Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. (7173.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة طوكيو كيرابوشي المالية ، Inc.
بدأت شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. رحلتها في عام 2001 ، والتي تشكلت من خلال دمج العديد من البنوك الإقليمية ، بما في ذلك بنك Kiraboshi وبنك طوكيو. يهدف هذا التوحيد إلى تعزيز وضعهم في السوق داخل المشهد المالي التنافسي في اليابان.
بحلول مارس 2023 ، أبلغت المجموعة عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 3.2 تريليون (حوالي 22.8 مليار دولار) ، مما يجعلها واحدة من المؤسسات المالية البارزة في اليابان. تركز المجموعة المالية في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية ، والخدمات المصرفية الثقة ، والأوراق المالية.
في السنة المالية الأولى بعد الاندماج ، عرضت الشركة دخلًا صافًا تقريبًا 21.5 مليار (155 مليون دولار) في عام 2002 ، مما يشير إلى بداية ثابتة داخل القطاع المصرفي الياباني.
مقاييس الأداء المالي الرئيسي
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | العائد على الأسهم (٪) | نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 3.1 | 18.7 | 5.5 | 62.3 |
| 2021 | 3.15 | 19.2 | 5.8 | 61.5 |
| 2022 | 3.2 | 20.1 | 6.0 | 60.7 |
| 2023 | 3.2 | 21.5 | 6.2 | 59.0 |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أظهرت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية نموًا ثابتًا تميزت بزيادة في صافي الدخل عن طريق 6.93% سنة سنة. حافظت المجموعة على نسبة ثبات من التكلفة إلى الدخل ، مما يشير إلى استراتيجيات فعالة لإدارة التكلفة.
تعمل طوكيو كيرابوشي حولها 150 فروع في جميع أنحاء اليابان ، مع التركيز على توفير الخدمات المصرفية الشخصية وتمويل الشركات. تلبي عملياتها المصرفية للبيع بالتجزئة العملاء الفرديين ، في حين تستهدف الخدمات المصرفية التجارية الشركات الصغيرة إلى المتوسطة (SMEs).
في قطاع الاستثمار ، أنشأت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الدولية لتعزيز عروض الخدمات ، لا سيما في إدارة الثروات والخدمات الاستشارية للاستثمار.
على مدار تاريخها ، أكدت الشركة التطورات التكنولوجية ، حيث استثمرت بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. بحلول نهاية عام 2022 تقريبًا 40% تمت معالجة المعاملات عبر المنصات الرقمية.
وتشارك المجموعة أيضًا بنشاط في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع التركيز على الممارسات المالية المستدامة ومشاريع تنمية المجتمع ، مما يزيد من زيادة سمعتها في الصناعة المالية.
أ من يملك مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية.
لدى Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. ، لاعب بارز في قطاع الخدمات المالية اليابانية ، هيكل ملكية متعدد الأوجه يتميز بشكل أساسي بالمستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، أبلغت الشركة عن القيمة السوقية الإجمالية تقريبًا ¥ 351 مليار (حول 2.4 مليار دولار) ، مما يعكس مكانتها في السوق.
من بين المساهمين الرئيسيين في مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية العديد من المؤسسات المالية وصناديق الاستثمار. يوضح الجدول التالي أصحاب المصلحة الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| بنك كيرابشي المحدودة | 32.5% |
| بنك خدمات الوصي الياباني ، المحدودة (حساب الثقة) | 15.4% |
| Sumitomo Mitsui Trust Holdings ، Inc. | 9.8% |
| شركة اليابان بوست للتأمين ، المحدودة | 6.7% |
| شركة Nomura Asset Management Co. ، Ltd. | 5.1% |
| مستثمرون فرديون ومؤسسات أخرى | 30.5% |
يلعب أكبر مساهم ، Kiraboshi Bank ، دورًا محوريًا في الحوكمة والتوجيه الاستراتيجي للمجموعة المالية. تدعم نسبة الملكية هذه التأثير الكبير في القرارات التشغيلية ومهمة الشركات الشاملة.
من حيث الأداء المالي ، للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية 15.2 مليارالذي يسلط الضوء على زيادة عام 12% من ¥ 13.5 مليار في العام السابق. كما أعلنت المجموعة إجمالي الأصول التي تصل إلى ¥ 3.9 تريليون، مما يدل على قاعدة الأصول القوية ومقياس التشغيل.
أظهر أداء أسهم الشركة مرونة على الرغم من تقلبات السوق ، حيث تغلق في ¥1,200 للسهم الواحد اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، والذي يمثل زيادة تداول 18% خلال الأشهر الستة السابقة.
بالإضافة إلى ذلك ، تحتفظ مجموعة Tokyo Kiraboshi Financial مجموعة متنوعة تتضمن الخدمات المصرفية وإدارة الأصول وعمليات التأمين ، مما يعزز استقرارها المالي وموقف السوق. يتماشى التزامهم بتوسيع نطاق الحلول المصرفية الرقمية مع الاتجاهات في تمويل المستهلك ، وتهدف إلى تحسين عروض الخدمة وتعزيز مشاركة العملاء.
Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. بيان مهمة
تهدف Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. إلى إنشاء نظام بيئي مالي يركز على العملاء يعزز النمو المستدام والفوائد المتبادلة لعملائها والمجتمع الأوسع. تركز مهمتهم على توفير خدمات مالية شاملة مع الالتزام بمبادئ الثقة والموثوقية والابتكار.
تؤكد الشركة التزامها بدعم الشركات والأفراد من خلال تعزيز قدراتهم المالية وتسهيل المعاملات السلسة من خلال تخصيص الموارد الفعالة. إنهم يسعون إلى أن يكونوا حجرًا للتنمية في المناطق التي يخدمونها ، مما يؤدي إلى التقدم الاقتصادي.
أبلغت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية ، اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، إجمالي أصولها ¥ 3.5 تريليون ودخل صافي ¥ 25 مليار، تعكس زيادة عام 4%. نمت قاعدة ودائع العملاء الخاصة بهم إلى حولها 2.5 تريليون، عرض وضع عملاء الثقة في خدماتهم.
تمشيا مع مهمتهم ، تركز المجموعة بشكل كبير على الاستدامة. لقد خصصوا 10 مليار إلى المبادرات التي تهدف إلى تقليل بصمة الكربون ودعم مشاريع الطاقة المتجددة. هذا يتوافق مع هدفهم للمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع مع تعزيز اقتصاد أكثر خضرة.
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 3.4 تريليون | ¥ 3.5 تريليون | 2.94% |
| صافي الدخل | 24 مليار | ¥ 25 مليار | 4.17% |
| ودائع العملاء | 2.4 تريليون | 2.5 تريليون | 4.17% |
| استثمارات الاستدامة | 8 مليار | 10 مليار | 25% |
هناك جانب رئيسي آخر لمهمة طوكيو كيرابوشي هو الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. استثمرت المجموعة بشكل كبير في المنصات المصرفية الرقمية ، وأبلغت أ 30% زيادة في المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول خلال العام الماضي ، والوصول 1.5 مليون المستخدمين النشطين.
علاوة على ذلك ، تلتزم الشركة بتعزيز ثقافة الابتكار. من خلال التعاون مع الشركات الناشئة Fintech ، أطلقت Tokyo Kiraboshi العديد من المنتجات الجديدة المصممة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها ، بما في ذلك حلول الدفع عبر الهاتف المحمول والخدمات الاستشارية للاستثمار التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي.
بشكل عام ، فإن بيان مهمة مجموعة Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. يغلف تفانيها في خلق قيمة لعملائها مع المساهمة في الرفاهية المجتمعية والتنمية المستدامة. يركز تركيزهم الاستراتيجي على تعزيز تفاعلات العملاء من خلال التكنولوجيا ، إلى جانب مقاييسهم المالية الهامة ، إلى وضعها كلاعب مرن في القطاع المالي في اليابان.
كيف تعمل مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية
تعمل شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. في المقام الأول كشركة للخدمات المالية في اليابان ، وتشمل مجموعة متنوعة من الأنشطة المالية. تتضمن المجموعة عمليات البنوك والأوراق المالية والتأجير وإدارة الأصول. تركز استراتيجيتها التشغيلية على تعزيز خدمة العملاء من خلال تكامل التكنولوجيا وتوسيع عروض منتجاتها.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كانت إجمالي الأصول لمجموعة طوكيو كيرابوشي المالية تقريبًا ¥ 3.5 تريليون. أبلغت الشركة عن صافي دخل موحد ¥ 34.5 مليار للسنة المالية 2023 ، ترجمة إلى عائد على الأسهم (ROE) من 5.2%.
أبلغ ذراع المجموعة المصرفية ، بنك Kiraboshi ، عن صافي دخل الفوائد 54.6 مليار في نفس السنة المالية. وقفت نسبة القرض غير الأداء في 0.88%، مما يعكس جودة الائتمان القوية وسط عدم اليقين الاقتصادي.
حققت شركة Kiraboshi Securities التابعة لمجموعة Tokyo Kiraboshi Financial Group ¥ 12.4 مليار في السنة المالية 2023 ، مدفوعة في المقام الأول بزيادة في عمولات الوساطة ورسوم إدارة الأصول. وصل حجم تداول الأسهم تقريبًا 1.8 تريليون.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لمجموعة Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 3.5 تريليون |
| صافي الدخل | ¥ 34.5 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 5.2% |
| صافي إيرادات الفوائد | 54.6 مليار |
| نسبة القرض غير أداء | 0.88% |
| إيرادات الأوراق المالية | ¥ 12.4 مليار |
| حجم تداول الأسهم | 1.8 تريليون |
تهدف مجموعة Tokyo Kiraboshi المالية إلى الاستفادة من التحول الرقمي لتبسيط العمليات ، وتعزيز مشاركة العملاء ، وتحسين تقديم الخدمات. كما تحرص المجموعة على توسيع خدمات إدارة الثروات ، واستجابة للطلب المتزايد في السوق على المشورة المالية الشخصية وإدارة الاستثمار.
