Lakeland Financial Corporation (LKFN) Bundle
تاريخ موجز لمؤسسة ليكلاند المالية
شركة Overview
مؤسسة ليكلاند المالية (رمز التداول: LKFN) هي مؤسسة مالية مقرها الرئيسي في وارسو، إنديانا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 6.645 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 121.3 مليون دولار أمريكي، أو 1.9٪، من 6.524 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
وخلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 69.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5.1 مليون دولار أمريكي بنسبة 8.0%، مقارنة بـ 64.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخففة عن نفس الفترة إلى 2.69 دولار أمريكي، بارتفاع من 2.49 دولارًا في عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 69.3 مليون دولار | 64.1 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $2.69 | $2.49 |
| العائد على متوسط إجمالي حقوق الملكية | 14.21% | 14.44% |
| العائد على متوسط إجمالي الأصول | 1.40% | 1.33% |
توزيع الإيرادات
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 ما يعادل 148.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3.9 مليون دولار أمريكي أو ما يعادل 2.5% من 152.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى الارتفاع الكبير في مصاريف فوائد الودائع التي ارتفعت بنسبة 35.4 مليون دولار بنسبة 37.1% إلى 131.1 مليون دولار.
محفظة القروض
كما بلغ إجمالي القروض، بعد خصم مخصص خسائر الائتمان في 30 سبتمبر 2024، 4.998 مليار دولار أمريكي، بارتفاع قدره 153.8 مليون دولار أمريكي بنسبة 3.2%، مقارنة مع 31 ديسمبر 2023. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 83.6 مليون دولار أمريكي من 71.9 مليون دولار.
| محفظة القروض (بالآلاف) | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | $4,998,363 | $4,844,562 |
| مخصص خسائر الائتمان | $83,627 | $71,972 |
حقوق الملكية وهيكل رأس المال
بلغ إجمالي حقوق المساهمين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 699.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 49.4 مليون دولار أمريكي، أو 7.6%، من 649.8 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بصافي الدخل وتم تعويضها جزئيًا من خلال توزيعات الأرباح المعلنة البالغة 37.0 دولارًا أمريكيًا. مليون.
الودائع
ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 116.8 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 2.0%، ليصل إلى 5.837 مليار دولار أمريكي كما في 30 سبتمبر 2024. ويعود هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى زيادة الودائع التي تحمل فائدة بقيمة 185.7 مليون دولار أمريكي، قابلها انخفاض في الودائع التي لا تحمل فوائد بقيمة 69.0 مليون دولار أمريكي .
| توزيع الودائع (بالآلاف) | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $5,837,313 | $5,720,525 |
| الودائع التي تحمل فائدة | $4,636,000 | $4,155,000 |
| الودائع بدون فائدة | $1,244,184 | $1,417,641 |
موقف السوق
تواصل مؤسسة ليكلاند المالية الحفاظ على مكانتها القوية في السوق، والتي توصف بأنها "ذات رأس مال جيد" من قبل المنظمين المصرفيين. بلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة للشركة 10.47% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 8.62% في العام السابق.
التطورات الأخيرة
شهدت الشركة تحسينات في محفظتها الاستثمارية، مع انخفاض الخسائر غير المحققة من الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع إلى 154.5 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 266.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
من يملك مؤسسة ليكلاند المالية (LKFN)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Lakeland Financial Corporation (LKFN) بقاعدة متنوعة من المساهمين. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,874,215 | 11.25% |
| شركة بلاك روك | 2,453,081 | 9.70% |
| SSgA إدارة الأموال، وشركة | 1,845,862 | 7.35% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 1,563,789 | 6.19% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1,213,456 | 4.82% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في إدارة شركة Lakeland Financial Corporation. الحيازات الرئيسية من الداخل اعتبارًا من عام 2024 هي كما يلي:
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ديفيد م. فيندلي | الرئيس والمدير التنفيذي | 230,000 | 0.91% |
| جيمس د. هيلمان | نائب الرئيس التنفيذي | 150,000 | 0.59% |
| مايكل إل كوفمان | مخرج | 120,000 | 0.47% |
| ليزا د. جيبونز | مخرج | 100,000 | 0.39% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم شركة Lakeland Financial Corporation 31.75 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 813.6 مليون دولار أمريكي على أساس 25,506,084 سهمًا قائمًا.
