Money Forward, Inc. (3994.T) Bundle
تاريخ موجز للأموال إلى الأمام ، Inc.
تأسست في عام 2012 ، شركة Money Forward ، Inc. هي شركة Fintech يابانية مقرها في طوكيو. يقدم في المقام الأول برامج الإدارة المالية الشخصية وخدمات المحاسبة المستندة إلى مجموعة النظراء. منذ بدايتها ، تهدف المال إلى الأمام إلى تبسيط التخطيط المالي للأفراد والشركات الصغيرة.
في عام 2014 ، أطلقت الشركة منتجها الرائد ، Money Forward Me ، الذي اكتسب شعبية بسرعة ، تفتخر 4.2 مليون المستخدمين بحلول عام 2023. يتيح هذا النظام الأساسي للمستخدمين إدارة الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان والاستثمارات من واجهة واحدة.
في يوليو 2017 ، تم طرح الأموال إلى الأمام في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 3994.t. تم تحديد سعر الطرف العام الأولي (الاكتتاب العام) 1700 JPY للسهم الواحد ، ورفعت الشركة تقريبًا 3.8 مليار JPY في وقت القائمة.
في عامها المالي 2023 ، أبلغت Money Forward عن إيرادات إجمالية 14.8 مليار JPY، مما يعكس معدل نمو 24.7% من العام السابق. كان صافي دخل الشركة لنفس الفترة تقريبًا 3.1 مليار JPY.
توسع جناح منتجات الشركة بشكل كبير على مر السنين ، حيث يقدم الأموال إلى الأمام السحابة ، والتي تخدم تقريبًا 320,000 عملاء من رجال الأعمال اعتبارًا من عام 2023. تتضمن هذه الخدمة حلولًا للمحاسبة وإدارة الفاتورة وكشوف المرتبات.
لتوفير السياق المالي ، إليك ملخص للمقاييس المالية الرئيسية خلال السنوات الأخيرة:
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (JPY) | صافي الدخل (JPY) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| 2021 | 10.47 مليار | 1.01 مليار | 20.5% |
| 2022 | 11.85 مليار | 2.5 مليار | 13.1% |
| 2023 | 14.8 مليار | 3.1 مليار | 24.7% |
في سبتمبر 2023 ، أعلنت شركة Money Forward عن استحواذها على خدمة Fintech المتنافسة ، مما يعزز حصتها في السوق في اليابان. من المتوقع أن تزيد هذه الخطوة الاستراتيجية من قاعدة المستخدمين بشكل كبير ، مما يساهم في نمو الإيرادات في المستقبل.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تم تداول أسهم Money Forward 3300 JPY للسهم الواحد ، مع القيمة السوقية تقريبًا 85 مليار JPY. تواصل الشركة توسيع عروضها ، حيث توضع نفسها كلاعب رائد في قطاع Fintech.
تم الاعتراف بالمال إلى الأمام لابتكارها ونهجها المتمحور حول العملاء ، حيث تتلقى باستمرار مراجعات إيجابية لواجهة المستخدم وموثوقية الخدمة. تظل التوقعات المستقبلية متفائلة مع استمرار ارتفاع الطلب على الخدمات المالية الرقمية في اليابان والعالم.
أ من يمتلك Money Forward ، Inc.
تأسست شركة Money Forward ، Inc. ، وهي شركة قيادة للتكنولوجيا المالية في اليابان ، في عام 2012. واعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يتم تداولها علنًا على بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 3994.t. الشركة متخصصة في إدارة التمويل الشخصي ومحاسبة برامج المحاسبة.
يعكس هيكل ملكية Money Forward ، Inc. مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. اعتبارًا من نهاية يونيو 2023 ، كان العدد الإجمالي للأسهم المعلقة تقريبًا 27.1 مليون.
| نوع الملكية | نسبة مئوية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| فرادى | 45% | 12.2 مليون |
| المستثمرين المؤسسيين | 40% | 10.8 مليون |
| المديرين التنفيذيين والموظفين | 10% | 2.7 مليون |
| المساهمون الآخرون | 5% | 1.4 مليون |
أما بالنسبة للمساهمين المؤسسيين المهمين ، فإن الأسماء البارزة تشمل بنك Master Trust في اليابان ، حيث تمسك تقريبًا 8.5%وبنك الخدمات الوصي في اليابان ، مع حصة من حوله 6.7% اعتبارا من أحدث الإيداعات.
