Bank of Xi'an Co.,Ltd. (600928.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك Xi'an Co. ، Ltd.
تم تأسيس Bank of Xi'an Co. ، Ltd. في 1997 بصفته بنكًا تجاريًا مشتركًا في Xi'an ، مقاطعة شنشي ، الصين. بدأت في البداية العمليات كبنك تجاري مدينة شيان ، مع التركيز بشكل أساسي على الشركات والأفراد المحليين.
في 2005، تمت إعادة هيكلة البنك إلى بنك تجاري مشترك في المخزون وتغيير اسمه رسميًا إلى Bank of Xi'an Co. ، Ltd. سمح هذا الانتقال الاستراتيجي بتوسيع قدرته التشغيلية وتعزيز ميزة تنافسية في القطاع المصرفي.
بواسطة 2010حقق بنك Xi'an نموًا قويًا ، مما أدى إلى عرضه العام الأولي (IPO) على بورصة شنتشن. كانت هذه الخطوة علامة فارقة كبيرة ، حيث كان البنك يهدف إلى رفع ما يقرب من 2 مليار يوان (حول 320 مليون دولار أمريكي) لتعزيز قاعدة رأس المال ودعم التوسع في المستقبل.
أظهر الأداء المالي لبنك شيان نمواً ثابتاً. للسنة المالية المنتهية 31 ديسمبر 2022، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.3 تريليون يوان (تقريبا 185 مليار دولار) ، زيادة على أساس سنوي 14%. وصل صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين 5.6 مليار يوان (عن 800 مليون دولار) ، مما يعكس نمو 12% بالمقارنة مع العام السابق.
اعتبارا من 30 يونيو 2023، حافظ بنك Xi'an على نسبة قرض غير عام 1.5%، وهو أقل نسبيًا من المتوسط الوطني لـ 1.8%مع الإشارة إلى استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (RMB) | 1.3 تريليون | 1.14 تريليون | 1 تريليون |
| صافي الربح (RMB) | 5.6 مليار | 5 مليارات | 4.8 مليار |
| نسبة NPL (٪) | 1.5 | 1.6 | 1.8 |
| العائد على الأسهم (٪) | 12.5 | 12.1 | 11.8 |
لعب Bank of Xi'an أيضًا دورًا حيويًا في دعم التنمية الاقتصادية المحلية من خلال توفير حلول تمويل للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، والتي أصبحت محورًا رئيسيًا في السنوات الأخيرة. ساهمت مبادرات البنك في اعترافها كلاعب مهم في الصناعة المصرفية داخل المنطقة.
في 2023، أعلن بنك شيان عن خطط لمواصلة استراتيجية التحول الرقمي ، والاستثمار بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. من المتوقع أن يتجاوز الاستثمار 1 مليار يوان (تقريبا. 140 مليون دولار) على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
تعكس المبادرات الاستراتيجية للبنك التزامها بالحفاظ على ميزة تنافسية في مشهد مصرفي سريع التطور ، مما يضع نفسه للنمو المستدام في السنوات القادمة.
أ من يملك بنك Xi'an Co. ، Ltd.
Bank of Xi'an Co. ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1997 ، هو بنك تجاري بارز ومقره Xi'an ، مقاطعة شنشي ، الصين. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، وقفت إجمالي أصول البنك تقريبًا RMB 1.06 تريليون (حول 155 مليار دولار) ، مما يعكس وجوده الكبير في القطاع المصرفي الصيني.
يتكون هيكل ملكية بنك Xi'an من مزيج من الكيانات المملوكة للدولة والخاصة ، حيث يكون أكبر أصحاب المصلحة هو لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة.
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المساهمين |
|---|---|---|
| لجنة الإشراف والإدارة المملوكة للأصول المملوكة للدولة | 38.13% | مملوكة للدولة |
| شركة الصين الوطنية للبترول | 11.27% | مملوكة للدولة |
| صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي | 5.10% | صندوق الحكومة |
| H المساهمين (عامة الناس) | 24.82% | عام |
| شركة Qianlong Investment | 3.58% | خاص |
| مساهمي الأقليات الآخرين | 17.10% | متنوع |
في عام 2021 ، أبلغ بنك شيان عن أرباح صافية RMB 23.6 مليار، حتى من RMB 20.9 مليار في عام 2020. يمثل هذا النمو زيادة في حوالي 12.9% سنة سنة. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير الأداء للبنك في 1.71%، تعكس استراتيجيات البنك الفعالة لإدارة المخاطر.
وفقًا لآخر البيانات ، فإن القيمة السوقية للبنك تقارب 36.5 مليار يوان اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، توضح موقعها الصلب في السوق بين البنوك الإقليمية في الصين.
