Concordia Financial Group, Ltd. (7186.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة كونكورديا المالية ، المحدودة
Concordia Financial Group ، Ltd. ، التي تأسست في عام 2016 ، هي شركة للخدمات المالية اليابانية تعمل بشكل أساسي من خلال الشركات التابعة للخدمات المصرفية والتأمين. مقره في طوكيو ، يتم تداوله علنًا على بورصة Tokyo تحت رمز Loceer 7186. تم تشكيل الشركة من خلال دمج العديد من الكيانات المالية ، حيث توفر منصة قوية لمختلف الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والتأمين.
اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، أبلغت مجموعة كونكورديا المالية عن أصول إجمالية تقريبًا 6.6 تريليون (حوالي 60 مليار دولار). كان صافي الدخل للشركة لنفس السنة المالية تقريبًا 34 مليار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي حول 3.5%.
تعمل ذراع الشركة المصرفية الأساسية ، مجموعة كونكورديا المالية ، كمحرك رئيسي للمجموعة للإيرادات ، مع صافي دخل الفوائد الذي يمثل تقريبًا 75 مليار، حتى من ¥ 72 مليار في العام السابق. وقفت نسبة القرض غير الأداء عند 0.9%، عرض جودة الأصول القوية.
في عام 2021 ، أعلنت كونكورديا عن شراكة استراتيجية مع شركات Fintech لتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. نتيجة لذلك ، استثمرت حولها ¥ 5 مليار لترقية بنيتها التحتية الرقمية وتحسين تجارب العملاء. كانت المبادرة تهدف إلى زيادة نمو الالتزام في التركيبة السكانية الأصغر سنا ، مما يساهم في زيادة الإبلاغ عن 15% في المستخدمين المصرفيين الرقميين.
شهد قطاع التأمين في كونكورديا نمواً كبيراً. وصل إجمالي دخل القسط للعام المالي 2022 ¥ 120 مليار، أ زيادة 10 ٪ من العام السابق. تهدف الشركة إلى توسيع بصمتها في سوق التأمين من خلال عروض المنتجات المحسنة والتسعير التنافسي.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار) | صافي الدخل (مليار ين) | صافي إيرادات الفوائد (مليار ين) | إجمالي دخل القسط (مليار ين) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 5,800 | 30 | 60 | 100 |
| 2020 | 6,200 | 32 | 72 | 110 |
| 2021 | 6,400 | 33 | 75 | 115 |
| 2022 | 6,600 | 34 | 75 | 120 |
حافظت الشركة على نسبة كفاية رأس مال قوية 12.5%، التمسك بمتطلبات بازل الثالث ، والتي تضعها بشكل جيد ضد التقلبات الاقتصادية. خلال النصف الأول من السنة المالية 2023 ، عكس سعر سهم كونكورديا أداءً ثابتًا ، يحوم حوله ¥1,200 للسهم الواحد ، مع القيمة السوقية تقريبًا 300 مليار.
للمضي قدمًا ، تركز Concordia Financial Group على توسيع وجودها في السوق ، وخاصة من خلال التحول الرقمي والاستحواذ الاستراتيجية. أشارت أحدث مكالمة الأرباح إلى توقعات متفائلة ، مع توقعات نمو الدخل الصافي حولها 4 ٪ إلى 5 ٪ بالنسبة للسنة المالية 2023. من المتوقع أن ينبع هذا النمو من التحسينات في خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من يمتلك مجموعة كونكورديا المالية ، المحدودة.
مجموعة كونكورديا المالية ، المحدودة ، ومقرها في اليابان ، مملوكة في المقام الأول من قبل المستثمرين المؤسسيين ومجموعة متنوعة من المساهمين. في أحدث الإيداعات ، يشمل هيكل الملكية أصحاب المصلحة المحليين والدوليين ، مما يعكس مصلحة استثمارية متنوعة.
| نوع المالك | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 60% |
| المستثمرون الأفراد | 25% |
| المستثمرين الشركات | 10% |
| أصحاب المصلحة الآخرين | 5% |
اعتبارًا من الربع الأخير ، يشمل المستثمرون المؤسسيون الأعلى في مجموعة كونكورديا المالية الكيانات المالية الرئيسية. على سبيل المثال ، عقدت شركة Nippon Life Insurance تقريبًا 15% من الأسهم ، تليها Sumitomo Mitsui Trust Holdings مع أ 10% حصة.
بالإضافة إلى هذه المقتنيات المؤسسية المهمة ، لعب المستثمرون الفرديون المحليون أيضًا دورًا حيويًا في ملكية الشركة profile. يتميز هذا القطاع بمجموعة واسعة من المستثمرين الصغار ، مما يعكس اهتمامًا قويًا بالتجزئة في قطاع الخدمات المالية.
تؤكد المقاييس المالية من أحدث تقرير الأرباح على تأثير هياكل الملكية هذه على الأداء. أبلغت مجموعة كونكورديا المالية عن إجمالي الأصول تقريبًا 2.1 تريليون (19.5 مليار دولار) وصافي دخل للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 28 مليار (260 مليون دولار). وقفت عائد الشركة على الأسهم (ROE) 8.3%.
