Mebuki Financial Group, Inc. (7167.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة Mebuki Financial Group ، Inc.
تأسست مجموعة Mebuki Financial Group ، Inc. في عام 2016 من خلال دمج بنكين إقليميين: بنك تسوكوبا وبنك إباراكي ، وكلاهما مقره في اليابان. تم تصميم هذا الاندماج الاستراتيجي لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتوسيع عروض الخدمات في كلتا المؤسستين.
يقع المقر الرئيسي للمجموعة في Mito ، محافظة Ibaraki ، وتعمل بشكل أساسي في منطقة Kanto ، مع التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وإدارة الأصول. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Mebuki المالية عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 6 تريليون (عن 54 مليار دولار) ، مما يعكس وجودها في السوق الكبير في الخدمات المصرفية الإقليمية.
اعتبارًا من العام المالي ، حققت المجموعة صافي دخل ¥ 25 مليار (حول 220 مليون دولار) ، تمثل زيادة على أساس سنوي 8%. وقفت العودة على الأسهم (ROE) 7.2%، عرض الإدارة الفعالة لقيمة المساهمين.
كانت مجموعة Mebuki المالية استباقية في تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية ، مما أدى إلى زيادة كبيرة في قاعدة عملائهم. اعتبارًا من عام 2022 ، تم الوصول إلى إجمالي عدد الحسابات 1.5 مليون، حتى من 1.2 مليون في عام 2021.
تدير المنظمة شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء منطقة كانتو ، مع أكثر 300 فرع اعتبارا من منتصف عام 2013. لقد سمح هذا الوصول الشامل للبنك بالحفاظ على حصة سوقية قوية في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على الأسهم (٪) | حسابات العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 5.8 | 23 | 6.9 | 1.2 |
| 2022 | 6.0 | 23.5 | 7.0 | 1.3 |
| 2023 | 6.0 | 25 | 7.2 | 1.5 |
شاركت مجموعة Mebuki المالية أيضًا في مختلف مبادرات المجتمع ، بما في ذلك برامج محو الأمية المالية ودعم الشركات المحلية. في عام 2022 ، خصصوا 1.5 مليار نحو استثمارات المجتمع والمبادرات التي تهدف إلى التنمية الاقتصادية.
فيما يتعلق بأداء الأسهم ، يتم سرد مجموعة Mebuki Financial في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 7167. شهد السهم نموًا ثابتًا ، مع زيادة عام تقريبًا 15% اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يعكس ثقة المستثمر في استراتيجياته التشغيلية وتوقعاته في السوق.
الأداء المالي السليم للمجموعة والالتزام بوضع الابتكار بشكل جيد للنمو في المستقبل والمرونة في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية اليابانية.
أ من يملك مجموعة Mebuki Financial Group ، Inc.
Mebuki Financial Group ، Inc. هي كيان بارز في القطاع المالي الياباني ، ويعمل بشكل أساسي في الصناعة المصرفية. تم تأسيسها نتيجة لدمج العديد من المؤسسات المالية الإقليمية ، تعمل المجموعة كشركة قابضة لمختلف البنوك والخدمات المالية ذات الصلة.
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022 ، أبلغت مجموعة Mebuki المالية عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 4.1 تريليون (ما يقرب من 38 مليار دولار) وإجمالي حقوق الملكية حولها ¥ 360 مليار (حوالي 3.4 مليار دولار). تعمل المجموعة المالية في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها ، بما في ذلك Mebuki Bank و North Pacific Bank ، والتي تعد لاعبين رئيسيين في مناطقهم.
