Xiamen Bank Co., Ltd. (601187.SS) Bundle
تاريخ موجز لشركة Xiamen Bank Co. ، Ltd.
تم إنشاء شركة Xiamen Bank ، Ltd. في 1985 ومقره في شيامن ، مقاطعة فوجيان ، الصين. كانت واحدة من أوائل البنوك التجارية التي تم تأسيسها بعد الإصلاحات الاقتصادية التي بدأت في أواخر القرن العشرين. تم تأسيسه في البداية كبنك محلي ، وقد تطورت منذ ذلك الحين إلى مؤسسة مالية مهمة داخل الصين.
اعتبارا من نهاية 2022، أبلغ بنك Xiamen عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 602.4 مليار (حول 90.4 مليار دولار). كان تركيز البنك على تقديم مؤسسات صغيرة ومتوسطة الحجم (SMEs) ، وتطور عروض المنتجات المالية على مر السنين لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
لعب بنك Xiamen دورًا مهمًا في التنمية الاقتصادية لمنطقة فوجيان ، حيث يوفر الخدمات المصرفية الأساسية للشركات المحلية. في 2016، خضع البنك لتحول كبير ، حيث قدم استراتيجيات الإدارة الجديدة والخدمات المصرفية الرقمية ، والتي عززت الكفاءة التشغيلية ومشاركة العملاء.
بواسطة 2020، حقق البنك ربحًا صافًا تقريبًا RMB 1.52 مليار (حول 228 مليون دولار) وعودة على الأسهم (ROE) من 12.75%. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير الأداء للبنك (NPL) 1.65%، وهو أقل من متوسط الصناعة ، مما يعكس ممارساتها القوية لإدارة الائتمان.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | العائد على الأسهم (٪) | نسبة القرض غير أداء (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 500.1 | 1.18 | 10.25 | 2.02 |
| 2019 | 552.3 | 1.45 | 11.06 | 1.86 |
| 2020 | 580.0 | 1.52 | 12.75 | 1.65 |
| 2021 | 590.7 | 1.70 | 13.10 | 1.55 |
| 2022 | 602.4 | 1.85 | 12.50 | 1.60 |
في 2021، قد انتهى بنك Xiamen 500 فروع في جميع أنحاء البلاد وتستخدم تقريبا 10,000 طاقم عمل. استمر التزام البنك بالتحول الرقمي في النمو ، مع تحسينات على منصاته المصرفية عبر الإنترنت ، والتي شهدت زيادة ملحوظة في اعتماد العملاء.
كجزء من رؤيته الاستراتيجية ، يخطط Xiamen Bank لتوسيع خدماته على المستوى الدولي ، وخاصة الاستهداف الأسواق في جنوب شرق آسيا. وهذا يعكس طموح البنك في الاستفادة من مبادرة الحزام والطريق ، بهدف تسهيل العلاقات التجارية والاستثمارية.
وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 13.8% اعتبارا من 2022، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى وضع رأس مال قوي لدعم مبادرات النمو وأنشطة الإقراض.
أ من يمتلك شركة Xiamen Bank Co. ، Ltd.
Xiamen Bank Co. ، Ltd. هو بنك تجاري بارز يقع في Xiamen ، مقاطعة فوجيان ، الصين. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يتميز هيكل ملكية بنك Xiamen بمزيج من أصحاب المصلحة في الولايات والخاصة.
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2022 ، فإن أكبر مساهم في بنك Xiamen هو حكومة مقاطعة فوجيان ، التي تمتلك نسبة مئوية كبيرة من الأسهم من خلال العديد من الكيانات المملوكة للدولة.
| المساهم | النسبة المئوية للملكية | نوع الكيان |
|---|---|---|
| حكومة مقاطعة فوجيان | 30% | مملوكة للدولة |
| Xiamen GDF Holdings Co. ، Ltd. | 19% | مملوكة للدولة |
| بنك الصين ايتربرايت | 10% | مشروع مشترك |
| شركة هونغ كونغ جينان الاستثمارية المحدودة | 8% | خاص |
| تعويم عام | 33% | عام |
في عام 2021 ، أبلغ بنك Xiamen عن أصول إجمالية تقريبًا 546.88 مليار (حوالي 84.68 مليار دولار) وصافي ربح من حوله 1.63 مليار (حوالي 252.54 مليون دولار). لقد حافظ البنك باستمرار على نسبة كفاية كبيرة من رأس المال 13.5%، تجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.
يشير هيكل المساهمة أيضًا إلى تأثير كبير من الهيئات الحكومية المحلية ، وهو أمر شائع بين البنوك الإقليمية في الصين. غالبًا ما تضمن مشاركة الدولة الاستقرار ولكن يمكن أن تؤثر على اتخاذ القرارات الاستراتيجية داخل البنك.
من حيث مقاييس الأداء ، حقق بنك Xiamen عائدًا على الأسهم (ROE) 10.2% للسنة المالية 2022. يعكس هذا الأداء الإدارة الفعالة في مواجهة التحديات الاقتصادية.
