The Shiga Bank, Ltd. (8366.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك شيجا المحدودة
تأسست في 1878، أنشأ بنك Shiga ، Ltd. نفسه كمؤسسة مالية محورية في اليابان. تم تشكيله في الأصل لتلبية الاحتياجات المصرفية لسكان محافظة Shiga ، وقد نما البنك بشكل كبير على مدار العقود. اعتبارا من 31 مارس 2023، أبلغ بنك شيجا عن إجمالي الأصول تقريبًا 2.2 تريليون (حوالي 20.5 مليار دولار).
في 1943، تم دمج البنك مع العديد من المؤسسات المالية الأخرى وأصبح جزءًا من النظام المصرفي الوطني. بعد نهاية الحرب العالمية الثانية ، استعاد البنك وضعه ككيان مستقل وخضع لمبادرات إعادة هيكلة وتحديث كبيرة في جميع أنحاء الخمسينيات والستينيات.
تم إدراج بنك Shiga في بورصة طوكيو في 1949، زيادة ترسيخ وجودها في القطاع المالي في اليابان. وشهدت العقود التالية أن البنك يوسع وصوله من خلال إنشاء العديد من الفروع عبر محافظة Shiga وما بعدها ، مع ما مجموعه 101 فروع اعتبارا من 31 مارس 2023.
في 2002قام بنك Shiga بتنوع محفظته من خلال إطلاق العديد من المنتجات المالية ، بما في ذلك صناديق الاستثمار وخدمات التأمين. كانت هذه الخطوة تهدف إلى تعزيز رضا العملاء والتكيف مع المشهد المالي المتغير.
بواسطة 2023، أبلغ بنك شيجا عن صافي دخل 6.9 مليار (ما يقرب من 64 مليون دولار) ، مما يعكس عائد قوي على حقوق الملكية 5.6%. وقفت نسبة القرض غير الأداء في البنك في 1.1%، مما يدل على جودة الأصول المستقرة وسط البيئة المصرفية التنافسية.
في العقد الماضي ، ركز بنك Shiga أيضًا على التحول الرقمي ، حيث استثمر في التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. أطلق البنك طلبه المصرفي عبر الهاتف المحمول في 2018، والتي شهدت منذ ذلك الحين 200،000 تنزيل.
لعبت الشراكات الاستراتيجية لبنك شيجا دورًا مهمًا في نموه. على سبيل المثال ، في 2020، تعاون البنك مع الشركات الإقليمية لتعزيز الاقتصادات المحلية ، مما يعزز دوره كمؤسسة تركز على المجتمع.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ مليارات) | صافي الدخل (¥ مليارات) | رو (٪) | الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | ¥2,045 | ¥6.0 | 5.4 | 95 |
| 2019 | ¥2,080 | ¥6.5 | 5.5 | 97 |
| 2020 | ¥2,130 | ¥7.2 | 5.8 | 98 |
| 2021 | ¥2,150 | ¥6.5 | 5.3 | 99 |
| 2022 | ¥2,200 | ¥6.8 | 5.5 | 100 |
| 2023 | ¥2,200 | ¥6.9 | 5.6 | 101 |
اليوم ، لا يزال بنك Shiga ملتزمًا بدعم التنمية المحلية مع متابعة النمو من خلال الابتكار والشراكات الاستراتيجية في مشهد مالي سريع التطور. إن تركيز البنك على الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات واضح في مبادراته لتعزيز الممارسات الصديقة للبيئة ضمن عملياتها وبين عملائها.
من يملك بنك شيجا المحدودة.
يعد بنك Shiga ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1878 ، مؤسسة مالية إقليمية مقرها في OTSU ، محافظة Shiga ، اليابان. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يتم تداول البنك بشكل علني ، مع وجود ملكية تتألف من المؤسسات والمستثمرين التجزئة وأصحاب المصلحة الداخليين.
المساهمين الرئيسيين
| نوع المساهمين | النسبة المئوية للملكية | الأسهم عقدت |
|---|---|---|
| الحكومة اليابانية (عبر اليابان ما بعد التأمين) | 30.19% | 5,521,000 |
| أمناء البنك | 11.45% | 2,097,000 |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين | 25.33% | 4,606,000 |
| أفراد آخرين | 14.67% | 2,650,000 |
| المستثمرين الأجانب | 18.36% | 3,300,000 |
اعتبارًا من مارس 2023 ، فإن العدد الإجمالي للأسهم المستحقة لبنك Shiga تقريبًا 18,000,000. يتم تقدير القيمة السوقية في جميع أنحاء 50 مليار، مما يعكس أهمية البنك في القطاع المصرفي الإقليمي.
