Bank of Guizhou Co., Ltd. (6199.HK) Bundle
تاريخ موجز لبنك Guizhou Co. ، Ltd.
تم إنشاء بنك Guizhou Co. ، Ltd. في 2008 ومقره في غويانغ ، مقاطعة غيتشو ، الصين. إنه بنك تجاري مشترك. كان إنشاء البنك جزءًا من جهود الحكومة الصينية لتحسين الخدمات المالية في المنطقة الجنوبية الغربية المتخلفة من الصين.
في 2010، وصلت رأس المال المسجل للبنك RMB 3 مليار. ركز البنك على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية الاستثمارية. بواسطة 2015، زادت رأس المال المسجل إلى RMB 5 مليار، مما يعكس استراتيجيات النمو وتراكم رأس المال.
في 2016، قام بنك Guizhou بخطوات كبيرة في اعتماد التكنولوجيا ، حيث أطلق العديد من الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء. أبلغ البنك عن إجمالي أصول RMB 140.95 مليار وصافي الربح RMB 1.56 مليار تلك السنة.
وسع البنك أيضًا وجوده مع إنشاء فروع إضافية في جميع أنحاء مقاطعة غيتشو وبدأ في خدمة العملاء في مقاطعات أخرى. بحلول نهاية 2018، قد انتهى بنك غويتشو 200 فرع وخدم أكثر من 3 ملايين عميل.
| سنة | رأس المال المسجل (RMB) | إجمالي الأصول (RMB) | صافي الربح (RMB) |
|---|---|---|---|
| 2008 | 1 مليار | ن/أ | ن/أ |
| 2010 | 3 مليارات | ن/أ | ن/أ |
| 2015 | 5 مليارات | 140.95 مليار | 1.56 مليار |
| 2018 | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
في 2019، حقق بنك Guizhou Co. ، Ltd. علامة بارزة من خلال إدراجها في بورصة Shenzhen (SZSE) بموجب قانون الأسهم 6199. رفعت الأطراف العامة الأولي (IPO) تقريبًا RMB 6.63 مليار، تعزيز قاعدة رأس المال لمزيد من التوسع. كان الاكتتاب العام حدثًا مهمًا للبنك ، مما مكنه من تعزيز استقراره المالي وتنمية قدرته على الإقراض.
بواسطة 2020، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 197.6 مليار وحققت ربح صافي RMB 2.02 مليار. تميزت هذه الفترة تعزيز الممارسات في إدارة المخاطر بالبنك وزيادة نسبة القرض غير العاملة (NPL) ، والتي كانت تقف في 1.56%.
واصل Bank of Guizhou مبادرات التحول الرقمية ، حيث قام بتنفيذ مجموعة من الحلول المصرفية عبر الإنترنت لتلبية متطلبات قاعدة العملاء المتزايدة. بحلول نهاية 2021، كان بنك غيتشو تقريبا 400 فرع وأكثر من 5 ملايين عميل عبر شبكتها.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك Guizhou عن إجمالي الأصول لحوالي RMB 215 مليار وصافي ربح من RMB 2.3 مليار، تشير إلى النمو المستمر والاستقرار في عملياته. استفاد البنك من مزاياه الإقليمية وركز على توفير الخدمات المصممة لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في مقاطعة غيتشو.
| سنة | إجمالي الأصول (RMB) | صافي الربح (RMB) | نسبة NPL (٪) |
|---|---|---|---|
| 2019 | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
| 2020 | 197.6 مليار | 2.02 مليار | 1.56 |
| 2021 | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
| 2022 | 215 مليار | 2.3 مليار | ن/أ |
اعتبارا من 2023يواصل بنك Guizhou التركيز على توسيع خدماته المصرفية الرقمية وتعزيز مشاركة العملاء من خلال التكنولوجيا. يهدف البنك إلى تعزيز حصته في السوق في المنطقة الجنوبية الغربية من الصين مع ضمان الأداء المالي المستقر. لا يزال التزامها بالتنمية المستدامة ودعم الاقتصادات المحلية بمثابة تركيز استراتيجي أساسي.
