Hirogin Holdings, Inc. (7337.T) Bundle
تاريخ موجز لـ Hirogin Holdings ، Inc.
تأسست Hirogin Holdings ، Inc. في عام 2001 كشركة قابضة مالية مقرها في هيروشيما ، اليابان. خرجت من إعادة هيكلة بنك هيروشيما ، الذي تأسس في عام 1888. تعمل الشركة بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية ، مما يوسع عملياته لتشمل خدمات الأصول والتأجير.
ركزت في البداية على الأسواق المحلية ، وسعت هيروجين أعمالها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية. كان أحد عمليات الاستحواذ المهمة هو شراء بنك Kinki Osaka في عام 2003 ، والذي وسع بشكل كبير قاعدة عملائه وعروض الخدمة. كانت هذه الخطوة جزءًا من سلسلة من عمليات التوحيد في القطاع المصرفي في اليابان لتعزيز القدرة التنافسية.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت Hirogin Holdings عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 5.6 تريليون (حوالي 50 مليار دولار). أكدت الشركة باستمرار التنمية الإقليمية ودعم المجتمع ، مما أعطى أولويات القروض للمؤسسات المحلية.
في عام 2022 ، تم الوصول إلى صافي الدخل الموحد لـ Hirogin Holdings ¥ 27.4 مليار، إظهار نمو 5.7% بالمقارنة مع العام السابق. حافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال صحية من 11.5%فوق المتطلبات التنظيمية ل 8%.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | نسبة كفاية رأس المال (٪) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 5.2 | 25.8 | 11.0 |
| 2021 | 5.4 | 25.9 | 11.2 |
| 2022 | 5.6 | 27.4 | 11.5 |
| 2023 | 5.6 | 28.6 (متوقع) | 11.8 (متوقع) |
تواصل Hirogin Holdings التكيف مع التغييرات في المشهد المالي ، بما في ذلك الرقمنة والتحولات في تفضيلات العملاء. في عام 2021 ، أطلقت الشركة منصة مصرفية رقمية تهدف إلى تحسين إمكانية الوصول للعملاء ، والتي اكتسبت جرًا بين التركيبة السكانية الأصغر سناً.
يتضح التزام البنك بالاستدامة من خلال تمويل مشاريع الطاقة المتجددة ، حيث يتماشى مع أهداف اليابان لحياد الكربون بحلول عام 2050. 100 مليار في مبادرات الطاقة المتجددة ، بمناسبة خطوة ملحوظة في المسؤولية الاجتماعية للشركات.
اعتبارًا من أواخر عام 2023 ، يتم تداول أسهم Hirogin Holdings على بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 8377. القيمة السوقية للشركة تقريبًا 500 مليار (حوالي 4.5 مليار دولار) ، مما يعكس ثقة المستثمر وسط الانتعاش الاقتصادي في اليابان بعد الولادة.
تركيز هيروجين الاستراتيجي على الابتكار والدعم الإقليمي ومواقف الاستدامة بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي ، وجذب كل من عملاء التجزئة والشركات.
أ من يملك هيروجين هولدينجز ، وشركة
Hirogin Holdings ، Inc. هي شركة متداولة للجمهور مقرها في اليابان ، وتشارك بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، لدى Hirogin Holdings هيكل ملكية متنوعة تضم مختلف المساهمين المؤسسيين والفرديين.
| نوع الملكية | النسبة المئوية للملكية | تفاصيل |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 45% | يشمل شركات الاستثمار الكبرى وصناديق التقاعد. |
| المساهمين الأفراد | 35% | يتألف من مستثمري التجزئة والمديرين التنفيذيين للشركة. |
| ملكية الشركات | 20% | تسيطر عليها الكيانات المالية ذات الصلة والشركات التابعة. |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس ، 2023 ، أبلغ هيروجين هولدنجز عن إجمالي الأصول ¥ 5.3 تريليون (48.6 مليار دولار) ، مما يشير إلى نمو قوي يحركه عمليات الخدمات المصرفية والمالية.
وتشمل أفضل المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | نسبة الملكية |
|---|---|
| JP Morgan Chase & Co. | 8% |
| بنك الثقة في اليابان | 6% |
| إدارة الأصول نومورا | 5% |
| BlackRock ، Inc. | 4% |
| شركة ستريت ستريت | 3% |
شهدت الشركة تقلبات في أداء الأسهم. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم Hirogin Holdings موجودًا ¥1,250، مع القيمة السوقية تقريبًا 500 مليار (4.5 مليار دولار). هذا يمثل تغييرًا عامًا +15% وسط أداء مختلط عبر القطاع المصرفي الياباني.
بالإضافة إلى ذلك ، توزع Hirogin Holdings أرباحًا على مساهميها. للعام المالي 2022 ، أعلنت توزيع أرباح سنوية من ¥40 للسهم الواحد ، مما يعكس عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 3.2% بناء على سعر السهم الحالي.
