PICC Property and Casualty Company Limited (2328.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة PICC Property and Casualty Company Limited
PICC Property and Casualty Company Limited، التي تأسست عام 1949، هي لاعب رئيسي في سوق التأمين في الصين. في البداية جزء من شركة التأمين الشعبية الصينية (PICC)، تم إنشاؤها لتوفير خدمات التأمين على الممتلكات والضحايا. خضعت الشركة لإصلاحات في التسعينيات، مما أدى إلى تأسيسها ككيان منفصل في 2003.
في 2004، تم إدراج PICC Property and Casualty في بورصة هونغ كونغ، مع زيادة الاكتتاب العام الأولي (IPO) تقريبًا 25.9 مليار دولار هونغ كونغ. كان هذا علامة فارقة مهمة، حيث مكنت الشركة من توسيع قاعدتها الرأسمالية وتعزيز عروض منتجاتها.
بواسطة 2010، أبلغت PICC Property and Casualty عن إجمالي أقساط التأمين المكتسبة حوالي 168 مليار يوان صيني، مما يجعلها واحدة من أكبر شركات التأمين على الممتلكات والخسائر في الصين. واصلت الشركة نموها، محققة صافي ربح يقارب 19.5 مليار يوان صيني في ذلك العام.
في 2015، نفذت الشركة تحولًا استراتيجيًا للتركيز بشكل أكبر على جودة الاكتتاب وإدارة المخاطر. بواسطة 2019، بلغ مجموع الأصول حوالي 938 مليار يوان صيني، مع زيادة صافي الربح إلى 28.8 مليار يوان صيني.
وسعت PICC Property and Casualty عروض خدماتها على مر السنين، وقدمت منتجات تأمين مبتكرة واستفادت من التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. اعتبارا من 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات تقارب 318 مليار يوان صيني، حيث يبلغ إجمالي الأقساط المكتسبة 257 مليار يوان صيني.
| السنة | إجمالي الأقساط الكتابية (RMB) | صافي الربح (RMB) | إجمالي الأصول (RMB) |
|---|---|---|---|
| 2010 | 168 مليار | 19.5 مليار | - |
| 2015 | - | - | 830 مليار يوان صيني |
| 2019 | - | 28.8 مليار | 938 مليار |
| 2022 | 257 مليار | - | - |
من حيث الحصة السوقية، اعتبارًا من 2023، تمتلك PICC Property and Casualty حوالي 15.1% لسوق التأمين على الممتلكات والضحايا الصيني، مع الحفاظ على مكانتها كشركة رائدة في السوق. تواصل الشركة الاستثمار في التحول الرقمي والابتكار، بهدف تعزيز الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء.
علاوة على ذلك، نشطت PICC Property and Casualty في مبادرات الإدارة البيئية والاجتماعية، بما يتماشى مع السياسات الوطنية التي تدعم التنمية المستدامة. وقد عزز التزامها بهذه المبادئ سمعتها داخل الصناعة.
لا تزال شركة PICC Property and Casualty Company Limited تركز على النمو والربحية مع التكيف مع مشهد التأمين المتطور، مما يضع نفسه لتحقيق النجاح على المدى الطويل في سوق تنافسية.
من يمتلك شركة PICC Property and Casualty Company Limited
PICC Property and Casualty Company Limited، وهي شركة تأمين رائدة في الصين، مملوكة بشكل أساسي لشركتها الأم، شركة التأمين الشعبية الصينية (PICC). تأسست PICC في عام 1949، وهي أكبر شركة تأمين على الممتلكات والضحايا في الصين، وتوفر مجموعة واسعة من منتجات التأمين.
اعتبارًا من أحدث البيانات من عام 2023، كان هيكل ملكية PICC على النحو التالي:
| المساهم | النسبة المئوية للملكية |
|---|---|
| شركة التأمين الشعبية الصينية | 65.5% |
| المساهمون العامون | 34.5% |
شركة PICC Property and Casualty Company Limited مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 601319. اعتبارًا من سبتمبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة PICC Property and Casualty حوالي 200 مليار ين.
أعلنت الشركة عن إجمالي دخل قدره 150.3 مليار ين للسنة المالية 2022، مع أرباح صافية قدرها 10.2 مليار ين، مما يعكس هامش ربح يناهز 6.8%. وبلغت النسبة المجمعة للشركة 98.5%، مما يشير إلى أن الشركة على وشك كسر التعادل في أنشطة الاكتتاب.
فيما يتعلق بسياسة توزيع الأرباح، حافظت PICC Property and Casualty على نسبة توزيعات أرباح ثابتة تبلغ حوالي 30%، مع توزيعات أرباح لكل سهم من ¥1.2 وزعت في عام 2022.
تتميز مساهمة الشركة بالمستثمرين المؤسسيين والتجزئة. في الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، كان المستثمرون المؤسسيون يشكلون حوالي 40% من إجمالي الأسهم، بينما استحوذ مستثمرو التجزئة على ما يقرب من 60%.
