SBI Sumishin Net Bank, Ltd. (7163.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك SBI Sumishin Net Bank ، Ltd.
تم تأسيس SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. ، لاعب بارز في القطاع المصرفي الياباني عبر الإنترنت ، في 2000. تعمل تحت رعاية بنك الدولة للهند (SBI) وشركة Sumitomo Mitsui المصرفية (SMBC) ، حيث تجمع بين نقاط القوة لتوفير حلول مصرفية مبتكرة. كان البنك أول من أطلق خدمة مصرفية للإنترنت كاملة في اليابان ، وهي علامة فارقة كبيرة في تطور الخدمات المصرفية في البلاد.
في 2001، أطلقت SBI Sumishin خدماتها عبر الإنترنت ، مما يمهد الطريق للخدمات المصرفية الرقمية في اليابان. يهدف البنك إلى تقليل تكاليف التشغيل وتمرير هذه المدخرات للعملاء من خلال ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع وخفض الرسوم على القروض.
بواسطة 2006، قام SBI Sumishin Net Bank بتجميعه تقريبًا 1.5 مليون حسابات العملاء. تميزت هذه الفترة بزيادة كبيرة في عملية الاستحواذ على العملاء ، مدفوعة بتركيز البنك على المنصات الرقمية سهلة الاستخدام وأسعار تنافسية.
في 2014، أبلغ البنك عن قاعدة أصول إجمالية حولها ¥ 3.3 تريليون (تقريبًا 30 مليار دولار) ، عرض مسار النمو بعد ما يقرب من 14 سنة من العمليات. توسعت قاعدة العملاء إلى أكثر 3 ملايين حسابات بحلول هذا الوقت.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك SBI Sumishin Net عن زيادة في الأرباح السنوية ، وتحقيق دخل صافي حوالي 26.5 مليار (تقريبًا 240 مليون دولار). حافظ البنك على التركيز على توفير أسعار فائدة تنافسية وتوسيع عروض منتجاته ، مثل إدارة النقد وخدمات الاستثمار.
في 2023، اتخذ بنك SBI Sumishin Net Bank خطوات مهمة نحو الاستدامة والتحول الرقمي ، وتنفيذ تدابير الأمن السيبراني المتقدمة وتعزيز تطبيقه المصرفي المحمول لتلبية جيل ذكي التكنولوجيا. نمت إجمالي أصول البنك إلى ما يقرب من 4.5 تريليون (تقريبا 41 مليار دولار) ، مع تجاوز حسابات العملاء 4 ملايين.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | حسابات العملاء (الملايين) |
|---|---|---|---|
| 2001 | 0.1 | ن/أ | 0.05 |
| 2006 | 3.3 | ن/أ | 1.5 |
| 2014 | 3.3 | ¥ 26.5 | 3 |
| 2022 | 4.0 | ¥ 26.5 | 3.5 |
| 2023 | 4.5 | ن/أ | 4.0 |
مكّن التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية بنك SBI Sumishin Net من الازدهار وسط منافسة متزايدة من البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا. يستمر البنك في الابتكار ، ويستهدف الديموغرافي الأصغر سنا مع الحفاظ على التزامه بتوفير خدمة عملاء عالية الجودة.
اعتبارا من الربع الأول من 2023، وقفت نسبة كفاية رأس المال الخاصة بـ SBI Sumishin Net Bank بشكل مثير للإعجاب في 12.3%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى صحة مالية قوية. تبقى نسبة القرض غير الأداء للبنك تحت السيطرة على 0.5%، مما يعكس نهجها الحكيمة لإدارة المخاطر.
أ من يملك SBI Sumishin Net Bank ، Ltd.
تم إنشاء SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. ، لاعب بارز في الفضاء المصرفي الياباني عبر الإنترنت ، كمشروع مشترك بين كيانين مهمين. البنك مملوك في المقام الأول بما يلي:
- بنك Sumitomo Mitsui Trust ، الذي يحمل ملف 40% حصة.