تلتزم الشركة أيضًا بالشفافية وتحديث أصحاب المصلحة بانتظام من خلال تقارير الأرباح. في النصف الأول من السنة المالية 2023 ، أبلغت Hirogin Holdings عن دخل صافي تقريبًا ¥ 25 مليار (225 مليون دولار) ، مع عائد على الأسهم (ROE) من 8.5%.
يمنح هيكل الملكية المتنوع والدعم المؤسسي Hirogin Holdings كلاً من الاستقرار وإمكانات النمو ، مما يضعه بشكل جيد في المشهد التنافسي لقطاع الخدمات المالية في اليابان.
بيان مهمة Hirogin Holdings ، Inc.
تؤكد Hirogin Holdings ، Inc. ، ومقرها في هيروشيما ، اليابان ، التزامها بالمساهمة في المجتمع وتعزيز قيمة العملاء من خلال خدماتها المالية. يدور بيان المهمة حول بناء علاقات موثوق بها وتوفير حلول شاملة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تفتخر الشركة بالنزاهة والابتكار في قطاع المصرفية والمالية.
يمكن تلخيص بيان المهمة في ثلاثة مكونات رئيسية:
- النهج المتمحور حول العميل: ركز على فهم وتلبية احتياجات الأفراد والشركات.
- مشاركة المجتمع: الانخراط مع ودعم المجتمعات المحلية لتعزيز التنمية الاقتصادية.
- الابتكار المالي: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من العام المالي ، أبلغت شركة Hirogin Holdings ، Inc. عن المقاييس المالية التالية التي تعكس أدائها التشغيلي والتزامها بمهمتها:
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 (بالملايين JPY) | السنة المالية 2023 (بالملايين يو) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 114,300 | 118,500 |
| صافي الدخل | 22,500 | 24,000 |
| إجمالي الأصول | 4,500,000 | 4,600,000 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.5% | 6.7% |
| نسبة القرض إلى الودائع | 70% | 68% |
تتماشى استراتيجيات Hirogin Holdings المستمرة مع بيان مهمتها. في التركيز على تعزيز علاقات العملاء ، قامت الشركة بتنويع عروض الخدمات ، والتي تشمل الخدمات المصرفية للتجزئة ، وتمويل الشركات ، وإدارة الأصول. وفقًا لآخر مسح رضا المستهلكين ، حققوا معدل رضا 87%، مما يعكس التزامهم الثابت بالعملاء.
علاوة على ذلك ، تشارك الشركة أيضًا بنشاط في جهود الاستدامة ، ودمج المبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها. للعام المالي 2023 ، تم تخصيص Hirogin Holdings JPY 1 مليار للمشاريع المجتمعية ومبادرات الاستدامة.
يتضح تنفيذ هيروجين الناجح للتكنولوجيا لتجارب العملاء المعززة في امتصاص الخدمات المصرفية الرقمية ، التي وصلت إليها 1.2 مليون المستخدمين النشطين ، عرض أ 15% نمو سنة على أساس سنوي. هذا التركيز الاستراتيجي على الابتكار لا يدعم مهمته فحسب ، بل يخدم أيضًا تفضيلات التحول للعملاء المصرفيين الحديثين.
كيف تعمل Hirogin Holdings ، Inc.
تعمل Hirogin Holdings ، Inc. في المقام الأول في القطاع المالي كلاعب رئيسي في الصناعة المصرفية في اليابان. يوفر مجموعة شاملة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الأصول ومختلف خدمات الاستثمار.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ هيروجين هولدينجز عن صافي دخل موحد من ¥ 17.22 مليار، تمثل زيادة 12.4% بالمقارنة مع السنة المالية السابقة. تم تسجيل إجمالي أصول الشركة في ¥ 4.23 تريليون، حتى 6.3% من الفترة المالية السابقة.
قطاعات الأعمال الأساسية
تعمل الشركة من خلال شرائح متعددة:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الثقة المصرفية
- الأوراق المالية والاستثمار
- خدمات التأجير
- الخدمات المالية الأخرى
الخدمات المصرفية التجارية
يعد القطاع المصرفي التجاري لـ Hirogin Holdings العمود الفقري لعملياته ، مما يساهم بشكل كبير في إيراداتها. اعتبارًا من Q1 2023 ، حقق هذا الجزء إيرادات من 45.3 مليار، حساب تقريبا 72% من إجمالي الإيرادات.
الأداء المالي
| السنة المالية | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (تريليون) | العائد على الأسهم (٪) | نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 17.22 | 4.23 | 8.5 | 54.3 |
| 2022 | 15.33 | 3.98 | 7.9 | 55.1 |
| 2021 | 14.02 | 3.75 | 7.3 | 56.2 |
خدمات الاستثمار
في قطاع خدمات الاستثمار ، تدير Hirogin Holdings صناديق الاستثمار الخاصة بها وتقدم خدمات استشارية. خلال السنة المالية 2023 ، تم الوصول إلى إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في صناديق الاستثمار 2.1 تريليون، مع تدفق صافي لاستثمارات جديدة تصل إلى 150 مليار.
الثقة المصرفية
يلعب القطاع المصرفي الثقة أيضًا دورًا حيويًا ، مع التركيز على خدمات إدارة الأصول والإدارة. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، عقد هذا الجزء تقريبًا 1.5 تريليون في الأصول الثابتة ، يعكس نمو عام على أساس سنوي 7.2%.
