Bank of Jiangsu Co., Ltd. (600919.SS) Bundle
A Brief History of Bank of Jiangsu Co.، Ltd.
تأسست شركة بنك جيانغسو المحدودة في 2007 من خلال دمج مصرف جيانغسو التجاري الإقليمي وعدد من المصارف الصغيرة. يقع مقر البنك في نانجينغ، مقاطعة جيانغسو، الصين. في البداية، ركزت على تقديم الخدمات المصرفية التجارية بشكل أساسي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والعملاء الأفراد.
في 2010، خضع بنك جيانغسو لتوسع كبير، مما زاد عدد فروعه من 200 إلى أكثر من 300 مواقع عبر مقاطعة جيانغسو. كان هذا التوسع جزءًا من استراتيجيتها لتعزيز قدراتها الخدمية وتلبية احتياجات العملاء بشكل أفضل.
بواسطة 2014، أحرز البنك تقدمًا ملحوظًا، حيث أبلغ عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.1 تريليون يوان صيني (حول 170 مليار دولار أمريكي). خلال هذه الفترة، أطلق بنك جيانغسو أيضًا سلسلة من منتجات إدارة الثروات، لتلبية الطلب المتزايد على المنتجات المالية بين المستهلكين الصينيين.
في 2016، قام بنك Jiangsu Co.، Ltd. بدخول ملحوظ إلى الأسواق العامة من خلال إطلاق طرحه العام الأولي بنجاح (IPO) في بورصة شنغهاي. أثار الاكتتاب العام حوالي 23.6 مليار يوان صيني (حول 3.6 مليار دولار أمريكي)، مما يمثل علامة فارقة في مسار نمو البنك.
السنة 2018 شهد البنك تحقيق صافي ربح قدره 15.1 مليار يوان صيني، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 7.5%. نما إجمالي الأصول إلى حوالي 1.5 تريليون يوان صيني، مما يعزز مكانتها كأحد المصارف التجارية الرائدة في مقاطعة جيانغسو.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك جيانغسو عن إجمالي أصول قدرها 2.3 تريليون يوان صيني (تقريباً) 360 مليار دولار أمريكي) وصافي ربح قدره 20 مليار يوان صيني (حول 3.1 مليار دولار أمريكي). يواصل البنك التركيز على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية لتلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائه.
| السنة | إجمالي الأصول (RMB) | صافي الربح (RMB) | الفروع | مبلغ الاكتتاب العام (RMB) |
|---|---|---|---|---|
| 2007 | لا ينطبق | لا ينطبق | 200 | لا ينطبق |
| 2010 | لا ينطبق | لا ينطبق | 300 | لا ينطبق |
| 2014 | 1.1 تريليون | لا ينطبق | لا ينطبق | لا ينطبق |
| 2016 | لا ينطبق | لا ينطبق | لا ينطبق | 23.6 مليار |
| 2018 | 1.5 تريليون | 15.1 مليار | لا ينطبق | لا ينطبق |
| 2022 | 2.3 تريليون | 20 مليار | لا ينطبق | لا ينطبق |
تشمل المبادرات الاستراتيجية لبنك جيانغسو استثمارات كبيرة في الحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا، مما يسمح للمؤسسة بتعزيز تجارب العملاء والكفاءات التشغيلية. بواسطة 2023، يهدف البنك إلى زيادة إجمالي أصوله إلى 3 تريليون يوان صيني حيث تواصل الاستثمار في البنية التحتية والخدمات الرقمية.
علاوة على ذلك، تم الاعتراف بالبنك لممارساته القوية في إدارة الشركات وإدارة المخاطر، والتي كانت حاسمة في التنقل في المشهد المصرفي التنافسي في الصين. أدى التركيز على توسيع عروض منتجاته، بما في ذلك قروض الشركات والخدمات المصرفية الشخصية وحلول إدارة الثروات، إلى وضع بنك جيانغسو كلاعب رئيسي في القطاع المالي في المنطقة.
A Who Owns Bank of Jiangsu Co.، Ltd.
