Aiful Corporation (8515.T) Bundle
تاريخ موجز للشركة الرائعة
شركة Amil Corporation ، التي أنشئت في عام 1978 ، واحدة من شركات تمويل المستهلك الرائدة في اليابان. تأسست بواسطة Hideo Sawada في كيوتو ، وبدأت بتقديم قروض صغيرة للأفراد الذين يحتاجون إلى مساعدة مالية سريعة. سرعان ما وسعت الشركة عملياتها ، لتصبح لاعبًا بارزًا في سوق تمويل المستهلكين المتزايدين في اليابان.
في عام 1993 ، تم تداول شركة Amil Corporation علنًا في بورصة Tokyo ، مما يمثل علامة فارقة كبيرة في مسار النمو. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تقف القيمة السوقية لـ Aift تقريبًا 80.0 مليار (حول 550 مليون دولار) ، تعكس وضعها في قطاع الخدمات المالية.
طوال التسعينيات وأوائل العقد الأول من القرن العشرين ، استفادت Amil من الطلب المتزايد على القروض الشخصية ، وخاصة في المناطق الحضرية. وسعت الشركة عروض منتجاتها لتشمل ليس فقط القروض غير المضمونة ولكن أيضًا بطاقات الائتمان وتأجير المستهلكين. ساعدت شركة Affuls Therction Marketing والمنتجات المالية المبتكرة في الحصول على حصة كبيرة في السوق.
في عام 2002 ، أبلغت Aiful عن إيرادات ¥ 228.3 مليار (تقريبًا 1.5 مليار دولار) ، مما يشير إلى نمو قوي يغذيه زيادة اقتراض المستهلك. استمر هذا الاتجاه ، حيث بلغت ذروتها في السنة المالية 2006 ، مع ضرب الإيرادات ¥ 275.6 مليار (عن 2.3 مليار دولار).
| السنة المالية | الإيرادات (مليار ين) | صافي الدخل (مليار ين) | القيمة السوقية (مليار ين) |
|---|---|---|---|
| 2002 | 228.3 | 23.1 | 150.0 |
| 2006 | 275.6 | 38.5 | 230.0 |
| 2011 | 188.9 | -21.6 | 70.0 |
| 2022 | 134.0 | 1.5 | 60.0 |
| 2023 | 163.2 (بتر) | 8.0 (بتر) | 80.0 |
أثرت الأزمة المالية لعام 2008 بشكل كبير على الرفع ، مما أدى إلى انخفاض حاد في ربحته. في عام 2011 ، أبلغت الشركة عن خسارة صافية ¥ 21.6 مليار، مما يؤدي إلى جهود إعادة الهيكلة الداخلية الرئيسية. وشملت هذه تقليل التكاليف التشغيلية وإغلاق الفروع غير المربحة.
في السنوات الأخيرة ، حولت Aiful تركيزها نحو الرقمنة لتعزيز تجربة العملاء. سمح إطلاق تطبيقات الهاتف المحمول في عام 2020 للعملاء بإدارة القروض والمدفوعات مباشرة من هواتفهم الذكية. بحلول عام 2023 ، تمثل القنوات الرقمية أكثر 40% من إجمالي تفاعلات العملاء.
وسعت شركة Aiful Corporation أيضًا بصمتها في الخارج ، بما في ذلك الشراكات في الأسواق الآسيوية. بحلول نهاية عام 2022 ، ساهمت العمليات الخارجية تقريبًا 5% إلى الإيرادات الإجمالية ، مما يشير إلى إمكانات النمو إلى ما وراء اليابان.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يستمر Aiful في التكيف مع ظروف السوق المتغيرة. تركز المبادرات الاستراتيجية للشركة على تعزيز الربحية من خلال التكنولوجيا وتوسيع وصول العملاء مع إدارة المخاطر من خلال معايير الإقراض الأكثر صرامة.
