Bank of Zhengzhou Co., Ltd. (6196.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك Zhengzhou Co. ، Ltd.
تأسس بنك تشنغتشو المحدودة في عام 1997 ومقره في تشنغتشو ، مقاطعة هنان ، الصين. تأسس البنك لتوفير خدمات مالية شاملة للأفراد والشركات في جميع أنحاء المنطقة.
في عام 2006 ، تم إدراج بنك Zhengzhou في بورصة Shenzhen (رمز الأسهم: 002936) ، مما يمثل انتقاله إلى كيان تم تداوله للجمهور. رفعت الأطراف العامة الأولي (IPO) تقريبًا RMB 3.69 مليار، الذي كان له دور فعال في توسيع عمليات البنك وقاعدة رأس المال.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كان لدى بنك Zhengzhou أصول إجمالية تقريبًا RMB 770 مليار. أبلغ البنك عن ربح صافي RMB 8.1 ملياريعكس نمو سنة على أساس سنوي 4.8%. وقفت عودتها على الأسهم (ROE) 12.15%، عرض الاستخدام الفعلي للبنك لإنصاف المساهمين.
من حيث شبكة الفرع ، كان بنك Zhengzhou قد انتهى 200 فرع عبر مقاطعة هنان والمناطق المحيطة بها ، تخدم أكثر من 3 ملايين عملاء. يشارك البنك بنشاط في قطاعات مختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الخزانة.
يستثمر بنك Zhengzhou بشكل كبير في المبادرات المصرفية الرقمية. في عام 2021 ، ذكرت ذلك حولها 35% تم إجراء معاملاتها عبر الإنترنت ، وهو عدد يزداد بشكل مطرد بسبب تركيزها على تحسين تجربة العملاء من خلال التطورات التكنولوجية.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لبنك Zhengzhou على مدار السنوات الأخيرة:
| سنة | إجمالي الأصول (مليارات يوان) | صافي الربح (مليارات يوان) | عائد على الأسهم (ROE ٪) | عدد الفرع |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 650 | 7.0 | 11.60 | 180 |
| 2020 | 720 | 7.5 | 11.85 | 190 |
| 2021 | 750 | 8.0 | 12.00 | 200 |
| 2022 | 770 | 8.1 | 12.15 | 200+ |
في السنوات الأخيرة ، ركز بنك Zhengzhou أيضًا على تعزيز قدراته في إدارة المخاطر ، خاصةً استجابة للتغيرات التنظيمية والمشهد المالي المتطور. كانت نسبة القرض غير العاملة (NPL) اعتبارًا من نهاية عام 2022 تقريبًا 1.2%، وهو منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسطات الصناعة ، مما يشير إلى حافظة ائتمانية قوية.
علاوة على ذلك ، دخل البنك في شراكات استراتيجية لتعزيز خدماته المالية ، وخاصة في التكنولوجيا المالية وحلول الدفع عبر الحدود. في عام 2021 ، عقدت شراكة مع العديد من شركات Fintech لتعزيز عروض الخدمات الرقمية ، والتي ساهمت في توسيع قاعدة العملاء ورضاها.
يواصل بنك Zhengzhou التنقل في البيئة المصرفية التنافسية في الصين بمبادراته الاستراتيجية التي تهدف إلى النمو والابتكار مع الحفاظ على الاستقرار المالي.
أ من يمتلك بنك تشنغتشو المحدودة
بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. هي شركة متداولة علنًا في بورصة Shenzhen تحت رمز Ticker 002936. يملك البنك الأغلبية من قبل الكيانات المملوكة للدولة ، مما يعكس علاقته المهمة بالسياسات الحكومية والاستراتيجيات المالية.
اعتبارًا من أحدث البيانات المبلغ عنها ، فإن هيكل ملكية بنك Zhengzhou على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | نوع المساهمين |
|---|---|---|---|
| لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة | 35.00% | 1,050,000,000 | كيان مملوك للدولة |
| شركة الصين الاستثمارية | 10.00% | 300,000,000 | صندوق الثروة السيادية |
| المؤسسات المحلية الأخرى | 20.00% | 600,000,000 | المستثمرين المؤسسيين |
| المساهمون العامون | 35.00% | 1,050,000,000 | المستثمرين الأفراد والتجزئة |
يعرض هيكل رأس مال البنك اعتبارًا من أحدث التقرير المالي أصولًا إجمالية تقريبًا ¥ 1.2 تريليون اعتبارًا من يونيو 2023. تم الإبلاغ عن صافي ربح البنك لنفس الفترة 15 ملياريعكس نمو سنة على أساس سنوي 5%.
يركز بنك Zhengzhou على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وقروض الأعمال الصغيرة ، والتي تمثل أكثر من ذلك 60% من محفظة القروض. نسبة القرض غير العاملة (NPL) موجودة حاليًا في 1.5%، الإشارة إلى جودة الأصول المستقرة مقارنة بمتوسط الصناعة ، الذي يحوم حوله 1.8%.
