The Gunma Bank, Ltd. (8334.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك Gunma ، Ltd.
تأسست في عام 1920 ، نشأ بنك Gunma ، المحدودة كمؤسسة مالية إقليمية في اليابان. تم تأسيسه في محافظة Gunma ، وقد تهدف باستمرار إلى دعم الشركات والأفراد المحليين. على مدار العقود ، وسعت بصمتها وتنوع خدماتها ، وتطورت من بنك تقليدي إلى مؤسسة مالية كاملة الخدمات.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك Gunma عن أصول إجمالية تقريبًا 3.21 تريليون، مما يجعلها واحدة من البنوك الإقليمية المهمة في اليابان. صافي الدخل الصافي للبنك للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، كان موجودًا ¥ 18.3 مليار، عرض ربحتها المستقرة وسط ظروف السوق المتقلبة.
من حيث حجم الإيداع ، كان لدى بنك Gunma ودائع إجمالية تصل إلى حوالي ¥ 2.86 تريليون، إظهار ثقة العميل القوية والاحتفاظ بها. بالإضافة إلى ذلك ، كان رصيد قرض البنك تقريبًا ¥ 2.25 تريليون، مما يعكس التزامها بتمويل المؤسسات المحلية والقروض الشخصية.
على مر السنين ، قام بنك Gunma بتنفيذ مشاريع تحديث مختلفة لتعزيز تجربة العملاء. كجزء من هذه الاستراتيجية ، أطلق البنك تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2019 ، والذي اكتسب قوة تجاه ، مع أكثر من ذلك 500000 تنزيل ذكرت بحلول نهاية 2022.
وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 9.74% اعتبارًا من مارس 2023 ، يشير إلى وجود مخزن مؤقت قوي لامتصاص الخسائر المحتملة. تعكس النسبة الامتثال لمتطلبات Basel III ، والتي تهدف إلى تعزيز متطلبات رأس المال البنك في جميع أنحاء العالم.
| مقياس مالي | القيمة (اعتبارًا من مارس 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.21 تريليون |
| صافي الدخل | ¥ 18.3 مليار |
| إجمالي الودائع | ¥ 2.86 تريليون |
| إجمالي القروض | ¥ 2.25 تريليون |
| نسبة كفاية رأس المال | 9.74% |
| تنزيلات تطبيق الجوال | 500,000+ |
قام بنك Gunma أيضًا بتوسيع وجوده العالمي خلال السنوات الأخيرة ، حيث دخل في شراكات مع المؤسسات المالية في آسيا. فتحت هذه الاستراتيجية الدولية أبوابًا لفرص الاستثمار وتدفقات الإيرادات المتنوعة.
في سوق الأوراق المالية ، يتم سرد بنك Gunma في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 8334. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهمه تقريبًا ¥1,300، تعكس القيمة السوقية حولها ¥ 215 مليار.
لا يزال البنك ملتزمًا بدعم الاقتصاد المحلي ، واعتماد ممارسات مستدامة ، وتعزيز مبادرات المسؤولية الاجتماعية. يستمر تركيزها على التحول الرقمي في وضعه للنمو المستقبلي وسط المشهد المالي المتطور في اليابان.
من يملك بنك Gunma ، Ltd.
بنك Gunma ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1922 ، هو بنك إقليمي بارز في اليابان ، ويخدم في المقام الأول محافظة Gunma. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يعمل البنك بموجب رأس مال موحد تقريبًا 82 مليار (حوالي 740 مليون دولار أمريكي) ، مع إجمالي الأصول التي تصل إلى حوالي 4.5 تريليون (41 مليار دولار أمريكي).
تُعقد ملكية بنك Gunma في المقام الأول من قبل المستثمرين المؤسسيين والأفراد ، مع وجود جزء كبير يسيطر عليه أصحاب المصلحة المحليين والإقليميين. يوفر الجدول التالي تفصيلًا للمساهمين الرئيسيين:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع حامل |
|---|---|---|
| خطة ملكية أسهم الموظف بنك بنك | 10.5% | المؤسسية |
| غونما حكومة المحافظين | 6.2% | القطاع العام |
| بنك الخدمات اليابانية للخدمات المحدودة | 4.8% | المؤسسية |
| شركة مييجي ياسودا للتأمين على الحياة | 3.5% | المؤسسية |
| المساهمون الآخرون | 75.0% | المؤسسية والفردية |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك Gunma عن دخل صافي تقريبًا 8.3 مليار (76 مليون دولار أمريكي) ، مما يدل على نمو 5.2% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 7.5%، مما يشير إلى ربحية قوية بالنسبة لقاعدة الأسهم الخاصة بها.
في السنوات الأخيرة ، ركز بنك Gunma على توسيع خدماته المصرفية الرقمية ، مع ارتفاع الاستثمارات إلى ما يقرب من 2 مليار (18 مليون دولار أمريكي) في التطورات التكنولوجية ، التي تهدف إلى تعزيز تفاعلات العملاء والكفاءة التشغيلية. اكتسب اعتماد حلول Fintech زخماً ، مع زيادة الاستخدام المصرفي عبر الهاتف المحمول 30% سنة سنة.