من يملك شركة أوفور
خضعت شركة Aful Corporation ، وهي لاعبة بارزة في صناعة تمويل المستهلك في اليابان ، لانتقالات ملكية مختلفة منذ تأسيسها في عام 1978. واعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، فإن المساهمين الرئيسيين لشركة Amil Corporation يشملون كل من المستثمرين المؤسسيين والأفراد.
| نوع المساهمين | اسم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة | 9.24% |
| المستثمر المؤسسي | شركة State Street Bank and Trust Company | 6.57% |
| المستثمر الفردي | ياسويوكي نيشي | 5.31% |
| المستثمر المؤسسي | شركة Nomura Asset Management Co. ، Ltd. | 5.01% |
| المستثمر الفردي | ماساشي كاتو | 4.83% |
| المستثمر المؤسسي | Master Trust Bank of Japan ، Ltd. | 4.55% |
| آخر | آحرون | 59.49% |
اعتبارًا من مارس 2023 ، ذكرت شركة Aiful Corporation أن إجمالي أصولها بلغت حوالي 1.16 تريليون ين (حوالي 10.63 مليار دولار) ، مما يشير إلى مقياس وقدرة عملياتها في قطاع تمويل المستهلك.
تقدم الشركة في المقام الأول العديد من الخدمات المالية ، بما في ذلك القروض الشخصية وبطاقات الائتمان والحلول المالية التي تلبي احتياجات الأفراد والشركات الصغيرة. لدى شركة Aful Corporation مجموعة متنوعة من المنتجات التي تخدم قاعدة عملاء واسعة في جميع أنحاء اليابان.
علاوة على ذلك ، تظل الصحة المالية لـ Aift ضرورية للمستثمرين. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت Aiful عن إيراداتها 89.3 مليار ين (حوالي 817 مليون دولار) ، مع صافي دخل يبلغ 10.2 مليار ين (حوالي 94 مليون دولار). تعكس هذه الأرقام الكفاءة التشغيلية للشركة والطلب على السوق على منتجاتها.
فيما يتعلق بأداء الأسهم ، يتم تداول أسهم شركة Aful Corporation في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker "8515". اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم حوالي 424 ين ، وكان لدى الشركة القيمة السوقية حوالي 115.8 مليار ين (حوالي 1.06 مليار دولار).
يسلط هيكل الملكية والأداء المالي لشركة Amiful Corporation الضوء على الاهتمام التعاوني بين المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد ، مما يساهم في التوجيه الاستراتيجي للشركة وإمكانات النمو في المشهد التنافسي لصناعة الخدمات المالية في اليابان.
بيان مهمة شركة
تركز شركة Aful Corporation ، وهي لاعبة بارزة في قطاع تمويل المستهلكين في اليابان ، على مهمتها لتوفير الخدمات المالية التي تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تهدف الشركة إلى تعزيز رضا العملاء من خلال المنتجات والخدمات المالية المبتكرة ، مما يعكس الالتزام بممارسات الإقراض التي يمكن الوصول إليها والمسؤولية.
اعتبارًا من السنة المالية 2022 ، حقق إجمالي إيرادات إجمالية تقريبًا 66.5 مليار يبيإظهار نمو قوي على أساس سنوي من حوالي 4.2% بالمقارنة مع 63.8 مليار يونيو المبلغ عنها في السنة المالية 2021. صافي الدخل الصافي للشركة لنفس الفترة 9.3 مليار يو يبي، بمناسبة زيادة كبيرة عن صافي الدخل الصافي للعام السابق البالغ 8.1 مليار ين.
تؤكد مهمة Aiful أيضًا على النمو المستدام والحكم القوي ، حيث تتماشى مع مبادئ المسؤولية الاجتماعية للشركات. حددت Aful أهدافًا شفافة فيما يتعلق بتأثيرها البيئي والاجتماعي ، بما في ذلك الالتزام بتقليل بصمة الكربون وتعزيز محو الأمية المالية بين عملائها.
| المؤشرات المالية الرئيسية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 66.5 مليار يبي | 63.8 مليار يو يبي | 4.2% |
| صافي الدخل | 9.3 مليار يو يبي | 8.1 مليار يو يبي | 14.8% |
| دخل التشغيل | 18.7 مليار يو يبي | 16.4 مليار يونيو | 14.0% |
| محفظة القروض | JPY 456.3 مليار | JPY 432.5 مليار | 5.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.2% | 7.5% | 9.3% |
يركز Aiful أيضًا على التطورات التكنولوجية لتعزيز تجربة العملاء. في السنة المالية 2022 ، استثمرت الشركة JPY 2.5 مليار في مبادرات التحول الرقمي ، تهدف إلى تبسيط تقديم الخدمات وتحسين الكفاءة التشغيلية. وكانت النتيجة ارتفاعًا ملحوظًا في مشاركة الخدمة عبر الإنترنت ، مع تقريبًا 60% من قروض جديدة تمت معالجتها رقميا مقارنة مع 45% العام السابق.
