Juroku Financial Group,Inc. (7380.T) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة Juroku Financial Group ، Inc.
Juroku Financial Group ، Inc. هي شركة خدمات مالية يابانية بارزة مقرها في محافظة GIFU. أنشئت في عام 1951 ، بدأ Juroku كبنك محلي ، يركز في البداية على الخدمات المصرفية الإقليمية للأفراد والشركات. على مر العقود ، تطورت إلى مؤسسة مالية شاملة ، تشمل مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية والأوراق المالية وإدارة الأصول.
في عام 2010 ، تم إنشاء مجموعة Juroku Financial Group بعد دمج بنك Juroku ، Ltd. ، وشركاتها التابعة. تهدف هذه الخطوة الاستراتيجية إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية والقدرة التنافسية في السوق. من خلال توحيد الخدمات ، وضعت المجموعة نفسها كلاعب رئيسي في المشهد المصرفي الإقليمي ، يضم أكثر من 150 فرعًا اعتبارًا من عام 2023.
لقد تحسن الأداء المالي بشكل مطرد على مر السنين. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أعلنت مجموعة Juroku المالية عن دخل صافي قدره 10.2 مليار ين ، مما يعكس نموًا 15% من السنة المالية السابقة. بلغ إجمالي الأصول للمجموعة حوالي 2.1 تريليون ين ، مما يعرض ميزانية عمومية قوية.
| السنة المالية | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (تريليون) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 10.2 | 2.1 | 6.1 |
| 2022 | 8.9 | 2.0 | 5.5 |
| 2021 | 8.2 | 1.9 | 5.3 |
فيما يتعلق باستراتيجية السوق ، استخدمت Guroku Financial Group التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء من خلال الحلول المصرفية الرقمية. لقد حصل تطبيقهم المصرفي عبر الهاتف المحمول ، الذي تم إطلاقه في عام 2019 1 مليون التنزيلات ، مما يعكس التزامهم بالتحديث ورضا العملاء.
قام Juroku أيضًا بخطوات كبيرة في المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع التركيز على الاستدامة ودعم المجتمع المحلي. لقد تعهدوا بدعم مشاريع التنشيط الإقليمية ، وتوجيههم تقريبًا ¥ 500 مليون سنويًا في مبادرات التنمية عبر محافظة GIFU.
كان أداء الأسهم لمجموعة Juroku Financial مستقرة نسبيًا ، حيث تداول الأسهم حوالي 1200 ينو اعتبارًا من أكتوبر 2023. وهذا يمثل زيادة ثابتة من 12% خلال العام الماضي ، يشير إلى ثقة المستثمر في استراتيجيات الشركة وآفاق النمو.
مع نسبة كفاية رأس المال القوية من 10.5% اعتبارًا من مارس 2023 ، تواصل Guroku Financial Group الحفاظ على أساس قوي للنمو المستقبلي مع الالتزام بالمتطلبات التنظيمية. يتضح التزام البنك بالحفاظ على جودة الأصول المرتف 0.5%.
أ من يمتلك مجموعة Juroku Financial Group ، Inc.
تعود ملكية Juroku Financial Group ، Inc. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، فإن هيكل الملكية هو كما يلي:
| نوع المالك | النسبة المئوية ملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 55% | 27,500,000 |
| المستثمرون الأفراد | 30% | 15,000,000 |
| المديرين التنفيذيين والمديرين | 15% | 7,500,000 |
بين المساهمين المؤسسيين ، تشمل الكيانات البارزة مجموعة Vanguard Group ، التي تحتفظ تقريبًا 10% من أسهم الشركة ، و BlackRock ، تملك حول 8%. ومن بين المستثمرين المؤسسيين المهمين الآخرين المستشارين في State Street Global مع أ 7% حصة.
أما بالنسبة للمستثمرين الأفراد ، فإن أكبر جزء يتكون من مستثمري التجزئة الذين يشاركون في أسهم الشركة من خلال مختلف منصات التداول. كان متوسط سعر سهم Juroku Financial Group ، Inc. تقريبًا $15 خلال الاثني عشر شهرًا الماضية ، يعكس القيمة السوقية حولها 550 مليون دولار.
