ZhongAn Online P & C Insurance Co., Ltd. (6060.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd.
تم إنشاء شركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. في ديسمبر 2013 في شنغهاي ، الصين. تأسست شخصيات بارزة بما في ذلك جاك ما من علي بابا ، واي صن كريستيانسون من مورغان ستانلي ، وبينغ ، وهي مجموعة تأمين ، تعتبر الشركة أول مزود للممتلكات والتأمين ضد الضحايا في الصين. Zhongan هو رائد في استخدام التكنولوجيا لمنتجات التأمين ، ودمج تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.
في سنواتها الأولى ، ركزت Zhongan على توفير منتجات التأمين المتخصصة المصممة للمستهلكين عبر الإنترنت. بحلول منتصف عام 2015 ، أطلقت الشركة أكثر 300 منتجات التأمين ، بما في ذلك الصحة والسيارات والتأمين على السفر ، تعرض توسيعًا سريعًا في عروض منتجاتها.
في سبتمبر 2017 ، أصبحت Zhongan أول شركة تأمين تعرض للجمهور في بورصة هونغ كونغ ، وجمعها تقريبًا 1.5 مليار دولار. تم استقبال الطرح العام الأولي (IPO) بشكل جيد ، حيث يتم تسعير الأسهم في HKD 59.70 كل.
اعتبارًا من عام 2020 ، أبلغ تشونغان عن إيرادات RMB 7.37 مليار (تقريبًا 1.1 مليار دولار) ، مع ربح إجمالي RMB 1.1 مليار. كان صافي الدخل لتلك العام RMB 149.2 مليون، مما يعكس مسار نمو ثابت منذ بدايته.
في أحدث تقرير مالي لها لعام 2022 ، أشار تشونغان إلى إجمالي إيرادات RMB 10.02 مليار (حول 1.49 مليار دولار) ، وضع زيادة في 36% على أساس سنوي. على الرغم من هذا النمو ، أبلغت الشركة أيضًا عن خسارة صافية تعزى إلى المساهمين 700 مليون يوان.
| سنة | إجمالي الإيرادات (RMB) | صافي الدخل (RMB) | القيمة السوقية (USD) | تم رفع مبلغ الاكتتاب العام (USD) |
|---|---|---|---|---|
| 2017 | ن/أ | ن/أ | 10.74 مليار | 1.5 مليار |
| 2018 | RMB 5.88 مليار | 476 مليون يوان | 8.67 مليار | ن/أ |
| 2019 | RMB 6.94 مليار | RMB 164 مليون | 7.57 مليار | ن/أ |
| 2020 | RMB 7.37 مليار | RMB 149.2 مليون | 8.13 مليار | ن/أ |
| 2021 | RMB 8.83 مليار | 39.5 مليون يوان | 6.44 مليار | ن/أ |
| 2022 | RMB 10.02 مليار | (700 مليون يوان) | 5.39 مليار | ن/أ |
لقد مكّنها نهج الشركة المبتكر لتصنيف منتجات التأمين والتأمين-مثل تكاملها مع منصات التجارة الإلكترونية وتحليلات البيانات الواسعة-من الحصول على حصة كبيرة من سوق التأمين عبر الإنترنت في الصين. بحلول عام 2023 ، أصدر تشونغان أكثر 1 مليار سياسات التأمين ، شهادة على نموها القوي واختراق السوق.
مع استمرار Zhongan في التكيف مع المشهد المتغير لصناعة التأمين ، لا يزال يركز على الاستفادة من التكنولوجيا لتطوير المنتجات ومشاركة العملاء. تتضمن استراتيجية الشركة التطلعية توسيع عروضها في الأسواق الدولية وتعزيز نظامها الإيكولوجي الرقمي.
أ من يمتلك شركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd.
Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 2013 ، هي شركة تأمين رقمية رائدة مقرها في الصين. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يعكس هيكل ملكية Zhongan Online مزيجًا من المستثمرين الاستراتيجيين والمساهمين العامين.
