Enact Holdings, Inc. (ACT) Bundle
تاريخ موجز لـ Tenact Holdings ، Inc.
تأسست شركة Tenact Holdings ، Inc. ، وهي لاعب بارز في قطاع التأمين وإعادة التأمين ، في عام 2021 بعد عرضها من مجموعة Genworth Financial ، التي لها تاريخ طويل يعود إلى عام 1871. الشركة متخصصة في توفير تأمين على الرهن العقاري الخاص ( PMI) وغيرها من الخدمات ذات الصلة لدعم ملكية المنازل. يقع Enact في Wilmington ، Delaware ، ويتداول في بورصة نيويورك تحت رمز "ACT".
في عام 2022 ، أبلغ Tenact عن صافي دخل قدره ** 131 مليون دولار ** ، مع إجمالي إيرادات ** 484 مليون دولار **. بلغت أرباح الشركة للسهم الواحد (EPS) في نفس العام ** 1.69 دولار ** ، مما يعكس وضعها القوي في السوق والكفاءة التشغيلية.
بحلول منتصف عام 2013 ، أظهر سن الممتلكات نموًا مستمرًا مع صافي دخل ** 150 مليون دولار ** للنصف الأول من العام. بلغ إجمالي الإيرادات لهذه الفترة ** 270 مليون دولار ** ، مما يشير إلى وجود اتجاه تصاعدي مقارنة بالفترات السابقة.
اعتبارًا من Q2 2023 ، تم تقدير إجمالي أصول Tenact بنحو 4.5 مليار دولار ** ، وكانت التزاماتها حوالي 3.2 مليار دولار ** ، مما أدى إلى حقوق المساهمين حوالي ** 1.3 مليار دولار **. يسلط هذا القدم المالي القوي الضوء على قدرة الشركة على التنقل في مشهد PMI التنافسي بشكل فعال.
| سنة | صافي الدخل (مليون دولار) | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | أرباح السهم (EPS) | إجمالي الأصول (مليار دولار) | حقوق المساهمين (مليار دولار) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر | غير متوفر |
| 2022 | 131 | 484 | 1.69 | غير متوفر | غير متوفر |
| 2023 (H1) | 150 | 270 | غير متوفر | 4.5 | 1.3 |
تركز الاستراتيجيات التشغيلية لـ Holdings على التخفيف من المخاطر المرتبطة بإقراض الرهن العقاري مع ضمان إمكانية الوصول إلى تمويل المنازل. توظف الشركة منصات التكنولوجيا المتقدمة والتحليلات لتبسيط عمليات الاكتتاب الخاصة بها وتعزيز تجارب العملاء.
في سبتمبر 2023 ، أعلنت شركة Tenact Holdings عن شراكة مهمة مع شركة تقنية رائدة لتحسين قدراتها التي تعتمد على البيانات التي تعتمد على البيانات ، والتي من المتوقع أن تعزز ميزة تنافسية في السوق. تشمل استراتيجية الشركة طويلة الأجل توسيع عروض منتجاتها وتعزيز حصتها في السوق عبر مختلف المناطق.
يلتزم Tenact أيضًا بالحفاظ على منصب رأس مال قوي ، وهو أمر حيوي في قطاع التأمين ، حيث يمكن أن تكون المطالبات غير متوقعة. اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغت الشركة عن نسبة مشتركة من ** 77 ٪ ** ، وهو رقم يشير إلى إدارة فعالة لمخاطر الاكتتاب وتكاليف التشغيل.
بشكل عام ، وضعت شركة Tenact Holdings نفسها كمشارك مهم في سوق PMI ، حيث استفادت من جذورها التاريخية وبراعتها المالية لتلبية مطالب المشهد الاقتصادي المتغير. تعكس مقاييس أداء الشركة مسار نمو ثابت لأنه يعمل على توحيد مكانتها داخل قطاع الخدمات المالية.
أ من يمتلك شركة Enact Holdings ، Inc.
