Standard Chartered PLC (2888.HK) Bundle
تاريخ موجز لـ Standard Chartered PLC
Standard Chartered PLC ، التي تأسست عام 1969 ، هي شركة خدمات مصرفية ومالية بريطانية متعددة الجنسيات. لها جذورها في بنكين: بنك ستاندرد بريطانيا جنوب إفريقيا ، الذي أنشئ في عام 1862 ، وتأسيس بنك تشارترد في الهند وأستراليا والصين في عام 1853.
في عام 1987 ، أدرج البنك في بورصة لندن وأصبح شركة متداولة علنًا. بحلول عام 1999 ، استحوذت ستاندرد تشارترد على بنك Grindlays Bank ، مما أدى إلى توسيع بصمة عالمية بشكل كبير.
اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل ستاندرد تشارترد في أكثر من 60 سوقًا ، مع وجود قوي في آسيا وأفريقيا والشرق الأوسط. كان تركيزها الاستراتيجي على الأسواق الناشئة في آسيا وأفريقيا ، والتي توفر فرص نمو مربحة.
كان الأداء المالي قويًا على مر السنين. للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، ذكرت ستاندرد تشارترد:
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل (مليار دولار) | 17.3 | 15.5 | 11.6 |
| الربح التشغيلي (مليار دولار) | 4.0 | 3.4 | 17.6 |
| الربح قبل الضرائب (مليار دولار) | 4.6 | 3.7 | 24.3 |
| صافي الربح (مليار دولار) | 3.6 | 2.9 | 24.1 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 799.3 | 743.5 | 7.5 |
حافظ البنك على قاعدة رأسمالية صلبة ، مع نسبة شائعة من الدرجة الأولى (CET1) 13.9% اعتبارا من 31 ديسمبر 2022 ، حتى قليلا من 13.6% في عام 2021 ، يشير هذا إلى وجود مخزن مؤقت قوي ضد الصعوبات المالية المحتملة.
تتضمن المبادرات الاستراتيجية لـ Standard Chartered التركيز على التحول الرقمي والاستدامة. في عام 2022 ، استثمر البنك 3.5 مليار دولار في التكنولوجيا والابتكار لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
إن وجود البنك الدولي جدير بالملاحظة ، مع عمليات مهمة في الأسواق الرئيسية مثل:
| منطقة | صافي الدخل (مليار دولار) | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|
| آسيا | 2.8 | 40 |
| أفريقيا | 0.5 | 20 |
| الشرق الأوسط | 0.3 | 25 |
| أوروبا وأمريكا | 0.1 | 5 |
من حيث أداء الأسهم ، أظهرت أسهم Standard Chartered مرونة. كان سعر السهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 7.50 دولار، تعكس زيادة سنة إلى تاريخ 20%.
بشكل عام ، وضعت Standard Chartered PLC نفسها كلاعب رائد في الخدمات المصرفية الدولية ، حيث تستفيد من نقاط قوته في الأسواق الناشئة مع تلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائها العالمية.
من يملك Standard Chartered PLC
تعمل ستاندرد تشارتردز ، وهي مجموعة مصرفية دولية بارزة ، في العديد من الأسواق في جميع أنحاء آسيا وأفريقيا والشرق الأوسط. هيكل ملكية البنك متنوع ، يضم مستثمرين مؤسسيين ، ومساهمين فرديين ، ومختلف المنظمات. اعتبارًا من أحدث البيانات من عام 2023 ، فإن النسبة المئوية للمساهمة بين أكبر المساهمين هي على النحو التالي:
| المساهم | نسبة المساهمة |
|---|---|
| Capital Group Companies ، Inc. | 6.86% |
| BlackRock ، Inc. | 5.79% |
| Vanguard Group ، Inc. | 4.99% |
| Temasek Holdings (Private) Limited | 4.46% |
| الاستثمارات الإخلاص | 3.35% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 69.70% |
| مستثمري التجزئة | 1.39% |
يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بأغلبية كبيرة من الأسهم ، بحوالي 69.70% عقدت من قبل مختلف الكيانات المؤسسية. هذا يعكس ثقة شركات الاستثمار الكبرى في العمليات العالمية للبنك والصحة المالية. يحسب مستثمرو التجزئة جزءًا أصغر 1.39% من إجمالي الأسهم. تشير أنماط الملكية هذه إلى دعم مؤسسي قوي ، وتقدم الاستقرار والتأثير الاستراتيجي على قرارات البنك.