يركز البنك على توسيع خدماته المصرفية الرقمية ، حيث يتوافق مع السياسات الوطنية التي تشجع الابتكار التكنولوجي. يقدم الاتجاه المتزايد في Fintech فرصة قيمة لبنك Xiamen ، حيث يهدف إلى تعزيز مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من عام 2023 ، يواصل بنك Xiamen دور دور حيوي في القطاع المصرفي في مقاطعة فوجيان ، مما يعزز التنمية الاقتصادية المحلية من خلال مختلف المبادرات والخدمات المالية.
شركة Xiamen Bank Co. ، Ltd. بيان المهمة
تعمل شركة Xiamen Bank Co. ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 1996 ، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على الخدمات المصرفية للشركات والتجزئة. يؤكد بيان مهمتها على خدمة عملائها مع خدمات مالية عالية الجودة مع المساهمة في التنمية الاقتصادية للمجتمع والحفاظ على النمو المستدام.
ينعكس التزام البنك بالخدمات التي تركز على العملاء في مهمته لتعزيز الرخاء المالي وتعزيز رضا العملاء. يتم دعم هذا الالتزام من خلال العديد من المقاييس المالية ، حيث يعرض فعاليتها التشغيلية ومسارات النمو في السنوات الأخيرة.
| سنة | إجمالي الأصول (ملايين CNY) | صافي الربح (ملايين CNY) | العائد على الأصول (٪) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 578,000 | 6,800 | 1.18 | 12.65 |
| 2021 | 540,000 | 6,500 | 1.12 | 12.30 |
| 2020 | 500,000 | 5,900 | 1.09 | 11.80 |
يركز بنك Xiamen على توفير المنتجات المالية المصممة خصيصًا ، بما في ذلك القروض والودائع والاستثمارات ، ويتوافق مع مهمته لدعم التميز في الخدمة. في عام 2022 ، أبلغ البنك 6.5% زيادة عام على السنة في صافي الربح. هذه الصحة المالية تدل على وضعها القوي في السوق والكفاءة التشغيلية.
بالإضافة إلى ذلك ، يؤكد البنك على حلول مصرفية مبتكرة ، ودمج المنصات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء. ركز على التطورات التكنولوجية ، سجل بنك Xiamen 30% زيادة في المعاملات المصرفية المتنقلة في عام 2022 بالمقارنة مع 2021. يتماشى هذا التحول مع مهمته للتكيف مع سلوكيات المستهلك وتفضيلاتها.
التزم البنك أيضًا بالتمويل المستدام ، وتعهد بتخصيصه 15% من محفظتها إلى مبادرات التمويل الخضراء بحلول عام 2025. هذا الاتجاه الاستراتيجي لا يعكس مهمته فقط لدعم تنمية المجتمع ولكن أيضًا يعالج أهداف الاستدامة العالمية.
بالتوافق مع مهمته ، قام Xiamen Bank بتنفيذ برامج تطوير الموظفين التي تهدف إلى تعزيز تقديم الخدمات. في عام 2022 ، استثمرت 100 مليون CNY في التدريب والتطوير لموظفيها ، مع التركيز على مهارات خدمة العملاء ومعرفة المنتج ، مع التأكد من أن الموظفين يمكنهم تلبية احتياجات العميل بشكل فعال.
من خلال أساس قوي ومهمة واضحة ، تواصل شركة Xiamen Bank ، Ltd. تعزيز وجودها في القطاع المالي بينما تظل ملتزمة بعملائها ومجتمعها وممارساتها المستدامة.
كيف تعمل شركة Xiamen Bank ، Ltd.
تقع شركة Xiamen Bank Co. ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 1996 ، مقرها الرئيسي في Xiamen ، مقاطعة فوجيان ، الصين. كبنك تجاري ، يركز بشكل أساسي على توفير مجموعة شاملة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات والسوق المالية.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ بنك Xiamen عن قاعدة أصول إجمالية تقريبًا RMB 510.2 مليار. تم التوصل إلى إجمالي التزامات البنك RMB 466.3 مليار، مما أدى إلى حقوق المساهمين حوالي 43.9 مليار يوان.
كان صافي ربح البنك لعام 2022 تقريبًا RMB 3.8 مليار، مما يعكس زيادة في السنة تقريبًا 9.1%. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى الزيادة في صافي دخل الفوائد وتحسين جودة الأصول.
