Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co.,Ltd. (600861.SS) Bundle
تاريخ موجز لشركة بكين الحضرية الريفية التجارية (Group) ، Ltd.
تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 2006 ، في المقام الأول في القطاع المصرفي ، حيث تخدم كل من العملاء الحضريين والريفيين في بكين. وضعت الشركة نفسها كلاعب رئيسي في مشهد الخدمات المالية في الصين ، مع التركيز على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروات.
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول التي تقدر قيمتها تقريبًا 200 مليار (عن 31 مليار دولار). تعكس قاعدة الأصول الهامة هذه نموها القوي والتوسع داخل القطاع المالي.
صافي الربح الصافي للبنك للعام المالي 2022 6.5 مليار (حول 1 مليار دولار) ، زيادة 8% بالمقارنة مع العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى الاستثمارات الاستراتيجية للبنك في التكنولوجيا وتحسينات خدمة العملاء ، مما يوسع فعليًا حصته في السوق.
ركزت شركة Beijing Urban-Rural التجارية أيضًا على التحول الرقمي ، حيث أطلقت تطبيقها المصرفي عبر الهاتف المحمول في أوائل عام 2021 ، مما أدى إلى زيادة في المستخدمين النشطين. بحلول عام 2023 ، سجل التطبيق أكثر 5 ملايين تنزيل ومتوسط معدل نمو المستخدم الشهري النشط 15%.
أظهرت محفظة الإقراض للشركة نمواً كبيراً ، مع وصول قروض رائعة 150 مليار (حول 23 مليار دولار) بحلول منتصف عام 2013. نسبة القرض إلى الودائع موجودة حاليًا 75%مع الإشارة إلى توازن صحي بين القروض الصادرة والودائع المستلمة.
| المؤشر المالي | 2021 | 2022 | 2023 (تقديرات) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 180 مليار | 200 مليار | ¥ 220 مليار |
| صافي الربح | 6 مليار | 6.5 مليار | 7 مليار |
| قروض رائعة | ¥ 130 مليار | 150 مليار | 160 مليار |
| نسبة القرض إلى الودائع | 72% | 75% | 75% |
| مستخدمي الجوال النشطين | 3 ملايين | 5 ملايين | 6 ملايين |
عزز البنك بشكل مستمر عروض الخدمات الخاصة به ، ودمج الحلول المالية المبتكرة التي تهدف إلى تسهيل إدراج مالي أكبر في المناطق الريفية. تقريبًا 30% تضم قاعدة عملائها من الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs) ، مما يعكس التزامها بدعم النمو الاقتصادي المحلي.
اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل تجارية بكين في المناطق الحضرية الريفية 120 فرع في جميع أنحاء بكين ، مع خطط للتوسع في المقاطعات المحيطة ، تعزيز بصمتها الجغرافية.
تطورت إطار إدارة المخاطر للبنك أيضًا ، مع وجود نسبة قرض غير مُبلغ عن الأداء (NPL) تقف عند 1.5% اعتبارا من نهاية عام 2022 ، تشير إلى ممارسات فعالة لإدارة الائتمان.
بشكل عام ، أنشأت شركة Beijing Urban Rural Commercial (Group) Ltd. نفسها كلاعب مهم في القطاع المصرفي في المناطق الحضرية في الصين ، مما يدل على المرونة والقدرة على التكيف في مشهد اقتصادي سريع التغير.
أ من يمتلك شركة بكين الحضرية الريفية التجارية (Group) Co. ، Ltd.
شركة Beijing Urban Rural Commercial (Group) Ltd. ، المعروفة باسم BUC ، مملوكة بشكل أساسي من قبل لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة (SASAC). تشرف SASAC على الشركات المملوكة للدولة وتحمل حصة كبيرة في BUC.
اعتبارًا من أحدث التقارير المتاحة ، فإن هيكل ملكية BUC على النحو التالي:
| مالك | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| بكين ساساك | 100% | مملوكة للدولة |
تعمل BUC في الغالب في القطاع المصرفي والمالي ، حيث تقدم الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية الشخصية والشركات والقروض وإدارة الأصول. وفقًا للتقارير المالية من عام 2022 ، حقق البنك قيمة أصول إجمالية تقريبًا 500 مليار.
للسنة المالية 2022 ، كانت الأرقام المالية الرئيسية هي:
| مقياس مالي | القيمة (في مليار ين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 500 |
| إجمالي الالتزامات | 450 |
| صافي الدخل | 10 |
| العودة على الأصول (ROA) | 2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8% |
علاوة على ذلك ، قامت BUC بتوسيع شبكتها بشكل استراتيجي في جميع أنحاء بكين والمناطق المحيطة بها ، وتأسيسها 200 فرع اعتبارًا من عام 2023. تدعم هذه الشبكة الواسعة مهمتها لتعزيز التكامل في المناطق الحضرية الريفية وتوفير الخدمات المالية للمجتمعات المحرومة.