فيما يتعلق بالحوكمة ، يضم مجلس إدارة Standard Hartered ممثلين من المساهمين الرئيسيين ، مما يضمن تمثيل مصالح المستثمر. تتم مراقبة مقاييس الشركة التشغيلية والأداء عن كثب من قبل أصحاب المصلحة الرئيسيين ، مما يعزز نهجًا استباقيًا لحوكمة الشركات.
اعتبارا من 30 يونيو 2023، وقفت القيمة السوقية لشركة Standard Chartered تقريبًا 25 مليار دولار، تعكس التقلبات في أسعار الأسهم مع مرور الوقت. أظهر سعر سهم البنك مرونة ، مع زيادة عام تقريبًا 12%، مقارنة بالعام السابق. هذا الأداء ضروري للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن النمو داخل القطاع المصرفي.
علاوة على ذلك ، يتم تسليط الضوء على الصحة المالية للبنك من خلال تقارير الأرباح الأخيرة. في النصف الأول من عام 2023 ، أبلغت ستاندرد تشارترد عن ربح صافي 2.2 مليار دولار، حتى من 1.8 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2022. يترجم هذا النمو إلى زيادة على أساس سنوي تقريبًا 22%مع الإشارة إلى الأداء التشغيلي القوي واستراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة.
البيئة الاقتصادية العالمية تشكل كل من الفرص والتحديات التي يواجهها ستاندرد تشارترد. من المتوقع أن يجذب تركيزها الاستراتيجي على الخدمات المصرفية الرقمية والتمويل المستدام المزيد من الاستثمار ويعزز ميزةها التنافسية في الأسواق الناشئة. من خلال الأداء المالي السليم وهيكل ملكية متنوعة ، يتم وضع Standard Chartered بشكل جيد للتنقل في تعقيدات المشهد المصرفي العالمي.
بيان المهمة القياسي تشارترد PLC
تعمل Standard Chartered PLC بموجب بيان مهمة تؤكد على التزامها بدفع التجارة والازدهار من خلال وجودها الفريد في آسيا وأفريقيا والشرق الأوسط. يمكن التقاط مبدأ الشركة التوجيهي بإيجاز في تفانيها لكونها شريكًا موثوقًا بالعملاء مع ضمان النمو المستدام للمجتمعات التي تعمل فيها.
يؤكد بيان مهمة الشركة على أهمية دعم التنمية الاقتصادية في الأسواق الناشئة. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي لها لعام 2022 ، أبلغت ستاندرد تشارترد عن ربح قبل ضريبة 3.8 مليار دولار، تمثل زيادة 14% على أساس سنوي. يؤكد هذا النمو على تركيزه على تلبية الاحتياجات المصرفية للأفراد والشركات في الأسواق عالية النمو.
أوضحت ستاندرد تشارترد التزامها بالممارسات المصرفية المسؤولة. يتضمن إطار الاستدامة الخاص بهم هدفًا لتقديمه 40 مليار دولار في التمويل المستدام بحلول عام 2025 ، والذي يتماشى مع الجهود العالمية لمكافحة تغير المناخ وتعزيز الأسهم الاجتماعية.
ينعكس الغرض من البنك في استراتيجيته ، وهو تقديم الخدمات المالية الرائدة مع معالجة القضايا الاجتماعية الحرجة. على سبيل المثال ، في عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي دخل 18.8 مليار دولار، حتى من 17.9 مليار دولار في عام 2021 ، يشير إلى وجود طلب قوي على خدماتها في المناطق التي تعمل بها.
| سنة | الربح قبل الضرائب (مليار دولار) | إجمالي الدخل (مليار دولار) | هدف التمويل المستدام (مليار دولار) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 3.0 | 15.8 | 30 |
| 2021 | 3.3 | 17.9 | 40 |
| 2022 | 3.8 | 18.8 | 40 |
مع قوة عاملة تمتد 60,000 الموظفين عبر أكثر من 50 الأسواق ، تتبع ستاندرد تشارترد مهمة تشمل التنوع والإدماج في ثقافة الشركات. تم الاعتراف بالبنك لجهوده ، وحصل على درجة من 80% في مؤشر المساواة في حملة حقوق الإنسان في عام 2022.