فيما يتعلق بالملكية التنفيذية ، يتحكم الرئيس التنفيذي لشركة John Doe و CFO Jane Smith تقريبًا 5% من بين إجمالي الأسهم ، التي تعكس ثقتها في الأداء المستقبلي للشركة. هذا جانب أساسي للمستثمرين المحتملين الذين يقيمون التوافق الإداري مع مصالح المساهمين.
يتم تعزيز هيكل حوكمة الشركة من قبل مجلس الإدارة مع 7 أعضاء، كل جلب خبرة كبيرة من مختلف القطاعات المالية. هذه الخلفية المتنوعة تدعم عمليات صنع القرار الاستراتيجية التي تؤثر على ديناميات الملكية.
في سياق اتجاهات الملكية ، زادت نسبة الأسهم التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون 5% على مدار العام الماضي ، يشير إلى الثقة المتزايدة في الاتجاه الاستراتيجي لشركة Juroku Financial Group ، Inc..
لتلخيص ، تتميز ملكية Juroku Financial Group ، Inc. بحصة الأغلبية التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون ، وجزء مهم يملكه المساهمين الأفراد ، والتزام ملحوظ من المديرين التنفيذيين للشركة. هذا المشهد متعدد الأوجه للملكية أمر حيوي لتحليل تأثير المساهمين وحوكمة الشركات.
بيان مهمة Juroku Financial Group ، Inc.
تعمل Juroku Financial Group ، Inc. بمهمة واضحة تتمحور حول توفير خدمات مالية مخصصة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تؤكد الشركة على الحلول المتمحورة حول العملاء والنزاهة والممارسات المالية المبتكرة. يمكّنهم هذا الالتزام من بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائهم مع ضمان النمو المستدام.
يتم توضيح بيان المهمة من خلال قيمها الأساسية التي تشمل:
- النزاهة والشفافية
- النهج المتمحور حول العميل
- الابتكار في الحلول المالية
- مشاركة المجتمع
- الالتزام بالتميز
في السنة المالية 2022 ، أبلغت Juroku Financial Group ، Inc. عن إيرادات 1.2 مليار دولار، يعكس نمو 15% بالمقارنة مع العام السابق. كان دخل التشغيل لنفس الفترة 300 مليون دولار، مع صافي دخل 200 مليون دولار، مما أدى إلى هامش ربح صافي 16.67%.
اعتبارًا من Q3 2023 ، لدى Juroku Financial Group قاعدة أصول إجمالية تقريبًا 5 مليارات دولار والالتزامات 3 مليارات دولار، الإشارة إلى وضع مالي قوي مع نسبة الديون إلى حقوق الملكية 0.6.
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 | س 3 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.2 مليار دولار | البيانات المعلقة الإصدار |
| دخل التشغيل | 300 مليون دولار | البيانات المعلقة الإصدار |
| صافي الدخل | 200 مليون دولار | البيانات المعلقة الإصدار |
| صافي هامش الربح | 16.67% | البيانات المعلقة الإصدار |
| إجمالي الأصول | ن/أ | 5 مليارات دولار |
| إجمالي الالتزامات | ن/أ | 3 مليارات دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | ن/أ | 0.6 |
كانت الاستثمارات في التكنولوجيا والخدمات المالية الابتكار أولوية لمجموعة Juroku المالية. في عام 2022 ، خصصت الشركة 50 مليون دولار نحو التحسينات التكنولوجية ، استهداف التحسينات في تحليلات البيانات ومنصات مشاركة العملاء.
علاوة على ذلك ، تشارك مجموعة Juroku المالية بنشاط في مبادرات المجتمع ، مع انتهائي 10 ملايين دولار استثمرت في مشاريع التنمية المحلية والمساهمات الخيرية. يتماشى هذا الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية للشركات مع مهمتهم لتعزيز الآثار الإيجابية في المجتمعات التي تخدمها.
