Seven Bank, Ltd. (8410.T) Bundle
تاريخ موجز لـ Seven Bank ، Ltd.
تم إنشاء Seven Bank ، Ltd. في 2001 كشركة تابعة لشركة Seven & I Holdings Co. ، Ltd. ركزت في البداية على توفير الخدمات المصرفية من خلال أجهزة الصراف الآلي ، فقد نحت مكانة في السوق اليابانية. من خلال توسيع خدماتها ، تهدف إلى تسهيل المعاملات المصرفية لقاعدة عملاء واسعة ، بما في ذلك أولئك الذين يفضلون المعاملات غير النقدية.
بواسطة 2005، أصبح Seven Bank مدرجًا علنيًا في بورصة طوكيو ، مما يوضح مسار النمو والتزامه بتعزيز وصول العملاء إلى الخدمات المالية. توسعت شبكة أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبنك بشكل كبير ، حيث تصل إلى أكثر 26,000 الآلات في جميع أنحاء اليابان بواسطة 2023.
في 2010، قام Seven Bank بتنفيذ استراتيجية لتعزيز خدماته المصرفية الرقمية ، بما في ذلك التطبيقات المصرفية المتنقلة والمنصات المحسنة عبر الإنترنت. كانت هذه الخطوة استجابة للطلب المتزايد على الحلول الرقمية بين المستهلكين اليابانيين.
اعتبارا من السنة المالية مارس 2023، أبلغ سبعة بنك عن صافي دخل 26 مليار (حول 238 مليون دولار أمريكي). وصلت إجمالي أصول البنك تقريبًا 2.5 تريليون (حول 23 مليار دولار) ، مما يدل على وضعه القوي داخل القطاع المالي.
لزيادة تعزيز عروض خدماتها ، وسعت Seven Bank بصمة الدولية. أطلق البنك الخدمات التي تهدف إلى السكان غير اليابانيين ، وتلبية احتياجات العمال الأجانب والسياح في اليابان. اعتبارا من 2023، حافظت على ميزة تنافسية من خلال تبني حلول تقنية مثل المصادقة البيومترية وخدمة العملاء التي يحركها AI.
| سنة | المعلم الرئيسي | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (تريليون) |
|---|---|---|---|
| 2001 | تأسست كشركة تابعة لـ Seven & I Holdings | - | - |
| 2005 | الإدراج العام في بورصة طوكيو | - | - |
| 2010 | إطلاق الخدمات المصرفية الرقمية | - | - |
| 2023 | التوسع والتحديث المستمر | 26 | 2.5 |
في 2023، كان إجمالي إيرادات سبع بنك تقريبًا ¥ 103 مليار (حول 940 مليون دولار أمريكي) ، مما يشير إلى نمط نمو ثابت استجابة للمشهد المصرفي المتطور. أبلغ البنك أيضًا العودة على الأسهم (ROE) ل 10.5%، عرض كفاءتها في توليد أرباح من أسهم المساهمين.
لا يزال المشهد التنافسي ديناميكيًا ، حيث يستثمر اللاعبون الرئيسيون مثل Mitsubishi UFJ Financial Group و Sumitomo Mitsui Banking Corporation بشكل كبير في التكنولوجيا وتحسينات خدمة العملاء. قدرة Seven Bank على التكيف مع هذه التغييرات أمر بالغ الأهمية للحفاظ على حصته في السوق.
مع اقتراب البنك الذكرى العشرين في 2021، تستمر في الابتكار وتوسيع عروضها. مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا ، لا يزال Seven Bank ، Ltd. كيان محوري في القطاع المصرفي في اليابان.
أ من يملك سبع بنك ، المحدودة.
Seven Bank ، Ltd. هي مؤسسة مصرفية بارزة في اليابان ، والمعروفة في المقام الأول بخدماتها المصرفية في متجرها. اعتبارًا من أحدث البيانات ، فإن هيكل ملكية Seven Bank هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| Seven & I Holdings Co. ، Ltd. | 20.0% |
| بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة | 6.7% |
| Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation | 5.5% |
| Master Trust Bank of Japan ، Ltd. | 5.2% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 50.0% |
| مستثمري التجزئة | 12.6% |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في فبراير 2023 ، أبلغ Seven Bank عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 2.5 تريليون ين (حوالي 23.5 مليار دولار). كان صافي الدخل الصافي للبنك لنفس الفترة حوالي 25 مليار ين (235 مليون دولار) ، مما يعرض الربحية القوية وسط بيئة مصرفية تنافسية.