يتم توزيع ملكية مجموعة Mebuki المالية بين مختلف أصحاب المصلحة ، مع أسهم كبيرة يحتفظ بها كل من المستثمرين المؤسسيين والخاصين. ويشمل أكبر المساهمين:
| المساهم | النسبة المئوية ملكية (٪) |
|---|---|
| صندوق الاستثمار في المعاشات الحكومية اليابانية | 6.5 |
| Sumitomo Mitsui Trust Holdings ، Inc. | 5.0 |
| شركة Nomura Asset Management Co. ، Ltd. | 4.8 |
| Mizuho Financial Group ، Inc. | 4.0 |
| بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة | 4.2 |
يؤثر مجلس الإدارة بشكل كبير على الاتجاه الاستراتيجي للشركة والحوكمة. تشمل الأرقام الرئيسية:
- الرئيس والمدير التنفيذي: هيروشي ناكانو
- الرئيس: تاكيشي سوزوكي
- نائب الرئيس التنفيذي: أكيرا ماتسودا
اعتبارًا من آخر السنة المالية ، سجلت مجموعة Mebuki المالية صافيًا موحدًا تقريبًا ¥ 25 مليار (حوالي 238 مليون دولار) ، مما يعكس نمو 6.5% سنة سنة. تم الإبلاغ عن العودة على الأسهم (ROE) في 7.2%، مما يشير إلى ربحية قوية بالنسبة إلى أسهم المساهمين.
فيما يتعلق بوجود السوق ، يتم تداول أسهم مجموعة Mebuki Financip 8334. لقد شهدت المجموعة أ زيادة 12 ٪ في سعر السهم خلال العام الماضي ، مما يعكس الاتجاه الإيجابي الإجمالي في القطاع المصرفي الياباني ، والذي شهد زيادة هوامش بسبب ارتفاع أسعار الفائدة.
قام البنك أيضًا بمبادرات مختلفة لتعزيز وضعه المالي ، بما في ذلك تدابير خفض التكاليف واستراتيجيات الرقمنة التي تهدف إلى تعزيز تجارب العملاء. وقد انعكس الالتزام بتحسين الكفاءة التشغيلية في أ تخفيض 10 ٪ في نفقات التشغيل على مدى العامين الماضيين.
تعمل مجموعة Mebuki المالية في سوق تنافسي ، تتكيف باستمرار مع التغييرات التنظيمية والظروف الاقتصادية التي تؤثر على ديناميات السوق. يتيح وضع رأس المال القوي للمجموعة النظر في عمليات الاستحواذ الاستراتيجية لزيادة تعزيز حصتها في السوق وتنويع عروض الخدمات الخاصة بها.
بيان مهمة MEBUKI Financial Group ، Inc.
Mebuki Financial Group ، Inc. هي مؤسسة بارزة للخدمات المالية في اليابان ، مع التركيز على تقديم حلول مصرفية شاملة. يوضح بيان مهمة الشركة التزامًا بتعزيز رضا العملاء والمساهمة في التنمية الاقتصادية للمناطق التي تخدمها.
من خلال مقرها الرئيسي في مدينة ميتو ، محافظة Ibaraki ، تعمل مجموعة Mebuki المالية بموجب مبدأ "المساهمة في تطوير المجتمعات المحلية". هذا يعكس تفانيه ليس فقط لخدمة عملاء الأفراد والشركات فحسب ، بل يعزز أيضًا الظروف الاقتصادية المحلية.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، أبلغت مجموعة Mebuki المالية عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 5.6 تريليون (حوالي 37.5 مليار دولار) ، وضع نفسه كواحد من أفضل البنوك الإقليمية في اليابان. تتجذر استراتيجية إدارة الأصول بالمجموعة في التعامل الفعال للمخاطر مع متابعة فرص النمو المستدامة.
يمتد تركيز البنك إلى تقديم الخدمات التي تشمل الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وخدمات الاستثمار. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، حققت مجموعة Mebuki المالية دخلًا صافيًا تقريبًا ¥ 38.4 مليار (حوالي 260 مليون دولار) ، يعرض معدل نمو 12% من العام السابق.
| المقاييس المالية الرئيسية | المبلغ (في مليار ين) | المبلغ (في مليار دولار) | السنة المالية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5,600 | 37.5 | 2023 |
| صافي الدخل | 38.4 | 0.26 | 2023 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 5.2% | ن/أ | 2023 |
| هامش الفائدة الصافي | 1.2% | ن/أ | 2023 |
بالإضافة إلى ذلك ، يعمل البنك بتركيز قوي على حوكمة الشركات والممارسات المصرفية المسؤولة ، والتي تنعكس في تقرير الاستدامة السنوي. وضعت مجموعة Mebuki Financial أهدافًا ملموسة لتقليل بصمتها البيئية ، مثل الالتزام بتحقيق أ 30% انخفاض في انبعاثات ثاني أكسيد الكربون بحلول عام 2030.