وقفت محفظة قروض بنك Xiamen حوالي RMB 330 مليار في نهاية عام 2022 ، مع نسبة قرض غير عام 1.23%. تشير هذه النسبة إلى جودة قرض صحية نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة ، والتي تحوم حولها 1.84%.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار يوان) | 460.5 | 510.2 | 10.3 |
| إجمالي الالتزامات (مليار يوان) | 420.1 | 466.3 | 11.0 |
| حقوق المساهمين (حقوق المساهمين (مليار يوان) | 40.4 | 43.9 | 8.7 |
| صافي الربح (مليار يوان) | 3.5 | 3.8 | 9.1 |
| محفظة القروض (مليار يوان) | 305.0 | 330.0 | 8.2 |
| نسبة NPL (٪) | 1.15 | 1.23 | يزيد |
كما أن هيكل تمويل البنك جدير بالملاحظة ، حيث تشكل ودائع العملاء جزءًا كبيرًا من إجمالي التزاماته. اعتبارًا من عام 2022 ، كانت ودائع العملاء تقريبًا 400 مليار يوان، المساهمة في حولها 85.7% من إجمالي الالتزامات. كانت تكلفة الأموال مستقرة في حوالي 2.5%. يتيح هذا الاستقرار في تكاليف التمويل بنك Xiamen تقديم أسعار قروض تنافسية لعملائه.
قام بنك Xiamen بتوسيع قدراته المصرفية الرقمية. في عام 2022 ، ذكر البنك ذلك حوله 45% من بين عملائها كانوا يستخدمون الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، حتى من 32% في عام 2021. يعكس هذا التحول الاتجاه المتزايد في تفضيلات المستهلك نحو الحلول الرقمية في الخدمات المالية.
بالإضافة إلى ذلك ، ركز بنك Xiamen على المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع الإبلاغ رين بايت 2 مليار تخصيص مبادرات التمويل الأخضر بحلول نهاية عام 2022. يتماشى هذا التركيز مع أهداف الصين الأوسع المتمثلة في تعزيز التنمية المستدامة في القطاع المصرفي.
كيف تكسب شركة Xiamen Bank Co. ، Ltd. المال
تعمل شركة Xiamen Bank ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 1996 ، كبنك تجاري في الصين. تنبع ربحية البنك من العديد من الأنشطة الرئيسية لتوليد الإيرادات ، والتي تشمل إيرادات الفوائد ، والخدمات القائمة على الرسوم ، ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
المصدر الرئيسي للإيرادات لبنك Xiamen هو إيرادات الفائدة المستمدة من أنشطة الإقراض. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية لعام 2022 ، سجل البنك دخل الفوائد تقريبًا 9.5 مليار يوانيعكس نمو سنة على أساس سنوي 12%. تم الوصول إلى إجمالي رصيد القرض للبنك حوله RMB 150 مليار، مع تخصيص جزء مهم للقروض الشخصية (تقريبا 40%) ، تليها قروض الشركات (حول 55%).
الخدمات القائمة على الرسوم
يولد بنك Xiamen أيضًا الإيرادات من خلال الخدمات القائمة على الرسوم المختلفة. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل غير مصلح RMB 2.1 مليار، مع مساهمات كبيرة من:
- رسوم المعاملات: RMB 1 مليار
- خدمات إدارة الثروات: 600 مليون يوان
- الرسوم المتعلقة بالقرض: 500 مليون يوان
هذه الخدمات القائمة على الرسوم ضرورية لتنويع تدفقات دخل البنك وتخفيف المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار الفائدة.
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مكونًا مهمًا آخر في مزيج إيرادات بنك Xiamen. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل استثماري تقريبًا RMB 3.2 مليار. وهذا يشمل:
- استثمارات الأسهم: RMB 1.5 مليار
- الأوراق المالية الدخل الثابت: RMB 1.7 مليار
يحافظ البنك على مجموعة متنوعة من الاستثمارات تهدف إلى تحقيق التوازن بين المخاطر والعائد مع توليد دخل مستقر.
إدارة التكلفة
تلعب استراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة أيضًا دورًا مهمًا في تعزيز الربحية. لعام 2022 ، كانت مصاريف تشغيل بنك Xiamen Bank حوالي RMB 4.5 مليار، مما يؤدي إلى نسبة التكلفة إلى الدخل تقريبًا 43%. هذا يشير إلى أن البنك يحافظ على الكفاءة التشغيلية في إدارة نفقاته بالنسبة لدخله.
جودة القرض وإدارة المخاطر
جودة القرض ضرورية لتوليد الإيرادات المستدامة. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، تم الإبلاغ عن نسبة القرض (NPL) لبنك Xiamen Bank 1.2%، وهو منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة. تعكس نسبة NPL المنخفضة هذه الممارسات الفعالة لإدارة المخاطر وسياسات الإقراض الحكيمة.
الجدول: مالي Overview شركة Xiamen Bank Co. ، Ltd. (2022)
| مقياس مالي | المبلغ (RMB) |
|---|---|
| دخل الفوائد | 9.5 مليار |
| الدخل غير المصالح | 2.1 مليار |
| دخل الاستثمار | 3.2 مليار |
| نفقات التشغيل | 4.5 مليار |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 43% |
| محفظة القروض | 150 مليار |
| نسبة القرض غير أداء | 1.2% |
يوضح التركيز الاستراتيجي لبنك Xiamen على تعزيز دخل الفوائد مع التحكم في التكاليف والحفاظ على جودة الأصول نموذج أعمال قوي. هذا يضع البنك بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
Xiamen Bank Co., Ltd. (601187.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.