يتم تداول أسهم الشركة في بورصة طوكيو تحت رمز المشرقة 7186. أظهر السهم أداءً عاماً تقريبًا 12% اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يشير إلى ثقة المستثمر القوية وسط بيئة السوق الصعبة.
بشكل عام ، يوضح مشهد ملكية Concordia Financial Group مزيجًا قويًا من المشاركة المؤسسية والفردية ، مما يؤثر بشكل كبير على استراتيجيتها الرأسمالية وتحديد المواقع في السوق. لا توفر الملكية المتنوعة الاستقرار فحسب ، بل تشجع أيضًا مجموعة متنوعة من وجهات النظر في حوكمة الشركات.
Concordia Financial Group ، Ltd. بيان المهمة
تركز Concordia Financial Group ، Ltd. ، ومقرها في اليابان ، على توفير خدمات مالية شاملة. يؤكد بيان مهمتهم على خلق قيمة لأصحاب المصلحة من خلال الحلول التي تركز على العملاء والنمو المستدام. تهدف الشركة إلى تعزيز التنمية الاقتصادية من خلال تقديم منتجات مالية تلبي احتياجات الأفراد والشركات.
تؤكد الشركة التزامها بتعزيز ثقة العملاء ورضاها مع تعزيز بيئة مالية مرنة. ينعكس هذا في نهجهم في إدارة المخاطر ، وحوكمة الشركات ، والحلول المالية المبتكرة.
| وجه | وصف | مقياس مالي |
|---|---|---|
| مقرر | تأسست مجموعة كونكورديا المالية ، المحدودة في أبريل 2016. | ن/أ |
| القيمة السوقية | القيمة الإجمالية للأسهم المعلقة للشركة. | 290 مليار (حوالي 2.5 مليار دولار) اعتبارًا من أكتوبر 2023. |
| الإيرادات (2023) | إجمالي الإيرادات الناتجة عن الشركة في السنة المالية. | ¥ 65 مليار (حوالي 600 مليون دولار). |
| صافي الدخل (2023) | إجمالي أرباح الشركة بعد النفقات. | 15 مليار (حوالي 135 مليون دولار). |
| العودة على الأسهم (ROE) | مقياس الربحية بالنسبة إلى حقوق المساهمين. | 10% في عام 2023. |
| الأصول تحت الإدارة | إجمالي الأصول التي تديرها المجموعة المالية. | ¥ 3 تريليون (حوالي 27 مليار دولار). |
| عدد الموظفين | إجمالي عدد الموظفين داخل المنظمة. | 3,500 كما ورد في عام 2023. |
الالتزام بالممارسات المستدامة متأصلة في مهمتهم. تهدف استراتيجيات مجموعة كونكورديا المالية إلى معالجة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). وتشارك الشركة بنشاط في المبادرات التي تعزز محو الأمية المالية ودعم مشاركة المجتمع.
باختصار ، أنشأت Concordia Financial Group ، Ltd. مهمة تدفع استراتيجياتها التشغيلية ، مما يضمن أن تظل متوافقة مع قيمها الأساسية للنزاهة والابتكار ورضا العملاء. تدعم هذه المهمة مقاييس أدائها القوية والالتزام بتعزيز النمو في القطاع المالي.
كيف تعمل مجموعة كونكورديا المالية المحدودة
تعمل Concordia Financial Group ، Ltd. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على الخدمات المصرفية والتأمين. تم تنظيم الشركة حول عدد قليل من الأجزاء الرئيسية التي تسمح لها بتلبية مجموعة واسعة من العملاء. اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغت كونكورديا عن إجمالي إيراداتها 89.3 مليار (حوالي 668 مليون دولار) وصافي دخل ¥ 18.5 مليار (حوالي 139 مليون دولار).
تشمل العمليات الأساسية للشركة:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية للشركات
- إدارة الأصول
- خدمات التأمين
يلعب كل قطاع دورًا محوريًا في الاستراتيجية الشاملة للشركة. حسابات الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة لجزء كبير من الدخل ، مما يساهم تقريبًا 60% من إجمالي الإيرادات. ويشمل ذلك القروض الشخصية وحسابات الادخار والمنتجات الائتمانية.
الخدمات المصرفية للشركات ، على الرغم من أصغرها ، أمر بالغ الأهمية لعملاء الأعمال في الشركة ، حيث توفر خدمات الإقراض والخزينة. في السنة المالية المبلغ عنها ، تم إحضار الخدمات المصرفية للشركات حولها ¥ 35.2 مليار (حوالي 264 مليون دولار) ، تشكل تقريبا 39% من إيرادات الشركة.
| شريحة | الإيرادات (مليار ين) | المساهمة في إجمالي الإيرادات (٪) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 53.4 | 60 |
| الخدمات المصرفية للشركات | 35.2 | 39 |
| إدارة الأصول | 0.6 | 1 |
تعاني قسم إدارة الأصول في النمو ، مع زيادة الأصول قيد الإدارة إلى ¥ 1.2 تريليون (ما يقرب من 9.0 مليار دولار) في عام 2023 ، حتى من ¥ 1.1 تريليون (حوالي 8.3 مليار دولار) في العام السابق.