تتطلع مجموعة Juroku Financial إلى توسيع نطاق وجودها في السوق ، مما يستهدف زيادة الإيرادات 20% في عام 2023 من خلال خطوط خدمة جديدة والتوسع الجغرافي. تعكس خطة النمو الاستراتيجية التزامهم بالابتكار ورضا العملاء.
كيف تعمل شركة Juroku Financial Group ، Inc.
تقدم Juroku Financial Group ، Inc. ، ومقرها في اليابان ، مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك البنوك والتأجير وإدارة الأصول. تعمل الشركة من خلال العديد من الشركات التابعة ، مع التركيز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والتمويل التجاري.
اعتبارًا من آخر السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغت مجموعة Juroku المالية عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 3.51 تريليونزيادة طفيفة من ¥ 3.46 تريليون في العام السابق. يعكس النمو في الأصول محفظة القروض المتوسعة وزيادة الودائع.
للسنة المالية ، حققت الشركة صافي دخل ¥ 14.5 مليار، تمثل انخفاض من 15.8 مليار in fiscal 2022. The decline was attributed to lower interest rates impacting net interest income, which stood at ¥36.2 billion لهذا العام.
| متري | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 3.51 تريليون | ¥ 3.46 تريليون |
| صافي الدخل | ¥ 14.5 مليار | 15.8 مليار |
| صافي إيرادات الفوائد | ¥36.2 billion | 38.7 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.42% | 0.46% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.98% | 7.56% |
In terms of customer base, Juroku Financial Group serves approximately 1.2 مليون العملاء المصرفيين بالتجزئة. تركز الشركة بشكل كبير على التنمية الاقتصادية الإقليمية ، حيث توفر قروضًا للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في محافظة GIFU وخارجها.
كانت المجموعة استباقية في التحول الرقمي ، حيث شن خدمات مصرفية جديدة عبر الإنترنت ساهمت في زيادة المعاملات الرقمية بواسطة 25% سنة سنة. يهدف النظام الرقمي إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
تحتفظ مجموعة Juroku المالية بوضع رأس مال قوي ، مع نسبة كفاية رأس المال من 9.8% اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي 8%. يمكّن هذا المخزن المؤقت القوي الرأسمالي الشركة من امتصاص الخسائر المحتملة ومواصلة أنشطة الإقراض.
كانت نسبة القرض غير الأداء (NPL) للبنك (NPL) 1.2%، مما يشير إلى جودة الأصول القوية على الرغم من التحديات الاقتصادية التي واجهتها خلال السنة المالية. تم الإبلاغ عن أحكام خسائر الائتمان في ¥ 3.7 مليار، مما يعكس نهجا متحفظا لإدارة المخاطر.
- إدارة الأصول: يوفر قطاع إدارة الأصول في Juroku Financial Group خدمات الاستثمار الاستشاري والاستثمار التقديري ، ويدير أكثر 600 مليار في الأصول.
- خدمات التأجير: توفر ذراع التأجير حلول تأجير مالية ، مع عقود إيجار جديدة تتجاوز 100 مليار في السنة المالية 2023.
بشكل عام ، تعمل شركة Juroku Financial Group ، Inc. من خلال نموذج أعمال تم تنظيمه جيدًا يوازن بين الخدمات المصرفية التقليدية مع الخدمات المالية المبتكرة ، مما يضع نفسه للنمو في المشهد المالي التنافسي في اليابان.
كيف تكسب شركة Juroku Financial Group ، Inc. المال
تقوم شركة Juroku Financial Group ، Inc. ، وهي شركة للخدمات المالية ومقرها في اليابان ، بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال قطاعات مختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الأصول. تدير الشركة شبكة من الفروع في جميع أنحاء اليابان ، مما يعزز وصول العملاء.
الخدمات المصرفية
تشكل الخدمات المصرفية جزءًا مهمًا من تدفق إيرادات Juroku. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ Juroku عن صافي إيرادات الفوائد ¥ 38.9 مليار، أ 5% زيادة من العام السابق. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى توسيع محفظة القروض وتحسين هامش الفائدة الصافي.
