Corebridge Financial, Inc. (CRBG) Bundle
تاريخ موجز لـ CoreBridge Financial ، Inc.
تأسست CoreBridge Financial ، Inc. في عام 2020 كشركة تابعة لـ American International Group ، Inc. (AIG) للتركيز على حلول التأمين على الحياة وحلول التقاعد. تعمل بشكل أساسي في الولايات المتحدة وتقدم المنتجات والخدمات المتعلقة بالتأمين والتخطيط المالي.
في سبتمبر 2021 ، تم الإعلان عن CoreBridge Financial من خلال عرض عام أولي (IPO) ، تحت رمز مؤشر "CRBG" 1.6 مليار دولار. كانت هذه خطوة كبيرة لـ AIG ، مما مكّن الشركة من خفض ديونها وزيادة تركيزها على أعمال التأمين الأساسية.
بحلول نهاية عام 2022 ، ذكرت CoreBridge Financial إجمالي الأصول تقريبًا 343 مليار دولار. وضعت الشركة نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية ، حيث استهدفت بشكل أساسي العملاء الذين يبحثون عن منتجات التقاعد والتأمين على الحياة.
لمدة عام 2022 ، نشرت Corebridge Financial إيرادات 9.1 مليار دولار، مع صافي الدخل 1.3 مليار دولار. وقفت العائد على الأسهم (ROE) في نفس العام تقريبًا 13.4%.
في عام 2023 ، واصلت CoreBridge مسار نموها ، مما يبرز زيادة ملحوظة في الطلب على المعاشات ومنتجات التقاعد ، مدفوعة بالتحولات الديموغرافية وشيخوخة السكان. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، احتفظت الشركة برأسمال السوق حولها 12 مليار دولار.
| سنة | إجمالي الإيرادات (بالمليارات) | صافي الدخل (بالمليارات) | إجمالي الأصول (بالمليارات) | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | نا | نا | نا | نا |
| 2021 | 7.5 | 1.1 | نا | نا |
| 2022 | 9.1 | 1.3 | 343 | نا |
| 2023 (منتصف العام) | نا | نا | نا | 12 |
اعتبارًا من السنة المالية Q2 2023 ، أبلغت CoreBridge عن زيادة في مبيعات الأقساط من قبل أكثر من ذلك 15% بالمقارنة مع العام السابق. يعكس هذا النمو الطلب المستمر على منتجات التقاعد الآمنة في ظروف اقتصادية غير مؤكدة.
تشمل المبادرات الإستراتيجية لـ CoreBridge Financial توسيع قدراتها الرقمية وتعزيز مشاركة العملاء من خلال التكنولوجيا ، والتي لعبت دورًا أساسيًا في جذب الديموغرافي الأصغر سناً.
بالإضافة إلى أدائها المالي القوي ، التزمت CoreBridge بالاستدامة والاستثمار المسؤول ، والتي تركز مع اتجاهات السوق الأوسع التي تركز على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
أ من يمتلك شركة CoreBridge Financial ، Inc.
تعد CoreBridge Financial ، Inc. لاعبًا مهمًا في قطاع الخدمات المالية ، وخاصة في أسواق التأمين وإدارة الأصول. تأسست الشركة كشركة تابعة لـ American International Group ، Inc. (AIG) ، والتي لا تزال أكبر مساهم لها. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، تمتلك AIG تقريبًا 75% من CoreBridge Financial.
تم الإعلان عن CoreBridge في 14 سبتمبر 2022 ، وتداول في بورصة نيويورك تحت رمز Ticker "CRBG". تم تسعير الاكتتاب $21 للسهم الواحد ، يرفع حوله 1.68 مليار دولار. كان هذا ضخ رأس المال الكبير دورًا أساسيًا في وضع الطريق لمسار نمو الشركة.
اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، ذكرت CoreBridge Financial إجمالي الأصول 466 مليار دولار. كانت إيرادات الشركة لنفس الفترة تقريبًا 9.1 مليار دولار، يعكس نمو عام على أساس سنوي 5%.