تُظهر خدمات التأمين في كونكورديا أيضًا مرونة ، مع دخل متميز ¥ 20 مليار (حوالي 150 مليون دولار) في السنة المالية 2022 ، مما يدل على معدل نمو 5% سنة سنة. يوفر هذا القسم منتجات تأمين الحياة وغير الحياة ويدعم استراتيجية تنويع الشركة.
يتم التأكيد على الصحة المالية في كونكورديا المالية من خلال ميزانيتها العمومية ، والتي تتميز بإجمالي الأصول 4.7 تريليون (حوالي 35.5 مليار دولار) اعتبارًا من نهاية عام 2022. تحتفظ الشركة بنسبة رأس مال قوية ، مع نسبة أسهم مشتركة 1 (CET1) 9.8%.
فيما يتعلق بأداء السوق ، شهد أسهم كونكورديا (Ticker: CCF) زيادة عام تقريبًا 10%، مما يعكس سعر سهم حالي حوالي ¥1,250 (حوالي 9.40 دولار). يتوافق هذا الاتجاه الإيجابي مع استرداد السوق الأوسع وثقة المستثمر في الاقتصاد الياباني.
بالإضافة إلى ذلك ، تواصل Concordia Financial Group الابتكار من خلال المبادرات التي تعتمد على التكنولوجيا. في عام 2023 ، خصصت الشركة ¥ 5 مليار (حوالي 37.5 مليون دولار) نحو مشاريع التحول الرقمي ، بهدف تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
كجزء من استراتيجية الشركة ، فإنه يركز أيضًا على أهداف الاستدامة ، مع خطط لتقليل بصمة الكربون 25% بحلول عام 2030. تم استلام هذه الخطوة بشكل إيجابي من قبل المستثمرين ، مما يساهم في ESG أكثر قوة (البيئة والاجتماعية والحوكمة) profile.
كيف تكسب مجموعة كونكورديا المالية ، Ltd. المال
تقوم Concordia Financial Group ، Ltd. بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول ومنتجات التأمين. تعمل الشركة من خلال العديد من الشركات التابعة ، حيث تساهم كل منها في ربحتها الإجمالية.
أحد المصادر المهمة للدخل في كونكورديا هو إيرادات الفوائد من القروض والتقدم. اعتبارًا من آخر السنة المالية المبلغ عنها ، بلغ مجموع القروض المبوبة تقريبًا ¥ 3.2 تريليون، بهامش فائدة صافٍ 1.75%. ظل هذا الهامش ثابتًا ، مما يوفر أساسًا متينًا لأرباح الفائدة.
يوضح الجدول التالي الأرقام المالية الرئيسية لتدفقات إيرادات مجموعة كونكورديا المالية:
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2022 (مليار ين) | السنة المالية 2023 (مليار ين) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 45.0 | 48.5 | 5.6 |
| الرسوم ودخل العمولة | 15.5 | 16.0 | 3.2 |
| أقساط التأمين | 20.0 | 22.0 | 10.0 |
| دخل الاستثمار | 12.0 | 13.5 | 12.5 |
| إجمالي الإيرادات | 92.5 | 100.0 | 8.1 |
الرسوم ودخل العمولة ، الناجمة عن مختلف الخدمات المالية مثل استشارات الاستثمار ورسوم المعاملات ، يساهم بشكل كبير في الإيرادات الإجمالية. أبلغت الشركة عن رسوم ودخل عمولة 16.0 مليار للسنة المالية 2023 ، مما يعكس أ 3.2% زيادة من العام السابق.
تمثل أقساط التأمين أيضًا تدفق إيرادات حاسم ، مع إجمالي أقساط الأقساط ¥ 22.0 مليار في السنة المالية 2023 ، UP 10.0% سنة سنة. يعكس هذا النمو الطلب على منتجات التأمين الخاصة بهم ، بما في ذلك عروض التأمين على الحياة وغير الحياة.
أظهر دخل الاستثمار ، الذي يأتي من الأصول التي عقدت في العديد من المحافظ ، نموًا ثابتًا أيضًا. للسنة المالية 2023 ، نشرت كونكورديا ¥ 13.5 مليار في دخل الاستثمار ، وضع علامة أ 12.5% زيادة مقارنة مع السنة المالية 2022.
تلعب الكفاءة التشغيلية دورًا مهمًا في ربحية كونكورديا. تم تسجيل نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة في 65% خلال السنة المالية الأخيرة ، تشير إلى الإدارة السليمة لنفقات التشغيل فيما يتعلق بتوليد دخلها.
بشكل عام ، تتيح تدفقات الإيرادات المتنوعة والإدارة الدقيقة للموارد Concordia Financial Group ، Ltd. تعزيز استقرارها المالي مع تلبية مجموعة واسعة من احتياجات العملاء في سوق الخدمات المالية.
Concordia Financial Group, Ltd. (7186.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.