MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. (8725.T) Bundle
تاريخ موجز لـ MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc.
تم إنشاء MS & AD Insurance Group ، Inc. في عام 2010 بعد دمج شركة Mitsui Sumitomo Insurance و AIOI Nissay Dowa Insurance. يهدف الاندماج إلى إنشاء كيان تأمين أقوى وأكثر تنافسية في اليابان وعلى مستوى العالم ، بالنظر إلى ضغوط المنافسة في السوق والحاجة إلى الحجم في العمليات.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول موحدة تصل إلى ما يقرب من 9.76 تريليون (حول 75 مليار دولار) ، تعزيز موقعها كواحدة من أكبر مجموعات التأمين والخدمات المالية في اليابان.
في عامها المالي 2022 ، كان صافي دخل MS & AD موجودًا ¥ 152.4 مليار (تقريبًا 1.14 مليار دولار) ، تمثل زيادة على أساس سنوي 11.5%. وصلت إيرادات المجموعة لنفس الفترة ¥ 3.89 تريليون (حول 29.2 مليار دولار) ، مما يعكس مسار نمو ثابت.
تعمل الشركة من خلال الشركات التابعة الأساسية. شكلت شركة Mitsui Sumitomo Insurance Company أكبر حصة من الأقساط والأصول ، في حين ركزت Aioi Nissay Dowa على قطاعات التأمين على السيارات والتأمين العام. تابعة أخرى بارزة هي MS & AD Interrisk Research & Consulting ، والتي توفر خدمات استشارية تتعلق بإدارة المخاطر.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الدخل (مليار ين) | الإيرادات (تريليون ¥) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 9.76 | 152.4 | 3.89 |
| 2021 | 9.54 | 136.8 | 3.78 |
| 2020 | 9.30 | 125.5 | 3.65 |
وضعت MS & AD نفسها أيضًا كقائد في قطاعات البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، مما يلتزم بأهداف تنمية مستدامة. بحلول عام 2023 ، تم تخصيص الشركة ¥ 250 مليار (تقريبًا 1.9 مليار دولار) للاستثمارات في ممارسات التأمين المستدامة.
أدى الطلب المتزايد لسوق التأمين العالمي على التحول الرقمي إلى تبني التكنولوجيا. استثمرت حولها 40 مليار (تقريبًا 300 مليون دولار) في مبادرات وشراكات Fintech بحلول عام 2022 ، مما يعزز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية استجابة لتغيير تفضيلات المستهلك.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان أسهم الشركة يتداول في بورصة طوكيو تقريبًا ¥4,100 للسهم الواحد ، مع القيمة السوقية لحوالي 1.5 تريليون (حول 11.3 مليار دولار) ، مما يعكس وضع مستقر داخل الأسواق المالية.
توسعت البصمة العالمية لـ MS & AD بشكل كبير ، مع انتهاء العمليات 40 بلدان. أنشأت المجموعة شراكات ومشاريع مشتركة في الأسواق الرئيسية ، بما في ذلك الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا ، وتنويع محفظتها والتعرض للمخاطر.
أ من يمتلك MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc.
MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc. هي لاعب بارز في سوق التأمين العالمي ، حيث يتم تداول أسهمها في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8725. لدى الشركة هيكل ملكية متطور ، يتكون في المقام الأول من المستثمرين المؤسسيين والكيانات الأجنبية والمساهمين الأفراد.
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم (مليون) |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين الأجانب | 36.1% | 250 |
| المستثمرون المؤسسيون اليابانيون | 30.5% | 200 |
| المستثمرون الأفراد | 25.0% | 170 |
| الشركات والكيانات الأخرى | 8.4% | 60 |
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت مجموعة MS & AD للتأمين عن أصول إجمالية تبلغ حوالي 10.6 تريليون ين (حوالي 97 مليار دولار). حققت الشركة إيرادات قدرها 3.5 تريليون ين ينقن (حوالي 32 مليار دولار) ، مما يشير إلى نمو مطرد في عمليات التأمين الأساسية.
