JAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T) Bundle
تاريخ موجز لـ Japan Post Bank Co. ، Ltd.
تأسست شركة Japan Post Bank ، Ltd. كشركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة Japan Post Holdings Co. ، Ltd. كيان الشركات.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كان بنك Post Post تقريبًا تقريبًا حوالي 77 مليون حسابات العملاء ، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك في العالم من خلال عدد الحسابات. يقدم البنك خدمات مالية مختلفة ، بما في ذلك حسابات الودائع وخدمات أجهزة الصراف الآلي ومنتجات الاستثمار.
تم تقديم العروض العامة الأولية (IPO) في اليابان بوست في 4 نوفمبر 2015 ، وترفع أكثر من ذلك ¥ 1.4 تريليون (ما يقرب من 13 مليار دولار في ذلك الوقت) وتقييم الشركة في جميع أنحاء ¥ 7.5 تريليون (حوالي 64 مليار دولار). كان هذا الاكتتاب العام واحد من أكبر العروض في العالم في عام 2015.
بحلول السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ بنك بوست في اليابان عن إجمالي الأصول ¥ 240 تريليون (حوالي 2.2 تريليون دولار) ، مما يجعله أكبر بنك في اليابان من حيث الأصول. صافي الربح لهذا العام وقفت في ¥ 512 مليار (ما يقرب من 4.6 مليار دولار) ، يعرض زيادة على أساس سنوي من 7.2%.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | حسابات العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 240 | 512 | 77 |
| 2022 | 232 | 477 | 76 |
| 2021 | 225 | 460 | 75 |
في السنوات الأخيرة ، ركز بنك Post Post في اليابان على تنويع خدماته. في عام 2021 ، أطلق البنك خدمة مصرفية رقمية ، بهدف جذب العملاء الأصغر سناً والتنافس مع شركات Fintech. هذا التحول جزء من الاتجاه المستمر في القطاع المصرفي نحو الرقمنة.
تشمل المبادرات الاستراتيجية للبنك التوسع في صناديق الاستثمار وإدارة الأصول. في عام 2022 ، تعاون بنك Post Post في اليابان مع المؤسسات المالية الكبرى لتقديم منتجات استثمارية جديدة ، والتي ساهمت في زيادة كبيرة في مبيعات الاستثمار في الاستثمار ، والوصول 1 تريليون (حوالي 9.1 مليار دولار) في عام 2023.
اعتبارًا من أبريل 2023 ، أبلغ بنك Post Post في اليابان عن نسبة كفاية رأس المال من 10.5%الذي يتجاوز متطلبات بازل الثالث من 8%. هذا يضع البنك بشكل جيد من حيث الصحة المالية والامتثال التنظيمي.
مع التركيز المستمر على الابتكار والخدمات التي تركز على العملاء ، فإن Japan Post Bank في وضع جيد للتنقل في تحديات المشهد المالي المتطور في اليابان وعلى مستوى العالم.
أ من يمتلك اليابان بوست بانك كومباني ، المحدودة.
تعتبر Japan Post Bank Co. ، Ltd. مؤسسة مالية بارزة مقرها في اليابان ، تعمل بشكل أساسي ككيان مصرفي. هيكل ملكيتها ملحوظ ، مما يعكس كل من الحكومة والاستثمار العام. اعتبارا من أحدث البيانات ، فإن المساهم الرئيسي في بنك اليابان بوست هو حكومة اليابان ، التي تحمل حصة كبيرة.
| المساهم | حصة (٪) |
|---|---|
| حكومة اليابان | 89.6% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 6.7% |
| المستثمرون الأفراد | 3.7% |
تحتفظ حكومة اليابان بحصتها من خلال Japan Post Holdings Co. ، Ltd. ، وهي كيان رئيسي آخر في المشهد المالي الياباني. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك اليابان بوست عن قيمة أصول إجمالية تقريبًا 200 تريليون، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك في اليابان من قبل الأصول.