تشمل قطاعات الأعمال التجارية الرئيسية لبنك شيان الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كان لدى البنك مبلغ إيداع العميل تقريبًا RMB 830 مليار، مما يسهل قدرات الإقراض في مختلف القطاعات.
ركزت المبادرات الاستراتيجية الحديثة على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وتوسيع قطاع إدارة الثروات استجابة للمشهد المالي المتطور في الصين. يهدف البنك إلى التوافق مع أهداف التضمين المالي الوطنية وتحسين كفاءة خدمة العملاء.
Bank of Xi'an Co. ، Ltd. بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة بنك Xi’an Co. ، Ltd. التزامها بتوفير خدمات مالية شاملة ، مع التركيز على رضا العملاء والنمو المستدام. تعكس رؤيتهم التفاني في أن تصبح بنكًا تجاريًا رائدًا في الصين.
تشمل القيم الأساسية لبنك شيان النزاهة والخدمة والابتكار والاستدامة. وهي تهدف إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز الخدمات المصرفية مع الحفاظ على التزام قوي بالمسؤولية الاجتماعية.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يونيو) | إجمالي الالتزامات (مليار يونيو) | صافي الربح (مليون CNY) | العائد على الأصول (٪) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 548.29 | 516.76 | 4,473 | 0.82 | 9.68 |
| 2021 | 577.55 | 543.45 | 5,180 | 0.90 | 10.80 |
| 2022 | 621.14 | 571.26 | 5,866 | 0.94 | 11.25 |
| 2023 (Q2) | 650.00 | 590.00 | 3,200 | 0.95 | 11.50 |
اعتبارًا من عام 2023 ، قام بنك Xi'an باستثمارات كبيرة في الحلول المصرفية الرقمية. إنهم يتبنون ابتكارات Fintech لتبسيط العمليات وتعزيز تجارب العملاء. يعد دمج AI وتحليلات البيانات جزءًا من استراتيجيتهم للبقاء قادرين على المنافسة في السوق المالية المتطورة.
يستمر البنك في التركيز على إقراض المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SME) ، والذي يمثل تقريبًا 60% من إجمالي محفظة القروض في عام 2022. هذا يدل على التزامهم بدعم النمو الاقتصادي المحلي وخلق فرص العمل.
من حيث وجود السوق ، يعمل بنك Xi'an 200 الفروع في جميع أنحاء الصين ، مع زيادة كبيرة في عروض الخدمات المتاحة من خلال المنصات الرقمية. توسعت قاعدة عملائهم إلى أكثر 5 ملايين عملاء البيع بالتجزئة اعتبارا من منتصف 2013.
لضمان الامتثال وإدارة المخاطر ، يحافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال تقريبًا 13%، فوق الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية 10.5% حددت من قبل لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC).
كيف بنك Xi'an Co. ، Ltd. يعمل
يعمل بنك أوف شيان ، المحدودة ، الذي أنشئ في عام 1997 ، كبنك تجاري في الصين ، ومقره في Xi'an ، مقاطعة شنشي. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخزينة.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ بنك Xi'an عن إجمالي الأصول تقريبًا 1 تريليون، مع معدل نمو على أساس سنوي 10%. وقفت إجمالي التزامات البنك في 900 مليار، مما يشير إلى نمو قوي في التزاماتها أيضًا.
الأداء المالي
للسنة المالية 2022 ، سجل بنك Xi'an ربحًا صافًا ¥ 20 مليار، زيادة 8% من العام السابق. تم الإبلاغ عن عائد البنك على الأصول (ROA) في 1.5%وكان عودته على الأسهم (ROE) تقريبًا 12%.
| متري | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1 تريليون | 900 مليار |
| صافي الربح | ¥ 20 مليار | ¥ 18.5 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.5% | 1.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12% | 11.5% |
العمليات التجارية الأساسية
يشمل الأعمال الأساسية للبنك الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الاستثمارية. تم حساب الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة تقريبًا 40% من إجمالي إيراداتها ، بينما تساهم الخدمات المصرفية للشركات حولها 50%.
يؤكد بنك Xi'an أيضًا على الخدمات المصرفية الرقمية. اعتبارًا من عام 2022 ، انتهى الأمر 5 ملايين المستخدمون المسجلون على منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، مع زيادة حجم المعاملات 30% سنة سنة.
جودة الأصول وإدارة المخاطر
تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير العاملة (NPL) للبنك في 1.8% في عام 2022 ، زيادة طفيفة من 1.6% في عام 2021. يشير هذا إلى جودة الأصول المستقرة ، مما يعكس استراتيجية الإقراض الحذرة للبنك.