تعمل الشركة من خلال العديد من قطاعات الأعمال ، بما في ذلك التقاعد الفردي والأسواق المؤسسية والتأمين على الحياة. يساهم كل جزء بشكل كبير في كل من الإيرادات والأصول. على سبيل المثال ، تمثل قطاع التقاعد الفردي ، والذي يتضمن المعاشات الثابتة والمتغيرة ، حولها 54% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية الماضية.
| حصة الملكية | كيان | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| AIG | مجموعة American International Group ، Inc. | 75% |
| المستثمرون العامون | العديد من المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة | 25% |
تتضمن استراتيجية Corebridge التركيز على توسيع شبكات التوزيع الخاصة بها والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء. تهدف الشركة إلى تحسين وجودها في السوق من خلال تقديم منتجات تأمين مبتكرة وحلول إدارة الأصول القابلة للتطوير.
أما بالنسبة للصحة المالية لـ CoreBridge Financial ، فقد أظهرت زيادة ثابتة في دخل التشغيل ، والتي كانت تقف على ما يقرب من 2.1 مليار دولار للربع الثالث من عام 2023. يتم حساب هامش التشغيل بحوالي 23%، عرض كفاءة نموذج التشغيل.
من حيث القيمة السوقية ، تم تقدير CoreBridge Financial تقريبًا 7 مليارات دولار اعتبارًا من آخر يوم تداول من أكتوبر 2023. هذا الرقم يضع الشركة في وضع تنافسي في قطاعات التأمين والخدمات المالية.
كان أداء الشركة في سوق الأوراق المالية ملحوظًا أيضًا ، حيث تُظهر الأسهم مرونة ما بعد الاطلاع الصحي. تقلب سعر السهم بين أدنى مستوى $18 وعلى ارتفاع $25 منذ إنشائها على بورصة نيويورك ، مما يعكس معنويات المستثمرين واتجاهات السوق.
تستمر CoreBridge Financial في التطور ، مع التركيز على ترسيخ وضعها في السوق مع تلبية الاحتياجات المالية المتغيرة لعملائها وأصحاب المصلحة.
بيان مهمة CoreBridge Financial
تهدف CoreBridge Financial ، Inc. إلى تمكين الأفراد والمؤسسات من خلال حلول مالية مبتكرة. ينصب تركيزها على توفير الأمن والنمو من خلال مجموعة من المنتجات الممتازة المصممة لتلبية احتياجات السوق المختلفة. تؤكد الشركة على أهمية بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء مع تعزيز الثقة والنزاهة في جميع تعاملاتها. تنعكس هذه المهمة في التزامها بتقديم خدمات عالية الجودة تعزز الرفاه المالي.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يتم دعم المبادرات الإستراتيجية لـ CoreBridge Financial من خلال البيانات المالية القوية. على سبيل المثال ، في الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات 3.5 مليار دولار، بمناسبة زيادة كبيرة من 2.8 مليار دولار في نفس الربع من العام السابق. هذا يمثل معدل نمو 25%.
كما أعطت CoreBridge Financial نموًا مستدامًا في إطار المهمة. وقفت أصول الشركة تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 450 مليار دولار اعتبارًا من يوليو 2023 ، توضح قدرتها على توليد فرص استثمارية كبيرة مع إدارة المخاطر بفعالية.
| مقياس مالي | Q2 2023 | Q2 2022 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.5 مليار دولار | 2.8 مليار دولار | 25% |
| صافي الدخل | 600 مليون دولار | 450 مليون دولار | 33.3% |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 450 مليار دولار | 400 مليار دولار | 12.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15% | 12% | 25% |
ينعكس الالتزام بشمولية وتنوع أيضًا في بيان مهمة CoreBridge. تهدف الشركة إلى خلق بيئة يشعر فيها جميع العملاء بالتقدير والتمكين للوصول إلى أهدافهم المالية. وقد ترجم هذا إلى عرض شامل للمنتجات المالية ، بما في ذلك التأمين على الحياة وحلول التقاعد وخدمات إدارة الأصول.
علاوة على ذلك ، تعرض مقاييس رضا عملاء الشركة التزامًا بتميز الخدمة. أشارت الدراسات الاستقصائية الأخيرة إلى درجة رضا العملاء 88%، وهو أعلى بشكل ملحوظ أعلى من متوسط الصناعة 75%.