اعتبارًا من التحديثات الأخيرة ، تقف نسبة كفاية رأس المال في BUC في 12.5%، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته لجنة التنظيم المصرفي الصيني (CBRC) ، مما يشير إلى أساس مالي قوي لمزيد من النمو والاستقرار.
تضم القوى العاملة للبنك تقريبًا 5000 موظف، المساهمة في قدراتها التشغيلية وتقديم الخدمات عبر مختلف المنتجات المالية. تم تصميم هيكل الإدارة للحفاظ على الكفاءة والاستجابة لظروف السوق ، مع مجلس الإدارة وفريق تنفيذي يشرف على العمليات اليومية.
باختصار ، تعود ملكية Beijing Urban Rural Commercial (Group) ، Ltd.
شركة بكين في المناطق الحضرية الريفية (Group) Co. ، Ltd. بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Beijing Urban-Rural Commercial Co. ، Ltd. التزامها بتوفير خدمات مالية شاملة تدعم التنمية الحضرية والريفية في الصين. هذا يتوافق مع الأهداف الأوسع المتمثلة في تعزيز النمو الاقتصادي وتحسين مستويات المعيشة عبر مناطق مختلفة.
تشمل المكونات الرئيسية لمهمتهم:
- تعزيز الشمولية المالية وإمكانية الوصول إلى السكان المحرومين.
- دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) من خلال المنتجات المالية المصممة خصيصًا.
- المساهمة في مشاريع التنمية الحضرية والريفية المستدامة.
- تسهيل الاستثمارات التي تعزز نمو المجتمع والمرونة الاقتصادية.
اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ¥ 250 مليار (حوالي 39 مليار دولار) ، مما يعكس موقعه القوي في القطاع المالي.
| المقاييس المالية | 2022 (فعلي) | 2023 (توقعات) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 240 مليار | ¥ 250 مليار |
| صافي الربح | 8 مليار | 10 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 3.33% | 4.00% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 15% |
| معدل نمو القرض | 10% | 12% |
في عام 2022 ، أصدرت الشركة 50 مليار في القروض الجديدة ، تهدف في المقام الأول إلى تعزيز البنية التحتية في المناطق الريفية وتحسين الظروف المالية للشركات المحلية. هذا يعرض توافقهم التشغيلي مع مهمتهم المتمثلة في تعزيز التنمية الاقتصادية.
علاوة على ذلك ، تهدف شركة Beijing Urban Rural Commercial (Group) Ltd. إلى دمج التكنولوجيا في خدماتها ، باستثمار من ¥ 5 مليار في حلول Fintech لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.
ينعكس التركيز الاستراتيجي على التمويل الريفي في محفظة القروض الخاصة بهم ، مع ما يقرب من 30% مخصص لمشاريع التنمية الريفية. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات الحكومية المصممة لتعزيز الظروف الاقتصادية في المناطق الأقل تطوراً.
يتم تعزيز هذا الالتزام بشكل أكبر من خلال شراكاتهم مع الحكومات والمنظمات المحلية ، التي تهدف إلى ضمان وصول الدعم المالي المصمم إلى أولئك الذين يحتاجون إليها.
من خلال مواجهة التحديات الفريدة التي تواجهها السكان في المناطق الحضرية والريفية ، تواصل شركة بكين الحضرية الريفية التجارية (Group) ، Ltd. متابعة مهمتها المتمثلة في كونها حجر الزاوية في التنمية الاقتصادية في الصين.
كيف Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co. ، Ltd. يعمل
تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Ltd. كمؤسسة مالية شاملة ، وتركز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية التجارية ، والخدمات الاستثمارية ، والتأمين. اعتبارًا من عام 2023 ، تم الاعتراف به كواحد من مقدمي الخدمات المالية الرئيسية في منطقة بكين ، تم دمجها بعمق في التنمية الاقتصادية المحلية.
تقدم العمليات المصرفية للشركة مجموعة واسعة من الخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وإدارة الأصول. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول RMB 1.2 تريليونتعاني من نمو عام على أساس سنوي 8%.
من حيث الأداء المالي ، في النصف الأول من عام 2023 ، حقق البنك ربحًا صافًا RMB 16 مليار، مشيرا أ 5% الزيادة مقارنة مع نفس الفترة في عام 2022. تمثل هامش الفائدة الصافي عند 2.5%، مما يعكس كفاءتها في إدارة أصول كسب الفائدة.
تحافظ الشركة على قاعدة رأسمالية قوية ، مع نسبة كفاية رأس المال (CAR) 15%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 10.5%. وهذا يوفر مخزن مؤقت ضد المخاطر المالية المحتملة ويوضح صحة مالية قوية.
تقوم شركة بكين Urban Rural التجارية (Group) Co. ، Ltd. أيضًا بنشاط في خدمات الاستثمار ، مع محفظة استثمارية كبيرة تقدر تقديرا ما يقرب من RMB 300 مليار اعتبارًا من يونيو 2023. تتنوع استراتيجيات الاستثمار عبر القطاعات ، بما في ذلك البنية التحتية والعقارات والتكنولوجيا.