مقارنة الملكية عبر المؤسسات المالية
| اسم البنك | المساهم الرئيسي | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| بنك شيجا المحدودة | تأمين اليابان | 30.19% |
| Resona Holdings ، Inc. | حكومة اليابان | 32.00% |
| مجموعة Fukuoka Financial Group ، Inc. | المستثمرين المؤسسيين المحليين | 28.70% |
| Mizuho Financial Group ، Inc. | المستثمرين الأجانب | 25.00% |
يشير هيكل ملكية بنك Shiga إلى الدعم المؤسسي المستقر ، مع جزء مهم من قبل الكيانات اليابانية المتعلقة بالحكومة والمستثمرين المؤسسيين المحليين. غالبًا ما يترجم هذا الاستقرار إلى قاعدة مساهمين موثوقة ، والتي يمكن أن تكون حاسمة للاستراتيجيات والنمو طويل الأجل.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، ذكر بنك شيجا:
- صافي الدخل: 4.5 مليار
- إجمالي الأصول: 1.5 تريليون
- العودة على الأصول (ROA): 0.30%
- العودة على الأسهم (ROE): 5.4%
تسلط هذه الأرقام الضوء على الكفاءة التشغيلية للبنك وربحيها وسط مشهد تنافسي في القطاع المصرفي في اليابان.
اتجاهات السوق التي تؤثر على الملكية
تشير اتجاهات السوق الحالية إلى تحول تدريجي نحو الخدمات المصرفية الرقمية ، مما يؤثر على تكوين الملكية التقليدية داخل البنوك الإقليمية مثل بنك Shiga. أثرت الزيادة في حلول Fintech والخدمات المصرفية الرقمية على اهتمام المستثمر وتغيير ديناميات مشاركة المساهمين.
اعتبارًا من أواخر عام 2023 ، يحوم سعر سهم بنك شيجا حولها ¥2,800 لكل سهم ، يعكس أ زيادة 15 ٪ منذ بدلية العام ز حتى اليوم. اجتذب هذا النمو استثمارات أجنبية إضافية ، مما يزيد من تنويع مشهد الملكية.
بيان مهمة شيجا ، المحدودة
يعمل بنك Shiga ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1878 ومقره في OTSU ، اليابان ، كبنك إقليمي يقدم في المقام الأول محافظة Shiga. يؤكد بيان مهمتها التزامها بالمساهمة في الاقتصاد المحلي من خلال تقديم خدمات مالية ممتازة مع تعزيز النمو المستدام وتعزيز الشعور بالمجتمع. اعتبارًا من آخر تحديث ، تتمحور مهمة البنك على المبادئ الرئيسية التالية:
- الخدمات التي تركز على العملاء: تهدف إلى تلبية الاحتياجات المتنوعة للأفراد والشركات.
- مشاركة المجتمع: المشاركة بنشاط في المبادرات المحلية ودعم التطورات الإقليمية.
- الممارسات المستدامة: دمج الاعتبارات البيئية في العمليات المصرفية.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك شيجا عن إجمالي الأصول التي بلغت حوالي 1.9 تريليون ين (حوالي 13.4 مليار دولار). وصل صافي الدخل الصافي للبنك لهذا العام إلى 6.82 مليار ين (حوالي 47 مليون دولار) ، مما يدل على أداء مالي قوي على الرغم من ظروف السوق الصعبة.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.85 تريليون | 1.90 تريليون |
| صافي الدخل | 6.50 مليار | ¥ 6.82 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 7.08% | 7.24% |
| نسبة كفاية رأس المال | 11.5% | 11.6% |
| هامش الفائدة الصافي | 1.6% | 1.5% |
ينعكس تركيز البنك على مشاركة المجتمع في برامجه المختلفة التي تهدف إلى الشركات المحلية ، والتي تشمل قروض المصالح المنخفضة وورش عمل محو الأمية المالية. في عام 2022 ، امتد بنك شيجا أكثر من 20 مليار ين كقروض لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في المنطقة ، مما يؤكد دوره كركن للتنمية الاقتصادية المحلية.
