من خدمات مختلفة مثل صيانة الحساب ومعالجة المعاملات وإدارة الثروة. في عام 2022 ، وصلت الرسوم ودخل العمولة تقريبًا RMB 1.2 مليار، وضع علامة 8% زيادة من 2021. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع في أحجام المعاملات وعرض خدمة موسع.
يستثمر بنك Suzhou أيضًا في مختلف الأدوات المالية ، بما في ذلك السندات والأسهم. في عام 2022 ، بلغ دخل الاستثمار RMB 0.8 مليار، مما يعكس كبير 15% يزيد. هذا المكاسب نتائج من ظروف السوق المواتية وتحول استراتيجي نحو الاستثمارات عالية العائد.
بالإضافة إلى ذلك ، فتح تركيز البنك على الخدمات المصرفية الرقمية تدفقات إيرادات جديدة. أدى اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إلى زيادة الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف ، مما يتيح للبنك تخصيص الموارد نحو الابتكار ومشاركة العملاء. اعتبارًا من أواخر عام 2022 ، تمثل الخدمات المصرفية الرقمية تقريبًا 20% من إجمالي الإيرادات ، مع نمو كبير في السنوات القادمة.
من حيث جودة الأصول ، يحتفظ بنك Suzhou بمحفظة قروض صحية. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير العاملة (NPL) في 1.6%، وهو أقل من المتوسط الوطني ، مما يشير إلى إدارة مخاطر الائتمان الفعالة. هذا يساهم في الاستقرار المالي العام والربحية.
تقف نسبة كفاية رأس المال للبنك في 13.5%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية. يدعم هذا الموقف الرأسمالي القوي المزيد من مبادرات الإقراض والنمو ، مما يضمن أن يستجيب البنك بفعالية لفرص السوق.
بشكل عام ، يستخدم بنك سوزو ، المحدودة. نهجًا متعدد الأوجه لتوليد الإيرادات ، ويجمع بين الممارسات المصرفية التقليدية والخدمات المالية المبتكرة لتعزيز وضعها في السوق وربحيته.
Bank of Suzhou Co., Ltd. (002966.SZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.