بيان المهمة ، الرؤية ، & القيم الأساسية (2024) من بنك AWA ، Ltd.

بيان المهمة ، الرؤية ، & القيم الأساسية (2024) من بنك AWA ، Ltd.

JP | Financial Services | Banks - Regional | JPX

The Awa Bank, Ltd. (8388.T) Bundle

Get Full Bundle:
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



تاريخ موجز لبنك AWA ، Ltd.

تم إنشاء بنك AWA ، Ltd. في 1949 ومقره في توكوشيما ، اليابان. يعمل البنك كمؤسسة مالية إقليمية تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الأصول.

اعتبارا من 31 مارس 2023، سجل بنك AWA إجمالي الأصول التي تقدر تقديرا ما يقرب من ¥ 2.54 تريليون (عن 23.3 مليار دولار) ، وضعه بين البنوك الإقليمية البارزة في اليابان.

يخدم البنك في المقام الأول منطقة شيكوكو مع شبكة من أكثر 82 الفروع. تعمل بموجب الإطار التنظيمي لوكالة الخدمات المالية في اليابان ، مما يضمن الامتثال للوائح المصرفية الوطنية.

في السنوات الأخيرة ، ركز بنك AWA على التحول الرقمي لتحسين تجربة العملاء. في 2021، أطلق البنك تطبيقه المصرفي عبر الهاتف المحمول ، والذي شهد منذ ذلك الحين زيادة في معدلات اعتماد المستخدم. بواسطة 2023، كان التطبيق قد حصل تقريبًا 500000 تنزيل.

سنة إجمالي الأصول (مليار) صافي الدخل (مليار ين) العائد على الأسهم (٪) الفروع
2018 2,510 8.3 2.6 85
2019 2,520 8.6 2.7 84
2020 2,530 8.5 2.5 83
2021 2,540 8.9 2.8 82
2022 2,550 9.1 2.9 81
2023 2,540 9.2 3.0 82

صافي دخل البنك للسنة المالية 2022 كان تقريبا 9.1 مليار، وضع زيادة ثابتة من 8.9 مليار في 2021. يعكس هذا النمو المبادرات الاستراتيجية للبنك في تعزيز خدمات القروض وتحسين الكفاءة التشغيلية.

علاوة على ذلك ، كان بنك AWA استباقيًا في تبني معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياته ، حيث يتماشى مع الاتجاهات العالمية نحو الاستدامة في القطاع المالي. في 2023، أعلنت عن خطط لتخصيصها تقريبًا ¥ 20 مليار نحو المبادرات الخضراء والمشاريع المستدامة ، بهدف دعم المجتمعات المحلية والشركات التي تنتقل إلى ممارسات صديقة للبيئة.

مع التركيز على الحفاظ على قاعدة رأس المال القوية ، وقفت نسبة كفاية رأس المال في البنك تقريبًا 9.6%، تجاوز الشرط التنظيمي 4%، مما يشير إلى وضع مالي قوي وسط تقلب الظروف الاقتصادية.

يستمر بنك AWA في التكيف مع التحديات والفرص التي توفرها التطورات التكنولوجية وديناميات السوق ، مما يضع نفسه كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي الإقليمي في اليابان.



من يملك بنك AWA ، المحدودة.

يعد بنك AWA ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1878 ، أحد البنوك الإقليمية في اليابان في محافظة EHIME. اعتبارًا من أحدث التقارير ، كان لدى البنك إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 2.5 تريليون (22.6 مليار دولار) اعتبارًا من مارس 2023. هذا يدل على وجوده الكبير في القطاع المصرفي المحلي.

تتألف ملكية بنك AWA من العديد من أصحاب المصلحة الرئيسيين ، مع أسهم كبيرة يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون والمؤسسات. يحدد الجدول التالي المساهمين الرئيسيين لبنك AWA ، Ltd.

المساهم نسبة الملكية عدد الأسهم
حكومة المحافظة ehime 20.5% 73,050,000
بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة 14.2% 50,100,000
MUFG Bank ، Ltd. 10.8% 38,050,000
المستثمرون المؤسسيون الآخرون 35.0% 124,300,000
مستثمري التجزئة 19.5% 68,500,000

اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023 ، أبلغ بنك AWA عن صافي دخل ¥ 12.3 مليار (110 مليون دولار) ، مما يعكس اتجاه نمو مستقر في الربحية. عودة على الأسهم (ROE) وقفت في 5.8%، تسليط الضوء على الاستخدام الفعال للبنك لرأس المال للبنك لتوليد الأرباح.

واصل بنك AWA تعزيز جودة الأصول ، مع نسبة قرض غير مفيدة (NPL) من 1.2%، أقل من متوسط ​​الصناعة 1.5%. هذا يشير إلى ممارسات قوية لإدارة مخاطر الائتمان ، والتي تعزز ثقة المستثمر.