يتم تداول شركة Tenact Holdings ، Inc. ، وهي لاعب في قطاع التأمين على الرهن العقاري ، علنًا في بورصة ناسداك بموجب قانون "قانون". اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يتم توزيع ملكية الشركة بين المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار والمساهمين الأفراد.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تشمل أكبر المساهمين ونسب الملكية الخاصة بهم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| The Vanguard Group ، Inc. | 18.70% | 6,324,495 |
| BlackRock ، Inc. | 11.56% | 3,956,219 |
| FMR LLC (Fidelity) | 10.23% | 3,471,830 |
| شركة ستريت ستريت | 7.98% | 2,708,391 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 40.53% | 13,700,000 |
| ملكية من الداخل | 2.00% | 680,000 |
| تعويم عام | 9.00% | 3,080,000 |
وفقًا لأحدث ملفات الشركة ، فإن Tenact Holdings لديه ما مجموعه تقريبًا 33,500,000 الأسهم المعلقة. تعكس الملكية المؤسسية اهتمامًا كبيرًا من شركات الاستثمار الكبرى ، مما يشير إلى الثقة في نموذج أعمال الشركة وإمكانات النمو.
عزز أداء Tenact في الأرباع الأخيرة موقعه في السوق. لتقرير الأرباح Q2 2023 ، نشرت الشركة صافي دخل 50 مليون دولار، ترجمة إلى أرباح السهم (EPS) من $1.50. بلغ إجمالي الإيرادات للربع تقريبًا 130 مليون دولارالتي كانت تميز بزيادة عام على أساس سنوي 15%.
في المشهد التنافسي للتأمين على الرهن العقاري ، يتنافس Tenact مع شركات مثل Arch Capital Group و Essent Group. اعتبارًا من منتصف عام 2023 ، يحمل سنرة القيمة السوقية تقريبًا 1.8 مليار دولار، وضعها بشكل إيجابي بين أقرانها.
بالإضافة إلى ملكيتها المؤسسية ، شهدت ANACT أيضًا عددًا من شركات إدارة الأصول وصناديق التحوط التي تحصل على حصص خلال العام الماضي. جعلت المشاعر المتزايدة تجاه استرداد سوق الإسكان وشروط أسعار الفائدة المواتية شركات التأمين على الرهن العقاري خيارات استثمار جذابة.
ARINACT HOLDINGS ، Inc. بيان المهمة
شركة Enact Holdings ، Inc. ، وهي شركة متداولة للجمهور في بورصة نيويورك بموجب رمز "ACT" ، متخصصة في توفير حلول إدارة المخاطر لصناعة الرهن العقاري. اعتبارا من الربع الثالث من عام 2023 ، أبلغت الشركة عن مهمة تركز على تقديم تأمين الرهن العقاري المبتكرة وحلول إدارة المخاطر التي تعزز الاستقرار والقدرة على تحمل التكاليف في سوق الإسكان.
يؤكد بيان المهمة على التفاني في علاقات العملاء وممارسات الاكتتاب المسؤولة ، مما يتيح الوصول إلى تمويل المنازل بأسعار معقولة للمقترضين. يؤمن Tenact Holdings بتعزيز ملكية المنازل المستدامة من خلال نهج شفاف ومتمحور حول العملاء.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 ، سلطت الشركة الضوء على قوتها المالية في بيان مهمتها ، حيث تعرض مقاييس محددة تتعلق بالنمو والكفاءة التشغيلية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 222 مليون دولار |
| صافي الدخل | 56 مليون دولار |
| أرباح السهم (EPS) | $1.20 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12% |
| نفقات التشغيل | 90 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.25 |
| إجمالي الأصول | 5.2 مليار دولار |
ينعكس الالتزام بالمهمة بشكل أكبر في الأهداف الاستراتيجية لـ Tenact ، والتي تشمل:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال منصات التكنولوجيا المبتكرة.
- توسيع حصة السوق من خلال تطوير منتجات التأمين المصممة خصيصًا.
- تعزيز محو الأمية المالية بين المقترضين لدعم عملية صنع القرار المستنيرة.
- التمسك بالمعايير العالية لحوكمة الشركات والممارسات الأخلاقية.