كان الاقتصاد المحلي في Gunma عاملاً رئيسياً يؤثر على الاستراتيجيات التشغيلية لبنك Gunma Bank. اعتبارًا من عام 2023 ، يكون معدل البطالة في محافظة Gunma تقريبًا 2.5%أقل من المتوسط الوطني 2.8%، المساهمة بشكل إيجابي في أنشطة الإقراض للبنك. نمت محفظة القروض السكنية 12%، مما يعكس الطلب المستمر في سوق الإسكان.
يؤكد بنك Gunma أيضًا على المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع حوله ¥ 500 مليون (4.5 مليون دولار أمريكي) تم تخصيص مشاريع التنمية المجتمعية على مدار السنة المالية الماضية ، بما في ذلك البرامج التعليمية ومبادرات الاستدامة البيئية. تتماشى هذه الاستراتيجية مع التزام البنك بتعزيز التنمية الإقليمية والحفاظ على علاقات قوية مع مجتمعه.
بيان بنك Gunma ، Ltd.
يعمل بنك Gunma ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1921 ، بمهمة للمساهمة في التنمية الاقتصادية لمحافظة Gunma والمناطق المحيطة بها. تلتزم البنك بتوفير خدمات مالية شاملة مع تعزيز علاقة الثقة مع عملائه.
يؤكد بيان المهمة على الخدمة الموجهة نحو العملاء والنزاهة والمساهمة الاجتماعية. يسعى البنك إلى ابتكار وتكييف عروضه لتلبية الاحتياجات المتطورة للأفراد والشركات.
المكونات الأساسية لبيان المهمة
- ثقة العميل: بناء علاقات دائمة من خلال خدمات موثوقة.
- تنمية المجتمع: دعم الاقتصاد الإقليمي من خلال مختلف المبادرات.
- ابتكار: اعتماد تقنيات جديدة لتعزيز تجربة العميل.
- المساهمة الاجتماعية: الانخراط في الأنشطة التي تؤثر بشكل إيجابي على المجتمع.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من آخر السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك Gunma عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 8.4 مليار |
| إجمالي الأصول | ¥ 2.96 تريليون |
| العودة على الأسهم (ROE) | 5.2% |
| نسبة كفاية رأس المال | 8.6% |
ينعكس التزام البنك بالخدمة الموجهة نحو العملاء في درجات رضا العملاء ، والتي تصل إلى 85% وفقًا للدراسات الاستقصائية الداخلية التي أجريت في عام 2023. أدت جهود البنك في مشاركة المجتمع إلى رعاية Over 60 أحداث محلية خلال العام.
تتماشى المبادرات الاستراتيجية مع المهمة
- التحول الرقمي: الاستثمار في تحسين الخدمات المصرفية المتنقلة ، مما يؤدي إلى أ 15% زيادة في المعاملات عبر الإنترنت من 2022 إلى 2023.
- دعم الأعمال المحلي: أطلق صندوقًا قدمه 1 مليار في القروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة.
- المسؤولية البيئية: البرامج التي بدأت تهدف إلى الحد من بصمة الكربون ، تحقيق 30% انخفاض في استهلاك الطاقة في فروع البنوك.
يستمر بنك Gunma في مواءمة عملياته من خلال بيان مهمته من خلال المبادرات المختلفة التي تركز على الابتكار وثقة العملاء وتنمية المجتمع ، وتدعم دورها كمؤسسة مالية حاسمة في المنطقة. يسترشد التخطيط الاستراتيجي للبنك بفهم واضح لمهمته ، مما يضمن أنه لا يزال ذا صلة وفعالة في الصناعة المصرفية.
كيف يعمل بنك Gunma ، Ltd.
يعمل بنك Gunma ، Ltd. كبنك إقليمي في اليابان ، ويقدم في المقام الأول محافظة Gunma والمناطق المحيطة بها. تأسست في عام 1943 ، وقد طورت نموذج أعمال قوي يتميز بمزيج من الخدمات المصرفية للتجزئة والشركات.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 2.80 تريليون (حوالي 25.8 مليار دولار). وقف إجمالي التزامات البنك في ¥ 2.59 تريليون، إظهار ميزانية عمومية صحية. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال في 9.81%، مما يعكس رأس المال الكافي لدعم المخاطر المحتملة.
شرائح الأعمال الرئيسية
يمكن تصنيف عمليات البنك إلى عدة قطاعات رئيسية:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يقدم حسابات التوفير والقروض وبطاقات الائتمان.
- الخدمات المصرفية للشركات: يوفر القروض والحلول المالية للشركات ، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- إدارة الأصول: يدير حسابات الاستثمار ويقدم خدمات استشارية مالية.
أبرز النقاط المالية
للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أفاد بنك غونما:
| مقياس مالي | المبلغ (مليار)) | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | ¥77.5 | $0.73 |
| صافي الدخل | ¥18.5 | $0.17 |
| الربح التشغيلي | ¥24.3 | $0.23 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.1% | ن/أ |
وقفت هامش الفائدة الصافي للبنك في 1.13%مع الإشارة إلى إدارة فعالة لأصول كسب الفائدة.
