China Reinsurance (Group) Corporation (1508.HK) Bundle
تاريخ موجز لمؤسسة إعادة التأمين الصينية (مجموعة)
تعد شركة China Reinsurance (Group) ، التي أنشئت في عام 1996 ، أكبر شركة لإعادة التأمين في الصين. كمؤسسة مملوكة للدولة ، تعمل تحت إشراف لجنة تنظيم التأمين في الصين. في عام 2005 ، أصبحت الشركة علنية ، حيث أدرجت في بورصة هونغ كونغ تحت مؤشر "1508.HK".
في عام 2010 ، حققت China RE علامة فارقة كبيرة من خلال الحصول على عمليات إعادة التأمين لشركة التأمين الشعبية في الصين (PICC). عززت عملية الاستحواذ هذا حصتها في السوق وتعزيز قدراتها التشغيلية. بحلول نهاية عام 2019 ، بلغت أقساط الصين الإجمالية المكتوبة الإجمالية تقريبًا ** ** 142.6 مليار CN ** ، مما يمثل مسارًا نموًا قويًا على مدار العقد.
| سنة | أقساط مكتوبة إجمالية (CNY) | إجمالي الأصول (CNY) | صافي الدخل (CNY) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 132.3 مليار | 400.2 مليار | 4.3 مليار |
| 2019 | 142.6 مليار | 413.1 مليار | 5.0 مليار |
| 2020 | 157.8 مليار | 450.0 مليار | 5.3 مليار |
| 2021 | 169.0 مليار | 478.2 مليار | 6.1 مليار |
| 2022 | 175.5 مليار | 509.6 مليار | 6.8 مليار |
في عام 2018 ، تم الإبلاغ عن نسبة الملاءة في China RE في ** 213 ٪ ** ، مما يشير إلى وضع رأس المال القوي ، وهو أمر بالغ الأهمية لعمليات إعادة تأمينها. حافظت الشركة على محفظة متنوعة عبر قطاعات مختلفة ، بما في ذلك الممتلكات والخسائر وإعادة تأمين الحياة.
اعتبارًا من يونيو 2023 ، تجاوز إجمالي أصول الصين RE ** CNY 580 مليار ** ، مما يدل على نمو ثابت. تم تسجيل صافي الربح للنصف الأول من عام 2023 في ** ** CNY 3.2 مليار ** ، يعرض اتجاه تصاعدي مقارنة بالفترات السابقة.
وسعت الشركة أيضًا وجودها الدولي ، حيث أنشأت الشركات التابعة والفروع في الأسواق الرئيسية بما في ذلك هونغ كونغ وسنغافورة ولندن. يتماشى هذا التوسع الاستراتيجي مع هدفه للاستفادة من أسواق إعادة التأمين العالمية.
في السنوات الأخيرة ، ركزت الصين RE بشكل متزايد على الاستفادة من تحليلات التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتعزيز عمليات الاكتتاب وقدرات تقييم المخاطر. كانت هذه المبادرة محورية في التكيف مع التحديات التي يطرحها مشهد التأمين المتطور.
أ من يمتلك شركة الصين لإعادة التأمين (مجموعة)
تعد شركة China Reinsurance (Group) ، المعروفة باسم China RE ، مزودًا رئيسيًا لخدمات إعادة التأمين والتأمين في الصين. يعكس هيكل الملكية مزيجًا من المساهمين المملوكين للدولة والمؤسسات ، ويظهر مشاركة كبيرة من الكيانات الحكومية.
المساهمون الرئيسيون في الصين RE هم في المقام الأول من المستثمرين المؤسسيين والكيانات المملوكة للدولة. أكبر مساهم هو مجموعة التأمين الصينيةالذي يحمل تقريبا 36.65% من إجمالي الأسهم. تؤكد هذه الحصة الهامة على الطبيعة التي تسيطر عليها الدولة لقطاع إعادة التأمين في الصين.