إدارة المخاطر
توظف Hirogin Holdings إطارًا قويًا لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر التشغيلية. وقفت نسبة القرض غير الأداء (NPL) للبنك عند أدنى مستوى 0.98% اعتبارًا من أحدث تقرير ، وهو تحسن مقارنة بـ 1.05% في العام السابق.
موقف السوق والمنافسة
فيما يتعلق بموقف السوق ، يحتل Hirogin Holdings المرتبة بين أفضل البنوك الإقليمية في اليابان ، حيث يتنافس مع لاعبين رئيسيين آخرين مثل Resona Holdings و Chiba Bank. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، كانت القيمة السوقية تقريبًا ¥ 210 مليار، مما يجعلها كيانًا مهمًا في المشهد المصرفي الإقليمي.
تواصل Hirogin Holdings التركيز على مبادرات التحول الرقمي ، مما يعزز تجارب العملاء من خلال الحلول القائمة على التكنولوجيا. زادت الاستثمارات في شراكات Fintech بواسطة 25% خلال العام الماضي ، تهدف إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتوسيع عروض الخدمات.
خاتمة
توضح البيانات والتحليل بوضوح كيفية عمل Hirogin Holdings ، Inc في قطاع الخدمات المالية التنافسية ، مما يدل على الأداء المالي القوي والتركيز على النمو من خلال التنويع والتقدم التكنولوجي.
كيف تجني Hirogin Holdings ، Inc. المال
تقوم Hirogin Holdings ، Inc. ، وهي مجموعة متنوعة من الخدمات المالية مقرها في اليابان ، بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية وخدمات الاستثمار ومنتجات التأمين. تدير الشركة مجموعة من الشركات التابعة التي تلبي احتياجات مختلف قطاعات السوق المالية.
في عامها المالي المنتهي في مارس 2023 ، أبلغ هيروجين عن صافي دخل ¥ 30.8 مليار (حوالي 231 مليون دولار) ، عرض المرونة في ظروف السوق الصعبة. وقفت إجمالي أصول المجموعة في ¥ 6.5 تريليون (حوالي 49 مليار دولار).
العمليات المصرفية
مصدر الإيرادات الأساسي لهيروجين هو الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والتجارية. يوفر البنك خدمات الإيداع والقروض التقليدية ، مع جزء كبير من أرباحه الناجمة عن إيرادات الفوائد. في السنة المالية 2023 ، وصل صافي إيرادات الفوائد Hirogin 60 مليار (حوالي 450 مليون دولار) ، مدفوعة بمحفظة قروض مستقرة ¥ 3 تريليون (22.5 مليار دولار).
خدمات الاستثمار
تدير Hirogin قسمًا قويًا لخدمات الاستثمار يتضمن إدارة الأصول والخدمات الاستشارية. في السنة المالية 2023 ، أبلغت شركة إدارة الأصول في هيروجين عن زيادة في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) إلى ¥ 1.2 تريليون (حوالي 9 مليار دولار). تمثل الإيرادات من خدمات إدارة الاستثمار 15 مليار (110 مليون دولار) في الرسوم ، مما يعكس نموًا ثابتًا في طلب العميل.
منتجات التأمين
يساهم قطاع التأمين بشكل كبير في تدفق إيرادات هيروجين. وهذا يشمل التأمين على الحياة ومنتجات التأمين غير الحياة. في عام 2023 ، بلغت أقساط التأمين التي تم جمعها 30 مليار (حوالي 225 مليون دولار) ، مع ربح الاكتتاب ¥ 5 مليار (37.5 مليون دولار).
انهيار الإيرادات
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2023 إيرادات (مليار ين) | السنة المالية 2023 إيرادات (مليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 60 | 450 |
| رسوم إدارة الاستثمار | 15 | 110 |
| أقساط التأمين | 30 | 225 |
| إجمالي الإيرادات | 105 | 785 |
هيكل التكلفة
تشمل نفقات التشغيل Hirogin تكاليف الموظفين والنفقات الإدارية وأحكام خسائر الائتمان. للسنة المالية 2023 ، تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل في 50 مليار (حوالي 375 مليون دولار) ، مما يعكس نسبة التكلفة إلى الدخل من حولها 47%، مما يشير إلى إدارة التكلفة الفعالة.
اتجاهات السوق والمبادرات الاستراتيجية
ركزت الشركة على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء ، مما أدى إلى زيادة الاستخدام المصرفي عبر الهاتف المحمول بواسطة 20% من السنة المالية السابقة. من المتوقع أن يؤدي استثمار هيروجين في التكنولوجيا إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتوسيع قاعدة عملائها.
بشكل عام ، تحافظ شركة Hirogin Holdings ، Inc. على ربحتها من خلال نهج متنوع ، والاستفادة من عملياتها المصرفية والاستثمار والتأمين ، مع التكيف مع اتجاهات السوق واحتياجات العميل.
Hirogin Holdings, Inc. (7337.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.