Shizuoka Financial Group,Inc. (5831.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة Shizuoka Financial Group ، Inc.
تأسست شركة Shizuoka Financial Group ، Inc. في عام 2001 كشركة قابضة لبنك Shizuoka وشركاتها الجماعية. يهدف التكوين إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتعزيز القدرة التنافسية في القطاع المالي في اليابان.
يعود بنك Shizuoka ، الكيان الأساسي للمجموعة ، جذوره إلى عام 1920 ، ويقدم أكثر من قرن من الخدمات المصرفية. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي أصوله تقريبًا 8.5 تريليون (عن 64.6 مليار دولار) ، عرض دورها الهام في التمويل الإقليمي.
في عام 2002 ، أنشأت مجموعة Shizuoka Financial Group من خلال دمج العديد من الخدمات المالية ، مما يتيح محفظة متنوعة بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأجير والأوراق المالية. أدى التزام المجموعة بالابتكار بالابتكار إلى ترقية مستمرة في الخدمات المصرفية الرقمية.
بحلول مارس 2023 ، تم التوصل إلى صافي الدخل الموحد لمجموعة شيزوكا المالية حوله 30 مليار (تقريبا 229 مليون دولار)، مقارنة ب 28 مليار خلال السنة المالية السابقة. يعكس هذا النمو قدرة المجموعة على التنقل في ظروف السوق الصعبة في اليابان.
كان أحد المعالم البارزة هو الاستحواذ الاستراتيجي على شركة Chuo Mitsui Trust Holdings في عام 2016 ، والتي وسعت بشكل كبير قدرات إدارة الثروات. بعد ذلك ، أصبحت خدمات إدارة الأصول محورًا ، مع ارتفاع إجمالي الأصول الاستثمارية إلى ما يقرب من ¥ 1.3 تريليون بحلول مارس 2023.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | أصول الاستثمار (¥ تريليون) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 8.1 | 27 | 1.1 |
| 2022 | 8.3 | 28 | 1.2 |
| 2023 | 8.5 | 30 | 1.3 |
كجزء من استراتيجية النمو المستمرة ، ركزت مجموعة Shizuoka المالية على برامج التنشيط الإقليمية ، مما ساهم في الاقتصادات المحلية مع توسيع قاعدة عملائها. ذكرت المجموعة أ زيادة 7 ٪ في عدد الحسابات المصرفية الشخصية في عام 2022 ، مؤشر واضح على نهجه الذي يركز على العملاء.
من خلال الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة ، تهدف المجموعة إلى تعزيز تجربة العملاء. في عام 2023 ، تمثل القطاع المصرفي الرقمي تقريبًا 20% من إجمالي المعاملات ، مع تسليط الضوء على التحول نحو الخدمات عبر الإنترنت. تشمل المبادرات إطلاق تطبيق مصرفي جديد للهاتف المحمول ، بهدف 15% زيادة في مشاركة المستخدم.
حافظت مجموعة Shizuoka المالية 12.5% اعتبارًا من مارس 2023 ، أعلى من المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى صحة مالية قوية وقدرة على امتصاص الخسائر المحتملة.
علاوة على ذلك ، ينعكس التزام المجموعة بالاستدامة في مبادرات التمويل الأخضر ، مع حوله 100 مليار مخصص للمشاريع الصديقة للبيئة على مدى السنوات الخمس المقبلة. يتماشى هذا الاتجاه الاستراتيجي مع الاتجاهات العالمية نحو الاستثمار المستدام.
إن المبادرات المستمرة للمجموعة وموقع الأداء المالي لها بقوة داخل المشهد المصرفي التنافسي في اليابان ، مع التركيز على مرونة وقدرتها على التكيف في بيئة اقتصادية متطورة.
أ من يمتلك مجموعة Shizuoka Financial Group ، Inc.