بنك جيانغسو المحدود هو بنك تجاري متداول علنًا يقع مقره الرئيسي في نانجينغ، مقاطعة جيانغسو، الصين. اعتبارًا من أحدث عمليات الإفصاح، يشمل المساهمون الرئيسيون المستثمرين المؤسسيين والأفراد. أسهم البنك مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 002807. وفيما يلي هيكل ملكيتها الأساسية:
| المساهم | النسبة المئوية للملكية (%) | نوع المساهم |
|---|---|---|
| اللجنة الإقليمية للإشراف على الأصول المملوكة للدولة وإدارتها | 32.67 | الكيان المملوك للدولة |
| China Life Insurance Co.، Ltd. | 8.13 | المستثمر المؤسسي |
| شركة Jiangsu International Trust Co.، Ltd. | 7.50 | المستثمر المؤسسي |
| مستثمرو الجمهور والتجزئة الآخرون | 51.70 | الجمهور |
ولبنك جيانغسو، بوصفه مصرفا إقليميا هاما، حضور كبير في المشهد المصرفي للصين، ولا سيما في مقاطعة جيانغسو. يقدم البنك مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزانة، مما يساهم في قاعدة أصوله تقريبًا 1.58 تريليون ين (حول 237 مليار دولار) كما ورد في آخر أرباح ربع سنوية.
من حيث القيمة السوقية، اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت قيمة بنك جيانغسو تقريبًا 114.5 مليار ين (تقريباً) 17.4 مليار دولار). تحسن أداء البنك مؤخرًا، حيث تم الإبلاغ عن صافي ربح قدره 13.8 مليار ين (حول 2.1 مليار دولار) للسنة المالية 2022، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 5.6%.
تبلغ نسبة كفاية رأس المال 12.53%وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي. تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.79%إظهار جودة مستقرة للأصول مقارنة بمعايير الصناعة. كان عائد البنك على حقوق الملكية لعام 2022 تقريبًا 12.9%، مما يدل على كفاءة استخدام رأس المال المستثمر.
في الأشهر الأخيرة، أعلن بنك جيانغسو عن خطط لتوسيع خدماته المصرفية الرقمية، بما يتماشى مع دفع الصين نحو الاقتصاد الرقمي. تهدف هذه الخطوة إلى جذب العملاء الأصغر سنًا وزيادة اختراق السوق في المناطق الحضرية.
بشكل عام، يعكس هيكل ملكية بنك جيانغسو مزيجًا من نفوذ الدولة والاستثمار العام، الذي يميز العديد من المؤسسات المالية الصينية، مع التركيز بشكل كبير على الاستقرار والنمو والابتكار.
شركة بنك جيانغسو المحدودة بيان المهمة
يعد بنك جيانغسو المحدود مؤسسة مالية بارزة في الصين، ويركز بشكل أساسي على تقديم خدمات مصرفية شاملة. يؤكد بيان مهمة بنك جيانغسو التزامه بتقديم خدمات مالية عالية الجودة، مع التركيز على تركيز العملاء والابتكار والنمو المستدام.
وفقًا لأحدث إفصاحات مالية، يهدف البنك إلى أن يصبح بنكًا تجاريًا رائدًا معروفًا بممارسات إدارة المخاطر القوية ومحفظة منتجات متنوعة. وهو يركز على تعزيز التنمية في الاقتصاد المحلي مع ضمان الكفاءة التشغيلية والاستقرار المالي.
اعتبارًا من آخر سنة مالية، أبلغ بنك جيانغسو عن إجمالي أصول يبلغ تقريبًا 1.4 تريليون يوان صيني. بلغ صافي ربح البنك لهذا العام حوالي 23.2 مليار يوان صيني، مما يعكس زيادة قدرها 12% مقارنة بالسنة السابقة. يدل هذا النمو على تنفيذها الناجح لمهمتها المتمثلة في تعزيز قيمة المساهمين ورضا العملاء.