تقف نسبة تغطية التوفير عند 180%، مما يشير إلى أن البنك قد غطى خسائر القروض المحتملة بشكل كاف ، مما يعزز إطار إدارة المخاطر.
اتجاهات السوق والموقف التنافسي
يعمل بنك Xi'an في مشهد تنافسي ، يواجه تحديات من البنوك الكبرى وشركات التكنولوجيا الفائقة الناشئة. ومع ذلك ، فقد وضعت نفسها كقائد في مقاطعة شنشي مع حصة سوقية تقارب 15% في الودائع المحلية.
في عام 2022 ، أصدر البنك 50 مليار في السندات لتعزيز قاعدة رأس المال ، والتي تعد جزءًا من استراتيجية أوسع لتعزيز وضعها المالي وسط تغيير المتطلبات التنظيمية.
آفاق مستقبلية
في المستقبل ، يخطط Bank of Xi'an لتوسيع نطاقه من خلال كل من النمو العضوي والاستحواذ الاستراتيجية. يهدف إلى زيادة قاعدة أصولها 15% سنويًا ، مع التركيز على مبادرات التحول الرقمي لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
إن التزام البنك بالاستدامة واضح لأنه يخطط لتخصيصه 20% من كتاب القروض إلى المشاريع الخضراء بحلول عام 2025 كجزء من استراتيجية المسؤولية الاجتماعية للشركات.
كيف بنك Xi'an Co. ، Ltd. يكسب المال
يعمل Bank of Xi'an Co. ، Ltd. في المقام الأول كبنك تجاري في الصين ، ويوفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية. تشمل تدفقات إيرادات البنك إيرادات الفوائد من القروض ، ورسوم الخدمات المصرفية المختلفة ، ودخل الاستثمار. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ بنك Xi'an عن إجمالي الأصول تقريبًا 740 مليار.
الطريقة الأساسية لتوليد الدخل لبنك Xi'an هي من خلال الفائدة على القروض. للعام المالي 2022 ، أبلغ البنك عن صافي دخل الفوائد من حوله 24 مليار، يمثل نموا 8% سنة سنة. تتألف محفظة القروض بشكل أساسي من قروض الشركات والقروض الشخصية والرهون العقارية السكنية. تقريبًا 65% من إجمالي محفظة القروض تم تخصيصها لقروض الشركات ، مما يساهم بشكل كبير في الربحية الإجمالية للبنك.
تعد الخدمات القائمة على الرسوم جانبًا مهمًا آخر لنموذج إيرادات بنك Xi'an. في عام 2022 ، قام البنك بتوليد دخل غير مصلح يصل إلى 6 مليار، مع مساهمات ملحوظة من رسوم المعاملات ، وخدمات إدارة الثروات ، ورسوم إدارة الأصول.
| تدفق الإيرادات | 2022 المبلغ (في مليار ين) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 24 | 8 |
| الدخل غير المصالح | 6 | 5 |
| إجمالي الإيرادات | 30 | 7 |
يستثمر بنك Xi'an أيضًا في سندات الخزانة والأسهم والأدوات المالية الأخرى ، مما يساهم بمزيد من دخله. في عام 2022 ، تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار في 2 مليار، عرض زيادة متواضعة حيث قام البنك بتنويع محفظته. هذه الاستراتيجية واضحة في تخصيصها تقريبًا 10% من إجمالي الأصول نحو الأوراق المالية الاستثمارية.
لعبت الكفاءة التشغيلية أيضًا دورًا حيويًا في الربحية. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل لبنك Xi'an 40% في عام 2022 ، أسفل من 42% في العام السابق ، تشير إلى إدارة التكاليف الفعالة وزيادة في الإنتاجية التشغيلية.
بالإضافة إلى ذلك ، ركز البنك على التحول الرقمي كجزء من استراتيجيته لتعزيز تجربة العملاء وتقليل التكاليف. في الربع الأول من عام 2023 ، ذكر البنك أن الخدمات المصرفية الرقمية تمثل 30% من إجمالي المعاملات ، مما يعكس تحول مستمر نحو الخدمات عبر الإنترنت. هذا الانتقال لديه القدرة على زيادة تكاليف التشغيل مع زيادة الراحة للعملاء.
في الختام ، يمكن أن يعزى توليد دخل بنك Xi'an إلى العناصر المختلفة ، بشكل أساسي من خلال الفائدة على القروض والخدمات القائمة على الرسوم والاستثمارات. من المحتمل أن يستمر التركيز الاستراتيجي على الكفاءة التشغيلية والتحول الرقمي في تشكيل مسارها المالي.
Bank of Xi'an Co.,Ltd. (600928.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.