من حيث قاعدة العملاء ، تخدم المجموعة أكثر 3 ملايين الأفراد والشركات عبر فروعها ، مما يساهم في محفظة متنوعة تعزز مرونة تقلبات السوق.
تعزز محاذاة بيان مهمة مجموعة Mebuki Financial مع أهدافها التشغيلية التزامها بالمجتمعات المحلية والممارسات المالية المستدامة ، مما يؤدي إلى خلق القيمة طويلة الأجل لأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة Mebuki Financial Group ، Inc.
تعمل شركة Mebuki Financial Group ، Inc. ، التي يقع مقرها الرئيسي في مدينة ميتو ، اليابان ، في قطاع الخدمات المالية ، حيث توفر مجموعة من الخدمات المصرفية والاستثمار والتأمين. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تضم المجموعة العديد من الكيانات بما في ذلك بنك Mebuki ، وهي مدرجة في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 7167.
يعكس التقارير المالية للشركة استراتيجيتها المتمثلة في التركيز على الخدمات المصرفية الإقليمية وتعزيز العلاقات مع المجتمعات المحلية. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Mebuki المالية عن صافي دخل موحد تقريبًا ¥ 20.3 مليار، يمثل أ 10.2% زيادة مقارنة بالعام السابق.
تؤكد مجموعة Mebuki المالية أيضًا على إدارة الأصول وقروض الأصول. اعتبارًا من مارس 2023 ، بلغ إجمالي أصوله تقريبًا 4.5 تريليون. إن انهيار هذه الأصول مهم لفهم عمليات الشركة:
| نوع الأصول | المبلغ (مليار)) |
|---|---|
| القروض | 2,500 |
| الاستثمارات | 1,200 |
| النقد والودائع | 800 |
| الأصول الثابتة | 200 |
| أصول أخرى | 800 |
تنوع محفظة قروض المجموعة في مختلف القطاعات ، مع قروض العقارات والشركات التي تضم أكبر الأجزاء. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقفت نسبة القرض إلى الودائع عند 75%، مما يشير إلى مستوى صحي من السيولة.
تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال لمجموعة Mebuki المالية ، وهو مقياس حاسم للاستقرار المالي ، في 8.5% اعتبارًا من مارس 2023 ، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته وكالة الخدمات المالية في اليابان.
فيما يتعلق بمشاركة العملاء ، قدمت Mebuki العديد من الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة المستخدم. وصل عدد المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول 1.2 مليون اعتبارا من سبتمبر 2023 ، مما يعكس تحول قوي نحو الحلول الرقمية بعد الـ 19 جائحة.
وتشارك الشركة أيضًا في مبادرات التمويل المستدام. اعتبارًا من عام 2023 ، تم تخصيصه 50 مليار نحو القروض الخضراء ، دعم المشاريع المستدامة في الطاقة المتجددة والبنية التحتية الصديقة للبيئة.
كانت مجموعة Mebuki المالية نشطة أيضًا في تعزيز عروضها الاستثمارية. أبلغ قسم إدارة الأصول عن أصول إجمالية تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 1 تريليون اعتبارًا من مارس 2023 ، مع نمو عام على أساس سنوي 15%.
من حيث سياسة الأرباح ، حافظت مجموعة Mebuki المالية 30%، مع توزيعات الأرباح الواحدة تقريبًا ¥15 في السنة المالية المنتهية في مارس 2023.