ومن بين المساهمين الرئيسيين:
- شركة ANT Group ، Ltd. - 23.4 ٪ ملكية
- Ping An Insurance (Group) Company of China ، Ltd. - 12.3 ٪ ملكية
- مجموعة علي بابا عقد محدودة - 17.7 ٪ ملكية
- المستثمرون الفرديون والمؤسسيون - ما تبقى من الأسهم (حوالي 46.6 ٪)
نشرت الشركة على الملأ في بورصة هونغ كونغ في 8 أكتوبر 2017 ، وتربية تقريبا 1.5 مليار دولار في طرحها العام الأولي.
يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين الحاليين ومخاطرهم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| شركة ANT Group ، Ltd. | 23.4% | المستثمر الاستراتيجي |
| Ping An Insurance (Group) Company of China ، Ltd. | 12.3% | المستثمر الاستراتيجي |
| مجموعة علي بابا عقد محدودة | 17.7% | المستثمر الاستراتيجي |
| آخرون (مستثمرون فرديون/مؤسسيون) | 46.6% | عام |
اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغ Zhongan Online عن إيرادات إجمالية تقريبًا RMB 6.16 مليار (حوالي دولار أمريكي 900 مليون) ، وضع زيادة على أساس سنوي من 12%. كان صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين موجودين 470 مليون يوان (ما يقرب من دولار أمريكي 68 مليون) ، بهامش ربح 7.6%.
علاوة على ذلك ، من حيث القيمة السوقية ، تم تقدير Zhongan Online تقريبًا 3.1 مليار دولار اعتبارا من نهاية سبتمبر 2023.
يتميز مشهد التأمين الرقمي بشكل متزايد منافسة ، حيث يركز Zhongan عبر الإنترنت على حلول التكنولوجيا المبتكرة لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. يحرك هذا التركيز الاستراتيجي استثمارات كبيرة من مساهميها الرئيسيين ، مما يسمح لهم بالاستفادة من تحليلات البيانات وتقنيات الذكاء الاصطناعى في منتجات التأمين الخاصة بهم.
Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. بيان المهمة
Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. هي شركة تأمين رائدة في الصين ، تأسست في عام 2013. تركز الشركة على توفير منتجات وخدمات تأمين مبتكرة من خلال التكنولوجيا. يهدف إلى جعل التأمين أكثر سهولة وسهولة في الاستخدام لعملائه.
يعكس بيان مهمة تشونغان التزامه بـ "تمكين الأفراد والشركات من خلال حلول تأمين مبتكرة". تؤكد الشركة على التكنولوجيا كجزء أساسي من استراتيجيتها ، والتي تمكنها من تقديم منتجات تأمين فعالة وشفافة مصممة خصيصًا للاحتياجات المحددة لعملائها.
القيم الأساسية وعناصر المهمة
- الابتكار: تطوير منتجات التأمين الجديدة باستمرار.
- تركز العميل: إعطاء الأولوية لخبرة العملاء ورضاها في كل جانب.
- إمكانية الوصول: تعزيز إمكانية الوصول إلى خدمات التأمين للسكان الأوسع.
- الشفافية: ضمان التواصل الواضح والصدق في جميع المعاملات.
الأداء المالي ومقاييس النمو
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ Zhongan عن إجمالي أقساط مكتوبة (GWP) تقريبًا 27.72 مليار يوان، عرض معدل نمو 15.3% سنة سنة. كان صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين لنفس الفترة موجودة RMB 1.09 مليار، مما يعكس زيادة عن العام السابق.
وقفت عائد الشركة على الأسهم (ROE) 8.6% في عام 2022 ، مما يؤكد إدارتها الفعالة والربحية. تم الإبلاغ عن النسبة المشتركة ، وهو مقياس لربحية الاكتتاب ، في 95.8%مع الإشارة إلى توازن صحي بين المطالبات والنفقات بالنسبة للأقساط المكتسبة.
وجود السوق والاستراتيجيات
أنشأت Zhongan شراكات استراتيجية مع مختلف شركات التكنولوجيا والمؤسسات المالية. اعتبارًا من Q3 2023 ، تم الإبلاغ عنها 800 مليون المستخدمين المسجلين على نظامها الأساسي ، مما يعزز الوصول إلى السوق ومشاركة العملاء.
الابتكارات التكنولوجية الحديثة
- إطلاق آليات خدمة العملاء التي تحركها الذكاء الاصطناعي.