من حيث الربحية ، حقق بنك Post Post في اليابان صافي دخل ¥ 330 مليار في نفس السنة المالية ، يعكس أداء قوي في القطاع المصرفي على الرغم من التحديات الاقتصادية السائدة. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 6.2%مع الإشارة إلى استخدام فعال للأسهم لتوليد الأرباح.
علاوة على ذلك ، تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس مال البنك في اليابان في 14.2%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي ، يعرض هيكل رأس المال قوي قادر على امتصاص الخسائر المحتملة.
في سوق الأوراق المالية ، تم إدراج بنك Post Post في اليابان في بورصة طوكيو تحت رمز Ticker 7182. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهمه تقريبًا ¥1,200، مع القيمة السوقية حولها 4.5 تريليون.
يحتوي البنك أيضًا على ودائع كبيرة ، حيث تصل ودائع العملاء الإجمالية تقريبًا ¥ 190 تريليون. يضع هذا الأمر Post Post Bank كلاعب حيوي في القطاع المصرفي في اليابان ، وخاصة للخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة.
يسلط توزيع الملكية الضوء على هيمنة ملكية الدولة ، والتي تمنح الحكومة السيطرة الكبيرة على الاتجاهات الاستراتيجية للبنك. خلال السنوات الأخيرة ، يعمل بنك Post Post في اليابان على توسيع خدماته المصرفية الرقمية لجذب العملاء الأصغر سناً ، مما يعكس تحولًا في التركيبة السكانية وتفضيلات العملاء.
باختصار ، يتم التحكم في ملكية Japan Post Bank Co. ، Ltd. في الغالب ، حيث تمسك حكومة اليابان الأغلبية. تؤكد المبادرات الصحية والاستراتيجية للبنك على موقعها كمؤسسة مالية رائدة في اليابان.
اليابان بوست بانك كو.
تهدف Japan Post Bank Co. ، Ltd. إلى أن تكون شريكًا ماليًا موثوقًا للأفراد والشركات ، مما يساهم في تطوير المجتمع من خلال الخدمات المالية الشاملة. تعطي الشركة أولوية راحة العملاء وسلامتهم ، والاستفادة من شبكتها الواسعة والتكنولوجيا المتقدمة.
يؤكد بيان المهمة على التزام البنك بتوفير خدمات يمكن الوصول إليها وموثوقة وعالية الجودة لجميع العملاء ، مما يعزز رفاههم المالي وتعزيز النمو الاقتصادي.
القيم الأساسية
-
يثق: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال الشفافية والموثوقية.
-
خدمة: تقديم خدمة عملاء استثنائية تلبي الاحتياجات المالية المتنوعة.
-
ابتكار: احتضان التكنولوجيا لتحسين الكفاءة وتعزيز تجربة العملاء.
-
مجتمع: دعم الاقتصادات المحلية والمساهمة في التنمية المجتمعية.
الأداء المالي
- يثق: بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال الشفافية والموثوقية.
- خدمة: تقديم خدمة عملاء استثنائية تلبي الاحتياجات المالية المتنوعة.
- ابتكار: احتضان التكنولوجيا لتحسين الكفاءة وتعزيز تجربة العملاء.
- مجتمع: دعم الاقتصادات المحلية والمساهمة في التنمية المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك اليابان بوست عن النقاط المالية التالية:
| مقياس مالي | المبلغ (مليار يبي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 197,000 |
| صافي الدخل | 536 |
| دخل التشغيل | 1,200 |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.27% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 7.8% |
موقف السوق
يعد بنك Post Post في اليابان أحد أكبر البنوك في اليابان ، حيث تقدم الخدمات من خلال شبكة واسعة من أكثر 24,000 الفروع ، مما يجعلها في متناول غالبية السكان. يحدد الجدول التالي حصة السوق الخاصة بالبنك في قطاعات العملاء المختلفة:
| قطاع العملاء | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 30% |
| الخدمات المصرفية للشركات | 15% |
| خدمات الاستثمار | 10% |
| منتجات التأمين | 20% |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الاستراتيجية لليابان ما بعد البنك:
- التحول الرقمي: استثمر في التكنولوجيا لتعزيز الخدمات الرقمية وتحسين مشاركة العملاء.