علاوة على ذلك ، تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للبنك في 10.5%في الامتثال لمتطلبات بازل الثالثة ، ضمان الحفاظ على موقف رأس المال قوي وسط تغييرات تنظيمية.

باختصار ، تتميز ملكية بنك AWA ، Ltd. بمزيج من المستثمرين العامين والمؤسسيين والتجزئة ، مع كون حكومة محافظ EHIME أكبر أصحاب مصلحة. تعكس مقاييس الأداء المالي القوي للبنك مرونة واستقراره داخل المشهد المصرفي الإقليمي في اليابان.



بيان AWA Bank ، Ltd.

بنك AWA ، Ltd. هو بنك إقليمي في اليابان ، ومقره في توكوشيما. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول ¥ 2.88 تريليون. يسعى بنك AWA إلى دعم الاقتصادات المحلية مع تعزيز علاقات العملاء من خلال الالتزام بتوفير خدمات مالية شاملة. يلف بيان مهمة البنك تفانيه في تعزيز نمو المجتمع والتنمية الاقتصادية.

كجزء من مهمته ، يؤكد بنك AWA على أهمية تحقيق النمو المستدام من خلال الالتزام بقيم مثل النزاهة وتركيز العملاء والابتكار. تمشيا مع مهمته ، حدد البنك أهدافًا استراتيجية للسنة المالية المقبلة ، والتي تشمل توسيع محفظة القروض الخاصة به بواسطة 5% وزيادة الكفاءة التشغيلية عن طريق تقليل التكاليف 4%.

المؤشر المالي السنة المالية 2021 السنة المالية 2022 السنة المالية 2023 عرض السنة المالية 2024 المتوقعة
إجمالي الأصول (مليار) ¥2,701 ¥2,807 ¥2,880 ¥3,000
صافي الدخل (مليار ين) ¥5.6 ¥6.2 ¥6.5 ¥7.0
العائد على الأسهم (٪) 5.1% 5.3% 5.4% 5.7%
محفظة القروض (مليار ين) ¥1,860 ¥1,920 ¥2,000 ¥2,100
نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) 62% 60% 58% 55%

كان بنك AWA أيضًا استباقيًا في تنفيذ مختلف مبادرات الاستدامة ، والتي تعد جزءًا من مهمته الشاملة للمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع. حدد البنك هدفًا لرفع عروض القروض المستدامة 30% على مدار السنوات الثلاث المقبلة ، مما يعكس التزامها بالممارسات الصديقة للبيئة.

بالتوافق مع مهمتها ، أعطى The AWA Bank ، Ltd. الأولوية للخدمات التي تركز على العملاء بما في ذلك التحسينات المصرفية الرقمية. في السنة المالية 2023 ، شهد البنك أ 10% زيادة في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، مدفوعة بتحسينات في تجربة المستخدم والواجهة.

علاوة على ذلك ، يحتفظ بنك AWA ببرنامج تواصل مع المجتمع القوي ، ويعيد استثماره تقريبًا 200 مليون سنويا في مشاريع التنمية المحلية. هذا يعكس مهمة البنك ليس فقط تقديم الخدمات المالية ولكن أيضًا للعمل كمحفز لتعزيز المجتمع والاستدامة.



كيف يعمل بنك AWA ، Ltd.

بنك AWA ، Ltd. هو بنك إقليمي مقره في اليابان ، ويخدم في المقام الأول محافظة Tokushima. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، لدى البنك قاعدة أصول إجمالية تقريبًا 1.67 تريليون (15.2 مليار دولار). تركز عملياتها على الخدمات المصرفية التقليدية مثل إيداع الإيداع وإصدار القروض وخدمات الاستثمار.

يتم إنشاء إيرادات بنك AWA إلى حد كبير من إيرادات الفوائد. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن صافي دخل الفوائد ¥ 40.5 مليار (370 مليون دولار) ، تعرض نموًا متواضعًا 3.2% سنة سنة. كان صافي الدخل لنفس الفترة ¥ 12.6 مليار (115 مليون دولار) ، انخفاض 1.5% بالمقارنة مع السنة المالية السابقة بسبب ارتفاع تكاليف التشغيل.

وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 9.5%، بشكل مريح فوق المتطلبات التنظيمية 4%، مما يشير إلى قاعدة رأسمالية قوية. نسبة القرض إلى الودائع تقريبًا 75%، تعكس ممارسات الإقراض الحكيمة مع ضمان السيولة الكافية.

المقاييس المالية الرئيسية

متري كمية
إجمالي الأصول 1.67 تريليون (15.2 مليار دولار)
صافي إيرادات الفوائد 40.5 مليار دولار (370 مليون دولار)
صافي الدخل 12.6 مليار دولار (115 مليون دولار)
نسبة كفاية رأس المال 9.5%
نسبة القرض إلى الودائع 75%

يتضمن نموذج أعمال AWA Bank التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في منطقتها ، مما يمنحهم الوصول إلى الخدمات المالية اللازمة. في السنة المالية 2023 ، مدد البنك القروض إلى أكثر 3,500 الشركات الصغيرة والمتوسطة ، مع متوسط ​​حجم القرض تقريبًا 12 مليون ($110,000).