- بنك الدولة في الهند (SBI) ، امتلاك أ 60% حصة.
يعكس هيكل الملكية هذا شراكة استراتيجية بين SBI و Sumitomo Mitsui Trust Bank للاستفادة من نقاط القوة في التكنولوجيا المصرفية وخدمات العملاء.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك SBI Sumishin Net عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 4.5 تريليون، عرض نطاقه الهام في المشهد المصرفي الرقمي.
تجاوزت قاعدة عملاء البنك 8 ملايين الحسابات ، مما يشير إلى نمو قوي في التبني المصرفي الرقمي بين المستهلكين في اليابان.
الأداء المالي الأخير
للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك SBI Sumishin Net عن المقاييس المالية التالية:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | 27.3 مليار |
| إيرادات التشغيل | ¥ 145.6 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.1% |
| نسبة الأسهم المشتركة 1 (CET1) | 12.5% |
كان هامش الربح التشغيلي للبنك صحية ، مما يعكس إدارة التكاليف الفعالة واستراتيجية قوية لتوليد إيرادات الفوائد. الزيادة في صافي الدخل خلال العام السابق تقريبًا 10% يشير إلى مرونة البنك وقدرة على التكيف في سوق تنافسي.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وقفت نسبة كفاية رأس المال في البنك 15.0%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، مما يؤكد ممارساتها المالية المالية وإدارة المخاطر.
موقف السوق والتوقعات
يشغل SBI Sumishin Net Bank موقعًا كبيرًا في السوق في القطاع المصرفي الياباني عبر الإنترنت. تم الوصول إلى إجمالي الرواسب ¥ 3.8 تريليون، مع معدل نمو على أساس سنوي 12.4%.
توسعت عروض القروض الرقمية للبنك ، مع وصول رصيد القرض المستحق تقريبًا ¥ 1.2 تريليون.
أسفرت المبادرات الاستراتيجية لتعزيز منصتها الرقمية وتجربة العملاء عن مشاركة العملاء العالية ، كما يتضح من أ 95% معدل رضا العملاء المبلغ عنه في الدراسات الاستقصائية الأخيرة.
للمضي قدمًا ، يهدف البنك إلى زيادة تغلغل السوق من خلال التركيز على المنتجات والخدمات المالية المبتكرة ، واستهداف العملاء الفرديين والشركات في اليابان.
SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. بيان المهمة
SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. هو بنك رائد على الإنترنت في اليابان ، تم تأسيسه في عام 2007 كمشروع مشترك بين SBI Holdings و Sumitomo Mitsui Trust Holdings. يركز البنك على توفير الخدمات المالية عالية الجودة التي تركز على العملاء مع تبني الابتكار والتكنولوجيا لحلول مالية أفضل.
يؤكد بيان مهمة SBI Sumishin Net Bank على الالتزام بتقديم خدمة العملاء المتفوقة ، والكفاءة في العمليات المصرفية ، والترويج للابتكارات المالية. يهدف البنك إلى الاستفادة من منصاته الرقمية لتسهيل المعاملات غير الملحومة وتعزيز تجربة العملاء ، مما يضمن أن خدماتها متاحة لمجموعة واسعة من المستهلكين.
ككيان مصرفي عبر الإنترنت ، أظهر بنك SBI Sumishin Net Gank نموًا كبيرًا في قاعدة عملائه وأصوله. بحلول مارس 2023 ، أبلغ البنك عن حجم أصول إجمالي مثير للإعجاب تقريبًا ¥ 5.9 تريليون (حول 53.7 مليار دولار) ، توضح موقعها القوي في القطاع المصرفي الرقمي.