- توسيع نطاق المنتجات: تقديم منتجات مالية جديدة لتلبية احتياجات وتفضيلات العملاء المتطورة.
- الاستدامة: دمج الممارسات المستدامة في العمليات المصرفية ، والتوافق مع المبادرات البيئية العالمية.
- تعزيز تجربة العملاء: تحسين باستمرار تقديم الخدمات من خلال ملاحظات العملاء والحلول المبتكرة.
التطورات الأخيرة
في عام 2023 ، أعلن بنك Post Post في اليابان عن خطط لتوسيع مبادراته المصرفية الرقمية ، وتعهد باستثمار 20 مليار يو يبي لترقية منصتها عبر الإنترنت وعروض الأجهزة المحمولة. يعكس هذا الاستثمار التزام البنك بالبقاء التنافسي في مشهد مالي سريع التطور.
علاوة على ذلك ، يهدف البنك إلى تحقيق أ زيادة 15 ٪ في صافي الدخل بحلول عام 2025 ، مدفوعًا باستراتيجيات اكتساب العملاء المعززة وتنويع المنتجات.
كيف تعمل شركة Post Bank Co. ، Ltd.
تعتبر Japan Post Bank Co. ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 2006 ، كيانًا مهمًا في المشهد المالي في اليابان. يوفر مجموعة من الخدمات المالية ، مع التركيز بشكل أساسي على العمليات المصرفية ، بما في ذلك أخذ الإيداع والإقراض والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول ¥ 195 تريليون (دولار أمريكي 1.47 تريليون) ، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك في اليابان.
يعمل بنك Post Post في المقام الأول من خلال شبكة واسعة من المكاتب البريدية التابعة ، مما يسهل الوصول إلى الخدمات المصرفية للعملاء في جميع أنحاء البلاد. ذكرت البنك أكثر من 24000 الفروع والوكلاء ، وضمان وصولها على نطاق واسع. تمكن هذه الشبكة الواسعة البنك ليس فقط للمناطق الحضرية ولكن أيضًا المواقع الريفية ، حيث قد تكون الخدمات المصرفية محدودة.
من حيث الأداء المالي ، حقق البنك صافي دخل 866 مليار (دولار أمريكي 6.5 مليار) للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، بمناسبة أ 5.4% زيادة على أساس سنوي. يمكن أن يعزى النمو إلى ارتفاع إيرادات الفوائد من القروض وزيادة الرسوم من مختلف الخدمات المالية المقدمة.
كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي الياباني ، يشارك بنك Post Post في العديد من العمليات الرئيسية:
- خدمات الودائع: يقدم البنك أنواعًا مختلفة من حسابات الودائع ، بما في ذلك الادخار المنتظم والودائع على المدى ، مع أسعار الفائدة تعكس اتجاهات السوق.
- منتجات القروض: يوفر القروض الشخصية وقروض الرهن العقاري وقروض الأعمال ، مما يساهم في النمو الكلي لمحفظة القروض الخاصة بها ، والتي كانت تقف على ما يقرب من ¥ 100 تريليون (دولار أمريكي 750 مليار) اعتبارا من مارس 2023.
- خدمات الاستثمار: يقدم البنك منتجات استثمارية مثل صناديق الاستثمار والأوراق المالية ، وتنشيط المستثمرين الفرديين والمؤسسيين.
تشتهر بنك Post Post في اليابان أيضًا بعلاقته بالحكومة اليابانية ودوره في تعزيز الاستقرار المالي العام. تمتلك الحكومة تقريبًا 90% من بين أسهم البنك ، والتي تؤثر على استراتيجيته التشغيلية ومسار النمو.
| مقياس مالي | FY2022 | FY2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 195 تريليون | ¥ 191 تريليون |
| صافي الدخل | 866 مليار | 820 مليار |
| محفظة القروض | ¥ 100 تريليون | 95 تريليون |
| الودائع | ¥ 160 تريليون | 155 تريليون |
| عدد الفروع | 24,000+ | 24,000+ |
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، يحتضن بنك ما بعد اليابان التحول الرقمي. قام البنك بتنفيذ مختلف حلول Fintech ، وتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. شهد التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول زيادة في المستخدمين النشطين ، مع انتهائي 10 ملايين التنزيلات ، مما يعكس الاتجاه المتزايد للخدمات المصرفية الرقمية بين المستهلكين اليابانيين.