تشير الاتجاهات الحديثة إلى أن PICC تعمل على توسيع خدماتها الرقمية، بهدف زيادة الكفاءة ومشاركة العملاء، والتي أصبحت حاسمة في مشهد التأمين المتطور. لقد استثمرت الشركة أكثر 3 مليار ين في التحسينات التكنولوجية على مدى العامين الماضيين.
تم الإبلاغ عن نسبة الملاءة المالية لـ PICC Property and Casualty عند 200%الذي يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي 150% في الصين، مما يشير إلى مركز مالي قوي.
باختصار، فإن ملكية شركة PICC Property and Casualty Company Limited مركزية للغاية داخل الشركة الأم، بدعم من مجموعة متنوعة من المساهمين العامين، مما يساعد في الحفاظ على ريادتها في سوق التأمين على الممتلكات والضحايا في الصين.
بيان المهمة المحدودة لشركة PICC Property and Casualty Company
تركز شركة PICC Property and Casualty Company Limited، وهي شركة رائدة في سوق التأمين الصيني، على توفير حلول شاملة لإدارة المخاطر والتأمين. يؤكد بيان مهمة الشركة على التزامها بتقديم مجموعة واسعة من منتجات التأمين، وتعزيز خدمة العملاء، وتعزيز التنمية المستدامة.
ويبرز بيان مهمة اللجنة عدة مبادئ أساسية:
- مركز العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتعزيز الرضا من خلال حلول التأمين المصممة خصيصًا.
- الابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة والابتكار في تطوير المنتجات وتقديم الخدمات.
- الاستدامة: تحقيق النمو المستدام مع المساهمة في الرفاه الاجتماعي وحماية البيئة.
- الاحتراف: الحفاظ على مستويات عالية من المهنية والنزاهة في جميع العمليات التجارية.
| السنة | صافي دخل الأقساط (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | العائد على حقوق الملكية (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 195.4 | 22.6 | 900.3 | 10.2 |
| 2021 | 187.6 | 21.5 | 870.9 | 9.8 |
| 2020 | 179.3 | 20.3 | 835.4 | 9.5 |
في عام 2022، حققت PICC صافي دخل الأقساط ' 195.4 مليار يوان صيني، مما يمثل نموا قدره تقريبا 4.1% مقارنة بالسنة السابقة. إن صافي الربح للفترة نفسها 22.6 مليار يوان صيني، مما يعكس زيادة قوية على أساس سنوي. بالإضافة إلى ذلك، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 900.3 مليار يوان صيني.
شهد تركيز PICC على الابتكار والتكنولوجيا كجزء من مهمتهم استثمار الشركة في مبادرات التحول الرقمي. كانت هذه الجهود مفيدة في تحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز تجربة العملاء، ومواءمة التزامهم بمركزية العملاء.
علاوة على ذلك، تتضح جهود الاستدامة التي تبذلها PICC في مشاركتها في برامج المسؤولية الاجتماعية المختلفة التي تهدف إلى الحد من التأثير البيئي مع تعزيز الرفاهية العامة. لا تزال الشركة مكرسة لتحقيق توازن دقيق بين الربحية والمساهمات المجتمعية، كما هو موضح في أهدافها الاستراتيجية.
كيف تعمل شركة PICC Property and Casualty Company Limited
تعمل شركة PICC Property and Casualty Company Limited، وهي شركة تأمين رائدة في الصين، تحت مظلة شركة التأمين الشعبية الصينية (PICC). تأسست في عام 1949، وتوفر مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، بما في ذلك الممتلكات، والضحايا، والتأمين ضد المسؤولية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت PICC عن إجمالي الأصول البالغ حوالي 1.34 تريليون يوان صيني (حول 206 مليار دولار).
تحقق الشركة إيرادات في المقام الأول من خلال الأقساط المحصلة من وثائق التأمين الخاصة بها. في عام 2022، سجلت PICC إجمالي أقساط التأمين المكتسبة حوالي 485.76 مليار يوان صيني (حول 75.4 مليار دولار)، مما يعكس معدل نمو قدره 8.7% مقارنة بالسنة السابقة. يشمل توزيع إيرادات الأقساط ما يلي:
| قطاع التأمين | إجمالي الأقساط المكتوبة (مليار يوان صيني) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات | 206.25 | 7.9 |
| التأمين ضد الإصابات | 156.39 | 9.6 |
| تأمين المسؤولية | 58.12 | 10.4 |
| التأمين على الحياة (عن طريق الشركات التابعة) | 65.00 | 6.5 |
تدير PICC شبكة توزيع شاملة تضم القنوات الإلكترونية والتقليدية. أسست الشركة أكثر من 1 000 الفروع في جميع أنحاء الصين، مع وجود قوي في كل من المناطق الحضرية والريفية. بالإضافة إلى ذلك، تقدم منصة PICC عبر الإنترنت حلولًا تأمينية لقاعدة عملاء بارعين في التكنولوجيا، مما يساهم في نموها المتميز.