أ من يملك بنك غويتشو المحدودة
Bank of Guizhou Co. ، Ltd. هو بنك تجاري مقره في الصين ، ويعمل بشكل أساسي في مقاطعة غيتشو. هيكل ملكية البنك متعدد الأوجه ، يشمل كل من أصحاب المصلحة المملوكة للدولة والخاصة.
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة من عام 2023 ، فإن أكبر مساهم في بنك Guizhou هو حكومة شعب المقاطعة في غيتشو، عقد تقريبا 38.5% من أسهم البنك. تعكس هذه الحصة الهامة تعيين البنك كبنك إقليمي ، مرتبط ارتباطًا وثيقًا بمبادرات الحكومة المحلية.
وتشمل المساهمين البارزين الآخرين:
- China Chengtong Holdings Group Ltd. - يحمل 20% من الأسهم.
- صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي - يمتلك 5% من الأسهم.
- المستثمرون المؤسسيون الآخرون ويشكل مستثمرو التجزئة ما تبقى 36.5%.
لدى البنك رأس مال مسجل إجمالي تقريبًا RMB 12 مليار (حول 1.75 مليار دولار). أظهر أدائها التشغيلي زيادة ثابتة في الإيرادات ، مع أحدث تقرير سنوي يشير إلى صافي ربح RMB 3.5 مليار للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022.
فيما يلي انهيار مفصل للمساهمين ومخاطر كل منهما:
| المساهم | النسبة المئوية ملكية | الأسهم عقدت (بالمليارات) |
|---|---|---|
| حكومة شعب المقاطعة في غيتشو | 38.5% | 4.62 |
| China Chengtong Holdings Group Ltd. | 20% | 2.4 |
| صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي | 5% | 0.6 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 27.5% | 3.3 |
| مستثمري التجزئة | 9% | 1.08 |
فيما يتعلق بأداء السوق للبنك ، تم إدراج أسهم بنك غويتشو مؤخرًا في بورصة شنتشن مع رسملة السوق تقريبًا RMB 50 مليار (عن 7.3 مليار دولار). عرضت أسهم البنك نموًا عامًا 15%، مما يشير إلى معنويات السوق الإيجابية.
بشكل عام ، يوضح هيكل ملكية Bank of Guizhou Co. ، Ltd. مزيجًا قويًا من تأثير الحكومة المحلية والاستثمار المؤسسي ، ويضع البنك بقوة في المشهد المالي في الصين.
بنك Guizhou Co. ، Ltd. بيان المهمة
تم تخصيص بنك Guizhou Co. ، Ltd. لتوفير خدمات مالية شاملة مع الالتزام بمبادئ الاستدامة وتنمية المجتمع. تتمثل مهمتها في أن تصبح بنكًا تجاريًا رائدًا في الصين ، مع التركيز على الأساليب التي تركز على العملاء والحلول المالية المبتكرة.
يهدف البنك إلى موازنة الربحية مع الإقراض المسؤول وإدارة المخاطر الشاملة. ينعكس هذا الالتزام في تقريره المالي لعام 2022 ، حيث حقق ربحًا صافًا تقريبًا RMB 6.5 مليار (حول 1 مليار دولار) ، زيادة على أساس سنوي 12%.
| سنة | صافي الربح (RMB) | العودة على الأصول (ROA) | العودة على الأسهم (ROE) |
|---|---|---|---|
| 2020 | RMB 5.7 مليار | 1.03% | 12.65% |
| 2021 | RMB 5.8 مليار | 1.05% | 12.80% |
| 2022 | RMB 6.5 مليار | 1.10% | 13.25% |
تؤكد البعثة على التركيز على تكامل التكنولوجيا والخدمات المالية ، مما يعزز تجارب العملاء من خلال الابتكارات المصرفية الرقمية. شهدت الخدمات الرقمية للبنك نموًا كبيرًا ، مع زيادة الإبلاغ عن المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول بواسطة 25% في العام الماضي ، الوصول 5 ملايين مستخدم.