تركز مجموعة Shizuoka Financial Group ، Inc. (SFG) ، وهي مؤسسة مالية بارزة في اليابان ، بشكل أساسي على الخدمات المصرفية والتأجير والمختلف الخدمات المالية. في أحدث البيانات المتاحة ، تدير SFG ذراعها المصرفية من خلال بنك Shizuoka ، وهو أحد البنوك الإقليمية الرائدة في اليابان.
تتنوع ملكية مجموعة Shizuoka Financial بين مختلف أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والأفراد وكيانات الشركات. وفقًا لأحدث الإيداعات ، اعتبارًا من يونيو 2023 ، يشمل المساهمون الرئيسيون:
| نوع المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| بنك خدمات الوصي الياباني ، المحدودة (حساب الثقة) | 5.76% | 36,057,000 |
| شركة طوكيو مارين ونيشدو للتأمين على الحريق المحدودة | 5.10% | 32,000,000 |
| شركة تأمين الحياة المتبادلة فوكوكو | 4.77% | 30,000,000 |
| شركة Nippon Life Insurance | 4.23% | 26,500,000 |
| بنك Shizuoka (أسهم الخزانة) | 3.99% | 25,000,000 |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Shizuoka المالية عن إجمالي أصولها 8.4 تريليون ين ومجموع الأسهم حوالي 600 مليار ين.
فيما يتعلق بأداء السوق ، يتم سرد سهم مجموعة Shizuoka Financial في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 8355. كان سعر السهم اعتبارًا من 1 أكتوبر 2023 ¥1,150.
كان أداء أرباح البنك جديرًا بالملاحظة ، حيث بلغ دخل صافي 30 مليار ين في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، ارتفاعًا من 25 مليار ين في العام السابق. وقفت العودة على الأسهم (ROE) 5.0%مع الإشارة إلى أداء ثابت في القطاع المصرفي.
علاوة على ذلك ، واصلت مجموعة Shizuoka Financial Group توسيع وجودها في السوق الإقليمية ، مع التركيز بشكل كبير على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وإدارة الأصول ، والتي تلبي احتياجات العملاء الفرديين والشركات. كما ساهمت المبادرات الاستراتيجية في الخدمات المصرفية الرقمية في النمو ، حيث عرضت المرونة في المشهد المالي المتطور.
بيان مهمة Shizuoka Financial Group ، Inc.
يؤكد بيان مهمة مجموعة Shizuoka Financial Group ، Inc. (SFG) التزامهم بالمساهمة في التنمية الاقتصادية في المنطقة مع توفير الخدمات المالية المتنوعة. تشمل الرؤية الاستراتيجية للمجموعة تعزيز رضا العملاء ونمو المجتمع المستدام.
يمكن تلخيص مهمة SFG على النحو التالي:
- تعزيز النمو الاقتصادي الإقليمي من خلال الخدمات المالية.
- متابعة الحلول التي تركز على العملاء في الخدمات المصرفية والتأمين.
- الالتزام بحوكمة الشركات والامتثال.
- تعزيز الممارسات المستدامة للأجيال القادمة.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، أظهرت SFG مقاييس كبيرة تدعم مهمتها:
| متري | القيمة (السنة المالية 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.6 تريليون |
| صافي الدخل | 43 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 7.5% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 10.6% |
| عدد العملاء | 2.1 مليون |
| الفروع تعمل | 223 |
| موظفين | 3,500 |
تقوم شركة Shizuoka Financial Group ، Inc. بقياس نجاحها باستمرار ضد بيان مهمتها من خلال مؤشرات الأداء المختلفة. تشمل قطاعات الأعمال الأساسية:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة.
- الخدمات المصرفية للشركات.
- إدارة الأصول.
- خدمات التأمين.
في القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة ، سجلت SFG زيادة مطردة في عدد الحسابات ، وتعزيز ثقة العملاء ورضاها. اعتبارا من نهاية السنة المالية 2023 ، ذكروا:
| نوع الحساب | عدد الحسابات |
|---|---|
| الحسابات الشخصية | 1.5 مليون |
| حسابات الشركات | 600,000 |
| حسابات الاستثمار | 300,000 |
لا تزال SFG ثابتة في مهمتها لتطوير نظام بيئي مالي مستدام. يتضح التزامهم بمزيد من مبادراتهم في المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، التي تتماشى مباشرة مع بيان مهمتهم.
