Prudential plc (2378.HK) Bundle
تاريخ موجز لـ Prudential PLC
تأسست Prudential PLC في عام 1848 ، في الأصل كشركة تأمين على الحياة في لندن. خلال تاريخها الواسع ، وسعت خدماتها ومتاحة الدولية بشكل كبير.
في أواخر القرن التاسع عشر ، بدأت Prudential في تنويع محفظتها من خلال تقديم منتجات تأمين مختلفة تتجاوز التأمين على الحياة ، بما في ذلك التأمين على الصحة والحوادث. بحلول عام 1900 ، أصبحت Prudential واحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في المملكة المتحدة ، حيث دفعت أكثر من 10 ملايين جنيه إسترليني في المطالبات منذ بدايتها.
خلال القرن العشرين ، واصلت Prudential الابتكار. في عام 1920 ، أنشأت أول شركة تابعة للخارج في جنوب إفريقيا. بحلول عام 1999 ، نمت Prudential وجودها العالمي مع العمليات في العديد من المناطق ، بما في ذلك آسيا والولايات المتحدة وأوروبا.
في عام 2000 ، قامت Prudential بتسديد ذراع الخدمات المالية ، حيث أنشأت شركة Prudential Corporation Asia و Prudential UK. سمحت Demerger Prudential بالتركيز على تأمين الحياة الأساسي وإدارة الأصول مع تعزيز موقعها في السوق الآسيوية سريعة النمو.
| سنة | التطورات الرئيسية |
|---|---|
| 1848 | تأسست في لندن كشركة تأمين على الحياة |
| 1900 | دفع أكثر من 10 ملايين جنيه إسترليني في المطالبات منذ إنشائها |
| 1920 | تأسست أول شركة فرعية في الخارج في جنوب إفريقيا |
| 1999 | أصبح لاعبًا عالميًا في التأمين على الحياة وإدارة الأصول |
| 2000 | Demerger في Prudential Corporation Asia و Prudential UK |
في عام 2010 ، اتخذت Prudential خطوة كبيرة لتوسيع عملياتها في آسيا من خلال الحصول على شركة AIA Group التي تتخذ من هونغ كونغ مقراً لها. ومع ذلك ، تم التخلي عن عملية الاستحواذ في النهاية بعد مواجهة العقبات التنظيمية. على الرغم من هذه النكسة ، واصلت Prudential تعزيز عملياتها الآسيوية ، والتي تمثل الآن جزءًا كبيرًا من إيرادات الشركة.
اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت Prudential عن إيرادات إجمالية قدرها 24.2 مليار جنيه إسترليني ، مع ربح قبل الضرائب التي بلغت 2.37 مليار جنيه إسترليني. بلغ إجمالي أصول الشركة تحت الإدارة حوالي 1.4 تريليون جنيه إسترليني ، مما يعكس موقعها القوي في السوق المالية العالمية.
في السنوات الأخيرة ، ركزت Prudential على تحديث بنيتها التحتية التكنولوجية لخدمة العملاء بشكل أفضل وتبسيط العمليات. في عام 2021 ، أعلنت Prudential عن شراكة استراتيجية مع Salesforce لتعزيز تجربة العملاء الرقمية.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (مليار جنيه إسترليني) | الربح قبل الضرائب (مليار جنيه إسترليني) | إجمالي الأصول تحت الإدارة (تريليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 24.0 | 2.50 | 1.3 |
| 2021 | 24.1 | 2.48 | 1.35 |
| 2022 | 24.2 | 2.37 | 1.4 |
تم إدراج أسهم Prudential في بورصة لندن تحت رمز Ticker PRU. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 41 مليار جنيه إسترليني ، مما يعكس وضعها في السوق القوي وثقة المستثمر.
يتضح التزام Prudential بالاستدامة من خلال مبادراتها التي تهدف إلى معالجة تغير المناخ وتعزيز ممارسات الاستثمار المسؤولة. تعهدت الشركة بتحقيق انبعاثات الكربون الصافية في محفظة الاستثمار بحلول عام 2050.
مع تراث غني يمتد على مدى 175 عامًا ، تواصل Prudential Plc التكيف مع ديناميات السوق المتغيرة مع التركيز على فرص النمو طويلة الأجل عبر أسواق عالمية متنوعة.