بشكل عام ، فإن تركيز مجموعة Mebuki Financial على الخدمات المصرفية الإقليمية والحلول الرقمية والتمويل المستدام ، بالإضافة إلى مقاييس الأداء المالي القوي ، تدعم عملياتها ضمن المشهد التنافسي لسوق الخدمات المالية اليابانية.
كيف تجني شركة Mebuki Financial Group ، Inc. المال
تعمل شركة Mebuki Financial Group ، Inc. في المقام الأول في القطاع المصرفي في اليابان ، وتستمد إيراداتها من خلال مختلف الخدمات المالية. تتنوع مصادر دخلها عبر عدة قطاعات ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المالية ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
يتم إنشاء جزء كبير من إيرادات Mebuki من دخل الفوائد على القروض. في السنة المالية 2022 ، أبلغت المجموعة عن إجمالي دخل الفوائد 40.5 مليار يبي، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 6.2% مقارنة ب 38.2 مليار يو يبي في عام 2021. يتم تمديد غالبية القروض إلى العملاء الفرديين والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs).
الدخل القائم على الرسوم
يساهم الدخل القائم على الرسوم بشكل كبير في الربحية الإجمالية لمجموعة Mebuki المالية. في نفس السنة المالية ، أبلغ Mebuki عن دخل الرسوم من حولك JPY 5.3 مليار. ويشمل ذلك رسوم صيانة الحساب وخدمات المعاملات وإدارة الثروات.
دخل الاستثمار
دخل الاستثمار لـ Mebuki يأتي بشكل أساسي من محفظتها من الأوراق المالية والسندات. للسنة المالية 2022 ، تم تسجيل دخل الاستثمار في JPY 3.2 مليار، عرض زيادة من JPY 2.9 مليار في عام 2021 ، يتأثر هذا الدخل بتخصيص الأصول الاستراتيجية للمجموعة وظروف السوق.
| مصدر الإيرادات | 2022 الإيرادات (مليار يبي) | 2021 الإيرادات (مليار يبي) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 40.5 | 38.2 | 6.2 |
| الدخل القائم على الرسوم | 5.3 | 5.1 | 3.9 |
| دخل الاستثمار | 3.2 | 2.9 | 10.3 |
الكفاءة التشغيلية
للحفاظ على الربحية ، تركز مجموعة Mebuki Financial على الكفاءة التشغيلية ، مع نسبة التكلفة إلى الدخل تم الإبلاغ عنها في 54.6% للعام 2022 ، أسفل من 55.3% في عام 2021 ، تشير هذه الكفاءة المحسنة إلى إدارة أفضل للنفقات التشغيلية بالنسبة للدخل الناتج.
إدارة الأصول
تشارك مجموعة Mebuki المالية أيضًا في خدمات إدارة الأصول ، وإدارة الأصول التي تستحق تقريبًا JPY 1.2 تريليون اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، يساعد هذا القطاع على زيادة دخله القائم على الرسوم ويوفر للعملاء حلول استثمار مصممة خصيصًا.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض الشركة أحد الأصول المهمة لتوليد الإيرادات ، تتكون من مختلف المنتجات مثل القروض الشخصية والرهون العقارية وقروض الأعمال. اعتبارًا من مارس 2022 ، وصلت إجمالي القروض المعلقة تقريبًا JPY 3.0 تريليونمع الإشارة إلى مسار نمو مستقر في أنشطة الإقراض.
ظروف السوق والتوقعات المستقبلية
يرتبط أداء مجموعة Mebuki المالية ارتباطًا وثيقًا بظروف السوق ، وخاصة تقلبات أسعار الفائدة والنمو الاقتصادي في اليابان. مع الحفاظ على بنك اليابان في اليابان معدلات منخفضة الفائدة ، كان صافي فائدة المجموعة في السنة المالية 2022 1.2%، أسفل قليلا من 1.3% في عام 2021 ، والتي قد تؤثر على الأرباح المستقبلية إذا ظلت الأسعار دون تغيير.
Mebuki Financial Group, Inc. (7167.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.