Kyushu Financial Group, Inc. (7180.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة Kyushu Financial Group ، Inc.
تأسست شركة Kyushu Financial Group ، Inc. في عام 2004 ، بعد دمج بنكين إقليميين: بنك فوكوكا و بنك كيوشو شينكين. يهدف هذا التوحيد الاستراتيجي إلى تعزيز الاستقرار المالي وتوسيع عروض الخدمات في منطقة كيوشو في اليابان.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Kyushu المالية عن أصول إجمالية تقريبًا 8.5 تريليون، بمناسبة زيادة كبيرة عن السنة المالية السابقة. تم الإبلاغ عن صافي الدخل للمجموعة للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ¥ 37.5 مليار، تعكس زيادة عام 12%.
في السنة المالية 2022 ، كان ربح المجموعة التشغيلي تقريبًا 80 مليار، يعزى إلى زيادة إيرادات الفوائد والطلب القوي على القروض. وقفت نسبة التكلفة إلى الدخل عند 54%، مما يشير إلى إدارة فعالة للنفقات التشغيلية.
تركز مجموعة Kyushu المالية على مبادرات التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء. في عام 2022 ، خصصت المجموعة ¥ 5 مليار نحو ترقيات التكنولوجيا والقدرات المصرفية عبر الإنترنت.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (تريليونات) | صافي الدخل (¥ مليارات) | الربح التشغيلي (¥ مليارات) | نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 8.5 | 37.5 | 80 | 54 |
| 2022 | 8.0 | 33.5 | 70 | 55 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان لدى مجموعة Kyushu المالية ذات القيمة السوقية تقريبًا ¥ 380 مليار. لقد شهد السهم نموًا 15% في عام 2023 ، يتفوق على متوسط مؤشر المصرفية في بورصة طوكيو.
تصنيف الائتمان للمجموعة كما تم تقييمه من قبل وكالات التصنيف الرئيسية حاليا في أ، مما يشير إلى قدرة قوية على تلبية الالتزامات المالية والتوقعات المستقرة للنمو في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك ، تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال في 10.5%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
شاركت مجموعة Kyushu المالية بنشاط في تنمية المجتمع والتمويل المستدام. في عام 2023 ، أطلقت مبادرة بوند خضراء رفعت ¥ 20 مليار لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة داخل منطقة كيوشو.
أدى تركيز البنك على التوسع الإقليمي إلى افتتاح العديد من الفروع الجديدة في جميع أنحاء Kyushu ، مما يساهم في ما مجموعه 200 الفروع اعتبارًا من نهاية عام 2023. يهدف توسيع الشبكة هذا إلى التقاط قاعدة عملاء أوسع ، بما في ذلك الشركات الصغيرة إلى المتوسطة (SMEs). في عام 2022 ، تمثل القروض للشركات الصغيرة والمتوسطة من مجموعة Kyushu المالية تقريبًا 30% من إجمالي محفظة القروض الخاصة بها ، مما يدل على التزامها بالنمو الاقتصادي المحلي.
من خلال الجهود المستمرة في الخدمات المصرفية الرقمية والمشاركة المجتمعية ، فإن مجموعة Kyushu Financial في وضع موطئ قدمها في القطاع المصرفي الإقليمي مع التكيف مع ظروف السوق وتفضيلات المستهلك.
أ من يملك مجموعة Kyushu Financial Group ، Inc.
تعمل Kyushu Financial Group ، Inc. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على الخدمات المصرفية والتأجير والأوراق المالية. اعتبارًا من أحدث البيانات المتوفرة في أكتوبر 2023 ، تعد مجموعة Kyushu المالية كيانًا تم تداوله بشكل علني في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 7180. تلعب هيكل ملكية الأغلبية والاستثمارات المؤسسية دورًا مهمًا في حوكمة الشركة.
اعتبارًا من Q3 2023 ، فإن انهيار ملكية مجموعة Kyushu المالية على النحو التالي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية للأسهم المملوكة | عدد الأسهم المملوكة (الملايين) |
|---|---|---|
| المستثمرون الأفراد | 18.7% | 14.11 |
| المستثمرين المؤسسيين | 66.5% | 49.65 |
| الحكومة والشركات التابعة | 9.8% | 7.29 |
| شركات أخرى | 4.9% | 3.63 |
يشمل أكبر المساهمين في مجموعة Kyushu المالية اعتبارًا من أحدث تقرير مالي:
| اسم المساهم | نوع المالك | النسبة المئوية للملكية |
|---|---|---|
| Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation | المؤسسية | 5.1% |
| بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة | المؤسسية | 4.8% |
| Resona Bank ، Limited | المؤسسية | 3.4% |
| SMBC Nikko Securities Inc. | المؤسسية | 2.9% |
| المساهمين الفرديين الآخرين | فردي | 18.7% |
تقف القيمة السوقية لمجموعة Kyushu المالية تقريبًا 200 مليار اعتبارًا من أكتوبر 2023. أبلغ البنك عن صافي دخل 15 مليار للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، مما يعكس نمو 10% سنة سنة. كانت إجمالي أصول البنك موجودًا ¥ 3.5 تريليون، الحفاظ على نسبة رأس المال الصلبة 9.2%.