فيما يلي انهيار المقاييس المالية الرئيسية للبنك:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 5.9 تريليون |
| صافي الدخل (2022) | 21.8 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.6% |
| قاعدة العملاء (مارس 2023) | 約 8.5 مليون |
| توازن الإيداع | 4.3 تريليون |
| رصيد القرض | 2.2 تريليون |
يعطي البنك الأولوية للشفافية والأمان والكفاءة في جميع عملياته. يدمج التقنيات المتقدمة لتعزيز أمان المعاملات وبيانات العملاء ، وتعزيز ثقة العملاء ورضاها. يهدف بنك SBI Sumishin Net Bank إلى تقديم الخدمات المصرفية فحسب ، بل يهدف أيضًا إلى تمكين العملاء من خلال مبادرات محو الأمية المالية المبتكرة.
علاوة على ذلك ، فإن الالتزام بالاستدامة البيئية واضح في عمليات واستثمارات البنك. يشارك بنك SBI Sumishin Net Bank بنشاط في مبادرات التمويل الخضراء ، مواءمة مهمته مع أهداف مجتمعية أوسع.
في الختام ، يعكس بيان مهمة SBI Sumishin Net Bank تفانيه في الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء مع الالتزام بالممارسات المصرفية المستدامة والمبتكرة. تؤكد مقاييس الأداء المستمرة والمبادرات الاستراتيجية للبنك نموها القوي ومساهمتها في المشهد المصرفي الرقمي في اليابان.
كيف يعمل SBI Sumishin Net Bank ، Ltd.
يعمل SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. كبنك رقمي في اليابان ، حيث يوفر مجموعة من الخدمات المصرفية في المقام الأول من خلال المنصات عبر الإنترنت. تأسست في عام 2000 وظهر كلاعب مهم في القطاع المصرفي عبر الإنترنت ، يجمع بين نقاط قوة شركة Sumitomo Mitsui المصرفية وبنك الدولة في الهند.
يركز البنك على البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات ، ويقدم مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك حسابات الادخار ، ودائع الوقت ، والقروض. اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول ¥ 5.4 تريليون (حوالي 49 مليار دولار) ، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك عبر الإنترنت في اليابان.
من حيث الودائع ، شهد بنك SBI Sumishin Net Bank نموًا مستمرًا. وقفت ودائع عميل البنك في جميع أنحاء 4.7 تريليون (حوالي 42.5 مليار دولار) في عام 2022 ، مما يعكس أ 5.2% زيادة من العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع الخدمات المصرفية الرقمية ، وخاصة بين التركيبة السكانية الأصغر سنا التي تسعى إلى حلول مصرفية مريحة.
تمثل القروض والتقدم أيضًا جزءًا كبيرًا من عمليات البنك. اعتبارًا من مارس 2022 ، كانت إجمالي قروض البنك القائمة تقريبًا ¥ 1.2 تريليون (حوالي 11 مليار دولار) ، زيادة على أساس سنوي من 8.6%. ركز البنك على إقراضه على القروض الشخصية والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs) ، والتي أظهرت المرونة أثناء التقلبات الاقتصادية.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 5.1 تريليون | ¥ 5.4 تريليون |
| إجمالي الودائع | 4.5 تريليون | 4.7 تريليون |
| إجمالي القروض المعلقة | ¥ 1.1 تريليون | ¥ 1.2 تريليون |
| صافي الدخل | ¥ 27 مليار | 30 مليار |
استفاد SBI Sumishin Net Bank من التطورات التكنولوجية ، حيث يقدم الخدمات التي تشمل التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، وفتح الحساب عبر الإنترنت ، وحلول الدفع الرقمية. حصل تركيز البنك على تجربة المستخدم على تجاوز قاعدة العملاء 7 ملايين بحلول عام 2022.
يأتي توليد الإيرادات في المقام الأول من إيرادات الفوائد والرسوم لمختلف الخدمات المصرفية. في السنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن صافي دخل 30 مليار (حوالي 273 مليون دولار) ، والتي تمثل زيادة من ¥ 27 مليار في العام السابق ، مما يشير إلى اتجاه نمو صحي.