فيما يلي انهيار مفصل لهيكل الملكية اعتبارًا من أحدث التقارير المالية:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| مجموعة التأمين الصينية | 36.65% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| شركة الصين للتأمين على الحياة | 7.54% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون الآخرون | 5.02% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرين المؤسسيين الأجانب | 1.23% | المستثمر الأجنبي |
| تعويم عام | 49.56% | مستثمرين للبيع بالتجزئة والمؤسسات |
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت الصين عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 585 مليار (حول 84 مليار دولار) ، الذي يعرض حجم الشركة الكبير في سوق إعادة التأمين. أنتجت الشركة إيرادات إجمالية RMB 135.6 مليار (تقريبًا 20 مليار دولار) في نفس الفترة ، مما يعكس قدراتها التشغيلية القوية.
علاوة على ذلك ، كجزء من نموها الاستراتيجي ، كانت الصين RE تتابع بنشاط التوسع الدولي وتعزيز وجودها في سوق إعادة التأمين العالمي. تتضمن هذه الخطوة شراكات وتعاون مع إعادة التأمين الأجانب ، مما يعزز وضعها كلاعب رئيسي في مشهد التأمين العالمي.
تشير اعتماد الصين ري وتصنيفات الائتمان القوية إلى متانة في قطاع إعادة التأمين. تحافظ الشركة (مستقر) تصنيف من وكالات التصنيف الائتمانية الرئيسية ، والتي تعكس الصحة المالية السليمة والربحية التشغيلية.
بيان المهمة الصينية إعادة التأمين (مجموعة)
تعمل شركة China Reinsurance (Group) ، التي أنشئت في عام 1996 ، كأكبر مجموعة إعادة التأمين في الصين. يركز بيان مهمة الشركة على توفير حلول شاملة لإعادة التأمين وإدارة المخاطر مع المساهمة بنشاط في تطوير صناعة التأمين في الصين وخارجها. اعتبارًا من عام 2022 ، تمتلك المجموعة قيمة أصول إجمالية تقريبًا RMB 703.5 مليار (تقريبًا 106 مليار دولار).
تؤكد المهمة النزاهة والكفاءة المهنية والابتكار ، بهدف تأسيس نفسها كمقدم رائد في مجال إعادة التأمين العالمي. تشمل عمليات الشركة الحياة وعدم التأمين على الحياة ، مع تفاني في تعزيز جودة الخدمة والقدرات المهنية.
في عام 2022 ، سجلت الصين علاوة مكتوبة إجمالية RMB 148.7 مليار (حول 22.3 مليار دولار) ، مما يعكس نمو 7.4% على أساس سنوي. هذا النمو يدل على قدرته على الاستفادة من كفاءاتها الأساسية وموضع السوق بشكل فعال.
تتوافق أهداف الصين الاستراتيجية مع الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية للشركات. تهدف الشركة إلى تحقيق المعايير العالمية في تقييم المخاطر وممارسات الاستدامة. أدى تركيزها على الابتكار إلى زيادة الاستثمارات في التكنولوجيا ، مع إنفاق RMB 2.1 مليار (حول 317 مليون دولار) في المشاريع التي تعتمد على التكنولوجيا في عام 2022.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| علاوة مكتوبة إجمالية | RMB 138.5 مليار | RMB 148.7 مليار | 7.4% |
| إجمالي الأصول | RMB 690 مليار | RMB 703.5 مليار | 1.1% |
| صافي الربح | 7.2 مليار يوان | 7.3 مليار يوان | 1.4% |
| دخل الاستثمار | RMB 12.5 مليار | RMB 13.8 مليار | 10.4% |
يتضح التزام الصين بتعزيز قدراتها في إدارة المخاطر من خلال عروض منتجاتها المتنوعة. في عام 2022 ، تمثل إعادة التأمين على الحياة تقريبًا 68% من إجمالي الأقساط ، في حين أن إعادة تأمين غير الحياة ممثلة 32%. تساعد هذه المحفظة المتوازنة في تخفيف المخاطر عبر قطاعات مختلفة.