في قطاع التأمين ، أنشأت الشركة شركة تابعة تقدم العديد من المنتجات بما في ذلك الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. كان الدخل المميز الذي تم الإبلاغ عنه للنصف الأول من عام 2023 موجودًا RMB 10 مليارينمو بمعدل 12% بالمقارنة مع العام السابق.
| المقاييس المالية | Q2 2023 | Q2 2022 | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | RMB 1.2 تريليون | RMB 1.1 تريليون | +8% |
| صافي الربح | RMB 16 مليار | RMB 15.2 مليار | +5% |
| هامش الفائدة الصافي | 2.5% | 2.4% | +0.1% |
| نسبة كفاية رأس المال | 15% | 14.7% | +0.3% |
| محفظة الاستثمار | RMB 300 مليار | RMB 250 مليار | +20% |
| دخل قسط التأمين | RMB 10 مليار | RMB 8.9 مليار | +12% |
بالإضافة إلى خدماتها المالية ، تشارك الشركة أيضًا في مشاريع تنمية المجتمع ، تهدف إلى تعزيز التكامل الحضري الريفي في بكين. تتوافق هذه المبادرة مع السياسات الحكومية لتعزيز النمو الاقتصادي في المناطق الريفية مع توفير الخدمات المصرفية للمجتمعات المحرومة.
كما احتضنت شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Ltd. التحول الرقمي. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، استثمرت RMB 5 مليار في التحسينات التكنولوجية ، مع التركيز على حلول FinTech لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
مع قوة عاملة تقريبًا 30,000 الموظفون ، تؤكد الشركة على تدريب الموظفين وتطويرهم ، وضمان وجود قوة عاملة ماهرة في التنقل في تعقيدات الخدمات المصرفية الحديثة.
لا تزال النظرة المتاحة لشركة بكين الحضرية للريفية التجارية (Group) Ltd. إيجابية ، مع وجود خطط استراتيجية لتوسيع وجودها في السوق ومواصلة مساهمتها في النظام الإيكولوجي المالي في الصين.
كيف Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co. ، Ltd. يكسب المال
تعمل شركة Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Ltd. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، حيث تقدم مجموعة من الحلول المصرفية والاستثمار. تقوم الشركة بإنشاء إيرادات من خلال مختلف القنوات بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات وخدمات الاستثمار.
تدفقات الإيرادات
- الخدمات المصرفية التجارية
- الرسوم والعمولات
- إدارة الثروة
- دخل الاستثمار
يأتي تدفق الإيرادات الأساسي من دخل الفوائد على القروض. في عام 2022 ، أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات الفائدة تقريبًا 12.5 مليار.
ساهمت رسوم الخدمة من صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات المصرفية الأخرى 2.3 مليار في عام 2022.
جلبت قطاع إدارة الثروات حوله 1.5 مليار في الرسوم الإدارية ، يعكس الاتجاه المتزايد في الخدمات المالية الشخصية.
تكسب الشركة أيضًا من تداول الأوراق المالية ودخل الاستثمار ، والتي بلغت حوالي 3.8 مليار في عام 2022.
الأداء المالي
على مدار السنوات الأخيرة ، أظهرت شركة بكين في المناطق الحضرية الريفية نمواً مطرداً في مقاييسها المالية.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار ين) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على الأصول (٪) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 15.2 | 3.5 | 0.8 | 12.3 |
| 2021 | 16.8 | 3.9 | 0.9 | 13.7 |
| 2022 | 18.0 | 4.2 | 1.0 | 14.0 |
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تعد شركة Beijing Urban Rural Commercial من بين البنوك الإقليمية الرائدة في الصين. البنك له وجود كبير ، يعمل 300 فرع عبر بكين والمناطق المحيطة بها.
تمتلك الشركة حصة سوقية تقريبًا 3.5% في القطاع المصرفي التجاري المحلي ، تدعم ميزة تنافسية في البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات.
شرائح العملاء
Beijing Urban-Rural Commercial يخدم بشكل أساسي ثلاثة قطاعات رئيسية للعملاء:
- عملاء البيع بالتجزئة - حساب حوالي 60% من إجمالي الودائع.
- الشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة) - تضم 25% من محفظة الإقراض.
- عملاء الشركات - تمثيل 15% من إجمالي العمليات التجارية.
التوقعات المستقبلية
تهدف الشركة إلى تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية ، والتخطيط للاستثمار أكثر 1 مليار بحلول عام 2025 في ترقيات التكنولوجيا. ويشمل ذلك تحسين الخدمات المصرفية المتنقلة وأتمتة العمليات التشغيلية لزيادة الكفاءة ومشاركة العملاء.
من خلال استراتيجية قوية لتنويع الدخل والتكيف مع تغييرات السوق ، تقوم شركة بكين في المناطق الحضرية التجارية (Group) Co. ، Ltd. بوضع نفسه للنمو المستدام في المشهد المالي المتطور.
Beijing Urban-Rural Commercial (Group) Co.,Ltd. (600861.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.