علاوة على ذلك ، يهدف بنك Guizhou إلى دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) ، والتي تشكل جزءًا مهمًا من محفظة الإقراض. اعتبارًا من عام 2022 ، بلغ إجمالي القروض الممتدة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة RMB 30 مليار، يمثل نموا 18% من العام السابق.
بالتوافق مع مهمته ، يلتزم بنك Guizhou أيضًا بدعم مشاريع تنمية المجتمع المحلي. في عام 2021 ، استثمروا RMB 200 مليون في برامج المسؤولية الاجتماعية ، مع التركيز على التعليم والرعاية الصحية وحماية البيئة.
تبرز الخطة الإستراتيجية للبنك مهمته في الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية مع إدارة المخاطر بفعالية. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال اعتبارا من نهاية عام 2022 في 13.5%فوق المتطلبات التنظيمية ل 10.5%.
من خلال إعطاء الأولوية لهذه القيم الأساسية ، لا يهدف بنك Guizhou إلى تعزيز موقعه في السوق فحسب ، بل يهدف أيضًا إلى المساهمة في التنمية الاقتصادية لمقاطعة Guizhou وما بعده ، ومواءمة النمو المالي مع المسؤولية الاجتماعية.
كيف يعمل بنك Guizhou Co. ، Ltd.
يعمل Bank of Guizhou Co. ، Ltd. في المقام الأول في القطاع المصرفي داخل الصين ، مع التركيز على توفير خدمات مالية شاملة للأفراد والشركات. اعتبارًا من يونيو 2023 ، كان لدى بنك غويتشو إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 1.14 تريليون (حوالي 160 مليار دولار). هذا يضعه كلاعب إقليمي مهم في الصناعة المصرفية.
نموذج إيرادات البنك مستمد بشكل أساسي من دخل الفوائد ، والذي يشكل الجزء الأكبر من إجمالي إيراداته. للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ البنك عن دخل فائدة تقريبًا 30 مليار (4.2 مليار دولار). على النقيض من ذلك ، فإن الدخل غير المصالح ، والذي يتضمن الرسوم والعمولات ، يمثلون حوله ¥ 5 مليار (700 مليون دولار).
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغ بنك غويتشو عن ربح صافي 7.2 مليار (مليار دولار) ، عرض زيادة على أساس سنوي تقريبًا 12%. يحافظ البنك على نسبة كفاية كبيرة في رأس المال (CAR) ، والتي وقفت في 13.5% بحلول منتصف عام 2013 ، يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC) من 10.5%.
| مقياس مالي | 2022 المبلغ (مليار) | 2023 المبلغ (مليار) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,025 | 1,140 | 11.2 |
| صافي الربح | 6.4 | 7.2 | 12.5 |
| دخل الفوائد | 30.0 | 30.5 | 1.67 |
| الدخل غير المصالح | 4.4 | 5.0 | 13.6 |
تنوع محفظة قروض البنك عبر مختلف القطاعات ، مع التركيز بشكل كبير على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs). اعتبارًا من Q2 2023 ، تمثل القروض للشركات الصغيرة والمتوسطة تقريبًا 60% من إجمالي رصيد القرض. تهدف هذه الاستراتيجية إلى تعزيز النمو الاقتصادي المحلي مع إدارة المخاطر.
ينشط بنك Guizhou أيضًا في المبادرات المصرفية الرقمية ، حيث يستفيد من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، انتهى تطبيقها المصرفي عبر الهاتف المحمول 10 ملايين المستخدمون النشطون ، مما يعكس اتجاه متزايد نحو الخدمات المالية الرقمية.
من حيث وجود السوق ، يعمل بنك Guizhou أكثر من 300 الفروع في جميع أنحاء مقاطعة غيتشو ، وبالتالي تلعب دورًا مهمًا في جهود الإدماج المالي المحلي. يواصل البنك استكشاف فرص التوسع خارج أسواقه التقليدية ، مع الأخذ في الاعتبار الشراكات والاستحواذ لدعم عروض الخدمات.