من يملك Prudential PLC
Prudential PLC هي شركة تأمين على الحياة والخدمات المالية متعددة الجنسيات مقرها في لندن ، إنجلترا. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تمتلك Prudential Plc هيكل ملكية متنوعة ، حيث يحمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون والمساهمين الأفراد حصصًا كبيرة.
| نوع المساهمين | المقتنيات (٪) | عدد الأسهم | القيمة (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| مستثمري التجزئة | 30.5 | 1,200,000,000 | 4,500 |
| المستثمرين المؤسسيين | 69.5 | 2,735,000,000 | 10,200 |
| BlackRock Inc. | 5.6 | 220,000,000 | 830 |
| The Vanguard Group ، Inc. | 5.1 | 200,000,000 | 750 |
| شركة ستريت ستريت | 3.8 | 150,000,000 | 570 |
| إدارة الاستثمار القانونية والعامة | 2.4 | 94,000,000 | 360 |
من حيث القيمة السوقية ، تم تقدير Prudential PLC تقريبًا 41.7 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وضعها كواحدة من أكبر شركات التأمين على الحياة في العالم.
يتم تداول أسهم الشركة في بورصة لندن تحت رمز Ticker "Pru". اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كان سعر السهم يحوم حوله £34.50 للسهم الواحد ، مما يعكس زيادة في الأداء لمدة عام تقريبًا 12%.
جغرافيا ، تتأثر ملكية Prudential بشكل كبير بالمستثمرين المؤسسيين في المملكة المتحدة ، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من ممتلكاتهم. أكبر المستثمرين المؤسسيين يمتلكون جماعياً 25% من أسهم الشركة ، مما يدل على اهتمام مؤسسي قوي بأداء Prudential واستراتيجيته.
تتمتع Prudential أيضًا بوجود كبير في آسيا ، مع مساهمة عمليات التأمين الآسيوية حولها 50% لإجمالي الإيرادات اعتبارًا من أحدث تقرير للأرباح لـ Q2 2023. اجتذب هذا التركيز الإقليمي العديد من المستثمرين المؤسسيين الأجانب ، مما زاد من تنويع قاعدة الملكية.
بشكل عام ، تعكس ملكية Prudential PLC مزيجًا من كل من الاستثمار في مجال البيع بالتجزئة والمؤسسات ، مع حصص كبيرة من شركات الاستثمار الكبرى والمشاركة القوية من المساهمين الفرديين.
بيان مهمة Prudential PLC
Prudential PLC هي مجموعة خدمات مالية متعددة الجنسيات مقرها في لندن ، متخصصة في التأمين وإدارة الأصول. يركز بيان مهمة Prudential على توفير حلول مالية مبتكرة لعملائها ، مع التأكيد على أهمية الأمن المالي على المدى الطويل.
كجزء من مهمتها ، تهدف Prudential إلى تقديم التزاماتها تجاه العملاء والمساهمين والموظفين من خلال العمل بنزاهة ومساءلة. يمكن تلخيص مهمة الشركة من خلال الجوانب الرئيسية التي تحدد اتجاهها الاستراتيجي والغرض منها داخل القطاع المالي:
- تمكين الأفراد والشركات من تحقيق أهدافهم المالية.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار الرقمي والخدمات الشخصية.
- ضمان عوائد مستدامة للمساهمين من خلال إدارة المخاطر بفعالية.
- الالتزام بمسؤولية حوكمة الشركات والممارسات الأخلاقية.
من الناحية المالية ، ذكرت Prudential plc 26.1 مليار جنيه إسترليني في إجمالي الإيرادات للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، مما يدل على مسار نمو يتأثر بزيادة الطلب على الادخار والمنتجات الاستثمارية.
تم الإبلاغ عن ربح الشركة قبل الضرائب لنفس الفترة 2.9 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي عبر أقسامها. هذا يؤكد التزام Prudential بالربحية مع أهدافها الاستراتيجية.
في عام 2022 ، كان لدى Prudential أصول إجمالية تصل إلى ما يقرب من 680 مليار جنيه إسترليني، تسليط الضوء على ميزانيتها العمومية القوية والاستقرار المالي. ساهم التركيز الاستراتيجي على آسيا والولايات المتحدة في نمو كبير ، وخاصة في قطاعات إدارة التأمين والاستثمار.