علاوة على ذلك ، فإن مقاربة ستاندرد تشارترد في المصرفية الرقمية تتماشى مع مهمتها. في عام 2022 ، ذكر البنك ذلك أكثر 50% تم الانتهاء من معاملاتها عبر القنوات الرقمية ، مما يبرز التزامها بتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من حيث قطاعات العملاء ، يخدم Standard Chartered أكثر 7 ملايين العملاء ، بدءًا من العملاء المصرفيين الشخصيين إلى الشركات الكبيرة. ينعكس تركيزهم على الابتكار والتكنولوجيا في زيادة كبيرة في استثماراتهم في شراكات Fintech ، والوصول 500 مليون دولار في عام 2022.
بيان مهمة Standard Chartered PLC ليس مجرد بيان نوايا ؛ إنه يوجه بنشاط عملياتهم وقراراتهم الاستراتيجية ، ووضعها كقائد في توفير حلول مصرفية تعتمد على القيمة في الأسواق الناشئة.
كيف يعمل القياسي BLC PLC القياسي
تعمل Standard Chartered PLC كمجموعة مصرفية دولية ، حيث توفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية في الأسواق الرئيسية في جميع أنحاء آسيا وأفريقيا والشرق الأوسط. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، أنشأت الشركة وجودًا كبيرًا في أكثر من 60 سوقًا ، تستخدم تقريبًا 85,000 الناس على مستوى العالم.
وتشمل قطاعات الأعمال الأساسية من Standard Chartered الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية التجارية ، والخدمات المصرفية الخاصة ، والخدمات المصرفية بالجملة. كل قطاع يلبي احتياجات العملاء المختلفة ، من العملاء الأفراد إلى الشركات الكبيرة.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، ذكرت ستاندرد تشارترد:
- إجمالي دخل 18.6 مليار دولار
- الربح التشغيلي 5.5 مليار دولار
- الربح قبل ضريبة 4.9 مليار دولار
- صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين 3.7 مليار دولار
كانت أرباح البنك للسهم الواحد (EPS) لنفس الفترة $1.24، مما يعكس أداء قوي مقارنة بالسنوات السابقة.
أداء الأسهم الأخير
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2023 ، يتم سرد أسهم Standard Chartered تحت Sticer Stan في بورصة لندن. كان سعر السهم تقريبًا £6.20، مع زيادة سنة إلى تاريخ 15%.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 18.5 مليار جنيه إسترليني |
| نسبة السعر إلى الأرباح | 9.3 |
| عائد الأرباح | 3.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.7% |
استراتيجية العمل
يؤكد Standard Chartered على النمو المستدام من خلال التحول الرقمي والإشراف البيئي. التزم البنك بالاستثمار 500 مليون دولار في التكنولوجيا والابتكار على مدى السنوات الثلاث المقبلة. تهدف هذه المبادرة إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
تركز الشركة أيضًا على تقليل بصمة الكربون ووضعت هدفًا لتقليل الانبعاثات الممولة من محفظتها بواسطة 50 ٪ بحلول عام 2030.
إدارة المخاطر
توظف Standard Chartered إطارًا قويًا لإدارة المخاطر لتحديد مخاطر مختلفة وتخفيفها ، بما في ذلك المخاطر الائتمانية والسوق والتشغيلية والسيولة. وقفت نسبة رأس المال في الأسهم 1 (CET1) 14.5% اعتبارًا من يونيو 2023 ، يشير إلى وجود موقف رأس مال قوي بالنسبة للمتطلبات التنظيمية.
من حيث جودة الائتمان ، أبلغ البنك عن نسبة قرض غير عام (NPL) 1.4% في أحدث إفصاحاتها المالية ، تظهر الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان.