يمتد التزام الشركة إلى ما هو أبعد من مجرد المقاييس المالية. وهي تهدف إلى بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال تحديد أولويات ملاحظات العملاء. في أحدث مسح لرضا العملاء ، أبلغت Aiful عن معدل رضا مثير للإعجاب 87%، الذي يلعب دورًا مهمًا في استراتيجيتهم التشغيلية وتطوير المنتجات.
علاوة على ذلك ، اعتمدت Aful نهجًا استباقيًا تجاه المعايير التنظيمية والتنظيمية ، مما يضمن أن تكون ممارسات الإقراض أخلاقية وشفافة. يثير نسبة الامتثال 99.7%، مما يعكس التزامها بدعم أعلى معايير ثقة العملاء وحماية رفاههم المالي.
من خلال مهمتها ، لا تسعى شركة Amiful Corporation إلى تعزيز أهداف أعمالها فحسب ، بل تسعى أيضًا إلى المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع وتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها في المشهد المالي الديناميكي في اليابان.
كيف تعمل شركة Vilit Corporation
شركة Amil Corporation هي شركة تمويل المستهلك البارزة مقرها في اليابان. تأسست في عام 1978 ، وهي متخصصة بشكل أساسي في تقديم القروض الشخصية وخدمات بطاقات الائتمان. مع التركيز على السوق اليابانية ، يعمل Aiful من خلال شبكة من الفروع ، مع التركيز على الخدمات الموجهة نحو العملاء.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت Aiful عن إجمالي إيراداتها البالغة 108.3 مليار ين ، مما يمثل زيادة على أساس سنوي تقريبًا 5.1%. كان الدخل التشغيلي للشركة لنفس الفترة 14.7 مليار ين ، مما يعكس هوامش الربح المحسنة بسبب إدارة التكاليف وزيادة الطلب على القروض.
يدور نموذج أعمال Aiful حول القروض الشخصية المنشأ وخدمة. يمكن للعملاء التقدم للحصول على القروض عبر قنوات مختلفة ، بما في ذلك المنصات عبر الإنترنت والفروع المادية. تعمل الشركة على الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط عملية طلب القرض ، باستخدام تحليلات البيانات لتقييم الجدارة الائتمانية بكفاءة.
في عام 2023 ، وصلت العدد الإجمالي للقروض الصادرة عن أوال تقريبًا 1.2 مليون، حتى من 1.1 مليون في عام 2022. ارتفع متوسط مبلغ القرض إلى 92000 ين ، مما يمثل طلبًا قويًا على التمويل الشخصي بين المستهلكين. بلغت محفظة قروض الشركة اعتبارًا من مارس 2023 157.5 مليار ين.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليار ين) | 103.1 | 108.3 | 5.1 |
| دخل التشغيل (مليار ين) | 12.5 | 14.7 | 17.6 |
| صافي الدخل (مليار ين) | 8.3 | 9.4 | 13.3 |
| محفظة القروض (مليار ين) | 142.8 | 157.5 | 10.3 |
| عدد القروض الصادرة (مليون) | 1.1 | 1.2 | 9.1 |
| متوسط مبلغ القرض (¥) | 88,000 | 92,000 | 4.5 |
يركز Aiful أيضًا على التحول الرقمي لتعزيز تجارب العملاء. في عام 2023 ، تم حساب طلبات القروض عبر الإنترنت تقريبًا 60% من إجمالي التطبيقات 50% في عام 2022. يؤكد هذا التحول التزام Aiful باستخدام التكنولوجيا من أجل الكفاءة التشغيلية.
علاوة على ذلك ، حافظت Amif على هيكل رأس مال قوي ، مع نسبة كفاية رأس المال من 15.2% اعتبارا من مارس 2023 ، تجاوز المتطلبات التنظيمية. يتيح هذا الموقف القوي للشركة دعم النمو أثناء إدارة المخاطر بفعالية.