تستمر CoreBridge Financial في التركيز على الحلول القائمة على التكنولوجيا كجزء من مهمتها. يُنظر إلى الاستثمار في المنصات الرقمية على أنه ضروري لتحسين تفاعلات العميل والكفاءات التشغيلية. اعتبارًا من يونيو 2023 ، خصصت الشركة 200 مليون دولار نحو تحسينات التكنولوجيا ، تهدف إلى تبسيط تجربة العملاء.
تحتفظ الشركة بإطار عمل تنظيمي قوي ، مما يضمن تلبية جميع المتطلبات التي تحددها الهيئات الحاكمة ، وبالتالي التمسك بمهمتها الشفافية والمساءلة. من المتوقع أن تكون ميزانية الامتثال الإجمالية لعام 2023 موجودة 50 مليون دولار الذي يؤكد على الأهمية التي تم وضعها على الالتزام التنظيمي.
تتردد مهمة Corebridge خلال استراتيجياتها التشغيلية ، التي تدعمها النتائج القابلة للقياس التي تعكس تفانيها في التمكين المالي. من خلال التركيز على النمو والابتكار ورضا العملاء ، تستمر CoreBridge Financial في تعزيز موقعها في القطاع المالي.
كيف تعمل CoreBridge Financial ، Inc.
تعمل CoreBridge Financial ، Inc. كشركة خدمات مالية متنوعة ، تركز بشكل رئيسي على التأمين على الحياة وحلول توفير التقاعد. تم تشكيل الشركة نتيجة عرض عرضي من American International Group ، Inc. (AIG) في سبتمبر 2021. تهدف Corebridge إلى توفير مجموعة من المنتجات والخدمات المصممة لتلبية الاحتياجات المالية للأفراد والعملاء المؤسسيين.
اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغت Corebridge عن إجمالي إيراداتها 3.2 مليار دولار، مدفوعة في المقام الأول عن طريق النمو في قطاعات تأمين الحياة والتقاعد. ساهم قسم التأمين على الحياة تقريبًا 1.6 مليار دولار في الإيرادات ، عرض الطلب المستمر على منتجات الحماية والادخار بين المستهلكين.
تمثل قطاع حلول التقاعد في CoreBridge حوله 1.5 مليار دولار في الإيرادات ، مما يعكس التركيز المتزايد على تخطيط التقاعد في المشهد المالي المتطور. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من المعاشات التقاعد ، والمعاشات الفهرسة الثابتة ، وغيرها من المنتجات الاستثمارية التي تهدف إلى مساعدة العملاء على بناء ثروة طويلة الأجل.
تعمل CoreBridge من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- التأمين على الحياة
- حلول التقاعد
- إدارة الاستثمار
في قطاع التأمين على الحياة ، يوفر CoreBridge مجموعة واسعة من السياسات ، بما في ذلك LIFE LIFE ، كلها الحياة ، والتأمين على الحياة العالمي. اعتبارًا من Q2 2023 ، كان لدى الشركة تقريبًا 10 ملايين سياسات التأمين على الحياة النشط المعمول بها.
تتضمن حلول التقاعد في CoreBridge مجموعة شاملة من المنتجات مثل:
- الدخل الثابت المعاشات
- المعاشات المتغيرة
- خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل
من حيث الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، أبلغت CoreBridge عن إجمالي AUM 174 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. يشير هذا الرقم إلى زيادة ثابتة من 160 مليار دولار في نهاية عام 2022 ، مدفوعًا بأداء السوق وصافي التدفقات في منتجاتها الاستثمارية.
| مقياس الأداء | Q2 2023 | Q2 2022 | نهاية العام 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.2 مليار دولار | 2.8 مليار دولار | 12.5 مليار دولار |
| إيرادات التأمين على الحياة | 1.6 مليار دولار | 1.4 مليار دولار | 6.0 مليار دولار |
| إيرادات حلول التقاعد | 1.5 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 5.5 مليار دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 174 مليار دولار | 162 مليار دولار | 160 مليار دولار |
تم تصميم خدمات إدارة الاستثمار في CoreBridge لاستكمال منتجات التأمين والتقاعد. تستخدم الشركة استراتيجيات الاستثمار النشطة والسلبية ، مع التركيز على الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة. اعتبارًا من يونيو 2023 تقريبًا 30% تم تخصيص AUM للأسهم ، في حين تم تمثيل الدخل الثابت حوله 50%.