ويشمل أكبر المساهمين العديد من المستثمرين المؤسسيين الرئيسيين. وتشمل الأسماء البارزة:
- The Master Trust Bank of Japan ، Ltd. ، مع وجود قوي في الأسهم اليابانية.
- بنك الخدمات الوصي في اليابان ، والذي يدير مختلف صناديق التقاعد.
- شركة Nomura Asset Management ، التي تستثمر بنشاط في الأسواق المحلية والدولية.
من حيث أداء الأسهم ، اعتبارًا من نهاية أكتوبر 2023 ، تم تداول أسهم MS & AD عند 4،220 ين ، مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 1.7 تريليون ين (حوالي 15.5 مليار دولار). أظهر سهم الشركة مرونة مع زيادة عام 8.7%.
علاوة على ذلك ، يكشف تكوين المساهمين في MS & AD عن التزام بالحفاظ على ملكية مستقرة مع جذب الاستثمار الأجنبي. يتم تعزيز التحالفات الاستراتيجية للشركة وجهود التوسع العالمي من خلال قاعدة الملكية المتنوعة.
MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc. بيان المهمة
تلتزم MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc. بتقديم خدمات تأمين عالية الجودة تعطي الأولوية لتلبية احتياجات العملاء وتساهم في مجتمع مستدام. تعكس مهمة المجموعة الشاملة تفانيها في إدارة المخاطر وتعزيز السلامة والأمن لعملائها وموظفيها وأصحاب المصلحة.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغت MS & AD عن إيرادات موحدة تقريبًا ¥ 5.1 تريليون (حوالي 39 مليار دولار أمريكي) ودخل صافي يعزى إلى المساهمين 300 مليار (حوالي 2.3 مليار دولار أمريكي). يؤكد هذا الأداء المالي على قدرتها على تنفيذ مهمتها بفعالية في توفير حلول تأمين شاملة.
تعمل الشركة من خلال قطاعات مختلفة ، والتي تشمل التأمين المحلي غير الحي ، والتأمين على الحياة المحلية ، والتأمين في الخارج ، مما يشير إلى اتباع نهج متنوع للوفاء بمهمتها. إن انهيار الأقساط المكتوبة على النحو التالي:
| شريحة | أقساط مكتوبة (مليار ين) |
|---|---|
| التأمين غير المحلي غير الحياة | 3,300 |
| التأمين على الحياة المنزلية | 1,100 |
| التأمين في الخارج | 600 |
يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالابتكار والتكيف. في السنة المالية 2023 ، استثمرت الشركة تقريبًا 47 مليار (حوالي 360 مليون دولار أمريكي) في مبادرات التحول الرقمي تهدف إلى تعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
تدور القيم الأساسية لـ MS & AD حول الثقة والشفافية ، والتي تعتبر ذات أهمية قصوى في صناعة التأمين. اعتبارًا من عام 2023 ، حافظت الشركة على نسبة مشتركة من 95%، مما يعكس استراتيجياتها الفعالة لإدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية في الاكتتاب.
علاوة على ذلك ، تعطي MS & AD أولويات الجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها التجارية. تعهدت المجموعة بتقليل انبعاثات ثاني أكسيد الكربون 30% بحلول عام 2030 كجزء من جهود الاستدامة. بالإضافة إلى ذلك ، فإنهم يهدفون إلى تعزيز مرونتهم في مواجهة تغير المناخ ، وهو جانب حاسم في مهمتهم لحماية العملاء والمجتمع ككل.
اعتبارًا من مارس 2023 ، وصلت إجمالي أصول MS & AD تقريبًا ¥ 11.3 تريليون (حوالي 84.6 مليار دولار أمريكي) ، مما يعكس موقفهم القوي في المشهد المالي وقدرتها على الوفاء بمهمتهم بفعالية.