تشمل الجهود الأخيرة تمويل مشاريع الطاقة المتجددة وبرامج الرعاية الاجتماعية. على سبيل المثال ، في السنة المالية 2023 ، خصصت SFG تقريبًا:
| مبادرة | مبلغ التمويل (مليار ،) |
|---|---|
| مشاريع الطاقة المتجددة | 15 |
| برامج الرعاية الاجتماعية | 5 |
| برامج تنمية المجتمع | 3 |
بشكل عام ، تواصل شركة Shizuoka Financial Group ، Inc. مواءمة عملياتها مع مهمتها من خلال النجاح المالي القابل للقياس وتفاني في تحسين المجتمع.
كيف تعمل مجموعة Shizuoka Financial Group
تعمل شركة Shizuoka Financial Group ، Inc. في المقام الأول كشركة خدمات مصرفية ومالية مقرها في اليابان. تتكون المجموعة من العديد من الشركات التابعة ، بما في ذلك بنك Shizuoka ، وهو الكيان العاملة الرئيسية. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Shizuoka المالية عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 12.5 تريليون (حوالي 93 مليار دولار). توفر الشركة مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والخدمات المالية الأخرى.
حقق بنك Shizuoka ، الذي يمثل جزءًا كبيرًا من إيرادات المجموعة ، صافي دخل ¥ 51.6 مليار (385.2 مليون دولار) للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023. 7.6 تريليون (56.7 مليار دولار) و 8.9 تريليون (66.7 مليار دولار) على التوالي.
تعمل المجموعة المالية من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المالية الجماعية ، وإعادة التنشيط الإقليمي ، والأعمال العالمية. يركز كل قطاع على قواعد العملاء المختلفة وتدفقات الدخل:
- Group Financial Services: يشمل هذا القطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات وخدمات إدارة الأصول. إنه يركز على توفير المنتجات المالية للعملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs).
- التنشيط الإقليمي: يهدف هذا القسم إلى تعزيز الاقتصادات المحلية من خلال توفير الدعم المالي والخدمات المصممة لتلبية احتياجات الشركات والمجتمعات الإقليمية.
- Global Business: تقوم مجموعة Shizuoka المالية بتوسيع عملياتها على المستوى الدولي ، وتستهدف فرص العمل في آسيا وغيرها من الأسواق الخارجية.
كجزء من نهجها الاستراتيجي ، نفذت المجموعة مبادرات مختلفة لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. في السنة المالية 2023 ، أبلغ البنك عن نسبة من التكلفة إلى الدخل 43.5%مع الإشارة إلى الإدارة الفعالة للتكاليف التشغيلية.
| المقاييس المالية | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 12.5 تريليون | ¥ 12.0 تريليون |
| صافي الدخل | ¥ 51.6 مليار | 48.0 مليار |
| إجمالي القروض | 7.6 تريليون | ¥ 7.5 تريليون |
| إجمالي الودائع | 8.9 تريليون | 8.5 تريليون |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 43.5% | 45.0% |
في عالم الخدمات المصرفية الرقمية ، استثمرت مجموعة Shizuoka Financial Group بشكل كبير لتعزيز قدراتها التقنية. أطلق البنك التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات الرقمية الأخرى التي تهدف إلى تحسين تجربة العملاء. اعتبارًا من مارس 2023 ، تمثل الخدمات المصرفية الرقمية تقريبًا 25% من إجمالي المعاملات.
علاوة على ذلك ، تم الاعتراف بالمجموعة لمساهماتها في التمويل المستدام. تم دمج مبادرات البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجياتها الأساسية ، مع استثمارات في السندات الخضراء 100 مليار (750 مليون دولار) بحلول نهاية السنة المالية 2023.
