American Financial Group, Inc. (AFGB) Bundle
تاريخ موجز للمجموعة المالية الأمريكية.
قامت American Financial Group ، Inc. (AFG) ، التي تأسست في عام 1872 ، بتأسيس نفسها كلاعب مهم في صناعة التأمين والخدمات المالية في الولايات المتحدة. بدأت في البداية كشركة لتوفير سندات ضمان ، وقد تطورت AFG لتصبح منظمة متنوعة مع تركيز قوي على التأمين على الممتلكات والتأمين. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول تقريبًا 62.1 مليار دولار.
على مدار تاريخها ، قامت AFG باستحواذات استراتيجية لتعزيز موقعها في السوق. كان من المفيد الاستحواذ على مجموعة Great American Insurance Group في عام 1994 ، والتي وسعت خطوط التأمين بشكل كبير. في عام 2019 ، أكملت AFG عملية الاستحواذ على أعمال التأمين السنوية والتأمين على الحياة في Voya Financial 1.1 مليار دولار، مزيد من تنويع محفظتها.
تعمل AFG في المقام الأول من خلال شركة التأمين الأمريكية العظيمة وشركاتها التابعة ، والتي تركز على التأمين التجاري المتخصص والمعاشات المعاشات المتغيرة. أظهرت إيرادات الشركة نموًا كبيرًا ؛ على سبيل المثال ، في عام 2021 ، ذكرت AFG 4.1 مليار دولار في صافي الدخل ، زيادة من 2.7 مليار دولار في عام 2020.
| سنة | إجمالي الإيرادات | صافي الدخل | إجمالي الأصول | عدالة |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 7.2 مليار دولار | 3.2 مليار دولار | 58.7 مليار دولار | 4.7 مليار دولار |
| 2019 | 6.5 مليار دولار | 2.4 مليار دولار | 60.5 مليار دولار | 5.2 مليار دولار |
| 2020 | 7.0 مليار دولار | 2.7 مليار دولار | 61.0 مليار دولار | 5.5 مليار دولار |
| 2021 | 8.1 مليار دولار | 4.1 مليار دولار | 62.0 مليار دولار | 6.0 مليار دولار |
| 2022 | 8.5 مليار دولار | 3.9 مليار دولار | 62.1 مليار دولار | 6.2 مليار دولار |
في عام 2022 ، أعلنت AFG أرباحًا ربع سنوية من $0.56 للسهم الواحد ، مما يعكس التزام الشركة بعودة القيمة إلى مساهميها. أظهر أسهم الشركة ، التي يتم تداولها تحت رمز Ticker AFG في بورصة نيويورك ، المرونة ، مع عائد سنوي من حوله 15% على مدى السنوات الخمس الماضية.
في الوقت الحالي ، تواصل AFG التركيز على نقاط قوته الأساسية في التأمين على الممتلكات والخسائر مع الاستفادة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتحسين الكفاءة وخدمة العملاء. تؤكد استراتيجية الشركة على المدى الطويل على النمو المستدام من خلال الاكتتاب الدقيق وتوسيع خطوط التأمين المتخصصة.
تنعكس سمعة المجموعة المالية الأمريكية في هذه الصناعة في تقييماتها المالية القوية ؛ على سبيل المثال ، A.M. أفضل تصنيف AFG في A+ (متفوقة) لاستقرارها المالي. هذه الوظائف AFG بشكل إيجابي بين المنافسين في سوق التأمين.
بشكل عام ، يوضح تطور AFG من شركة Bond إلى مزود خدمات مالية شاملة قدرتها على التكيف ورؤيتها الاستراتيجية ، حيث تلعب دورًا مهمًا في نجاحها المستمر في مشهد تنافسي.
أ من يمتلك مجموعة American Financial Group ، Inc.
American Financial Group ، Inc. (AFG) هي شركة تأمين واستثمار متداولة بشكل عام مدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز Ticker AFG. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023 ، وقفت القيمة السوقية لـ AFG تقريبًا 11.9 مليار دولار.