يواجه البنك أيضًا تحديات ، بما في ذلك أسعار الفائدة المنخفضة في اليابان ، والتي تمارس ضغوطًا على هوامش الفائدة الصافية. استجابة لذلك ، تقوم بنك Post Post في اليابان بتنويع مصادر الإيرادات الخاصة به واستكشاف الفرص الدولية للتوسع ، مما يزيد من ترسيخ موقعه في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف تكسب شركة Post Bank Co. ، Ltd. المال
تعمل Japan Post Bank Co. ، Ltd. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على العمليات المصرفية التي تستفيد من شبكتها البريدية الواسعة. يولد البنك الإيرادات من خلال قنوات مختلفة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد ، ورسوم الخدمات المصرفية ، وإيرادات الاستثمار.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو أكبر مكون من إيرادات Post Post Post. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ البنك عن دخل الفوائد تقريبًا 1.5 تريليون. يأتي هذا الدخل في المقام الأول من القروض المقدمة للأفراد والشركات ، وكذلك الفوائد الناتجة عن حيازات الأوراق المالية.
دخل الرسوم
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، يكسب بنك Post Post في اليابان إيرادات كبيرة من رسوم الخدمة. يتقاضى البنك رسوم صيانة الحساب وخدمات أجهزة الصراف الآلي والمختلف المنتجات المالية. للعام المالي 2022 ، تم تسجيل دخل الرسوم في حولك 200 مليار.
دخل الاستثمار
يستثمر البنك أيضًا في مختلف الأدوات المالية ، بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات ، مما يولد دخلًا إضافيًا. للسنة المنتهية في مارس 2023 ، بلغ إجمالي دخل الاستثمار تقريبًا 400 مليار.
انهيار الإيرادات
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2022 (بالمليارات) | السنة المالية 2023 (في المليارات) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | ¥1,450 | ¥1,500 |
| دخل الرسوم | ¥180 | ¥200 |
| دخل الاستثمار | ¥370 | ¥400 |
| إجمالي الإيرادات | ¥2,000 | ¥2,100 |
الكفاءة التشغيلية
يستفيد البنك من الكفاءة التشغيلية بسبب تكامله مع شبكة بوست اليابان. هذا يسمح بتقليل تكاليف التشغيل ، والمساهمة بشكل إيجابي في الربحية. في السنة المالية 2023 ، كانت نفقات التشغيل تقريبًا 1 تريليون، مما يؤدي إلى ربح التشغيل ¥ 1.1 تريليون.
محفظة القروض
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كان إجمالي رصيد القرض في اليابان Post Bank موجودًا ¥ 40 تريليون. يقدم البنك مزيجًا من قروض التجزئة والشركات والرهن العقاري ، مع التركيز على ممارسات الإقراض منخفضة المخاطر.
استثمارات الأوراق المالية
يحمل البنك محفظة كبيرة في الأوراق المالية ، وخاصة السندات الحكومية ، والتي بلغت حوالي ¥ 30 تريليون في نهاية السنة المالية 2023. تساعد استراتيجية الاستثمار المحافظة هذه على تخفيف المخاطر مع ضمان عوائد مستقرة.
التوقعات المستقبلية
مع تجاوز قاعدة عملاء قوية 100 مليون حساب، اليابان Post Bank في وضع جيد للنمو. يقوم البنك أيضًا بتوسيع خدماته المصرفية الرقمية ، متوقعًا أن المعاملات الرقمية ستقود بشكل متزايد نمو الإيرادات في السنوات القادمة.
JAPAN POST BANK Co., Ltd. (7182.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.