فيما يتعلق بموقف السوق ، تحتل المرتبات الرائعة من بين أفضل خمس شركات تمويل المستهلكين في اليابان ، وتنافس عن كثب مع أمثال ACOM Co. ، Ltd. و Promise Ltd. ويقدر إجمالي سوق تمويل المستهلك في اليابان 4.2 تريليون ، مع تحتفظ بحصة سوقية تقريبًا 3.8%.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تم تداول سعر سهم Aiful عند 375 ين ، مع رسملة سوق تقريبًا ¥ 140 مليار. توضح الشركة عائد أرباح 2.1%، جذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل.
بشكل عام ، تواصل شركة Amil Corporation التكيف مع احتياجات المستهلكين المتغيرة مع الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين عملياتها والحفاظ على مكانة مالية قوية في مشهد تمويل المستهلك التنافسي في اليابان.
كيف تكسب شركة Vilit Corporation المال
تعمل شركة Aful Corporation بشكل أساسي في قطاع تمويل المستهلك ، حيث توفر مجموعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك القروض الشخصية وبطاقات الائتمان وضمان القروض. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت Aiful عن إيراداتها 101.2 مليار ين ، والتي تمثل زيادة من 95.6 مليار ين في السنة المالية السابقة.
تولد الشركة الدخل من خلال قنوات مختلفة:
- القروض الشخصية
- خدمات بطاقة الائتمان
- ضمانات القرض
- تحصيل الديون
يركز أعمال Aful's Core على القروض الشخصية غير المضمونة ، والتي تمثل تقريبًا 73% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية الأخيرة. يتراوح متوسط سعر الفائدة على هذه القروض عادة 9.8% ل 18%.
أبلغت الشركة عن هامش فائدة صافٍ 7.5%، وهو مؤشر أساسي للربحية في أعمال الإقراض. يعكس هذا الهامش الفرق بين دخل الفوائد الناتج عن القروض والفوائد المدفوعة على الأموال المقترضة.
| مقياس مالي | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليار ين) | 101.2 | 95.6 |
| صافي هامش الفائدة (٪) | 7.5 | 7.8 |
| متوسط مبلغ القرض الشخصي (¥) | 230,000 | 215,000 |
| معدل التخلف عن سداد القرض (٪) | 1.1 | 1.3 |
| عدد المقترضين النشطين (مليون) | 1.5 | 1.4 |
خدمات بطاقات الائتمان الخاصة بـ " 15% من إجمالي الإيرادات ، تقدم ميزات مختلفة مثل نقاط المكافآت وحوافز استرداد النقود. تم الوصول إلى إجمالي عدد بطاقات الائتمان الصادرة 2.1 مليون بحلول نهاية السنة المالية 2023 ، مع وجود اتجاه متزايد في المستخدمين النشطين.
ضمانات القروض ، التي توفر الأمن للمقرضين ، ساهمت حولها 10% إلى إجمالي الإيرادات. يرتبط النمو في هذا القطاع بشراكات Aiful مع البنوك والمؤسسات المالية ، مما يعزز سمعتها والوصول داخل السوق.
بالإضافة إلى ذلك ، قامت Aiful بتنويع محفظتها من خلال الانخراط في تحصيل الديون ، والتي لا تساعد فقط في استعادة القروض المتأخرة ولكنها تعمل أيضًا بمثابة تدفق إيرادات إضافي. أظهر هذا القسم نموًا واعدة ، وتوليد تقريبًا ¥ 5.8 مليار في إيرادات السنة المالية 2023.
باختصار ، فإن نموذج الإيرادات التابع لشركة Amil Corporation هو متعدد الأوجه ويتركز بشكل كبير في عمليات الإقراض الخاصة به ، ويكمله خدمات بطاقات الائتمان ، وضمانات القروض ، وأنشطة تحصيل الديون. تعكس الصحة المالية للشركة ، التي أشار إليها هامش فائدة صافي مستقر ومعدل التخلف عن القرض يمكن التحكم فيه ، استراتيجيتها الفعالة في التنقل في مشهد تمويل المستهلك التنافسي في اليابان.
Aiful Corporation (8515.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.