Seven & I Holdings ، وهي الشركة الأم لـ Seven Bank ، لها تأثير كبير على عملياتها ، والتي تحمل جزءًا كبيرًا من حقوق التصويت. يدير البنك شبكة أجهزة الصراف الآلي واسعة النطاق ، حاسمة لنموذج أعمالها ، مع نشر أكثر من 27000 أجهزة الصراف الآلي ** في جميع أنحاء اليابان ، مما يجعلها واحدة من أكبر شبكات الصراف الآلي في البلاد.
من حيث القيمة السوقية ، كان لدى Seven Bank الحد الأقصى للسوق يبلغ حوالي 640 مليار ين (حوالي 6 مليارات دولار) اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، مما يعكس ثقة المستثمر في استراتيجيتها وتشغيليها.
يشير تكوين المساهمين إلى مزيج من المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين للتجزئة ، مما يؤكد نداء البنك لمجموعة واسعة من المستثمرين ، بما في ذلك البنوك البارزة ومديري الأصول. تساعد هذه الملكية المتنوعة في تثبيت عملية صنع القرار في الإدارة من خلال موازنة المصالح بين أصحاب المصلحة الرئيسيين والمساهمين الأصغر.
Seven Bank ، Ltd. بيان المهمة
تعمل Seven Bank ، Ltd. ، وهي شركة تابعة لشركة Seven & I Holdings Co. ، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية. يركز بيان المهمة على توفير الخدمات المصرفية التي يمكن الوصول إليها ومريحة ، بهدف الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز رضا العملاء وتوسيع عروض الخدمة.
الأداء المالي لـ Seven Bank يدعم مهمته. اعتبارًا من أغسطس 2023 ، أبلغ سبعة بنك عن إجمالي أصوله تقريبًا ¥ 5.3 تريليون (عن 48 مليار دولار) ، مما يعكس اتجاه نمو ثابت. يركز البنك على تعزيز تجربة المستخدم من خلال نشر آلات الصراف الآلية المتقدمة (أجهزة الصراف الآلي) والحلول المصرفية للهاتف المحمول.
في السنة المالية المنتهية في فبراير 2023 ، حقق Seven Bank ربحًا صافيًا تقريبًا ¥ 18 مليار (حول 165 مليون دولار) ، تمثل زيادة 8% سنة سنة. تؤكد هذه الربحية على فعالية مبادراتها الاستراتيجية التي تهدف إلى تقديم قيمة للعملاء.
يركز Seven Bank على التضمين المالي ويهدف إلى الوصول إلى قاعدة عملاء واسعة ، بما في ذلك الأفراد والشركات الصغيرة. يعمل البنك 26,000 أجهزة الصراف الآلي محليًا ، مما يجعلها واحدة من أكثر المؤسسات المصرفية التي يمكن الوصول إليها في اليابان.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 5.3 تريليون | ¥ 5.1 تريليون |
| صافي الربح | ¥ 18 مليار | 16.6 مليار |
| نمو على أساس سنوي في الربح | 8% | 6% |
| عدد أجهزة الصراف الآلي | 26,000+ | 25,000+ |
| القيمة السوقية | 480 مليار | 450 مليار |
بالتوافق مع مهمتها ، يستثمر Seven Bank بشكل كبير في التكنولوجيا. في السنوات الأخيرة ، وجهت تقريبًا 10 مليار (تقريبًا 90 مليون دولارمن أجل تطوير حلول مصرفية رقمية ، بما في ذلك تطبيقات الهاتف المحمول التي توفر خدمات مالية في الوقت الفعلي وأمن المعاملات المحسنة.
مكنت الشراكات الاستراتيجية للبنك مع شركات Fintech من دمج حلول مبتكرة في خدماتها. يركز هذا التعاون على توفير خيارات دفع سلسة وخدمات مالية شخصية ، وتحدي النماذج المصرفية التقليدية.
يمتلك Seven Bank مقاربة مخصصة للاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع المبادرات المستمرة التي تعزز الإشراف البيئي والمشاركة المجتمعية. يخصص البنك الموارد لمشاريع المجتمع المحلي ، ويساهم أكثر 2 مليار (حول 18 مليون دولار) سنويا في مختلف الجهود الخيرية.