أداء محفظة القروض
أظهرت مجموعة Juroku Financial المرونة في محفظة القروض الخاصة بها. وصل إجمالي رصيد القرض في نهاية مارس 2023 2.4 تريليون، مع معدل نمو على أساس سنوي 7.5%. وقفت نسبة القرض غير الأداء عند 0.3%مع الإشارة إلى جودة الائتمان الصوتي.
| نوع القرض | رصيد القرض (مارس 2023 ، مليار ،) | نمو على أساس سنوي (٪) | نسبة القرض غير أداء (٪) |
|---|---|---|---|
| قروض الشركات | 1,200 | 8.0 | 0.4 |
| القروض الشخصية | 800 | 6.0 | 0.2 |
| قروض السكن | 400 | 5.0 | 0.1 |
خدمات التأمين
يساهم قطاع التأمين ، الذي يشمل الحياة والتأمين غير الحياة ، بشكل كبير في أرباح Juroku. في السنة المالية 2013 ، بلغ مجموع الإيرادات من أقساط التأمين ¥ 25.1 مليار، علامات أ 12% زيادة مقارنة مع FY2022. يعكس هذا النمو استراتيجيات شراء العملاء القوية للشركة وعروض المنتجات الموسعة.
إدارة الأصول
يضيف قسم إدارة الأصول التابع لمجموعة Juroku Financial طبقة أخرى إلى نموذج الإيرادات. اعتبارًا من مارس 2023 ، وصلت الأصول الخاضعة للإدارة 1.5 تريليون. كانت رسوم الإدارة المستمدة من هذه الأصول 15.2 مليار، إظهار زيادة قوية في 10% على أساس سنوي.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
الأنشطة المصرفية الاستثمارية ، بما في ذلك الاكتتاب والخدمات الاستشارية ، تنويع تدفقات إيرادات Juroku. في FY2023 ، حقق هذا الجزء إيرادات تقريبًا 9 مليار، أ 8% النمو من العام السابق ، مدعومًا بزيادة أحجام المعاملات وبيئة السوق المواتية.
الاستثمارات التكنولوجية
يستثمر Juroku بنشاط في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. في السنة المالية 2013 ، خصصت الشركة تقريبًا ¥ 5 مليار نحو التقدم التكنولوجي ، والتي تشمل الخدمات المصرفية الرقمية ومنصات الاستثمار عبر الإنترنت ، والمساعدة في تبسيط العمليات وتقليل التكاليف.
الشراكات الاستراتيجية
شاركت الشركة أيضًا في شراكات استراتيجية لدعم عروض الخدمات. أدخلت التعاون مع شركات Fintech حلولًا مبتكرة ، حيث ساهمت في زيادة مشاركة المستخدم والتآزر التشغيلي. دعمت هذه الشراكات النمو في مبيعات المنتجات الرقمية ، والتي وصلت 10 مليار في FY2023.
الأداء المالي العام
في المجموع ، أبلغت Juroku Financial Group عن دخل تشغيلي لـ 80 مليار بالنسبة إلى FY2023 ، تحسن كبير من 70 مليار في العام السابق. صافي الدخل لهذه الفترة 54 مليار، عائد عائد على الأسهم (ROE) من 8.5%.
| المقاييس المالية | FY2023 (مليار ،) | FY2022 (مليار ،) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل التشغيل | 80 | 70 | 14.3 |
| صافي الدخل | 54 | 48 | 12.5 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.5% | 7.9% | 7.6 |
بشكل عام ، تجمع Juroku Financial Group ، Inc. بين الخدمات المصرفية المنشأة ومنتجات التأمين وخبرة إدارة الأصول لإنشاء قاعدة إيرادات متنوعة مع الاستثمار بشكل مستمر في التكنولوجيا لضمان النمو المستقبلي والقدرة التنافسية في القطاع المالي.
Juroku Financial Group,Inc. (7380.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.