يدير البنك فروع متعددة في جميع أنحاء Tokushima ، مع ما مجموعه 40 فرع اعتبارًا من أكتوبر 2023. تصل ودائع العميل إلى ما يقرب من ¥ 1.1 تريليون (10 مليارات دولار) ، مع كون حسابات التوفير الحالية وحسابات الودائع الأساسية.

محفظة الاستثمار

يشارك بنك AWA أيضًا في أنشطة الاستثمار. محفظة الأوراق المالية ، تقدر قيمتها ¥ 250 مليار (2.3 مليار دولار) ، تشمل السندات الحكومية والسندات الشركات والأسهم. أسفرت إستراتيجية الاستثمار في البنك إلى متوسط ​​عائد 2.5% في السنة المالية 2023.

بالإضافة إلى ذلك ، يقوم البنك بزيادة خدماته الرقمية ، مع نمو المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت 15% في العام الماضي. يهدف هذا المحور إلى جذب تجربة العملاء الديموغرافية والتعزيز من خلال منصات الهاتف المحمول.

أخيرًا ، يركز بنك AWA ، المحدودة على الاستدامة ، مع التزام كبير بالتمويل الأخضر. في عام 2023 ، خصص البنك 15 مليار (137 مليون دولار) نحو المشاريع الصديقة للبيئة ، مما يؤكد دورها في المساهمة في التنمية المستدامة في المنطقة.



كيف يكسب بنك AWA ، Ltd. المال

يعمل بنك AWA ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1925 ، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية في اليابان. تتنوع تدفقات إيرادات البنك ، مما يسمح له بتوليد الدخل من خلال العديد من القنوات الرئيسية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد والرسوم وأنشطة الاستثمار.

دخل الفوائد

يشكل إيرادات الفوائد العمود الفقري لإيرادات بنك AWA. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك AWA عن صافي دخل الفوائد 15 مليار. هذا الدخل مستمد بشكل أساسي من القروض الصادرة للعملاء والأفراد.

محفظة القروض

  • إجمالي القروض المعلقة: ¥ 1.2 تريليون
  • قروض الشركات: 800 مليار
  • قروض المستهلكين: 400 مليار

لقد رأى تركيز البنك على إقراض الشركات أنه يحافظ 75% للسنة المالية. لقد تحوم متوسط ​​سعر الفائدة على القروض 1.2%، تعزيز دخل الفوائد بشكل كبير.

الرسوم والعمولات

يكسب بنك AWA أيضًا دخلًا من الرسوم والعمولات المختلفة. للعام المالي 2022 ، أبلغ البنك عن دخل الرسوم المسبق ل ¥ 3 مليارمدفوعة بخدمات مثل رسوم المعاملات والخدمات الاستشارية وإدارة الأصول.

انهيار دخل الرسوم

نوع الرسوم المبلغ (مليار))
رسوم المعاملات 1.5
الخدمات الاستشارية 0.8
إدارة الأصول 0.7

دخل الاستثمار

دخل الاستثمار هو مساهم مهم آخر في إجمالي أرباح بنك AWA ، ويبلغ مجموعه 2 مليار في السنة المالية الأخيرة. يستثمر البنك في المقام الأول في السندات والأسهم الحكومية ، والاستفادة من حركات السوق لتعزيز العائدات.

محفظة الاستثمار

نوع الاستثمار المبلغ (مليار)) النسبة المئوية لإجمالي محفظة
السندات الحكومية 500 50%
سندات الشركات 300 30%
الأسهم 200 20%

إدارة التكلفة

للحفاظ على الربحية ، اعتمد AWA Bank استراتيجية لإدارة التكاليف ، مع الحفاظ على نفقات التشغيل 10 مليار للسنة المالية. هذا يعكس نسبة التكلفة إلى الدخل تقريبًا 40%، تمكين البنك من الحفاظ على هامش ربح صحي.

الاتجاهات والتوقعات الحديثة

مع إظهار الاقتصاد الياباني علامات الانتعاش التدريجي ، يستعد AWA Bank للاستفادة من زيادة نشاط الإقراض. يهدف البنك إلى تنمية محفظة القروض الخاصة به 10% خلال السنة المالية المقبلة ، استهدف كل من قطاعات الشركات والمستهلكين.

بشكل عام ، فإن تدفقات الإيرادات المتنوعة في AWA Bank وموقف الإدارة المالية الاستراتيجية بشكل جيد في المشهد المصرفي التنافسي ، مما يسمح له بالتنقل في تقلبات السوق بفعالية مع الاستمرار في زيادة الربحية.

DCF model

The Awa Bank, Ltd. (8388.T) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.