- تكامل تكنولوجيا blockchain لتبسيط معالجة المطالبات.
- تطوير تطبيقات الأجهزة المحمولة لتسهيل عمليات شراء وإدارة السياسات السريعة.
مقاييس الأداء Overview
| مقياس مالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة | نمو Yoy (٪) |
|---|---|---|---|
| أقساط مكتوبة إجمالية (GWP) | 27.72 مليار يوان | RMB 24.08 مليار | 15.3% |
| صافي الربح | RMB 1.09 مليار | RMB 0.87 مليار | 25.3% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.6% | 7.5% | 14.7% |
| نسبة مجتمعة | 95.8% | 97.2% | -1.4% |
باختصار ، يشير بيان مهمة Zhongan والاستراتيجيات التشغيلية إلى التركيز القوي على الابتكار والتنازل عن العملاء ، ويعززه النمو المالي المثير للإعجاب والتقدم التكنولوجي في قطاع التأمين.
كيف تعمل شركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd.
Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. ، التي أنشئت في ديسمبر 2013 ، هي شركة تأمين صينية عبر الإنترنت وتأمين ضد الإصابات. تعمل بشكل أساسي من خلال القنوات الرقمية ، والاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط عملية التأمين وتعزيز تجربة العملاء.
توفر الشركة مجموعة متنوعة من منتجات التأمين ، بما في ذلك الصحة والسيارات والسفر والتأمين على الممتلكات. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، أبلغ Zhongan عن إجمالي إجمالي قسط مكتوبة (GWP) تقريبًا 29.2 مليار يوان، يمثل نمو عام 14.8%.
يتضمن نهج Zhongan المبتكر نماذج شراكة مع منصات مختلفة ، مما يسمح لهم بدمج عروض التأمين في الخدمات اليومية. على سبيل المثال ، مكنهم التعاون مع عمالقة التجارة الإلكترونية وشركات التكنولوجيا المالية من الوصول إلى قاعدة عملاء أوسع.
توظف Zhongan تحليلات البيانات المتقدمة والذكاء الاصطناعي لتقييم المخاطر وتحسين عمليات الاكتتاب. في عام 2022 ، وقفت نسبة مصاريفهم في 23.4%، عرض كفاءتها في إدارة التكاليف التشغيلية.
| مقياس مالي | القيمة (2023) | تغيير يوي |
|---|---|---|
| علاوة مكتوبة إجمالية | 29.2 مليار يوان | +14.8% |
| صافي الدخل | RMB 1.4 مليار | +25.0% |
| نسبة المصاريف | 23.4% | -2.1% |
| نسبة مجتمعة | 96.7% | -1.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.6% | +3.5% |
من حيث مشاركة العملاء ، لدى Zhongan قاعدة مستخدمين مسجلة تقريبًا 500 مليون اعتبارًا من أغسطس 2023. يلعب تطبيق الهاتف المحمول والبابة عبر الإنترنت دورًا مهمًا في إدارة السياسات ومعالجة المطالبات وخدمة العملاء.
عملية المطالبات آلية للغاية ، مع حولها 70% من المطالبات التي تتم معالجتها في غضون 24 ساعة بسبب تنفيذ تقييمات المطالبات التي تحركها الذكاء الاصطناعي. هذه الكفاءة تعزز بشكل كبير معدلات رضا العملاء ، تنعكس في NPS (صافي درجة المروج) 72 اعتبارا من فترة التقارير الأخيرة.
تركز مبادرات Zhongan الاستراتيجية أيضًا على توسيع وجودها الدولي. في عام 2023 ، دخلوا في أسواق في جنوب شرق آسيا ، متوقعين إمكانات نمو السوق حول حوالي 20% في قطاع التأمين في المنطقة على مدى السنوات الخمس المقبلة.
تلتزم الشركة أيضًا بالمبادئ المدمجة لـ ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) في إطارها التشغيلي. أبلغ تشونغان 30% الاستثمار في منتجات التأمين الخضراء ، والتوافق مع اتجاهات الاستدامة العالمية.