من حيث الأداء المالي ، أبلغت Money Forward عن إيرادات ¥ 5.8 مليار (حوالي 53 مليون دولار) للسنة المالية المنتهية في مارس 2023. وهذا يمثل نمواً 25% سنة سنة.
تعتبر القيمة السوقية للشركة اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 73 مليار (حوالي 664 مليون دولار). أظهر السهم مرونة مع نسبة سعر إلى الأرباح (P/E) 40x، مما يشير إلى ثقة مستثمر قوية على الرغم من تقلبات السوق.
أظهرت Money Forward أيضًا التزامًا بالتوسع من خلال عمليات الاستحواذ وتحسينات المنتجات. تشير التقارير الحديثة إلى أن الشركة استثمرت حولها 1.2 مليار في البحث والتطوير خلال السنة المالية الماضية ، مما يعكس تركيزًا كبيرًا على الابتكار في قطاع Fintech.
اعتبارًا من يوليو 2023 ، تجاوزت قاعدة مستخدمي Money Forward لبرنامج التمويل الشخصي الخاص بها 5 ملايين، عرض شعبيتها المتزايدة بين المستهلكين في اليابان. تواصل الشراكات الاستراتيجية للشركة مع البنوك والمؤسسات المالية دعم تغلغل السوق ومشاركة المستخدم.
بيان المهمة Money Forward ، Inc.
Money Forward ، Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية يابانية معروفة بحلولها المبتكرة تهدف إلى تحسين الإدارة المالية للأفراد والشركات. يركز بيان مهمة الشركة على توفير "عالم حيث يمكن للجميع بسهولة إدارة بياناتهم واتخاذ القرارات". يتماشى هذا مع العروض الأساسية للشركة ، والتي تشمل المحاسبة المستندة إلى مجموعة النظراء ، كشوف المرتبات ، وخدمات إدارة التمويل الشخصي.
تأسست في عام 2012 ، حققت Money Forward خطوات كبيرة في صناعة Fintech. اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغت الشركة 5 ملايين المستخدمين المسجلين عبر خدماتها ، مما يعزز موقعه كمزود رائد في اليابان.
في أحدث الإفصاحات المالية لها ، أبرزت الأموال النمو في المقاييس الرئيسية. للسنة المالية المنتهية في يونيو 2023 ، حققت الشركة إيرادات 6.1 مليار (حوالي 41 مليون دولار) ، بمناسبة زيادة 25% سنة سنة. ويعزى هذا النمو إلى توسيع اشتراكاته وزيادة اعتماد خدماتها في الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs).
مالي Overview
| المقاييس الرئيسية | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليار ين) | ¥4.9 | ¥4.9 | ¥6.1 |
| صافي الدخل (¥ مليون) | -¥590 | -¥157 | ¥786 |
| هامش الربح التشغيلي (٪) | -12.0 | -3.2 | 12.9 |
| عدد المستخدمين المسجلين (مليون) | 3.7 | 4.5 | 5.0 |
| معدل النمو السنوي (٪) | نا | نا | 25 |
تعمل الشركة أيضًا على تعزيز عروض منتجاتها ، والتي تشمل الأموال إلى الأمام ، وتطبيق إدارة التمويل الشخصي ، و Money Forward Cloud ، والذي يوفر حلولًا للمحاسبة التجارية. ساهمت هذه المنتجات بشكل كبير في نمو المستخدم ورضاها ، مع معدلات الاحتفاظ بالعملاء أعلاه باستمرار 90%.
تمشيا مع مهمتها ، تؤكد المال إلى الأمام الابتكار الذي يركز على المستخدم. في عام 2022 ، استثمرت الشركة تقريبًا 1.1 مليار في البحث والتطوير لتعزيز خوارزمياتها وتجربة المستخدم ، مع التركيز على أمان البيانات وسهولة الاستخدام. اعتبارًا من Q2 2023 ، ذكرت الشركة ذلك 85% من بين مستخدميها ، شعرت بمزيد من الثقة في إدارة أموالهم بسبب الأفكار التي توفرها منصتهم.