تتألف ملكية AFG من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار والمساهمين الفرديين. توفر أحدث البيانات من الإيداعات الحديثة نظرة ثاقبة على حصص الملكية المهمة ، كما هو موضح في الجدول التالي:
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد المشاركة | القيمة المقدرة (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 78% | 25.5 مليون | $3.0 |
| صناديق الاستثمار | 10% | 3.4 مليون | $0.4 |
| ملكية من الداخل | 6% | 2.0 مليون | $0.24 |
| المستثمرون الأفراد الآخرون | 6% | 2.1 مليون | $0.25 |
وفقًا لآخر ملفات SEC ، فإن أكبر مساهم مؤسسي هو مجموعة Vanguard ، التي تمسك تقريبًا 10.1 مليون سهم، والتي تمثل حوالي 29.5% من إجمالي الأسهم القائمة. لاعب آخر مهم هو BlackRock ، الذي يمتلك حوله 8.0 مليون سهم، يمثل تقريبا 23.7% من المجموع.
من حيث الملكية الداخلية ، يمتلك المديرين التنفيذيون في AFG وأعضاء مجلس الإدارة بشكل جماعي حول 1.6 مليون سهم. من بين المطلعين الجذرين على المدير التنفيذي كارل هـ. ليندنر الثالث ، الذي لديه حصة كبيرة ، وغيرهم من المديرين التنفيذيين الذين يتوافقون مع مصالحهم مع المساهمين من خلال ملكية الأسهم.
تُظهر الاتجاهات الحديثة في أداء الأسهم مسارًا إيجابيًا ، مع سعر سهم AFG تقريبًا $465.00 اعتبارًا من منتصف أكتوبر 2023. هذا يعكس زيادة عام تقريبًا 15% مقارنة بالعام السابق ، مما يؤكد الأداء القوي الذي يحركه جزئيًا الربحية المستمرة في أعمال التأمين الأساسية الخاصة بهم.
أبلغت الشركة عن أرباح Q3 2023 1.72 دولار للسهم الواحد، زيادة على أساس سنوي 12%. تم الإبلاغ عن إيرادات الربع في 1.5 مليار دولار، مما يدل على مسار النمو الصلب.
باختصار ، ملكية American Financial Group ، Inc. هي مزيج من المؤسسات والصناديق الاستثنائية والمستثمرين الأفراد ، مع حصص كبيرة من شركات إدارة الأصول الرائدة. إن أداء AFG المستمر ومحاذاة المساهمين يزيد من تعزيز موقعه في القطاع المالي.
بيان المهمة American Financial Group ، Inc.
تعمل American Financial Group ، Inc. (AFG) كشركة قابضة للخدمات المالية المتنوعة ، متخصصة في التأمين على العقارات والضرائب وبيع منتجات الاستثمار. تركز مهمة الشركة على تقديم نتائج متفوقة لمساهميها ، وتوفير خدمة استثنائية لحاملي الوثائق ، وتطوير علاقات قوية مع المجتمعات التي تخدمها.
تؤكد مهمة AFG على الالتزام بالتميز التشغيلي وإدارة المخاطر والنمو المستدام. هدف الشركة هو الحفاظ على أساس مالي قوي مع دعم حاملي الوثائق مع حلول تأمين مصممة.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، أبلغت AFG عن إجمالي أصول 14.5 مليار دولار وإجمالي أسهم المساهمين 4.8 مليار دولار. حققت الشركة صافي دخل 663 مليون دولار في عام 2022 ، يعكس عائد على حقوق الملكية (ROE) من 13.8%.