كجزء من مهمتها ، وضعت Prudential أهدافًا واضحة للاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. في عام 2022 ، مكرس 1.5 مليار جنيه إسترليني نحو برامج تنمية المجتمع والمبادرات البيئية ، مما يدل على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 26.1 مليار جنيه إسترليني | 24.5 مليار جنيه إسترليني | 6.5% |
| الربح قبل الضرائب | 2.9 مليار جنيه إسترليني | 2.7 مليار جنيه إسترليني | 7.4% |
| إجمالي الأصول | 680 مليار جنيه إسترليني | 640 مليار جنيه إسترليني | 6.3% |
| استثمار المجتمع | 1.5 مليار جنيه إسترليني | 1.2 مليار جنيه إسترليني | 25% |
تتماشى استراتيجية مشاركة الموظفين في Prudential مع بيان مهمتها. أبلغت الشركة عن معدل رضا الموظف 82% في عام 2022 ، الذي يعكس ثقافته الإيجابية في مكان العمل والتزامه بالتنمية.
في الختام ، فإن بيان مهمة Prudential PLC ليس مجرد إعلان للنوايا ولكن أيضًا إطارًا يوجه استراتيجياتها التشغيلية وأهدافها المالية. لا يزال الالتزام بتقديم القيمة مع تعزيز نهج العمل المستدام والمسؤول أساسيًا لرؤيته طويلة الأجل.
كيف يعمل Prudential PLC
Prudential PLC هي شركة للخدمات المالية متعددة الجنسيات مقرها في المملكة المتحدة ، تعمل بشكل أساسي في قطاع التأمين على الحياة. تم تنظيم الشركة حول أربعة قطاعات أعمال رئيسية: Prudential UK ، Prudential Asia ، Jackson National Life Insurance Company ، وذراع إدارة الاستثمار في المجموعة ، M&G. اعتبارًا من عام 2023 ، تخدم Prudential أكثر من 24 مليون عميل على مستوى العالم.
قطاعات الأعمال
- Prudential UK: يركز على حلول التأمين والتقاعد. في عام 2022 ، أبلغت عن ربح تشغيلي لـ 1.5 مليار جنيه إسترليني.
- آسيا الحصرية: يغطي أسواق مثل هونغ كونغ وسنغافورة وإندونيسيا. ولدت القطاع إيرادات إجمالية 5.4 مليار جنيه إسترليني في عام 2022.
- شركة جاكسون الوطنية للتأمين على الحياة: رائدة في سوق المعاشات الأمريكية ، وأبلغ عن مبيعات أعمال جديدة من 7.3 مليار دولار في عام 2022.
- M & G.: يركز على إدارة الاستثمار وأبلغ عن AUM (الأصول تحت الإدارة) من 363 مليار جنيه إسترليني اعتبارا من ديسمبر 2022.
مالي Overview
تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات الشركة للسنة المنتهية في عام 2022 20.5 مليار جنيه إسترليني، مع صافي ربح 1.0 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس انخفاضًا بسبب بيئة السوق الصعبة.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 20.5 مليار جنيه إسترليني | 21.6 مليار جنيه إسترليني |
| صافي الربح | 1.0 مليار جنيه إسترليني | 1.3 مليار جنيه إسترليني |
| أرباح السهم (EPS) | £0.36 | £0.45 |
| إجمالي الأصول | 500 مليار جنيه إسترليني | 490 مليار جنيه إسترليني |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.5% | 8.1% |
موقف السوق
تم تصنيف Prudential PLC بين أفضل شركات التأمين على الحياة في آسيا والمملكة المتحدة. وقفت القيمة السوقية في حوالي 30 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من أوائل عام 2023. شهد سعر سهم الشركة تقلبات ، تداول بين £11.50 و £14.00 خلال الـ 12 شهرًا الماضية.
استراتيجية الاستثمار
توظف Prudential استراتيجية استثمارية متنوعة ، مع التركيز على الأسهم والأوراق المالية الدخل الثابت والاستثمارات البديلة. تهدف الشركة إلى عوائد مستدامة ، مع عائد استثمار تم الإبلاغ عنه 5.1% في عام 2022.