من الناحية المالية ، أظهرت شركة Tenact Holdings نموًا قويًا في التأمين في القوة ، والتي وصلت تقريبًا 221 مليار دولار اعتبارا من منتصف عام 2013. هذا يسلط الضوء على دور الشركة كلاعب مهم في قطاع التأمين على الرهن العقاري.
علاوة على ذلك ، فإن تركيز الشركة على الاستدامة واضح في مبادراتها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، والتي تم تصميمها للتوافق مع مهمتها في تعزيز ملكية المنازل مع الحفاظ على المسؤولية الأخلاقية.
يعد تركيز Tenact على مشاركة المجتمع محوريًا أيضًا ، حيث يسعى إلى تعزيز الشراكات مع المنظمات المحلية التي تهدف إلى توسيع فرص ملكية المنازل. هذا يتوافق مباشرة مع مهمتها لتوفير حلول الإسكان بأسعار معقولة.
كيف تعمل شركة Tenact Holdings ، Inc.
Tenact Holdings ، Inc. ، التي تعمل بموجب سنر رمز الخانة ، هي مزود للتأمين على الرهن العقاري الخاص (PMI) وحلول إدارة المخاطر ذات الصلة في الولايات المتحدة. تسهل الشركة ملكية المنازل من خلال حماية المقرضين ضد التخلف عن السداد. في عام 2022 ، أبلغ عن صافي دخل 154 مليون دولار، انخفاض من 197 مليون دولار في عام 2021 ، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى انخفاض في التأمين الجديد المكتوب.
يتوقف نموذج أعمال الشركة على الاكتتاب في سياسات التأمين ، والتي عادة ما تكون عقودًا طويلة الأجل. تفعيل حاملي الوثائق ، يتم حساب قسط ، والذي يتم حسابه بناءً على عوامل مثل مبلغ القرض ، ومخاطر الائتمان للمقترض ، ومدة القرض. للعام الكامل المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، كتب TENACT 16 مليار دولار في تأمين جديد ، أسفل من 20 مليار دولار في عام 2021.
| سنة | تأمين جديد مكتوب (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | الأقساط المباشرة المكتسبة (بالملايين) | نسبة الخسارة (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | $16 | $154 | $559 | 37% |
| 2021 | $20 | $197 | $640 | 31% |
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، بلغ إجمالي أصول Tenact 3.5 مليار دولار، مع الالتزامات الكلية 2.2 مليار دولار. تقف حقوق ملكية الشركة تقريبًا 1.3 مليار دولار. توضح هذه الأرقام الوضع المالي القوي لـ Tenact ، مما يتيح له استيعاب الخسائر المحتملة ومواصلة العمليات بشكل فعال.
توظف Enact Holdings عملية اكتتابية صارمة لتقييم المخاطر المرتبطة بكل بوليصة تأمين. تستخدم الشركة التحليلات المتقدمة ونماذج الائتمان لتقييم ملفات تعريف المقترض. اعتبارا من نهاية Q2 2023 ، تقريبا 70% من بين القروض المؤمنة ، نسبت إلى المقترضين الذين لديهم درجات ائتمانية أعلاه 700، مما يعكس مخاطر أقل نسبيا profile.
من حيث اتجاهات السوق ، تتأثر صناعة مؤشر مديري المشتريات بالتقلبات في سوق الإسكان ومعدلات الرهن العقاري. في عام 2022 ، ارتفع متوسط معدل الرهن العقاري في الولايات المتحدة إلى 5.3% من متوسط 3.1% في عام 2021 ، مما يؤدي إلى تقلص في أحجام إنشاء الرهن العقاري. على الرغم من هذه التحديات ، فإن الكفاءات التشغيلية لـ Tenact واستراتيجيات إدارة التكاليف قد وضعت لها للتنقل في المشهد التنافسي بفعالية.
بالإضافة إلى التأمين على الرهن العقاري ، يقدم Tenact أيضًا حلول إعادة التأمين ، مما يساعد المقرضين على إدارة رأس المال والتعرض للمخاطر بشكل أكثر كفاءة. اعتبارًا من عام 2022 ، تمثل أقساط إعادة التأمين في Tenact تقريبًا 15% من إجمالي الإيرادات.