في المستقبل ، تهدف Money Forward إلى توسيع خدماتها على المستوى الدولي وتعزيز قدرات منصتها من خلال الأفكار المالية التي تحركها AI. من المتوقع أن يزيد هذا التحول الاستراتيجي من إيرادات 30% على مدار السنوات الثلاث المقبلة ، استهدف أسواق جديدة في جميع أنحاء آسيا.
كيف تعمل شركة Money Forward ، Inc.
Money Forward ، Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية يابانية متخصصة في خدمات المحاسبة المستندة إلى مجموعة النظراء والإدارة المالية الشخصية. تأسست الشركة في عام 2012 ، وسعت بسرعة عروضها ، حيث ركزت بشكل أساسي على تقديم مؤسسات صغيرة ومتوسطة الحجم (SMEs) وكذلك المستخدمين الأفراد.
نموذج الأعمال في Money Forward هو منصة الخدمة السحابية ، التي تدمج الأدوات المالية المختلفة لتبسيط مهام المحاسبة والإدارة المالية. يتضمن النظام الأساسي ميزات لإدارة النفقات ، الفواتير ، كشوف المرتبات ، وتمكين الشركات من أتمتة عملياتها المالية.
اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغت Money Forward عن إجمالي إيراداتها البالغة 7.72 مليار ين (حوالي 57 مليون دولار) ، مما يعكس معدل نمو قوي قدره 31.9 ٪ مقارنة بالعام السابق. انهيار الإيرادات على النحو التالي:
| شريحة | السنة المالية 2022 الإيرادات (مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| برنامج المحاسبة | 4.61 | 59.8% |
| إدارة التمويل الشخصي | 1.66 | 21.5% |
| خدمات أخرى | 1.45 | 18.7% |
يتم اعتماد برنامج محاسبة الأموال إلى الأمام على نطاق واسع في اليابان ، مع ما يقرب من 350،000 مشترك يدفعون اعتبارًا من نهاية عام 2022. قاعدة العملاء هذه ضرورية لقيادة الإيرادات المتكررة الثابتة ، والتي تمثل تقريبًا 80% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2022.
قامت الشركة أيضًا باستثمارات كبيرة في تطوير التكنولوجيا ، مع نفقات البحث والتطوير تصل إلى 1.23 مليار ين (حوالي 9 ملايين دولار) في السنة المالية 2022 ، تمثل حوالي 15.9% من إجمالي الإيرادات. يهدف هذا الاستثمار إلى تحسين المنتجات الحالية وتطوير حلول جديدة للحفاظ على ميزة تنافسية في مساحة Fintech.
بالإضافة إلى النجاح المحلي ، بدأت Money Forward استراتيجيات للتوسع الدولي ، وخاصة استهداف الأسواق مع طلب كبير على البرامج المالية. كان لدى الشركة تقريبًا 2,000 المستخدمون الدوليون بحلول نهاية عام 2022 ، وهي زيادة مدفوعة بالشراكات وعروض المنتجات المحلية.
يتم تعزيز الكفاءة التشغيلية للأموال إلى الأمام من خلال نموذج الإيرادات القائم على الاشتراك ، مما يعزز ولاء العملاء ويقلل من معدلات الفوضى. أبلغت الشركة عن معدل الاحتفاظ بالعميل تقريبًا 95% في السنة المالية 2022 ، مما يشير إلى رضا المستخدم القوي واعتماد المنتج.
أما بالنسبة لأداء الأسهم ، فقد تقدمت Money Forward في بورصة طوكيو في عام 2017. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم الشركة حوالي 3000 ين ، مع رسملة سوق تبلغ حوالي 100 مليار ين (حوالي 750 مليون دولار). شهد السهم معدل نمو سنوي من حوله 20% منذ الاكتتاب العام.
في اتجاهات السوق الحديثة ، استفادت الأموال من الطلب المتزايد على الحلول المالية الرقمية ، وخاصة استجابة لوباء COVID-19 ، والتي تسارع التحول الرقمي عبر مختلف الصناعات. من المتوقع أن ينمو سوق المحاسبة السحابية والإدارة المالية في اليابان بمعدل نمو سنوي مركب تقريبًا 16.8% من 2022 إلى 2027 ، تقديم فرصة قوية مقابل المال إلى الأمام.