تؤكد الشركة أيضًا على الامتثال التنظيمي وممارسات إدارة المخاطر السليمة. قامت CoreBridge باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والموظفين لتعزيز كفاءتها التشغيلية وقدرات خدمة العملاء. من المتوقع أن يؤدي هذا التركيز الاستراتيجي إلى تبسيط العمليات وتحسين تفاعلات العميل بشكل كبير.
بالإضافة إلى الأداء المالي ، تركز CoreBridge بشكل قوي على الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. التزمت الشركة بدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استراتيجيتها الاستثمارية ، والتي تتوافق مع اتجاهات الصناعة الأوسع التي تهدف إلى تعزيز الممارسات التجارية المستدامة.
بشكل عام ، توظف CoreBridge Financial ، Inc. نهجًا متعدد الأوجه لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها ، وموازنة منتجات التأمين على الحياة التقليدية مع حلول التقاعد المبتكرة وخدمات إدارة الاستثمار.
كيف تكسب Corebridge Financial ، المال
تعمل CoreBridge Financial ، Inc. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، مما يولد إيرادات من خلال مختلف قطاعات الأعمال بما في ذلك حلول التقاعد والتأمين على الحياة وإدارة الاستثمار. تتيح محفظة الشركة المتنوعة الاستفادة من تدفقات الإيرادات المتعددة.
- حلول التقاعد: يتضمن هذا القطاع منتجات الأقساط وحلول نقل مخاطر التقاعد. في عام 2022 ، أبلغت Corebridge عن إيرادات 4.06 مليار دولار من هذا الجزء ، مدفوعًا بطلب متزايد على منتجات التوفير التقاعد.
- التأمين على الحياة: ولدت قطاع التأمين على الحياة تقريبًا 2.1 مليار دولار في أقساط الأقساط وصافي دخل الاستثمار في عام 2022. تشمل عروض Corebridge سياسات التأمين على الحياة بالكامل والحياة ، والتي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة.
- إدارة الاستثمار: يكسب CoreBridge أيضًا رسومًا من إدارة الاستثمارات نيابة عن العملاء. في عام 2022 ، بلغ مجموع رسوم إدارة الاستثمار حولها 1.9 مليار دولار.
بالإضافة إلى هذه القطاعات ، تركز CoreBridge على إدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية ، مما يساهم في ربحته. تم الإبلاغ عن دخل الشركة التشغيلي للسنة المنتهية في عام 2022 2.5 مليار دولار، مما يعكس هامش تشغيل مستقر.
| قطاع الإيرادات | 2022 الإيرادات (مليار دولار) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| حلول التقاعد | 4.06 | 8% |
| التأمين على الحياة | 2.1 | 5% |
| إدارة الاستثمار | 1.9 | 10% |
| إجمالي الإيرادات | 8.06 |
تتضمن استراتيجية CoreBridge Financial توسيع قنوات التوزيع الخاصة بها وتعزيز مشاركة العملاء. من خلال الاستثمار في التكنولوجيا والمنصات الرقمية ، تهدف الشركة إلى تحسين اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. في عام 2022 ، شهدت المبادرات الرقمية للشركة زيادة في العميل على متنها 15%.
علاوة على ذلك ، تستثمر CoreBridge بشكل كبير في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من محفظة الاستثمار الخاصة بها. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، وصلت إجمالي أصول الشركة قيد الإدارة 350 مليار دولار، مع تقريبا 60% مخصصة للدخل الثابت.
-
انهيار تخصيص الأصول:
- الدخل الثابت: 60%
- الأسهم: 25%
- البدائل: 15%
تستفيد الشركة أيضًا من البيئة التنظيمية المواتية وموقف رأس المال القوي. وقفت نسبة CoreBridge مجتمعة في شريحة الحياة والمعاش في 92.5% لعام 2022 ، مما يشير إلى التأمين الفعال وإدارة المطالبات.
بشكل عام ، تقوم CoreBridge Financial بتقديم عروضها المتنوعة ، وتدابير صارمة لمكافحة التكاليف ، والاستثمارات الاستراتيجية لتوليد الدخل والحفاظ على النمو في مشهد تنافسي. تم الإبلاغ عن صافي دخل الشركة لعام 2022 في 1.8 مليار دولار، تعكس أ 20% زيادة من العام السابق.
Corebridge Financial, Inc. (CRBG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.