ينعكس أداء مجموعة Shizuoka المالية أيضًا في سعر سهمه تقريبًا ¥4,001 (30 دولارًا) اعتبارًا من أكتوبر 2023. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 800 مليار (6 مليارات دولار).
مع التركيز على التنمية الإقليمية والتحول الرقمي ، تضع مجموعة Shizuoka المالية نفسها للتكيف مع ظروف السوق المتطورة. من المتوقع أن يحافظ التركيز المستمر على الخدمات المالية التي تركز على العملاء إلى مسار نموها في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف تجني مجموعة Shizuoka Financial Group ،
تعمل شركة Shizuoka Financial Group ، Inc. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، حيث حقق إيرادات من خلال مختلف القنوات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول وغيرها من الخدمات المالية.
المجموعة تكسب في المقام الأول من الفائدة على القروض المقدمة للأفراد والشركات. للسنة المالية 2022 ، أبلغت مجموعة Shizuoka المالية عن إجمالي إيرادات الفوائد JPY 112 مليار. يعد تدفق الإيرادات هذا أمرًا بالغ الأهمية لأنه يشكل الأساس للأداء المالي للمجموعة.
بالإضافة إلى ذلك ، تكسب مجموعة Shizuoka المالية الرسوم والعمولات من خدماتها المالية والاستثمارية. في نفس السنة المالية ، تمثل الرسوم والعمولات حولها 33 مليار يبي في الإيرادات ، مدفوعة بإدارة الثروات وخدمات التأمين.
تشمل خدمات إدارة الأصول في Shizuoka صناديق الاستثمار وإدارة الاستثمار التقديري ، مما يساهم في دخلها غير المصالح. أبلغ قطاع إدارة الأصول بالمجموعة عن ما مجموعه JPY 5.2 تريليون في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من مارس 2022 ، وضعها كمصدر حيوي للإيرادات.
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2022 (في JPY) | وصف |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 112 مليار | في المقام الأول من القروض إلى الأفراد والشركات. |
| الرسوم والعمولات | 33 مليار | من الاستشارات المالية ، وإدارة الثروات ، وخدمات التأمين. |
| إدارة الأصول (AUM) | 5.2 تريليون | استثمار الاستثمار وخدمات الإدارة التقديرية. |
| دخل آخر | 10 مليار | يشمل الخدمات المالية المتنوعة ومبيعات المنتجات. |
علاوة على ذلك ، تستثمر مجموعة Shizuoka المالية أيضًا في الأوراق المالية ، والتي توفر مكاسب رأس المال ودخل الأرباح. في السنة المالية 2022 ، وصل إجمالي دخل الاستثمار تقريبًا JPY 12.7 مليار، تعكس استراتيجية المجموعة لتنويع مصادر دخلها.
ركزت المجموعة المالية على التحول الرقمي ، وتعزيز قدرات الخدمات المصرفية والخدمات المالية عبر الإنترنت. من المتوقع أن تدفع هذه المبادرة اكتساب العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من مارس 2022 ، أبلغت مجموعة Shizuoka المالية عن قاعدة عملاء أكثر 2.6 مليون الأفراد والشركات.
مجال آخر لتوليد الإيرادات هو العمليات العقارية للمجموعة ، والتي تشمل التأجير وإدارة الممتلكات. ساهمت إيرادات العقارات حول 8.6 مليار يو يبي في السنة المالية 2022.
تحافظ مجموعة Shizuoka المالية على تركيز قوي على إدارة مخاطر الائتمان ، وهو أمر حيوي للحفاظ على ربحتها. اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، وقفت نسبة القرض غير العام 0.98%مع الإشارة إلى فعالية استراتيجيات إدارة المخاطر.
باختصار ، تولد شركة Shizuoka Financial Group ، Inc. الدخل من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية وإدارة الأصول وخدمات الاستثمار والعقارات ، مما يضمن المرونة في ظروف السوق المتقلبة.
Shizuoka Financial Group,Inc. (5831.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.