علاوة على ذلك ، تهدف جهود الشركة في دمج الذكاء الاصطناعي في خدماتها إلى توفير تحليلات تنبؤية معززة ورؤى آلية لمستخدميها. هذه المبادرة لا تحسن تجربة المستخدم فحسب ، بل تعمل أيضًا على توظيف الأموال إلى الأمام كمبدع في صناعة Fintech ، حيث تتماشى مع الاتجاه المتزايد لتحليل البيانات في الخدمات المالية.
لتلخيص ، تعمل Money Forward ، Inc. من خلال توفير حلول مالية شاملة قائمة على السحابة تلبي احتياجات كل من الشركات الصغيرة والمتوسطة والمستخدمين الفرديين. إن مزيج نموذج الاشتراك القوي ، والاستثمار المستمر في التكنولوجيا ، وحضور السوق المتزايد يضع الشركة في موقع إيجابي في مشهد التكنولوجيا المالية. مع النمو المتوقع والابتكار المستمر ، فإن الأموال إلى الأمام في وضع جيد للنجاح في المستقبل.
كيف تجني الأموال إلى Forward ،
Money Forward ، Inc. هي شركة تقنية مالية رائدة في اليابان ، وتشارك في المقام الأول في تقديم الخدمات المالية القائمة على السحابة. طورت الشركة مجموعة متنوعة من المنتجات التي تولد إيرادات من خلال عدة قنوات.
تدفقات الإيرادات
- خدمات الاشتراك
المصدر الرئيسي للإيرادات للأموال إلى الأمام يأتي من خدماته القائمة على الاشتراك. اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغت الشركة عن إيراداتها تقريبًا 8.9 مليار يو يبي، مع ساهم خدمات الاشتراك حول 71% من إجمالي الإيرادات.
- حلول الأعمال
يوفر Money Forward حلول أعمال مختلفة مصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة). يتضمن هذا القطاع خدمات مثل برامج المحاسبة ، الفواتير ، وإدارة النفقات. في نفس السنة المالية ، تمثل الإيرادات من حلول الأعمال حوالي JPY 5.6 مليار.
قاعدة العملاء
تتوسع قاعدة عملاء الشركة بشكل مطرد. اعتبارا من نهاية عام 2022 ، انتهى المال إلى الأمام 4.2 مليون المستخدمين المسجلين ، مع جزء كبير يستخدم خدمات الاشتراك الخاصة بهم. يبلغ معدل نمو المستخدم تقريبًا 20% سنة سنة.
مقاييس الأداء
| متري | القيمة (السنة المالية 2022) | معدل النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 12.5 مليار يبي | +30% |
| إيرادات الاشتراك | 8.9 مليار يو يبي | +35% |
| إيرادات حلول الأعمال | JPY 5.6 مليار | +25% |
| المستخدمين المسجلين | 4.2 مليون | +20% |
تدفقات إيرادات إضافية
- رسوم المعاملات
يولد الأموال إلى الأمام أيضًا إيرادات من خلال رسوم المعاملات من خدمات معالجة الدفع. في عام 2022 ، ساهمت رسوم المعاملات تقريبًا 1.2 مليار يبي إلى الإيرادات ، تمثل زيادة 15% من العام السابق.
- إيرادات الإعلانات
مصدر إيرادات آخر هو الإعلان من خلال منصتها. ربحت الشركة تقريبًا 750 مليون يبي في إيرادات الإعلانات في عام 2022 ، UP 10% سنة سنة.
التوقعات والتركيز الاستراتيجي
للسنة المالية 2023 ، يهدف Money Forward إلى تحقيق هدف إيرادات تقريبًا 15 مليار يو يبي، مع التركيز على توسيع عروض الخدمات الخاصة بها وتعزيز مشاركة المستخدم الخاصة بها لالتقاط حصة سوقية أكبر. تستثمر الشركة أيضًا في تحليلات AI وتحليل البيانات لتحسين كفاءة الخدمة ورضا العملاء.
من خلال نماذج الإيرادات المتنوعة هذه ، يتم وضع Money Forward ، Inc. بشكل جيد للحفاظ على النمو والربحية في قطاع التكنولوجيا الفائقة التنافسية.
Money Forward, Inc. (3994.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.