من حيث خدمة العملاء، تهدف المؤسسة إلى معدل رضا يتجاوز 90%التي ترصدها من خلال الدراسات الاستقصائية المنتظمة وآليات التغذية المرتدة. في عام 2022، تم تسجيل معدل رضا العملاء عند 91.5%، مما يدل على فعالية نهجها القائم على البعثات.
| المقياس المالي | مبلغ 2022 (يوان صيني) | مبلغ 2021 (يوان صيني) | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|---|
| مجموع الأصول | 1.4 تريليون | 1.3 تريليون | 7.69% |
| صافي الربح | 23.2 مليار | 20.7 مليار | 12.06% |
| معدل رضا العملاء | 91.5% | 89% | 2.8% |
وعلاوة على ذلك، يعطي مصرف جيانغسو أيضا الأولوية للتقدم التكنولوجي. لقد استثمر البنك أكثر 2 مليار يوان صيني في مبادرات التحول الرقمي، واستهداف التحسينات في الخدمات المصرفية الإلكترونية وكفاءة المعاملات. يتماشى هذا مع مهمتها في الابتكار والتكيف مع المشهد المالي المتطور.
كجزء من التزامه بالاستدامة، حدد البنك هدفًا لتخصيص 30% من مجموع حافظة الإقراض للمشاريع الخضراء 2025. في عام 2022، بلغت قروض المشاريع الخضراء 280 مليار يوان صيني، 20% من مجموع حافظة قروضها.
ينعكس أداء بنك جيانغسو بشكل أكبر في نسبة كفاية رأس المال، والتي بلغت 14.5% حتى نهاية عام 2022، متجاوزة الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية 10.5%. وهذا يشير إلى صحة مالية قوية والالتزام بمهمتها المتمثلة في العمل المصرفي المسؤول.
باختصار، لا يزال بنك جيانغسو المحدود مكرسًا لمهمته. من خلال التركيز على رضا العملاء والابتكار والممارسات المستدامة، يواصل البنك تعزيز مكانته في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف بنك جيانغسو المحدودة يعمل
بنك جيانغسو المحدود هو أحد البنوك التجارية الرائدة في الصين، ويركز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للأفراد وتمويل الشركات وإدارة الاستثمار. اعتبارًا من ديسمبر 2022، يبلغ إجمالي أصول البنك حوالي 3.68 تريليون ين. يدير البنك أكثر من 700 فرع في مختلف المدن في مقاطعة جيانغسو وخارجها.
تم الإبلاغ عن إيرادات البنك للسنة المالية 2022 عند حوالي 112 مليار ين، مع تحقيق صافي ربح يعزى إلى وصول المساهمين 34 مليار ين، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 10%.
قطاعات الأعمال الأساسية
-
الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم هذا القطاع خدمات مثل القروض الشخصية وحسابات الودائع وإدارة الثروات. تساهم الخدمات المصرفية للأفراد تقريبًا 45% من مجموع الإيرادات.
-
الخدمات المصرفية للشركات: وهذا يشمل القروض والودائع والخدمات الائتمانية الأخرى للشركات. حسابات مصرفية للشركات حوالي 40% من مجموع الإيرادات.
-
الخدمات المصرفية الاستثمارية: يتضمن خدمات الاكتتاب والاندماج والاستحواذ وخدمات إدارة الأصول، والمساهمة تقريبًا 15%.
حافظة القروض
- الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم هذا القطاع خدمات مثل القروض الشخصية وحسابات الودائع وإدارة الثروات. تساهم الخدمات المصرفية للأفراد تقريبًا 45% من مجموع الإيرادات.
- الخدمات المصرفية للشركات: وهذا يشمل القروض والودائع والخدمات الائتمانية الأخرى للشركات. حسابات مصرفية للشركات حوالي 40% من مجموع الإيرادات.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: يتضمن خدمات الاكتتاب والاندماج والاستحواذ وخدمات إدارة الأصول، والمساهمة تقريبًا 15%.
حافظة القروض
حافظة القروض متنوعة عبر قطاعات مختلفة، مع التوزيع التالي:
| القطاع | مبلغ القرض (مليار ين) | النسبة المئوية من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| الزراعة | 150 | 10% |
| التصنيع | 600 | 40% |
| الخدمات | 450 | 30% |
| العقارات | 300 | 20% |
قاعدة الودائع
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغ بنك جيانغسو المحدود عن إجمالي الودائع بنحو 3.1 تريليون ين، مع التوزيع التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار ين) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 800 | 25% |
| الودائع لأجل | 2,000 | 65% |
| ودائع الاتصال | 300 | 10% |
مؤشرات الأداء المالي
تشمل مؤشرات الأداء المالي الرئيسية لمصرف جيانغسو ما يلي:
| المؤشر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأصول (ROA) | 0.93% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.4% |
| صافي هامش الفائدة | 2.15% |
| نسبة القروض المتعثرة (NPL) | 1.45% |
في عام 2022، حافظ بنك جيانغسو على نسبة كفاية رأس المال تقريباً 13.5%، مما يشير إلى وجود مركز رأسمالي قوي مقارنة بأصوله المرجحة بالمخاطر.