يعد قطاع التأمين أمرًا بالغ الأهمية لمهمة AFG. في عام 2022 ، ساهم قطاع التأمين على الممتلكات والخسائر تقريبًا 9.2 مليار دولار في إجمالي الأقساط المكتوبة ، تدعم هدف AFG المتمثل في توفير تغطية تأمين عالية الجودة. تعمل الشركة من خلال الشركات التابعة المختلفة ، بما في ذلك شركة التأمين الأمريكية العظمى والشركات التابعة لها ، والتي تعزز موقعها في السوق والكفاءة التشغيلية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة | Q3 2023 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.5 مليار دولار | 14.8 مليار دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 4.8 مليار دولار | 5.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 663 مليون دولار | 175 مليون دولار (YTD) |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.8% | 14.1% |
| أقساط إجمالية مكتوبة | 9.2 مليار دولار | 2.5 مليار دولار (Q3 2023) |
بالتوافق مع مهمتها ، تستثمر AFG باستمرار في التكنولوجيا والابتكار لتحسين خدمة العملاء والقدرة التشغيلية. اعتبارًا من عام 2023 ، خصصت الشركة 200 مليون دولار نحو ترقيات التكنولوجيا وتعزيز مقاييس الأمن السيبراني لحماية معلومات حامل الوثيقة الحساسة.
تعطي AFG أيضًا مشاركة المجتمع ومسؤولية الشركات. في عام 2022 ، تبرعت تقريبًا 5 ملايين دولار بالنسبة للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية ، مما يعكس التزامها برد الجميل للمجتمعات التي تساهم في نجاحها. تدعم برامج المتطوعين للموظفين في الشركة هذه المهمة ، مع انتهائي 2000 ساعة سجله الموظفون في مختلف أنشطة خدمة المجتمع خلال العام.
التركيز الاستراتيجي للشركة على الحفاظ على مالية قوية profile وتوصيل منتجات التأمين الممتازة يضعه في التنقل في تحديات السوق بفعالية مع الوفاء بمهمتها المتمثلة في تعزيز قيمة المساهمين ومشاركة المجتمع.
كيف تعمل American Financial Group ، Inc.
تعمل American Financial Group ، Inc. (AFG) بشكل أساسي في قطاع التأمين والخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2023 ، تنقسم عمليات AFG بشكل أساسي بين مقاطعها التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الخسائر وشركات التأمين السنوية والتأمين على الحياة.
قطاع التأمين على الممتلكات والخسائر
يعد قطاع الممتلكات والخسائر محرك إيرادات مهم لـ AFG. في الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغت AFG عن أقساطها التي بلغ مجموعها 1.7 مليار دولار، يعكس نمو 6% سنة سنة. كان صافي الدخل من هذا القطاع تقريبًا 250 مليون دولار.
المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | Q2 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي أقساط | 1.7 مليار دولار | 1.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 250 مليون دولار | 200 مليون دولار |
| نسبة الخسارة | 63% | 65% |
| نسبة المصاريف | 30% | 31% |
قطاع الأقساط والتأمين على الحياة
جزء الأقساط هو مكون آخر حاسم في نموذج أعمال AFG. في الربع الثاني من عام 2023 ، وصلت إجمالي مبيعات الأقساط السنوية 1.1 مليار دولارنمو 10% بالمقارنة مع العام السابق. تمثل أقساط التأمين على الحياة تقريبًا 350 مليون دولار خلال نفس الفترة.
المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | Q2 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي مبيعات الأقساط | 1.1 مليار دولار | 1 مليار دولار |
| أقساط التأمين على الحياة | 350 مليون دولار | 300 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 200 مليون دولار | 180 مليون دولار |
محفظة الاستثمار
يعتمد أحد جوانب الأداء المالي لـ AFG على محفظة الاستثمار ، والتي بلغ مجموعها تقريبًا 46 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. يتضمن التخصيص السندات والأسهم والاستثمارات البديلة ، بمتوسط عائد من 4.5%.
تخصيص الاستثمار:
| فئة الأصول | القيمة (بالمليارات) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| السندات | 30 مليار دولار | 65% |
| الأسهم | 10 مليارات دولار | 22% |
| الاستثمارات البديلة | 6 مليارات دولار | 13% |
اتجاهات الأداء الحديثة واتجاهات الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، أظهر أسهم AFG مرونة وسط تقلبات السوق. كان سعر سهم الشركة تقريبًا $140، تعكس زيادة عام 15%. وقفت القيمة السوقية في جميع أنحاء 12 مليار دولار مع نسبة P/E من 12.5.