من حيث الأداء المالي، أعلنت الشركة عن صافي ربح يقارب 21.73 مليار يوان صيني (حول 3.38 مليار دولار أمريكي) للسنة المالية المنتهية في 31 كانون الأول/ديسمبر 2022، مما يمثل زيادة قدرها 12.3% على أساس سنوي. بلغت النسبة المجمعة للشركة، وهي مقياس رئيسي للربحية في صناعة التأمين، عند 96.8%، مما يشير إلى كفاءة ممارسات الاكتتاب.
علاوة على ذلك، تتمتع PICC بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة ملاءة مالية قدرها 224% في نهاية عام 2022، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 100%. يمكّن هذا الوضع القوي للملاءة الشركة من تحمل الصدمات المالية والحفاظ على الاستقرار التشغيلي.
لتعزيز مكانتها في السوق، تستثمر PICC في التكنولوجيا والتحول الرقمي. في عام 2022، أنفقت الشركة ما يقرب من 2.5 مليار يوان صيني (حول 387 مليون دولار) بشأن تحسين التكنولوجيا والمبادرات الرقمية الرامية إلى تحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
باختصار، تُظهر شركة PICC Property and Casualty Company Limited أداءً قويًا عبر مقاييس مختلفة، مدعومًا بمحفظة منتجات متنوعة وعمليات فعالة والتزام بالابتكار والتكنولوجيا.
كيف تجني شركة PICC Property and Casualty Company Limited الأموال
شركة PICC Property and Casualty Company Limited (PICC P&C)، وهي شركة تابعة لشركة التأمين الشعبية الصينية (PICC)، هي واحدة من شركات التأمين على الممتلكات والخسائر الرائدة في الصين. تحقق الشركة إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من منتجات وخدمات التأمين، مع التركيز بشكل أساسي على التأمين غير مدى الحياة. في عام 2022، أعلنت PICC P&C عن إجمالي دخل أقساط يبلغ تقريبًا 339.9 مليار يوان صيني.
تشمل القطاعات الأساسية لإيرادات PICC&C ما يلي:
- تأمين السيارات
- تأمين المسؤولية
- التأمين على الممتلكات
- التأمين ضد الحوادث
- التأمين الصحي
في عام 2022، كان توزيع دخل الأقساط حسب القطاع على النحو التالي:
| قطاع التأمين | دخل الأقساط (مليار يوان) | النسبة المئوية لإجمالي دخل الأقساط (٪) |
|---|---|---|
| تأمين السيارات | 195.2 | 57.4 |
| تأمين المسؤولية | 66.3 | 19.5 |
| التأمين على الممتلكات | 38.1 | 11.2 |
| التأمين ضد الحوادث | 28.5 | 8.4 |
| التأمين الصحي | 11.8 | 3.5 |
تأمين السيارات لشركة PICC&C هو المحرك الرئيسي للإيرادات، حيث يمثل 57.4% مجموع إيرادات أقساط التأمين. نمو سوق السيارات في الصين، حيث بلغت المبيعات حوالي 23 مليون وحدة في عام 2022، يدعم ربحية هذا القطاع.
يعد الدخل الاستثماري للشركة مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات. في عام 2022، أعلنت PICC P&C عن دخل استثماري يقارب 39.7 مليار يوان صيني، النابعة من مختلف استراتيجيات الاستثمار، بما في ذلك الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، والاستثمارات في الأسهم، والعقارات. كان عائد الاستثمار في عام 2022 تقريبًا 4.8%.
كما تؤكد PICC P&C على مراقبة التكاليف والكفاءة التشغيلية لتعزيز ربحيتها. تحسنت نسبة نفقات الشركة إلى 27.3% في عام 2022، مما يعكس الإدارة الفعالة للاكتتاب والنفقات الإدارية.
تعمل اتجاهات السوق، مثل زيادة الوعي بالتغطية التأمينية وزيادة الدخل المتاح في الصين، على تعزيز آفاق أعمال PICC & C. تعمل الشركة أيضًا على توسيع قدراتها الرقمية لتعزيز خدمة العملاء وتبسيط العمليات، والتي من المتوقع أن تدفع النمو في السنوات القادمة.
بالإضافة إلى عملياتها المحلية، تقوم PICC&C باستكشاف الفرص في السوق الدولية. ويشمل ذلك توسيع نطاق خدمات إعادة التأمين، التي أنتجت ما يقرب من 6.5 مليار يوان صيني في دخل الأقساط في عام 2022.
الصحة المالية لـ PICC P&C قوية، مع نسبة ملاءة مالية قدرها 195% في عام 2022، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 100%. يسمح هذا المركز الرأسمالي القوي للشركة بضمان سياسات جديدة والاستثمار في مبادرات النمو بثقة.
PICC Property and Casualty Company Limited (2328.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.