من حيث القيمة السوقية ، اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2023 ، يبلغ الحد الأقصى لسوق بنك Zhengzhou تقريبًا 200 مليار. لقد شهد السهم تقلبات ، مع زيادة عام 12%، عرض الاستجابة لاتجاهات الانتعاش الاقتصادي وتعديلات السياسة في الصين.
علاوة على ذلك ، تشمل المبادرات الإستراتيجية لبنك Zhengzhou توسيع خدماته المصرفية الرقمية ، مع Over 5 ملايين المستخدمين النشطين للخدمات المصرفية عبر الإنترنت والاستثمارات في شراكات Fintech لتعزيز عروض الخدمات.
بشكل عام ، ترتبط ملكية بنك Zhengzhou ارتباطًا وثيقًا بتأثير الدولة ، مع حصص كبيرة من الكيانات المدعومة من الحكومة وهيكل متنوع للمساهمة يشمل المستثمرين المؤسسيين والعامة.
بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة ، وتعزيز رضا العملاء ، والمساهمة في التنمية الاقتصادية للمجتمع الذي تخدمه.
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 1.08 تريليون، مما يدل على وصوله الواسع في القطاع المصرفي.
في مهمته ، يركز البنك على قيم أساسية متعددة ، والتي تشمل:
- خدمة تركز على العملاء
- الابتكار في المنتجات المالية
- إدارة المخاطر
- المسؤولية الاجتماعية
في السنة المالية 2022 ، حقق بنك Zhengzhou ربحًا صافًا من حوله ¥ 13.5 مليار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 9.5%. تؤكد هذه الربحية على فعالية مهمتها في قيادة نجاح الأعمال.
يحمل البنك أيضًا نسبة كفاية رأس المال 13.8%، بشكل مريح فوق المتطلبات التنظيمية 10.5%. هذا يدل على صحتها المالية القوية واستقرارها ، مما يسمح لها بالوفاء بمهمتها مع إدارة المخاطر بفعالية.
| المقاييس المالية الرئيسية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 1.08 تريليون |
| الربح الصافي (2022) | ¥ 13.5 مليار |
| نمو ربح على أساس سنوي | 9.5% |
| نسبة كفاية رأس المال | 13.8% |
| المتطلبات التنظيمية | 10.5% |
بالتوافق مع مهمته ، يعطي بنك Zhengzhou أولوية للاستثمار التكنولوجي ، مع إنفاقه المبلغ عنه تقريبًا ¥ 3 مليار في عام 2022. هذا الاستثمار جزء لا يتجزأ من التحول الرقمي ، مما يعزز تجربة العملاء من خلال تحسين الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
تمتد خدمات البنك عبر الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروات ، والتي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة. اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، يحمل البنك حصة سوقية تبلغ حوالي 2.5% في مقاطعة هنان ، تشير إلى وجودها الثابت في المشهد المصرفي المحلي.
بالإضافة إلى ذلك ، أطلق البنك مبادرات مختلفة لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). في عام 2022 ، أصدرت أكثر ¥ 20 مليار في القروض التي تستهدف على وجه التحديد الشركات الصغيرة والمتوسطة ، مما يعكس مهمتها لدعم التنمية الاقتصادية في مجتمعها.
يؤكد بيان المهمة على تفاني البنك في الاستدامة. وفقًا لتقرير الاستدامة لعام 2022 ، قام بنك Zhengzhou بتمويل ¥ 5 مليار في المشاريع الخضراء ، والمساهمة في تقدم الممارسات الصديقة للبيئة داخل المنطقة.
إن نهج المهمة متعدد الأوجه هذا يكمن وراء استراتيجية بنك Zhengzhou ، حيث يوفر أساسًا قويًا للنمو والاستدامة في مشهد مالي متطور باستمرار.
كيف يعمل بنك Zhengzhou Co. ، Ltd.
بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. هو بنك تجاري يقع مقره الرئيسي في Zhengzhou ، مقاطعة هنان ، الصين. أنشئ البنك في عام 1997 ، يدير البنك شبكة من الفروع التي تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، مع التركيز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للشركات والتجزئة.
تم تصميم نموذج أعمال البنك حول عدة مجالات رئيسية:
- الخدمات المصرفية للشركات: ويشمل ذلك خدمات الإقراض والتمويل التجاري وإدارة النقد للشركات. اعتبارًا من عام 2022 ، تمثل قروض الشركات تقريبًا 72% من إجمالي محفظة القروض للبنك ، مع رصيد متميز من حوله 250 مليار CNY.
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يوفر Bank of Zhengzhou للعملاء الأفراد قروضًا شخصية ، ورهون عقارية ، وحسابات الادخار ، ومنتجات الاستثمار. ودائع البيع بالتجزئة تشكل حول 55% من بين إجمالي ودائع البنك ، الوصول تقريبًا CNY 180 مليار.
- إدارة الثروة: يقدم البنك العديد من المنتجات الاستثمارية ، يقدم الطعام للأفراد والمؤسسات ذات القيمة العالية. وقفت الأصول الخاضعة للإدارة في هذا القطاع 40 مليار CNY اعتبارا من السنة المالية الأخيرة.