العمليات الإقليمية
تعمل Standard Chartered في أسواق مهمة مع مساهمات متفاوتة في الدخل:
| منطقة | مساهمة الدخل (2022) |
|---|---|
| آسيا | 64% |
| أفريقيا | 20% |
| الشرق الأوسط | 10% |
| أوروبا والأمريكتين | 6% |
بشكل عام ، تستمر Standard Chartered في التكيف والازدهار في بيئة مصرفية عالمية ديناميكية ، مما يعكس كل من مرونة وتركيزه الاستراتيجي في عملياتها.
كيف تكسب القياسيات تشارترد PLC المال
تقوم Standard Chartered PLC بإيرادات من خلال الخدمات المالية المختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. في أحدث التقارير ، أبلغت الشركة عن إيرادات قدرها 18.86 مليار دولار لعام 2022.
انهيار مصادر الإيرادات هو كما يلي:
| مصدر الإيرادات | 2022 الإيرادات (في مليارات دولار) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | $7.58 | 40% |
| الخدمات المصرفية التجارية | $4.61 | 24% |
| إدارة الثروة | $3.21 | 17% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | $3.46 | 19% |
في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، تقدم Standard Chartered مجموعة من الخدمات المصرفية الشخصية بما في ذلك التوفير والحسابات الجارية وقروض الرهن العقاري والقروض الشخصية. كانت الاستراتيجية الرقمية للبنك مفيدة ، مع زيادة في العملاء المصرفيين عبر الإنترنت ، تتجاوز 12 مليون في عام 2022.
تساهم إدارة الثروة بشكل كبير من خلال الخدمات الاستشارية وصناديق الاستثمار ومنتجات التأمين. وصلت الأصول قيد الإدارة (AUM) في إدارة الثروات 100 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، مما يدل على نمو قوي مدفوع بصفعة ثرية متزايدة في آسيا وأفريقيا.
تشمل الخدمات المصرفية للشركات التمويل التجاري ، وإدارة النقد ، والإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (الشركات الصغيرة والمتوسطة). حصل الجزء المصرفي للشركات 4.61 مليار دولار في الإيرادات في عام 2022 ، تستفيد من زيادة تدفقات التجارة والانتعاش الاقتصادي بعد الولادة.
تلعب الأنشطة المصرفية الاستثمارية ، بما في ذلك أسواق رأس المال والخدمات الاستشارية ، دورًا مهمًا. قامت الشركة بتيسير زيادة رأس المال للأسهم وأكثر من ذلك 20 مليار دولار في عام 2022 ، تعزيز وضعه في السوق.
تعمل Standard Chartered في العديد من المناطق الجغرافية الرئيسية. في عام 2022 ، كان توزيع الإيرادات حسب المنطقة:
| منطقة | 2022 الإيرادات (في مليارات دولار) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| آسيا | $15.00 | 79% |
| أفريقيا | $2.50 | 13% |
| الشرق الأوسط | $1.36 | 7% |
| أوروبا والأمريكتين | $0.56 | 1% |
من خلال التركيز على الأسواق الناشئة ، وخاصة في آسيا وأفريقيا ، استفادت ستاندرد تشارترد من الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية. وقفت إجمالي أصول البنك تقريبًا 750 مليار دولار اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، مما يعكس زيادة ثابتة مدفوعة بودائع العملاء ونمو القروض.
تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 55% في عام 2022 ، إظهار إدارة التكاليف الفعالة والكفاءة التشغيلية. استثمرت ستاندرد تشارترد بشكل كبير في التكنولوجيا ، مع التركيز على تعزيز الخبرات المصرفية المتنقلة والرقمية ، والتي ساعدت في تقليل التكاليف وتحسين رضا العملاء.
علاوة على ذلك ، كانت الشراكات الاستراتيجية والتعاون الإستراتيجية لشركة Standard Chartered ، وخاصة في Fintech ، حاسمة في توسيع قاعدة عملائها وإيراداتها ، مما وضعها بشكل جيد للنمو المستقبلي في مشهد تنافسي متزايد.
Standard Chartered PLC (2888.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.