علاوة على ذلك ، فإن التزام البنك بخدمة العملاء واضح في درجات رضا العملاء ، والتي تقف في حالة رائعة 85% اعتبارًا من عام 2023. يعكس هذا المقياس الجهود المستمرة للبنك لتعزيز تفاعلات العملاء وتقديم الخدمات.
في نهاية المطاف ، يلف بيان مهمة Seven Bank ، Ltd. هدفه هو أن تكون رائدة في الخدمات المالية من خلال توفير الراحة والموثوقية والحلول المصرفية المبتكرة. يوضح الأداء المالي والمبادرات الاستراتيجية التزام البنك بالوفاء بهذه المهمة والاستجابة للاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائه.
كيف يعمل Seven Bank ، Ltd.
تعمل Seven Bank ، Ltd. ، وهي شركة تابعة لشركة Seven & I Holdings Co. ، بشكل أساسي في القطاع المصرفي ، مع التركيز على المصرفية الراحة من خلال خدمات ATM. تأسست البنك في عام 2001 ، وأصبح لاعبًا مهمًا في المشهد المالي في اليابان ، حيث استفاد من صلاته بسلسلة المتاجر ذات السبع المتساقطة لتوفير وصول واسع النطاق إلى السحب النقدي وخدمات الودائع.
مع أكثر 27000 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء اليابان ، فإن Seven Bank في وضع استراتيجي لتلبية احتياجات العملاء الأفراد والرجالبيين. يدعم أجهزة الصراف الآلي للبنك العديد من المعاملات ، بما في ذلك السحب النقدي والودائع والتحويلات ، مما يعزز راحة العملاء. تقع معظم أجهزة الصراف الآلي هذه في سبع متاجر Eledven ، مما يضمن ارتفاع حركة المرور على الأقدام وإمكانية الوصول.
يعكس الأداء المالي لسبعة بنك مسار النمو ونموذج الأعمال القوي. للسنة المالية المنتهية في 28 فبراير 2023 ، أبلغ البنك عن صافي دخل ¥ 38.2 مليار، زيادة 10.3% من العام السابق. بلغ إجمالي الأصول ¥ 2.716 تريليون، بينما وصلت إجمالي الودائع ¥ 2.231 تريليون، عرض ميزانية عمومية صحية.
يوضح الجدول التالي المقاييس المالية والإنجازات التشغيلية لسبعة بنك للسنة المالية 2023:
| مقياس مالي | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| صافي الدخل | ¥38.2 |
| إجمالي الأصول | ¥2,716 |
| إجمالي الودائع | ¥2,231 |
| دخل التشغيل | ¥55.1 |
| عدد أجهزة الصراف الآلي | 27,000 |
الدافع وراء نموذج إيرادات Seven Bank مدفوعًا في المقام الأول برسوم المعاملات من استخدام أجهزة الصراف الآلي ، والتي تشمل عمليات السحب والودائع والخدمات المصرفية المختلفة. في السنة المالية 2023 ، تمثل إيرادات معاملات ATM تقريبًا 62.5 مليار، يمثل معدل نمو على أساس سنوي 8.7%.
بالإضافة إلى مشاريعها المحلية ، وسعت Seven Bank عملياتها على المستوى الدولي ، حيث تقدم الخدمات للمغتربين والمسافرين اليابانيين. يقدم البنك خدمات تحويلات دولية ، مما يمكّن العملاء من إرسال الأموال إلى مختلف البلدان ذات الرسوم التنافسية. شهدت أعمال التحويلات الدولية زيادة في المعاملات ، وتسلط الضوء على الطلب على الخدمات المصرفية العالمية.
يواصل Seven Bank الابتكار مع الحلول الرقمية ، وتنفيذ التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتعزيز خدماتها عبر الإنترنت. اعتبارًا من عام 2023 ، سجل البنك أكثر 1.2 مليون تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول ، والتي سهلت إدارة مالية أسهل لعملائها.
يلخص الجدول التالي مقاييس التفاعل الرقمي الرئيسي لسبعة بنك اعتبارًا من فبراير 2023:
| مقياس رقمي | قيمة |
|---|---|
| تنزيلات تطبيق الجوال | 1.2 مليون |
| حسابات مصرفية جديدة للهواتف المحمولة | 300,000 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 750,000 |
| المعاملات عبر الإنترنت (سنوي) | 5 ملايين |
| توافر الخدمة (ساعات/أسبوع) | 168 |
استجابةً للمشهد المتطور للخدمات المصرفية ، اتخذت Seven Bank خطوات استباقية لمحاذاة خدماتها مع توقعات العملاء والتقدم التكنولوجي. لقد زاد من تركيزه على الاستدامة ، بهدف تقليل انبعاثات الكربون المرتبطة بعمليات ATM.