بالتوافق مع مهمتها ، تواصل الشركة الاستثمار في رأس المال البشري ، والتدريب على 4,200 الموظفين للتكيف مع متطلبات السوق المتطورة والبيئة التنظيمية. علاوة على ذلك ، أنشأت الصين RE شراكات مع Over 100 إعادة التأمين الدولية ، تعزيز قدراتها على التواصل العالمي وقدرات الخدمة.
كجزء من رؤيتها الاستراتيجية ، تستعد الصين RE للاستفادة من موقعها ككيان مملوك للدولة لزيادة اختراق الأسواق الناشئة ، وتوقع زيادة الطلب على خدمات إعادة التأمين على مستوى العالم. يدعم بيان المهمة روح التشغيل التشغيلية للمجموعة ، ودفع النمو من خلال التكيف والابتكار والاستدامة.
كيف تعمل شركة إعادة تأمين الصين (مجموعة)
تعد شركة China Reinsurance (Group) ، التي تأسست في عام 1996 ، أكبر شركة لإعادة التأمين في الصين. تعمل بشكل أساسي في قطاع إعادة التأمين ، حيث تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات بما في ذلك الممتلكات والخسائر والحياة وإعادة التأمين الصحي. تلعب الشركة دورًا حيويًا في إدارة المخاطر لشركات التأمين داخل الصين ودوليًا.
في عام 2022 ، أبلغت الصين عن إجمالي إيراداتها تقريبًا RMB 106.4 مليار (حول 15.4 مليار دولار أمريكي) ، ارتفاعًا من 95.8 مليار يوان في عام 2021. يعكس النمو سوق تأمين متوسع ومتزايد للحاجة إلى حلول إدارة المخاطر.
تم تنظيم الصين Re في قطاعات مختلفة ، وتتضمن في المقام الأول:
- إعادة التأمين على الممتلكات والخسائر
- إعادة تأمين الحياة والصحة
- عمليات الاستثمار
تمثل قطاع العقارات وإعادة تأمين الإصابات للشركة حوالي 60% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. يشمل هذا القطاع سياسات الاكتتاب التي تحمي من الخسائر الكبيرة من الكوارث الطبيعية والحوادث والخصوم.
يلخص الجدول التالي مقاييس الأداء المالي الرئيسي لـ China RE خلال السنوات الأخيرة:
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار يوان) | صافي الدخل (مليار يوان) | نسبة مجتمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 106.4 | 9.5 | 96.8 |
| 2021 | 95.8 | 8.0 | 97.5 |
| 2020 | 84.2 | 7.3 | 98.2 |
ركزت الصين Re أيضًا على الأسواق الدولية ، وخاصة في آسيا وأوروبا والأمريكتين. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 23% من إجمالي أقساطها جاءت من العملاء في الخارج ، وعرض التزامها بالتوسع على مستوى العالم.
تساهم عمليات الاستثمار بشكل كبير في ربحية الشركة ، مع وصول دخل الاستثمار RMB 14.2 مليار في عام 2022 ، قفزة من RMB 12.1 مليار في عام 2021. تتألف محفظة الاستثمار بشكل أساسي من الأوراق المالية والأسهم والأسهم الثابتة ، وتمكنت بعناية من العائد على عوائد مستقرة.
تشتهر الصين Re أيضًا بشراكاتها الاستراتيجية والمشاريع المشتركة. والجدير بالذكر أن تعاونها مع لاعبي إعادة التأمين العالمي يعزز قدرات مشاركة المخاطر وتنوع عروض منتجاتها.
فيما يتعلق بوضع السوق ، تمتلك الصين حصة كبيرة في سوق إعادة التأمين الصيني ، والتي تقدر بحوالي 40% في عام 2022 ، الذي يؤكد على هيمنتها ودورها الحاسم في الصناعة.
حافظت الشركة على تصنيف قوي للقوة المالية ، مع تصنيفات من الوكالات الدولية تعكس ميزانيتها العمومية القوية وقدرتها على تلبية التزامات حامل الوثيقة. تقييم حديث من قبل A.M. أفضل من منح الصين تصنيف أ (ممتاز).