باختصار ، تجسد MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc. مهمة متكاملة بعمق مع أهدافها الاستراتيجية والأداء المالي والالتزام بالمسؤولية الاجتماعية. تتضح هذه المحاذاة من خلال عروض التأمين المتنوعة ونهجها الاستباقي للتحديات داخل الصناعة.
كيف تعمل MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc.
تعمل MS & AD Insurance Group ، Inc. كواحدة من أكبر شركات التأمين والخدمات المالية في اليابان. توفر الشركة مجموعة واسعة من منتجات التأمين ، بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين غير الحياة وخدمات إدارة الأصول. اعتبارًا من مارس 2023 ، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 8.4 تريليون ين.
في السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغت MS & AD عن دخل عادي موحد قدره 4.14 تريليون ين ، والذي كان يمثل زيادة قدرها ** 2 ٪ ** من السنة المالية السابقة. كان صافي الدخل الذي يعزى إلى المساهمين لنفس الفترة ** ¥ 217.5 مليار ** ، مما يعكس ** 15 ٪ ** زيادة على أساس سنوي.
إن إيرادات MS & AD مدفوعة بشكل كبير بقطاع التأمين غير الحي ، والذي ساهم بنحو 3.2 تريليون ** إلى إجمالي الدخل العادي الموحد في السنة المالية 2012. يتراكم قطاع التأمين على الحياة حول ** ¥ 765 مليار ** ، في حين أن قطاع إدارة الأصول مسجل ** 110 مليار **.
قطاعات الأعمال
- تأمين غير الحياة
- التأمين على الحياة
- إدارة الأصول
- الخدمات المالية الأخرى
يتضمن قطاع التأمين غير الحياة مجموعة متنوعة من منتجات التأمين مثل السيارات والنار والتأمين البحري. بالنسبة إلى FY2023 ، تم الإبلاغ عن النسبة المشتركة للتأمين غير الحياة في ** 96.1 ٪ ** ، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لنفقات الاكتتاب.
في قسم التأمين على الحياة ، شهدت MS & AD زيادة في عدد السياسات الصادرة ، والتي بلغت ** 1.2 مليون ** عقود جديدة في FY2023. ويعزى هذا النمو إلى عروض المنتجات المبتكرة والخدمات الرقمية المحسنة.
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 (مارس 2022) | السنة المالية 2023 (مارس 2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الدخل العادي الموحد | ¥ 4.06 تريليون | ¥ 4.14 تريليون | 2% |
| صافي الدخل | ¥ 189.5 مليار | ¥ 217.5 مليار | 15% |
| إيرادات التأمين غير الحياة | ¥ 3.15 تريليون | ¥ 3.25 تريليون | 3.2% |
| إيرادات التأمين على الحياة | 690 مليار | 765 مليار | 10.9% |
| نسبة مجتمعة (غير الحياة) | 94.8% | 96.1% | 1.3% |
تستخدم MS & AD استراتيجية توزيع متعددة القنوات ، بما في ذلك المبيعات المباشرة والوكلاء والشراكات مع البنوك للوصول إلى قاعدة عملاء أوسع. تم تقييم محفظة استثمار الشركة حوالي 4 تريليون ¥ ** اعتبارًا من مارس 2023 ، مع استثمارات في الغالب في السندات والأسهم المحلية.
من الناحية الجغرافية ، وسعت MS & AD بصمتها في جميع أنحاء آسيا وأوروبا ، حيث تسعى للحصول على فرص النمو في الأسواق الناشئة. شكلت الأعمال الخارجية ** 30 ٪ ** من إجمالي دخل قسط في السنة المالية 2013 ، بزيادة كبيرة من ** 25 ٪ ** في FY2022.
يلعب الابتكار دورًا مهمًا في عمليات MS & AD ، وخاصة في مجالات التحول الرقمي والذكاء الاصطناعي. استثمرت الشركة ** 12 مليار ¥ ** في التطورات التكنولوجية خلال السنة المالية ، بهدف تبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.