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها ، كانت المجموعة تستثمر في الشركات الناشئة التكنولوجية وحلول Fintech للبقاء تنافسية في المشهد المالي المتطور. من المتوقع أن يعزز هذا التركيز على الابتكار وضعه في السوق ويحفز نمو الإيرادات المستقبلية.
تحافظ الشركة على محفظة تنوع بشكل جيد ، مع وجود كبير في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وخدمات الاستثمار. تقريبًا 45% من بين إجمالي إيراداتها من العمليات المصرفية للتجزئة ، في حين تساهم الخدمات المصرفية للشركات حولها 30%.
بالإضافة إلى ذلك ، تلتزم المجموعة بالتمويل المستدام ، ودمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها التجارية. تعزز هذه المبادرة سمعة العلامة التجارية وتتوافق مع الاتجاهات العالمية نحو ممارسات الاستثمار المسؤولة.
كيف تكسب مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية
تقوم شركة Tokyo Kiraboshi Financial Group ، Inc. بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال خدماتها المالية المتنوعة ، والتي تشمل الخدمات المصرفية والتأجير والاستشارات المالية. في السنة المالية 2023 ، أبلغت المجموعة عن إيرادات إجمالية تقريبًا 107.7 مليار، مما يعكس زيادة 3.5% من العام السابق. يبرز انهيار تدفقات إيراداتها المجالات الرئيسية التي تساهم في دخلها.
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2023 إيرادات (مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| العمليات المصرفية | 65.3 | 60.6% |
| خدمات التأجير | 24.5 | 22.8% |
| الاستشارات المالية | 13.2 | 12.3% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 4.7 | 4.3% |
يظل القطاع المصرفي حجر الزاوية في إيرادات طوكيو كيرابوشي ، مدفوعة بالفوائد من القروض والرسوم من مختلف الخدمات المصرفية. تمتلك المجموعة محفظة قروض مهمة ، مع إجمالي القروض القائمة للوصول إلى حوالي ¥ 3.2 تريليون. تم الإبلاغ عن هامش الفائدة الصافي للسنة المالية 2023 1.2%، مما يدل على استخدام الأصول الفعالة.
خدمات التأجير ، التي تساهم 22.8% من إجمالي الإيرادات ، أظهرت نموًا ثابتًا ، بدعم من قاعدة عملاء متوسعة. خلال السنة المالية 2023 ، حققت قسم التأجير إيرادات من حولها 24.5 مليار مع متوسط محفظة عقد الإيجار في 1.5 تريليون.
نمت خدمات الاستشارات المالية أيضًا مع إيرادات ¥ 13.2 مليار في السنة المالية 2023. يركز هذا القطاع على الخدمات الاستشارية ، وتربية رأس المال ، ومساعدة الشركات على تحسين استراتيجياتها المالية. بلغ معدل نمو الإيرادات الاستشارية عند 5.8% سنة سنة.
الخدمات المصرفية الاستثمارية ، على الرغم من وجود قطاع أصغر ، أمر بالغ الأهمية للنمو على المدى الطويل. في السنة المالية 2023 ، ولدت العمليات المصرفية الاستثمارية التي تم إنشاؤها 4.7 مليار، المحاسبة ل 4.3% من إجمالي الإيرادات. من المتوقع أن يعزز التركيز على المجموعة على عمليات الدمج والاستحواذ (M&A) الخدمات الاستشارية للخدمات الاستشارية في المستقبل ، بالنظر إلى زيادة نشاط الاندماج والشراء في السوق اليابانية.
فيما يتعلق بالتنويع الجغرافي ، قامت مجموعة طوكيو كيرابوشي المالية بتوسيع وجودها ليس فقط في اليابان ، ولكن أيضًا في الأسواق الآسيوية الأخرى. في السنة المالية 2023 ، ساهمت العمليات الدولية تقريبًا 30% من بين العائدات الإجمالية ، في المقام الأول من الخدمات المصرفية والخدمات الاستشارية للشركات المقدمة للعملاء الأجانب.
وقفت نسبة التكلفة إلى الدخل في طوكيو كيرابوشي 55% في السنة المالية 2023 ، مما يعكس الكفاءة التشغيلية. قام البنك بتنفيذ ضوابط صارمة في التكاليف أثناء الاستثمار في مبادرات التحول الرقمي لتحسين تقديم الخدمات ومشاركة العملاء.
علاوة على ذلك ، فإن نسبة كفاية رأس المال صحية في 12.5%فوق المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى وضع ميزانية عمومية قوية ، والذي يدعم المزيد من أنشطة الإقراض والاستثمار.
بشكل عام ، فإن الجمع بين الخدمات المصرفية التقليدية والتأجير والاستشارات والتوسع الدولي يدعم استراتيجية توليد الإيرادات التابعة لمجموعة طوكيو كيرابوشي المالية ، مما يضعه في وضعه للنمو المستمر في المشهد المالي التنافسي.
Tokyo Kiraboshi Financial Group, Inc. (7173.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.