البيئة التنظيمية
تعمل Prudential ، التي تعمل في مختلف ولايات قضائية ، مع اللوائح التي وضعتها هيئة التنظيم الحذرية (PRA) وسلطة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة ، وكذلك المنظمين المحليين في جميع أنحاء آسيا والولايات المتحدة وهي تحافظ على نسبة الملاءة II من 200%، تجاوز الحد الأدنى التنظيمي.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2023 ، أعلنت Prudential عن خطط لتوسيع بصمتها في آسيا ، وخاصة في التأمين الصحي والحلول الرقمية ، تهدف إلى معدل نمو من 10% سنويا في هذه القطاعات. التزمت الشركة أيضًا بتقليل بصمة الكربون التشغيلية 30% بحلول عام 2025.
باختصار ، تعمل Prudential PLC من خلال هيكل متنوع يركز على التأمين على الحياة وإدارة الاستثمار ، والتكيف مع ظروف السوق والمناظر الطبيعية التنظيمية مع متابعة فرص النمو في الأسواق الناشئة. تشير المقاييس المالية إلى شركة مكونة من الناحية الاستراتيجية قادرة على التنقل في التحديات في البيئة الحالية.
كيف يكسب Prudential PLC المال
تعمل Prudential PLC بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على التأمين على الحياة ، وإدارة الأصول ، وحلول التقاعد. تدفقات إيرادات الشركة متنوعة ، مما يسمح لها بالحفاظ على المرونة في ظروف السوق المختلفة.
- وتشمل قطاعات الأعمال الرئيسية المملكة المتحدة وأوروبا, آسيا، و نحن العمليات.
- اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغت Prudential عن ربح عمل جديد إجمالي حوالي 1.23 مليار جنيه إسترليني.
في عام 2022 ، تم الوصول إلى إجمالي إيرادات Prudential 24.7 مليار جنيه إسترليني، مع انهيار ملحوظ على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (مليار جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|
| المملكة المتحدة وأوروبا | 7.2 | 1,130 |
| آسيا | 15.8 | 2,020 |
| نحن | 1.7 | 490 |
يمكن أيضًا أن يعزى نمو Prudential إلى تركيزه الاستراتيجي على الأسواق الناشئة. في آسيا ، شهدت الشركة معدل نمو سنوي مركب (CAGR) في مبيعات الأعمال الجديدة من 7% على مدى السنوات الخمس الماضية. تشمل برامج التشغيل الرئيسية:
- زيادة الطلب على منتجات التأمين على الحياة.
- تزايد خدمات إدارة الثروات.
- قنوات التوزيع المتنوعة ، بما في ذلك المنصات الرقمية.
يساهم قطاع إدارة الأصول في الشركة ، المدارة بموجب العلامة التجارية M&G ، بشكل كبير في دخلها. في عام 2022 ، أبلغت M&G عن الأصول تحت الإدارة (AUM) التي يبلغ مجموعها حولها 376 مليار جنيه إسترليني. كان دخل الرسوم الناتج عن عمليات إدارة الأصول تقريبًا 1.2 مليار جنيه إسترليني.
علاوة على ذلك ، تعكس أرباح Prudential قدرتها على توليد تدفقات نقدية ثابتة. في عام 2022 ، أعلنت الشركة توزيع أرباح إجمالية من 14.3 بنس للسهم الواحد ، وضع علامة أ 5% زيادة من العام السابق. توضح سياسة توزيع الأرباح هذه التزام Prudential بعودة القيمة للمساهمين ، بدعم من أرباح موثوقة من قطاعات الأعمال الأساسية.
نسبة الملاءة في Prudential ، وهو مقياس رئيسي يشير إلى الاستقرار المالي ، 200%، توفير مخزن مؤقت قوي لتغطية التزامات حامل الوثيقة. هذا أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة المستثمر والامتثال التنظيمي.
مع استمرار Prudential في ابتكار وتوسيع عروض منتجاتها ، فإن تركيزها على التحول الرقمي ، وخاصة في آسيا ، يضعه في وضعه في الاستفادة من اتجاهات السوق وتعزيز الربحية من خلال تحسين تجارب العملاء.
Prudential plc (2378.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.