في سياق الإدارة الاستراتيجية ، تابعت Kyushu Financial Group بنشاط عمليات الدمج والاستحواذ لتوسيع حصتها في السوق ، مع التركيز بشكل خاص على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية. تهدف الشركة أيضًا إلى تعزيز محفظة الاستثمار الخاصة بها استجابةً للمشهد المالي المتطور وتفضيلات العملاء.
بشكل عام ، يشير هيكل ملكية مجموعة Kyushu Financial إلى قاعدة أصحاب مصلحة تم تنسيقها جيدًا ، مع مشاركة كبيرة من المستثمرين المؤسسيين الذين يشكلون الاستراتيجية التشغيلية والحوكمة للشركة.
بيان مهمة Kyushu Financial Group ، Inc.
تهدف Kyushu Financial Group ، Inc. (KFG) إلى أن تكون مزود خدمات مالية شاملة ، حيث تساهم في التنمية المستدامة في المنطقة وتعزيز جودة الحياة لعملائها. يؤكد بيان المهمة على رضا العملاء والنزاهة والابتكار في حلولها المالية.
تعكس القيم الأساسية للمجموعة التزامها بالتنمية الإقليمية والمشاركة المجتمعية ، مما يضمن أنها تخدم عملاء فرد وشركات على حد سواء. تركز KFG على بناء العلاقات على أساس الثقة وتوفير منتجات مالية مصممة خصيصًا.
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت KFG عن صافي دخل قدره 8.5 مليار ين ، وهو ما يمثل زيادة على أساس سنوي من 15%. وصلت إجمالي الأصول للشركة إلى 1.5 تريليون ين. ، مما يشير إلى نمو مطرد.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليار ين) | 7.4 | 7.4 | 8.5 |
| إجمالي الأصول (تريليون) | 1.3 | 1.4 | 1.5 |
| العائد على الأسهم (٪) | 6.2 | 6.4 | 6.7 |
| نسبة القرض إلى الودائع (٪) | 70.5 | 71.2 | 72.0 |
| نسبة القرض غير أداء (٪) | 1.1 | 1.0 | 0.9 |
يتم توضيح التزام KFG المستمر بالابتكار من خلال استثماراته في الحلول المصرفية الرقمية ، مما أدى إلى تحسين وصول العملاء والعمليات المبسطة. خصصت الشركة أكثر من 2 مليار ينو لتحسينات التكنولوجيا ، مما أدى إلى أ 20% زيادة في المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت في عام 2023.
علاوة على ذلك ، تم الاعتراف بـ KFG لجهودها في التمويل المستدام ، بهدف زيادة محفظة القروض الخضراء إلى 500 مليار بحلول عام 2025. اعتبارًا من عام 2023 ، بلغت القروض الخضراء 300 مليار ين ، بمناسبة نمو 25% من العام السابق.
تبرز الشركة أيضًا التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ، والمشاركة في مشاريع تنمية المجتمع المختلفة التي تدعم النمو الاقتصادي المحلي. في العام الماضي ، استثمرت KFG ما يقرب من مليار ين في برامج المجتمع في جميع أنحاء Kyushu.
من خلال هذه المبادرات ، تسعى مجموعة Kyushu المالية إلى الوفاء بمهمتها المتمثلة في تعزيز الاستقرار المالي والنمو داخل المجتمعات التي تخدمها ، مما يضمن التأثير الإيجابي على الاقتصاد والمجتمع ككل.
كيف تعمل مجموعة Kyushu Financial Group ، Inc.
تلعب Kyushu Financial Group ، Inc. ، ومقرها في فوكوكا ، اليابان ، دورًا محوريًا في القطاع المصرفي الإقليمي. كمؤسسة مالية شاملة ، تقدم مجموعة واسعة من الخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والأوراق المالية. اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغت المجموعة عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ¥ 7.4 تريليون (حوالي 66.8 مليار دولار).
يعمل الكيان بشكل أساسي من خلال بنكه الرئيسي ، Kyushu Bank ، إلى جانب العديد من الشركات التابعة الأخرى. يعد Kyushu Bank مساهمًا مهمًا في النتائج المالية للمجموعة ، حيث يقدم خدمات مثل الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وخدمات الاستثمار. تم الإبلاغ عن صافي دخل البنك للسنة المالية 2022 45 مليار (حوالي 410 مليون دولار) ، مما يعكس أ 4.7% زيادة من العام السابق.