بشكل عام ، تجسد شركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. كيف يمكن للتكنولوجيا وتحليلات البيانات والشراكات أن تدفع النمو والكفاءة في صناعة التأمين ، حيث وضعت نفسها لتحقيق النجاح المستمر في مشهد السوق التنافسي.
كيف تجني Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. المال
تعمل شركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. ، التي تأسست في عام 2013 ، كشركة تأمين تعتمد على التكنولوجيا في الصين ، مع التركيز بشكل أساسي على التأمين على الممتلكات عبر الإنترنت. توظف الشركة مجموعة متنوعة من تدفقات الإيرادات ، بما في ذلك أقساط من منتجات التأمين ورسوم الخدمة من حلول التكنولوجيا ودخل الاستثمار.
1. الدخل المميز
اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغ Zhongan عن علاوة مكتوبة إجمالية (GWP) ** تقريبًا ** ** 9.12 مليار ** (حوالي ** 1.36 مليار دولار **) ، عرض نموًا كبيرًا في محفظة التأمين الخاصة بهم. يشمل انهيار منتجات التأمين الرئيسية:
- التأمين الصحي: حوالي ** ** 3.67 مليار ** **
- التأمين على السيارات: ما يقرب من ** 2.4 مليار يوان ** **
- التأمين على الممتلكات: حوالي ** ** 1.85 مليار ** **
- منتجات تأمين أخرى: بالقرب من ** 1.2 مليار يوان ** **
2. إيرادات حلول التكنولوجيا
تقوم Zhongan بالتعزيز قدراتها التكنولوجية لتقديم خدمات تتجاوز التأمين التقليدي. في عام 2022 ، أنشأت الشركة ما يقرب من ** ** 1.5 مليار روبية ** (حوالي ** ** 224 مليون دولار **) في رسوم الخدمة المتعلقة بحلول التكنولوجيا وحلول البيانات المقدمة للشركاء في قطاع الخدمات المالية.
تتضمن قاعدة العملاء أكثر من ** 600 مؤسسات مالية ومالية ** ، تستفيد من خدمات تكنولوجيا الاكتتاب في Zhongan وتحليل البيانات.
3. دخل الاستثمار
دخل الاستثمار هو تدفق إيرادات حاسم آخر لتشونغان. في عام 2022 ، كان إجمالي دخل الاستثمار المكتسب حوالي ** ** 2.3 مليار يوان ** (حوالي ** 344 مليون دولار **). يحدد الجدول التالي تكوين الاستثمارات:
| نوع الاستثمار | المبلغ (مليار يوان) | النسبة المئوية لإجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الدخل الثابت | 8.5 | 65% |
| استثمارات الأسهم | 3.0 | 23% |
| العقارات | 1.0 | 8% |
| استثمارات أخرى | 0.5 | 4% |
4. هيكل التكلفة والربحية
تحافظ الشركة على هيكل تنافسي للتكلفة يمكّن هامش ربح أفضل مقارنة بشركات التأمين التقليدية. اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغ Zhongan عن نسبة ** مجتمعة ** من ** 97 ٪ ** ، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لنفقات الاكتتاب. بلغ هامش الربح الصافي لعام 2022 ** 9 ٪ ** ، مدفوعًا بكل من النمو المتميز والكفاءة التشغيلية.
5. إمكانات النمو المستقبلية
يركز Zhongan على منتجات التأمين المبتكرة ، مثل التأمين القائم على الاستخدام والتأمين الدقيق ، بشكل جيد للنمو في المستقبل. دخلت الشركة أيضًا في شراكات للفرص المتقاطعة ** ، والتي من المتوقع أن تعزز تدفقات الإيرادات بشكل كبير. من المتوقع أن يصل حجم السوق المقدر لقطاع Insurtech في الصين إلى ** 1 تريليون يوان ** بحلول عام 2025.
باختصار ، تقوم شركة Zhongan Online P&C Insurance Co. ، Ltd. ، بإنشاء الإيرادات من خلال قنوات متعددة ، بما في ذلك خدمات الدخل المتميز ، وخدمات حلول التكنولوجيا ، ودخل الاستثمار ، مع الحفاظ على التركيز القوي على الكفاءة التشغيلية والابتكار التكنولوجي.
ZhongAn Online P & C Insurance Co., Ltd. (6060.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.