اعتبارًا من عام 2023 ، بدأ البنك العديد من المبادرات التي تهدف إلى تقليل تأثيرها البيئي ، بما في ذلك تعزيز كفاءة الطاقة في أجهزة الصراف الآلي وتنفيذ برامج إعادة التدوير عبر فروعها. إن التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) واضح في برامج مشاركة المجتمع ومبادرات محو الأمية المالية.
في النهاية ، تزدهر Seven Bank ، Ltd. من خلال مزج الخدمات المصرفية التقليدية مع التكنولوجيا الحديثة ، مما يضمن تلبية احتياجات قاعدة عملائها المتنوعة مع الحفاظ على وضع مالي قوي. لا يزال نهجها المبتكر في المصرفية الراحة ميزة كبيرة في سوق تنافسي ، مما يزيد من تأسيس علامتها التجارية كشركة رائدة في قطاع الخدمات المالية في اليابان.
كيف يكسب Seven Bank ، Ltd. المال
يولد Seven Bank ، Ltd. في المقام الأول إيرادات من خلال عملياته المصرفية ، يركز على أجهزة الصراف الآلي والخدمات المصرفية الرقمية. تعمل الشركة 28,000 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء اليابان وعدد متزايد من المواقع على المستوى الدولي.
يمكن تصنيف تدفقات الإيرادات إلى عدة مجالات رئيسية:
- خدمات الصراف الآلي
- الرسوم والعمولات
- إصدار البطاقة
- معاملات الصرف الأجنبي
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ Seven Bank عن إجمالي إيراداتها ¥ 120 مليار (حوالي 930 مليون دولار). تم تفصيل تفاصيل مصادر الإيرادات في الجدول التالي:
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية (مليار ين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| خدمات الصراف الآلي | 70 | 58.3% |
| الرسوم والعمولات | 30 | 25.0% |
| إصدار البطاقة | 10 | 8.3% |
| معاملات الصرف الأجنبي | 5 | 4.2% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 5 | 4.2% |
تشكل خدمات ATM العمود الفقري لإيرادات Seven Bank ، مدفوعة في المقام الأول برسوم المعاملات. تجمع الشركة رسومًا من مستخدمي أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها ، بما في ذلك غير المرتدين لـ Seven Bank ، للوصول إلى أموالهم. هذا يضمن دفقًا ثابتًا من الدخل ، وخاصة في المناطق الحضرية التي تكون فيها حركة أجهزة الصراف الآلي أعلى.
من حيث الرسوم والعمولات ، تشارك سبع رسوم بنكية في المؤسسات المالية لاستخدام شبكة أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها. تمكن الشراكة هذه البنوك من توفير وصول أوسع لعملائها ، في حين أن سبعة تعودات مصرفية من الناحية المالية من هذا الترتيب.
قامت الشركة أيضًا بتوسيع أعمال إصدار البطاقات الخاصة بها ، مما يوفر للعملاء بطاقات الخصم والمدفوعة مسبقًا. اعتبارا من مارس 2023 ، 2.3 مليون تم إصدار البطاقات ، مما أدى إلى إيرادات إضافية من خلال الرسوم المرتبطة بمعاملات البطاقات والصيانة.
تساهم معاملات صرف العملات الأجنبية أيضًا في الإيرادات ، حيث تقدم سبع بنك خدمات تبادل العملات ، وخاصة في الوجهات السياحية الشعبية. في عام 2023 ، أبلغت عن إيرادات صرف العملات الأجنبية التي تصل إلى حوالي ¥ 5 مليار (حوالي 38 مليون دولار).
أخيرًا ، تشمل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، على الرغم من أن جزءًا أصغر من الإيرادات ، حسابات الودائع التي تحقق إيرادات الفائدة. أبلغ سبعة بنك عن متوسط ودائع من حولها 900 مليار خلال السنة المالية ، تدعم قدرتها على تمديد القروض ذات الفائدة المنخفضة.
بشكل عام ، توظف Seven Bank ، Ltd. نموذج إيرادات متنوع يستفيد من شبكة أجهزة الصراف الآلي الواسعة والخدمات المصرفية الرقمية ، مما يضمن الأداء المالي القوي في مشهد مصرفي تنافسي.
Seven Bank, Ltd. (8410.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.