من حيث أداء القرض ، كان إجمالي رصيد القرض اعتبارًا من مارس 2023 تقريبًا 4.6 تريليونوالتي تشمل القروض الشخصية وقروض الإسكان وقروض الشركات. وقفت نسبة القرض غير العاملة (NPL) عند 0.9%، عرض جودة الأصول الصحية مقارنة بمتوسط الصناعة 1.5%.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 7.4 تريليون | ¥ 7.2 تريليون | +2.8% |
| صافي الدخل | 45 مليار | 43 مليار | +4.7% |
| إجمالي القروض | 4.6 تريليون | 4.5 تريليون | +2.2% |
| نسبة NPL | 0.9% | 1.0% | -10% |
تؤكد مجموعة Kyushu المالية أيضًا على التحول الرقمي. اعتبارًا من مارس 2023 ، تجاوز عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية 1 مليون، المساهمة في أ 15% زيادة في المعاملات الرقمية على أساس سنوي. بلغت الاستثمارات في التكنولوجيا ¥ 3 مليار خلال السنة المالية 2022 ، تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
وقفت نسبة كفاية رأس المال للشركة في 8.5%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية لـ 4%، ضمان صحة مالية قوية. علاوة على ذلك ، تم الإبلاغ عن العودة على الأسهم (ROE) للسنة المالية 2022 في 6.3%، رقم محترم يدل على الإدارة الفعالة لصناديق المساهمين.
تشارك مجموعة Kyushu المالية ، من خلال الشركات التابعة لها ، أيضًا في مختلف مبادرات الاستثمار. أبلغت ذراع إدارة الأصول عن الأصول تحت الإدارة (AUM) ¥ 1.2 تريليون في عام 2022 ، يعكس هذا اهتمامًا متزايدًا بالمنتجات الاستثمارية المتنوعة ، ويعتزم تقديم كل من العملاء التجزئة والمؤسسات.
فيما يتعلق بموقف السوق ، تحتل مجموعة Kyushu المالية المرتبة الأولى بين أفضل المؤسسات المالية في القطاع المصرفي الإقليمي في اليابان. يحمل حصة سوقية تقريبًا 6% في إجمالي الودائع داخل منطقة التشغيل.
كيف تجني شركة Kyushu Financial Group ، Inc. المال
تعمل شركة Kyushu Financial Group ، Inc. كشركة قابضة مالية ، تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية من خلال التابعة لها ، بنك فوكوكا. تشمل تدفقات الإيرادات الأساسية للشركة إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المصرفية ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد هو أكبر مكون لإيرادات مجموعة Kyushu المالية. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي دخل الفوائد 54 مليار، مدفوعة بمحفظة قرض حوالي 4.7 تريليون. وقفت هامش الفائدة الصافي للبنك في 1.05%، والذي يعكس الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع.
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، تولد مجموعة Kyushu المالية دخلًا كبيرًا غير مصلح. لنفس السنة المالية ، بلغت الدخل غير المصالح حوله 12 ملياروالتي تشمل رسوم خدمات مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات ووساطة الأوراق المالية. يشمل انهيار الدخل غير المصالح:
- رسوم الخدمة: ¥ 5 مليار
- وساطة الأوراق المالية: 4 مليار
- رسوم ثقة الاستثمار: ¥ 3 مليار
علاوة على ذلك ، يساهم دخل الاستثمار في مجموعة Kyushu المالية في ربحتها الإجمالية. أبلغت الشركة عن عائد على الأسهم (ROE) 7.5% للسنة المالية 2023 ، تدل على الاستخدام الفعال لحقوق المساهمين لتوليد الأرباح.
| تدفق الإيرادات | السنة المالية 2023 (في مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 54 | 80% |
| الدخل غير المصالح | 12 | 18% |
| دخل الاستثمار | 2 | 3% |
تتكون محفظة قروض البنك في المقام الأول من قروض الشركات ، والتي تمثل تقريبًا 70% من إجمالي القروض. تمثل قروض البيع بالتجزئة ، بما في ذلك قروض الإسكان والقروض الشخصية 30% محفظة القرض. يتيح التركيز الاستراتيجي على إقراض الشركات مجموعة Kyushu المالية للاستفادة من نقاط قوته وعلاقاتها الإقليمية.
تركز مجموعة Kyushu المالية أيضًا على إدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية. للعام المالي 2023 ، أبلغت الشركة عن نسبة التكلفة إلى الدخل 60%، مما يعكس التزام البنك بالسيطرة على النفقات مع زيادة الإيرادات.
كجزء من استراتيجيتها التنافسية ، تقوم Kyushu Financial Group بتوسيع خدماتها المصرفية الرقمية ، بهدف تعزيز تجربة العملاء وتقليل تكاليف المعاملات. تم إعطاء الأولوية للاستثمار في التكنولوجيا للخدمات المصرفية والرقمية عبر الإنترنت ، مع تخصيص الميزانية تقريبًا 2 مليار للسنة المالية القادمة.
تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للشركة في 12%الذي يتجاوز المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى وضع رأس مال قوي لدعم النمو المستقبلي وإدارة المخاطر.
من حيث أداء السوق ، فإن سعر سهم مجموعة Kyushu Financial Group اعتبارًا من أكتوبر 2023 ¥450، تمثل زيادة عام 15%. يعكس الأداء ثقة المستثمر ، مدفوعًا بنمو الأرباح المستقر والمبادرات الاستراتيجية.
من خلال تدفقات الإيرادات المتنوعة هذه ، والتركيز الاستراتيجي على إقراض الشركات ، وإدارة التكاليف ، والتحول الرقمي ، تواصل مجموعة Kyushu المالية التنقل في المشهد المالي التنافسي بفعالية.
Kyushu Financial Group, Inc. (7180.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.