المبادرات المصرفية الرقمية
استثمر البنك بكثافة في الخدمات المصرفية الرقمية، مع أكثر من 30% للمعاملات التي تجرى عن طريق المنصات الإلكترونية. في عام 2022، أطلق البنك العديد من حلول التكنولوجيا المالية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
أظهرت تقييمات رضا العملاء زيادة مطردة، حيث وصلت إلى درجة 85/100 في عام 2023، مما يعكس التحسينات في تقديم الخدمات والعروض الرقمية.
بشكل عام، وضع بنك جيانغسو المحدود نفسه كلاعب مهم في القطاع المصرفي الصيني، حيث استفاد من التكنولوجيا ومحفظة متنوعة لتعزيز تقديم الخدمات والأداء المالي.
كيف بنك جيانغسو المحدودة يكسب المال
يعمل بنك شركة جيانغسو المحدودة، الذي تأسس في عام 2007، بشكل أساسي في مقاطعة جيانغسو الصينية. وبصفته مصرفا تجاريا، فإنه يدر إيرادات من خلال مختلف الخدمات المالية، بما في ذلك الفوائد من القروض، والرسوم من الخدمات المالية، ومصادر الدخل الأخرى. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن البنك عن صافي ربح يقارب 20.6 مليار يوان صيني، مما يعكس نموا على أساس سنوي 11.6%.
يأتي مصدر الدخل الرئيسي للبنك من الفوائد المكتسبة على القروض، والتي تمثل حوالي 75% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. زاد صافي إيرادات الفوائد بمقدار 12.3% مقارنة بالعام السابق، مدفوعة في المقام الأول بنمو حافظة القروض.
اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي أصول بنك جيانغسو 2.34 تريليون يوان صيني، ونمو 12.8% من عام 2021. تم الإبلاغ عن إجمالي خصوم البنك في 2.13 تريليون يوان صيني، حيث تشكل ودائع العملاء غالبية هذا الرقم تقريبًا 1.88 تريليون يوان صيني.
يستخدم البنك استراتيجية إقراض متنوعة، تركز على قروض الشركات والقروض الشخصية والقروض الصغيرة. توزيع القروض اعتبارًا من ديسمبر 2022 هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار يوان) | النسبة المئوية من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 910 | 60% |
| القروض الشخصية | 450 | 30% |
| القروض الصغيرة | 140 | 10% |
يشكل الدخل القائم على الرسوم أيضًا جزءًا كبيرًا من إيرادات بنك جيانغسو، حيث يمثل حوالي 15% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. هذا الدخل مستمد من خدمات مختلفة مثل إدارة الثروات والمعاملات المصرفية والخدمات الاستشارية. شهدت منتجات إدارة الثروات في البنك زيادة ملحوظة في المبيعات، مما ساهم في 18٪ ارتفاع في الدخل القائم على الرسوم.
بالإضافة إلى ذلك، لعب دخل الاستثمار دورًا في ربحية البنك. تولدت استثمارات البنك في الأوراق المالية 3.1 مليار يوان صيني في الدخل لعام 2022، بزيادة 9% من عام 2021.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، حافظ بنك جيانغسو على نسبة قرض متعثرة (NPL) قدرها 1.45%، وهو منخفض نسبيا مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ حوالي 1.8%. يشير هذا إلى دفتر قروض صحي وممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
باختصار، يسخر بنك جيانغسو مزيجًا من صافي دخل الفوائد من القروض والخدمات القائمة على الرسوم وإيرادات الاستثمار لدفع أدائه المالي. تركيزها المستمر على توسيع محفظة قروضها وتحسين عروض الخدمات يضع البنك لتحقيق الربحية المستمرة.
Bank of Jiangsu Co., Ltd. (600919.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.