علاوة على ذلك ، يواجه البنك منافسة من البنوك الإقليمية الأخرى والمؤسسات المالية. تكمن ميزتها التنافسية في نهج الخدمة المترجمة وعلاقاتها القوية مع الحكومات والمجتمعات المحلية ، والتي تعزز قدرتها على تلبية احتياجات السوق المحددة.
مع استمرار التطور في الاقتصاد الصيني ، يهدف بنك Guizhou إلى التكيف مع اللوائح المتغيرة وتفضيلات العملاء ، مع التركيز على الممارسات المستدامة والابتكار المالي. يتضمن التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات المبادرات التي تهدف إلى الاستدامة البيئية وتنمية المجتمع.
كيف يكسب بنك Guizhou Co. ، Ltd. المال
يقوم بنك أوف غويتشو ، المحدودة ، وهي مؤسسة مالية رئيسية في الصين ، بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال الأنشطة المصرفية المختلفة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد ، ورسوم الخدمات ، وإدارة الأصول ، والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2022 ، كان إجمالي دخل التشغيل للبنك تقريبًا RMB 20.35 مليار، مع صافي ربح من حوله RMB 6.78 مليار.
يأتي المصدر الرئيسي للدخل للبنك من انتشار الفوائد ، وهو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. في عام 2022 ، كان دخل الفوائد يمثل حوالي 72% من إجمالي دخل التشغيل ، يصل إلى ما يقرب من RMB 14.66 مليار.
بالإضافة إلى ذلك ، يستفيد Bank of Guizhou من الدخل غير المصالح ، والذي يتضمن رسوم الخدمة والدخل القائم على الرسوم والعمولات. في عام 2022 ، تم الوصول إلى الدخل غير المصالح RMB 5.69 مليار، تمثل عن 28% من إجمالي دخل التشغيل. الانهيار على النحو التالي:
| نوع الدخل غير المصالح | المبلغ (مليار يوان) | النسبة المئوية من إجمالي الدخل غير المصالح |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 2.73 | 48% |
| الدخل القائم على الرسوم | 1.98 | 35% |
| العمولات | 0.98 | 17% |
يشارك البنك أيضًا في الخدمات المصرفية للشركات ، والتي تشمل الإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs). اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، بلغ إجمالي القروض الممنوحة من بنك غويتشو تقريبًا RMB 186 مليار، مع نسبة قرض غير أداء (NPL) من 1.23%، مما يشير إلى جودة ائتمان معقولة.
من حيث الودائع ، أبلغ البنك عن إجمالي ودائع العملاء من حوله RMB 240 مليار بحلول نهاية عام 2022. كان متوسط سعر الفائدة على الودائع تقريبًا 1.75%الذي يؤثر على هوامش البنك. وقفت هامش الفائدة الصافي للبنك في 2.5%، تسليط الضوء على ربحتها في عمليات الإقراض الأساسية.
علاوة على ذلك ، قام بنك Guizhou بتوسيع خدمات إدارة الأصول وإدارة الثروات لتنويع تدفقات الدخل الخاصة به. شهدت هذا الجزء زيادة في 15% على أساس سنوي ، مع إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) تقريبًا RMB 50 مليار اعتبارا من 2022.
الخدمات المصرفية الاستثمارية هي تدفق إيرادات آخر ، حيث يشارك البنك في الاكتتاب والخدمات الاستشارية. في السنة المالية 2022 ، حصل البنك تقريبًا RMB 1.5 مليار من الرسوم المصرفية الاستثمارية ، مما يعكس النمو في أنشطة سوق رأس المال وتمويل الشركات.
بشكل عام ، وضع نموذج الإيرادات المتنوع في بنك Guizhou ، الذي يجمع بين إيرادات الفوائد ، والرسوم ، والأنشطة المصرفية الاستثمارية المتزايدة ، البنك للنمو المطرد وسط مشهد تنافسي.
Bank of Guizhou Co., Ltd. (6199.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.