يتضمن التزام بنك شيجا بالاستدامة مبادرات مثل "التمويل الأخضر" ، حيث يخصص الأموال للمشاريع البيئية. في عام 2023 ، خصص البنك 5 مليارات ين يا لتمويل المبادرات الخضراء ، وهو زيادة كبيرة من 3 مليارات ين في عام 2022.
بالإضافة إلى ذلك ، استثمر بنك Shiga بكثافة في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. في عام 2023 ، أبلغ البنك عن زيادة ** 15 ٪ ** في مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية ، مع حوالي 800000 ** حسابات مصرفية نشطة عبر الإنترنت بحلول نهاية العام.
لتلخيص ، يعكس بيان مهمة بنك Shiga تفانيًا ثابتًا لخدمة مجتمعه وعملائه مع ضمان الاستقرار المالي وتعزيز الممارسات المستدامة ، وبالتالي تعزيز موقعه كمؤسسة مالية موثوق بها داخل المنطقة.
كيف يعمل بنك Shiga ، Ltd.
بنك Shiga ، Ltd. هو بنك إقليمي ومقره اليابان ، ويقدم في المقام الأول محافظة Shiga والمناطق المحيطة بها. تأسست في عام 1878 ، وهي تعمل داخل النظام المصرفي الياباني وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى 1.83 تريليون.
من حيث الأداء المالي ، حقق بنك Shiga ، Ltd. صافي دخل 11.3 مليار في FY2023 ، تظهر المرونة في مشهد مالي متطور. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 6.5% لنفس الفترة ، وهو أمر بالغ الأهمية لفهم ربحته بالنسبة إلى حقوق المساهمين.
اعتبارًا من أحدث البيانات ، يعمل بنك Shiga تقريبًا 64 فروع ويعمل حولها 1200 موظف، المساهمة في اقتصادها المحلي. تم تسجيل نسبة القرض إلى الودائع في 75.8%مع الإشارة إلى توازن قوي بين الودائع والقروض الممتدة ، وهو أمر بالغ الأهمية لمؤسسة الإقراض.
تشمل الخدمات الأساسية لبنك شيجا الخدمات المصرفية الشخصية والقروض التجارية وخدمات الاستثمار. ركز البنك بشكل استراتيجي على الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs) ، وهي شريحة مهمة من الاقتصاد الياباني. لقد سمح هذا التركيز بتعزيز نمو الأعمال المحلي مع تعزيز قاعدة عملائها.
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.83 تريليون |
| صافي الدخل (FY2023) | 11.3 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.5% |
| عدد الفروع | 64 |
| عدد الموظفين | 1,200 |
| نسبة القرض إلى الودائع | 75.8% |
يستخدم البنك المبادرات المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط عملياتها ، وتصبح ذات أهمية خاصة في بيئة ما بعد الوصاية. اعتبارًا من مارس 2023 ، تمثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت تقريبًا 40% من إجمالي المعاملات ، عرض تحول في سلوك المستهلك نحو الحلول الرقمية.
فيما يتعلق بالامتثال التنظيمي ، يلتزم بنك Shiga بالإرشادات التي وضعتها وكالة الخدمات المالية (FSA) في اليابان ، مما يضمن أنه يحافظ على مستويات رأس المال الكافية ، والسيولة ، وممارسات إدارة المخاطر. إنه يخضع لنسب كفاية رأس المال ، والتي تم الإبلاغ عنها في عام 20123 8.2%، بشكل مريح فوق الحد الأدنى التنظيمي 4%.
يلعب دخل الاستثمار دورًا مهمًا في تدفق الإيرادات لبنك Shiga. في السنة المالية 2013 ، أبلغت عن دخل الاستثمار تقريبًا ¥ 3.5 مليار، مدفوعة في المقام الأول عن طريق الفائدة على الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى.
يشارك بنك Shiga في مختلف مبادرات دعم المجتمع ، بما في ذلك التمويل التعليمي ودعم الشركات المحلية ، وتعزيز سمعته وتعزيز العلاقات المجتمعية القوية. هذه المشاركة أمر حيوي لأنه يبني ولاء العملاء ويعكس التزام البنك بالتنمية الإقليمية.