تركز Tenact أيضًا على تعزيز منصة التكنولوجيا الخاصة بها ، والتي تهدف إلى تبسيط عملية الاقتباس التأمين وتحسين تجربة العملاء. استثمرت الشركة بشكل كبير في الرقمنة ، مما أدى إلى تقليل أوقات المعالجة بواسطة 25% منذ 2021.
بالنظر إلى أداء الأسهم ، كان سعر سهم Tenact Holdings موجودًا $23.50 اعتبارًا من أكتوبر 2023. شهدت الشركة أ 10% زيادة في سعر السهم سنة إلى تاريخ. أظهر المستثمرون الثقة في أساسيات الشركة القوية والمبادرات الاستراتيجية.
كيف تكسب Tenact Holdings ، Inc. المال
تعمل شركة Tenact Holdings ، Inc. في قطاع التأمين على الرهن العقاري. تقوم الشركة بإنشاء الإيرادات من خلال العديد من التدفقات الرئيسية ، وخاصة من أقساط التأمين المكتسبة على سياسات التأمين على الرهن العقاري. اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغ عن الأقسام المكتوبة الإجمالية تقريبًا 162 مليون دولار، مما يعكس نموا حولها 5% مقارنة بالربع نفسه في العام السابق.
يتأثر الدخل المميز بعدة عوامل بما في ذلك حجم التأمين الجديد المكتوب ، ومتوسط أسعار الأقساط المفروضة ، والصحة العامة لسوق الإسكان. اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، وقف تأمين TENACT في القوة 226 مليار دولاروالتي تمثل زيادة ملحوظة من 210 مليار دولار في نهاية Q2 2022.
يولد Tenact أيضًا الإيرادات من خلال دخل الاستثمار من محفظتها من الأصول المستثمرة. اعتبارًا من Q2 2023 ، بلغ مجموع الأصول المستثمرة للشركة تقريبًا 3.1 مليار دولار، مما يؤدي إلى دخل استثماري حوله 30 مليون دولار خلال الربع. هذا يمثل عائدًا سنويًا على الأصول المستثمرة تقريبًا 3.8%.
| مقياس مالي | Q2 2023 | Q2 2022 | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| أقساط مكتوبة إجمالية | 162 مليون دولار | 154 مليون دولار | 5% |
| التأمين في القوة | 226 مليار دولار | 210 مليار دولار | 7.6% |
| الأصول المستثمرة | 3.1 مليار دولار | 2.9 مليار دولار | 6.9% |
| دخل الاستثمار | 30 مليون دولار | 28 مليون دولار | 7.1% |
| العائد السنوي على الأصول المستثمرة | 3.8% | 3.7% | 0.1% |
الجانب الأساسي الآخر من نموذج إيرادات TENACT هو ترتيبات إعادة التأمين الخاصة بها ، والتي تساعد على إدارة المخاطر عن طريق نقل أجزاء من المخاطر إلى الأطراف الأخرى. هذا يسمح للسناد بتثبيت الأرباح مع تنويع مخاطره أيضًا profile. للسنة المالية 2022 ، ذكرت ANACT ذلك تقريبًا 20% تم تغطية تأمينها المعمول بها بترتيبات إعادة التأمين.
بالإضافة إلى ذلك ، يوفر TENACT خدمات مثل حلول إدارة المخاطر والتحليلات لمقرضي الرهن العقاري ، والتي تساهم في دخلها الإجمالي. يستفيد هذا القطاع من خبرة الشركة في تقييم مخاطر الائتمان واتجاهات السوق. في Q2 2023 ، ولدت هذا الجزء تقريبًا 10 ملايين دولار في الإيرادات من 8 ملايين دولار في Q2 2022 ، عرض نمو 25%.
بشكل عام ، تقوم شركة Tenact Holdings ، Inc. بفعالية خبرتها في تأمين الرهن العقاري وإدارة المخاطر من خلال نموذج إيرادات متنوع. إن تركيز الشركة على الدخل المميز ، ودخل الاستثمار ، وإعادة التأمين ، والخدمات الاستشارية ، يتم توضيحه بشكل إيجابي داخل السوق.
Enact Holdings, Inc. (ACT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.