تتضمن استراتيجية التحول الرقمي تدابير أمنية قوية ، وضمان حماية بيانات العميل وتعزيز إمكانيات المعاملات الرقمية. مع تحول متزايد نحو ما بعد الوصية على الإنترنت ، تم تعزيز أداء SBI Sumishin Net Bank من خلال نهج يركز على العملاء والابتكار المستمر في الخدمات الرقمية.
كيف يكسب SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. المال
تقوم SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. بإنشاء الإيرادات بشكل أساسي من خلال الخدمات المصرفية الرقمية والمنتجات المالية. يعمل البنك في اليابان ويشتهر بحلوله المصرفية المبتكرة عبر الإنترنت. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، اعتمد البنك نموذجًا منخفض التكلفة يؤكد على الكفاءة التشغيلية واكتساب العملاء.
تشمل المصادر الرئيسية لإيرادات SBI Sumishin Net Bank:
- دخل الفوائد من القروض
- رسوم من الخدمات المصرفية المختلفة
- منتجات إدارة الأصول والاستثمار
- معاملات الصرف الأجنبي
في آخر عامه المالي ، أبلغ بنك SBI Sumishin Net عن صافي دخل الفوائد 100 مليار، مع متوسط رصيد قرض ¥ 3 تريليون. وقفت هامش الفائدة الصافي للبنك في 3.3%.
دخل رسوم البنك ، والذي يتضمن رسوم صيانة الحساب ، ونقل الأموال ، وغيرها من الخدمات المصرفية ، بلغت حولها 30 مليار لنفس السنة المالية. لقد ازداد هذا القطاع ، مع نمو عام على أساس سنوي تقريبًا 8%.
يركز بنك SBI Sumishin Net أيضًا بشكل كبير على إدارة الأصول ، ويقدم مجموعة متنوعة من المنتجات. وصلت الأصول قيد الإدارة (AUM) ¥ 1.2 تريليون، المساهمة في جزء كبير من دخل رسوم البنك. في السنة المالية 2023 ، حصل البنك على تقديري 15 مليار من رسوم إدارة الأصول وحدها.
أصبح تداول العملات الأجنبية دفق إيرادات ملحوظ أيضًا ، خاصة مع اتجاهات السياسة النقدية المستمرة في اليابان. تم الإبلاغ عن الإيرادات من معاملات العملات الأجنبية تقريبًا ¥ 5 مليار في السنة المالية الأخيرة.
| مصدر الإيرادات | مبلغ السنة المالية (بمليار ين) | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 100 | ن/أ |
| دخل الرسوم | 30 | 8 |
| رسوم إدارة الأصول | 15 | ن/أ |
| إيرادات الصرف الأجنبي | 5 | ن/أ |
علاوة على ذلك ، قام البنك بتوسيع منصته الرقمية ، التي جذبت قاعدة عملاء متزايدة. بحلول نهاية السنة المالية الأخيرة ، أبلغ بنك SBI Sumishin Net Over 4 ملايين حسابات نشطة ، تمثل زيادة 12% من العام السابق.
تم الإبلاغ عن نسبة التكلفة إلى الدخل لبنك SBI Sumishin Net على 40%، تسليط الضوء على الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل بما يتناسب مع الدخل الناتج. لقد ساهمت استراتيجية البنك للحفاظ على التكاليف العامة المنخفضة بشكل كبير في ربحته.
تم الإبلاغ عن عائد البنك على الأسهم (ROE) في 10%، وهو أمر تنافسي في الصناعة ، مما يشير إلى قدرة قوية على توليد أرباح من حقوق المساهمين.
باختصار ، توظف SBI Sumishin Net Bank ، Ltd. مقاربة متعددة الأوجه لتوليد الإيرادات ، ودمج الخدمات المصرفية التقليدية مع الحلول الرقمية الحديثة ، والتي تستمر في زيادة النمو في سوق تنافسية بشكل متزايد.
SBI Sumishin Net Bank, Ltd. (7163.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.