كيف يكسب بنك Shiga ، Ltd. المال
يولد بنك Shiga ، Ltd. في المقام الأول الإيرادات من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات المصرفية ودخل الاستثمار. تتألف محفظة البنك من مختلف المنتجات المصممة خصيصًا للعملاء الفرديين والشركات في اليابان.
دخل الفوائد
أحد تدفقات الإيرادات الرئيسية لبنك Shiga يأتي من الفائدة على القروض. للسنة المالية 2022 ، كان إجمالي دخل الفوائد تقريبًا 19.1 مليار، إظهار ارتفاع ثابت مقارنة مع ¥ 18.5 مليار في السنة المالية 2021. كان هامش الفائدة الصافي للبنك موجودًا 1.3%، مما يعكس الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع.
الرسوم والعمولات
مصدر آخر مهم للدخل مشتق من الرسوم والعمولات. في السنة المالية 2022 ، بلغ مجموع دخل بنك Shiga Bank ¥ 7.3 مليار، مع رسوم الخدمة من مختلف العمليات المصرفية ، بما في ذلك صيانة الحساب ومعالجة المعاملات والخدمات الاستشارية المالية. يمثل هذا الرقم زيادة من 6.8 مليار في السنة المالية 2021.
دخل الاستثمار
يستثمر بنك Shiga أيضًا في السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات ، والتي تسهم في أرباحها. في السنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن دخل الاستثمار 4.6 مليارزيادة طفيفة من 4.0 مليار في السنة المالية 2021. تتكون المحفظة عادة من أصول منخفضة المخاطر ، والتي تتماشى مع النهج المحافظ للبنك للتمويل.
توزيع محفظة القروض
تنوع محفظة قروض البنك عبر مختلف القطاعات ، مما يساعد على تخفيف المخاطر وتحسين العوائد. التوزيع اعتبارًا من مارس 2023 كما يلي:
| قطاع | مبلغ القرض (مليار)) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات | 120.0 | 30% |
| تصنيع | 90.0 | 22% |
| صناعة الخدمات | 75.0 | 18% |
| الجملة والتجزئة | 60.0 | 15% |
| زراعة | 30.0 | 7% |
| آحرون | 25.0 | 8% |
التحكم في التكاليف والكفاءة التشغيلية
قام بنك Shiga بتنفيذ استراتيجيات تشغيلية مختلفة للحفاظ على كفاءة التكلفة. في السنة المالية 2022 ، كانت نفقات التشغيل موجودة 12.5 ملياروالذي يعكس الإنفاق الخاضع للرقابة في الموظفين والتكاليف الإدارية. كانت نسبة التكلفة إلى الدخل صحيًا 55%مع الإشارة إلى الإدارة الفعالة لمواردها.
المبادرات المصرفية الرقمية
استثمر البنك أيضًا في الخدمات المصرفية الرقمية لجذب العملاء الأصغر سناً وتبسيط العمليات. في السنة المالية 2022 ، زاد عدد حاملي الحسابات الرقمية إلى 300,000، المساهمة في ارتفاع رسوم المعاملات عبر الإنترنت ، والتي وصلت 1.1 مليار- من 900 مليون في السنة المالية 2021.
اتجاهات السوق
اعتبارًا من عام 2023 ، يعمل بنك Shiga في بيئة تنافسية تتميز بمعدلات منخفضة الفائدة. دفعت سياسة بنك اليابان المتمثلة في الحفاظ على أسعار الفائدة الفائقة البنوك إلى البحث عن مصادر إيرادات بديلة. إن تكيف بنك شيجا مع هذه البيئة من خلال التنويع والاستثمار في الخدمات الرقمية يضعه لتوليد الإيرادات المستمرة.
خاتمة المقاييس المالية
تتضح الصحة المالية لبنك Shiga من خلال نموها المستمر في دخل الفوائد ، وتنويع محفظة القروض الخاصة به ، واستراتيجيات مراقبة التكاليف الفعالة ، والتكيف مع الاتجاهات الرقمية ، وضمان ربحتها في القطاع المصرفي التنافسي.
The Shiga Bank, Ltd. (8366.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.