- القيمة السوقية: 12 مليار دولار
- أداء الأسهم سنة إلى تاريخ: +15%
- نسبة P/E: 12.5
- عائد الأرباح: 2.2%
تواصل American Financial Group موازنة تركيزها على الربحية والنمو مع التنقل في البيئات التنظيمية وتحديات السوق في القطاعات المالية والمالية.
كيف تكسب American Financial Group ، Inc. المال
تقوم American Financial Group ، Inc. (AFG) بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال عمليات التأمين والاستثمار. تعمل الشركة في قسمين رئيسيين: التأمين على الممتلكات والخسائر ، ومنتجات التأمين على الحياة والتأمين على الحياة.
التأمين على الممتلكات والخسائر
يشتمل قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين على الإصابات في AFG إلى العديد من منتجات التأمين التجارية والشخصية. في عام 2022 ، أبلغ هذا القطاع عن قسط مكتوبة مباشرًا تقريبًا 5.39 مليار دولار، علامات أ 6% زيادة من العام السابق. أداء الاكتتاب للشركة ملحوظ ، مع نسبة مشتركة شاملة من 93% لنفس الفترة ، الإشارة إلى إدارة التكلفة الفعالة.
دخل الاستثمار
يساهم دخل الاستثمار بشكل كبير في ربحية AFG. أبلغت الشركة عن إجمالي دخل الاستثمار 711 مليون دولار في عام 2022. تنوع محفظة الاستثمار ، بقيمة عادلة تقريبًا 60.5 مليار دولار اعتبارًا من نهاية العام 2022. إن تفصيل محفظة الاستثمار كما يلي:
| نوع الاستثمار | النسبة المئوية لإجمالي محفظة | القيمة العادلة (بالمليارات) |
|---|---|---|
| استحقاق ثابت | 76% | $46.0 |
| الأوراق المالية للأسهم | 12% | $7.5 |
| المعادلات النقدية والنقدية | 7% | $4.2 |
| استثمارات أخرى | 5% | $3.8 |
في عام 2023 ، تواصل AFG التركيز على تحقيق عائد استثمار سنوي تقريبًا 4.0%.
منتجات التأمين على الحياة والتأمين على الحياة
ساهم قطاع الأقساط والتأمين على الحياة بشكل كبير في إيرادات AFG ، مع علاوة مكتوبة مباشرة 3.1 مليار دولار في عام 2022. توفر الشركة المعاشات المعاشات الثابتة والمفهوجة والمتغيرة. في النصف الأول من عام 2023 ، ذكرت AFG أ زيادة 10 ٪ في مبيعات المعاشات الفهرسة الثابتة ، مما يعكس تزايد الطلب على المستهلك.
الأداء المالي الأخير
لمدة عام كامل 2022 ، أبلغت AFG عن صافي دخل 1.2 مليار دولار، مما أدى إلى عودة على حقوق الملكية (ROE) 12%. وقفت أرباح السهم (EPS) في $6.75، عرض الربحية القوية.
موقف السوق والتوقعات
تتضمن استراتيجية السوق الخاصة بالمجموعة المالية الأمريكية الحفاظ على ميزة تنافسية من خلال ممارسات الاكتتاب الفعالة والاستثمار المتنوع. نمو السوق المتوقع لقطاع التأمين على العقارات والخسائر موجود 5 ٪ سنويا خلال عام 2025 ، مدفوعًا بزيادة الطلب على منتجات التأمين واستراتيجيات التسعير التنافسية.
بشكل عام ، تقوم شركة American Financial Group ، Inc. بتعزيز نموذج أعمالها المتنوع ، مع التركيز على كل من عمليات التأمين وإيرادات الاستثمار لإنشاء تدفق إيرادات قوي. يشير الأداء المالي القوي للشركة إلى مرونة ونهجها الاستراتيجي في قطاع الخدمات المالية.
American Financial Group, Inc. (AFGB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.