- إدارة الأصول: يدير البنك صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم الخاصة والمركبات الاستثمارية الأخرى ، مما يساهم في إيراداته من خلال رسوم الإدارة.
تنعكس الصحة المالية لبنك Zhengzhou في مؤشرات الأداء الرئيسية:
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (2022) | CNY 3.5 مليار |
| إجمالي الأصول (2022) | CNY 400 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.90% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.50% |
| نسبة القرض غير أداء | 1.5% |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% |
استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز كفاءته التشغيلية وتجربة العملاء. اكتسبت الخدمات المصرفية الرقمية ، بما في ذلك تطبيقات الأجهزة المحمولة والمنصات عبر الإنترنت ، جرًا ، مع أكثر 5 ملايين أبلغ المستخدمون النشطون في عام 2023.
قام بنك Zhengzhou بتوسيع شبكة فرعه بشكل استراتيجي في جميع أنحاء مقاطعة هنان والمناطق المجاورة ، ويصل إلى أكثر 300 فرع اعتبارًا من عام 2023. يهدف هذا التوسع إلى الاستفادة من الطلب المتزايد على الخدمات المالية في الأسواق الناشئة.
فيما يتعلق بالامتثال التنظيمي ، يلتزم بنك Zhengzhou بالمعايير التي وضعتها لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC) ، مما يضمن له الحفاظ على المخازن المؤقتة الرأسمالية الكافية ويتبع بروتوكولات إدارة المخاطر.
علاوة على ذلك ، يشارك البنك في مبادرات تنمية المجتمع ، ودعم الشركات المحلية والمساهمة في النمو الاقتصادي في المناطق التي تخدمها. يشمل إطار المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) برامج محو الأمية المالية ومشاريع الاستثمار المجتمعي.
أخيرًا ، يسعى البنك بنشاط إلى تنويع تدفقات دخله من خلال التوسعات والشراكات الدولية ، مما قد يعزز ربحته ووجوده في السوق في المستقبل.
كيف يكسب بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. المال
يقوم بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. ، وهو بنك تجاري صيني رئيسي ، بإنشاء إيرادات من خلال قنوات مختلفة بما في ذلك إيرادات الفوائد ، ورسوم الخدمة ، ودخل الاستثمار. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 1.02 تريليون.
المصدر الرئيسي للدخل لبنك Zhengzhou هو دخل الفوائد ، والذي يأتي من القروض المقدمة لعملاء الشركات وتجارة التجزئة. في عام 2022 ، وصل دخل الفوائد في البنك 42.5 مليار، تعكس زيادة عام 6.5%. يقف هامش الفائدة الصافي ، وهو مقياس رئيسي للبنوك ، في 2.6%.
من حيث توزيع القروض ، لدى البنك محفظة إقراض متنوعة:
| نوع القرض | المبلغ المستحق (مليار ،) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 500 | 62% |
| قروض البيع بالتجزئة | 250 | 31% |
| قروض أخرى | 50 | 7% |
بالإضافة إلى ذلك ، يكسب البنك رسوم خدمة من مختلف المنتجات المالية ، مثل بطاقات الائتمان وإدارة الثروة وخدمات المعاملات. في عام 2022 ، تم إجمالي دخل رسوم الخدمة ¥ 5 مليارالذي يمثل زيادة 8% بالمقارنة مع العام السابق.
يشكل دخل الاستثمار أيضًا جزءًا كبيرًا من إيرادات البنك. وهذا يشمل عوائد من الأوراق المالية والاستثمارات الأسهم. في السنة المالية 2022 ، أبلغ بنك Zhengzhou عن دخل الاستثمار ¥ 3 مليار، مدفوعة في المقام الأول بتقلبات السوق وتخصيص الأصول الاستراتيجية. وشملت محفظة الاستثمار:
| فئة الأصول | القيمة (مليار)) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| السندات الحكومية | 100 | 3% |
| سندات الشركات | 75 | 4% |
| الأسهم | 25 | 6% |
علاوة على ذلك ، برزت الخدمات المصرفية الرقمية كدفق إيرادات حاسم. في عام 2022 ، وسع بنك Zhengzhou منصته الرقمية ، مما أدى إلى زيادة في المعاملات عبر الإنترنت. ساهم هذا التحول في إضافية 2 مليار في الإيرادات وجذب قاعدة العملاء الأصغر سنا.
كما سمحت قاعدة الرأسمالية القوية للبنك ومستويات السيولة المرتفعة أيضًا بإدارة المخاطر بفعالية مع متابعة فرص النمو في مختلف القطاعات. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 12.5%، تجاوز المتطلبات التنظيمية.
باختصار ، يستخدم بنك Zhengzhou Co. ، Ltd. نهجًا متعدد الأوجه لتوليد الإيرادات ، والاعتماد بشدة على إيرادات الفوائد من القروض ، ويكملها رسوم الخدمة ، وعوائد الاستثمار ، وحلول مصرفية رقمية مبتكرة. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يوضح أدائها المالي المرونة والنمو الاستراتيجي في المشهد المصرفي التنافسي.
Bank of Zhengzhou Co., Ltd. (6196.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.