اعتبارًا من 31 مارس ، 2023 ، بلغت نسبة هامش الملاءة للشركة ** 200 ٪ ** ، مما يشير إلى صحة مالية قوية وقدرة على تلبية مطالب حامل الوثيقة.
كيف تجني MS & AD Insurance Group ، Inc. المال
تقوم MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc. بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من منتجات التأمين ، بما في ذلك التأمين على الممتلكات والخسائر ، والتأمين على الحياة ، وخدمات إدارة الأصول. كواحدة من أكبر مجموعات التأمين في اليابان ، أبلغت عن صافي دخل موحد ¥ 188.8 مليار للسنة المالية المنتهية في مارس 2023. تعمل المجموعة بموجب العديد من الشركات التابعة ، بما في ذلك شركة Mitsui Sumitomo Insurance Co. ، Ltd. و Aioi Nissay Dowa Insurance Co. ، Ltd.
يكشف انهيار تدفقات الإيرادات عن مساهمات كبيرة من مختلف القطاعات:
| شريحة | الإيرادات (مليار ين) | المساهمة في إجمالي الإيرادات (٪) |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والخسائر | 1,588 | 56% |
| التأمين على الحياة | 817 | 29% |
| إدارة الأصول | 295 | 10% |
| خدمات أخرى | 100 | 5% |
يتم تنوع قطاع العقارات والخسائر في الشركة ، ويشمل التأمين الشخصي والتأمين التجاري والمنتجات المتخصصة. ساهمت الزيادة في الأقساط التي تم جمعها ، مدفوعة بزيادة في سياسات التأمين المباعة ، في أ 6.5 ٪ زيادة على أساس سنوي في هذا الجزء وحده للعام المالي 2023.
كما أظهر التأمين على الحياة نموًا قويًا. والجدير بالذكر أن العلاوة السنوية لعقود التأمين على الحياة العادية زادت 10.2% في السنة المالية 2023 مقارنة بالعام السابق ، مما يعكس الطلب المتزايد على منتجات التأمين على الحياة بين المستهلكين. عززت المجموعة عروض منتجاتها بشكل استراتيجي ، وخاصة في قطاع التأمين الصحي ، والذي يتماشى مع الاتجاهات الديموغرافية لشيخوخة السكان في اليابان.
من حيث دخل الاستثمار ، أبلغت MS & AD عن دخل إجمالي ¥ 359.2 مليار من محفظة الاستثمار الخاصة بها في السنة المالية 2023. يشمل ذلك الدخل من استثمارات الأسهم والسندات والعقارات ، وتستفيد من بيئة سوق مواتية. حافظت الشركة على معدل عائد استثماري تقريبًا 2.5%، إدارة تخصيص الأصول بشكل فعال لتحقيق التوازن بين المخاطر والعائد.
كان التوسع الدولي أيضًا نقطة محورية لـ MS & AD. في السنة المالية 2023 ، تمثل العمليات الدولية تقريبًا 25% من إجمالي أقساط الإجمالية المكتوبة ، مع مساهمات كبيرة من الأسواق في آسيا وأمريكا الشمالية. تستكشف الشركة بنشاط عمليات الدمج والاستحواذ لدعم وجودها الدولي ، مما يزيد من حصتها في السوق في المناطق ذات إمكانات نمو قوية.
باختصار ، تقوم شركة MS & AD Insurance Group Holdings ، Inc. بإنشاء دخلها من خلال نهج منظم جيدًا لمنتجات التأمين واستراتيجيات الاستثمار ، ويكمله نمو دولي ثابت. تخلق تدفقات الإيرادات متعددة الأوجه مؤسسة مالية قوية تضع الشركة لتحقيق النجاح المستمر في سوق التأمين التنافسي.
MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. (8725.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.