بشكل عام ، تعمل شركة China Reinsurance (Group) من خلال نموذج متنوع ، حيث تستفيد من معرفتها في السوق الواسعة وحلولها المبتكرة لتلبية الاحتياجات المتطورة لصناعة التأمين ، على الصعيدين المحلي والدولي.
كيف تجني شركة إعادة تأمين الصين (مجموعة) المال
تعد شركة China Reinsurance (Group) ، المعروفة باسم China RE ، لاعبًا رائدًا في قطاع إعادة التأمين ، حيث حققت إيرادات من خلال العديد من القنوات بما في ذلك أقساط إعادة التأمين ، ودخل الاستثمار ، وإدارة الأصول. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت الشركة عن إيرادات إجمالية تقريبًا RMB 143 مليار، عرض موقعها القوي في السوق.
أقساط إعادة التأمين
المصدر الرئيسي لإيرادات الصين RE هو من خلال جمع أقساط إعادة التأمين. في عام 2022 ، كتبت الشركة RMB 122 مليار في أقساط إعادة التأمين الإجمالية ، توضح زيادة على أساس سنوي من 9.3%. كان هذا النمو مدفوعًا بزيادة الطلب في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، وخاصة في إعادة التأمين على الممتلكات والخسائر.
| شريحة | 2021 أقساط (مليار يوان) | 2022 أقساط (مليار يوان) | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| ملكية | 38 | 42 | 10.5 |
| ضحية | 25 | 28 | 12.0 |
| عمر | 35 | 34 | -2.9 |
| صحة | 18 | 20 | 11.1 |
دخل الاستثمار
مساهم كبير آخر في ربحية الصين RE هو دخل الاستثمار. محفظة الاستثمار في الشركة تقدر قيمتها RMB 300 مليار اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، حقق دخلًا استثماريًا RMB 20 مليار في عام 2022 ، يمثل عائد على الاستثمار (ROI) 6.7%. ينشأ هذا الدخل بشكل أساسي من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات العقارية.
إدارة الأصول
تشارك الصين أيضًا في إدارة الأصول ، حيث تقدم الخدمات المتعلقة بإدارة الاستثمار والمنتجات المالية للعملاء المؤسسيين والأفراد. في عام 2022 ، ساهمت إيرادات إدارة الأصول RMB 3 مليار إلى الأرباح الإجمالية ، مما يعكس نمو 8.4% بالمقارنة مع العام السابق.
إدارة التكاليف والربحية
تمكنت الشركة من الحفاظ على نسبة صحية مجتمعة من 95%مع الإشارة إلى إدارة التكاليف الفعالة فيما يتعلق بأرباح الاكتتاب. تحسنت هذه النسبة على مر السنين ، مما يشير إلى أن الشركة بارعة في إدارة المطالبات والنفقات بما يتماشى مع دخلها المميز.
تم الإبلاغ عن صافي دخل الصين RE لعام 2022 في RMB 8 مليار، مع هامش ربح صافي تقريبًا 5.6%. هذا يدل على قدرة الشركة على الحفاظ على الربحية على الرغم من تقلبات السوق وزيادة المنافسة.
موقف السوق والتوقعات
اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023 ، تواصل الصين إعادة الحفاظ على موقعها كأكبر تأمين في الصين ، وتدير حصة السوق تقريبًا 40%. من المتوقع النمو المستقبلي في قطاعات مثل التأمين السيبراني والمنتجات المتعلقة بالمناخ ، والتي من المتوقع أن تكتسب جرًا كبيرًا.
وضعت الشركة استراتيجيات لتوسيع وجودها الدولي ، بهدف وجود بصمة جغرافية أكثر تنوعًا يجب أن تسهم بشكل إيجابي في تدفقات إيراداتها في السنوات القادمة.
China Reinsurance (Group) Corporation (1508.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.