محفظة القروض
يحافظ بنك Gunma على محفظة قروض متنوعة ، حيث تمثل قروض الشركات تقريبًا 60% من إجمالي القروض. يتم تسليط الضوء على جودة محفظة القروض من خلال نسبة القرض غير العاملة 1.2%، وهو أقل من متوسط الصناعة.
التحول الرقمي
في السنوات الأخيرة ، أكد البنك على الخدمات المصرفية الرقمية. اعتبارا من منتصف عام 2013 ، 30% تم إجراء معاملات البيع بالتجزئة عبر الإنترنت ، وهي زيادة كبيرة من 15% في عام 2020. تم الوصول إلى تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 1 مليون، عرض تبنيها الرقمي المتنامي.
وجود السوق
بنك Gunma لديه شبكة استراتيجية من 106 فروع في جميع أنحاء اليابان ، ركزت في المقام الأول على محافظة Gunma. يركز البنك على التنمية الاقتصادية المحلية ويتعاون مع الشركات الإقليمية لتعزيز نمو الأعمال.
التوقعات المستقبلية
في المستقبل ، يخطط البنك لتعزيز قدراته الرقمية ، باستثمار ما يقرب من ¥ 3 مليار خصصت لترقيات التكنولوجيا على مدى السنوات الثلاث المقبلة. من المتوقع أن يساهم النمو المتوقع في الطلب على القروض في زيادة الإيرادات المقدرة 3-5% في السنة المالية القادمة.
كيف يكسب بنك Gunma ، Ltd. المال
يولد بنك Gunma ، Ltd. ، ومقره في تاكاساكي ، اليابان ، في المقام الأول إيرادات من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المالية ودخل الاستثمار. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ البنك عن صافي دخل موحد قدره 5.56 مليار ين (حوالي 42 مليون دولار).
دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي للإيرادات ، حيث يشكل جزءًا كبيرًا من إجمالي الدخل. للسنة المالية 2023 ، سجل بنك Gunma Bank إيرادات الفوائد البالغة 22.7 مليار ين. بلغت محفظة قروض البنك حوالي 1.4 تريليون ين ، مع نسبة القرض إلى الودائع تبلغ حوالي 65 ٪.
يمكن تصنيف مصادر الإيرادات الرئيسية للبنك على النحو التالي:
- دخل الفوائد
- الرسوم والعمولات
- دخل الاستثمار
- معاملات الصرف الأجنبي
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2023 المبلغ (مليار ين) | النسبة المئوية من إجمالي الدخل (٪) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 22.7 | 75.0 |
| الرسوم والعمولات | 3.3 | 10.8 |
| دخل الاستثمار | 2.6 | 8.6 |
| معاملات الصرف الأجنبي | 1.2 | 3.9 |
تركز إستراتيجية الإقراض الخاصة بنك Gunma Bank على محفظة متنوعة ، بما في ذلك القروض الشخصية وقروض الشركات والتمويل العقاري. في عام 2022 ، امتد البنك أكثر من 300 مليار ين في قروض جديدة. كان متوسط سعر الفائدة على القروض تقريبًا ** 0.9 ٪ ** ، وهو أمر تنافسي داخل المنطقة.
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، يكسب Gunma Bank أيضًا من الرسوم التي تم إنشاؤها من خلال الخدمات المالية ، والتي تشمل إدارة الثروات ومنتجات التأمين والخدمات الاستشارية. بالنسبة للسنة المالية 2023 ، بلغ إجمالي دخل الرسوم للبنك 3.3 مليار ين ، ارتفاعًا من 2.8 مليار ين في السنة المالية 2022 ، مما يعكس نموًا ** 17.9 ٪ ** على أساس سنوي.
ساهم دخل الاستثمار ، المستمد من محفظة الاستثمار في البنك ، 2.6 مليار ين في السنة المالية 2023. يدير البنك استثماراته بشكل متحفظ ، مع التركيز على السندات الحكومية اليابانية والأسهم الزرقاء ، مع الحفاظ على محفظة الأوراق المالية الإجمالية التي تبلغ حوالي 800 مليار ين.
علاوة على ذلك ، يشارك Gunma Bank في معاملات صرف العملات الأجنبية ، والاستفادة من تقلبات تبادل العملات ، والتي ولدت 1.2 مليار ين. شهدت هذه المنطقة زيادة في النشاط بسبب ارتفاع التجارة والسياحة العالمية ، خاصة في عام 2023.
باختصار ، يكسب بنك Gunma ، Ltd. المال في المقام الأول من خلال مجموعة من إيرادات الفوائد من القروض ورسوم الخدمة وعائدات الاستثمار ، مع الحفاظ على تدفق دخل متنوع يدعم أهدافه المالية وأهداف النمو في بيئة مصرفية تنافسية.
The Gunma Bank, Ltd. (8334.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.