الأداء المالي الأخير
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Lakeland Financial عن صافي دخل قدره 69.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8.0٪ مقارنة بـ 64.1 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة لنفس الفترة 2.69 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 2.49 دولارًا أمريكيًا في عام 2020. العام السابق.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $69.3 | $64.1 |
| ربحية السهم المخففة | $2.69 | $2.49 |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $6.645 | $6.524 |
| إجمالي حقوق الملكية (بالملايين) | $699.2 | $649.8 |
سياسة توزيع الأرباح
في عام 2024، أعلنت شركة Lakeland Financial عن توزيعات أرباح بقيمة 1.44 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى مساهميها.
اختتام هيكل الملكية
بشكل عام، تتميز ملكية شركة Lakeland Financial Corporation باستثمار مؤسسي كبير، ومشاركة نشطة من الداخل، وأداء مالي قوي يدعم مكانتها في السوق.
بيان مهمة مؤسسة ليكلاند المالية (LKFN).
شركة Overview
مؤسسة ليكلاند المالية (LKFN) هي الشركة القابضة لبنك ليك سيتي، وهو بنك تجاري يقدم مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بتقديم خدمة استثنائية وبناء علاقات دائمة مع العملاء.
بيان المهمة
يعكس بيان مهمة مؤسسة Lakeland Financial Corporation تفانيها في تقديم خدمات مالية متميزة مع الحفاظ على تركيز قوي على المجتمع. وتهدف الشركة إلى تعزيز رضا العملاء من خلال الحلول المصرفية الشخصية والمنتجات المبتكرة والالتزام بالممارسات الأخلاقية.
مقاييس الأداء المالي (2024)
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Lakeland Financial Corporation لعام 2024، مما يوضح أدائها المالي واستقرارها.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.645 مليار دولار |
| إجمالي القروض (الصافي) | 4.998 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.656 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 23.3 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (الربع الثالث 2024) | $0.91 |
| العائد على متوسط الأصول (السنوي) | 1.40% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (السنوي) | 14.21% |
| صافي هامش الفائدة | 3.16% |
توزيع الدخل من غير الفوائد (2024)
يوضح الجدول التالي تفاصيل مكونات الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس مصادر الإيرادات المتنوعة التي تساهم في الصحة المالية العامة للشركة.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | القيمة (بالآلاف) | التغيير في المئة |
|---|---|---|
| رسوم استشارات الثروة | $7,770 | 14.8% |
| رسوم الوساطة الاستثمارية | $1,438 | 5.0% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $8,332 | 3.0% |
| رسوم القروض والخدمات | $8,855 | 0.8% |
| دخل رسوم التاجر والتبادل | $2,653 | -3.3% |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | $2,994 | 25.1% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $44,968 | 37.7% |
مقاييس جودة الائتمان (2024)
تظل جودة الائتمان نقطة محورية بالنسبة لمؤسسة ليكلاند المالية، كما هو موضح في المقاييس التالية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان (9 أشهر) | 13.1 مليون دولار |
| صافي المبالغ المخصومة (9 أشهر) | 1.4 مليون دولار |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 1.13% |
| إجمالي الأصول غير العاملة | 58.1 مليون دولار |
معلومات الأرباح
لقد قامت الشركة باستمرار بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. اعتبارًا من عام 2024:
| توزيعات الأرباح لكل سهم | قيمة |
|---|---|
| أرباح ربع سنوية | $0.48 |
| الأرباح السنوية (تقديرية) | $1.44 |
كيف تعمل شركة ليكلاند المالية (LKFN).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت مؤسسة ليكلاند المالية (LKFN) عن إجمالي أصول قدرها 6.645 مليار دولار، زيادة 121.3 مليون دولار أو 1.9% من 31 ديسمبر 2023. ارتفع إجمالي القروض بعد خصم مخصص خسائر الائتمان بنسبة 153.8 مليون دولار، أو 3.2%، ل 4.998 مليار دولار.
أبرز بيان الدخل
للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي الدخل 23.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 7.6% من 25.3 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وانخفضت الأرباح المخففة للسهم العادي إلى $0.91، تحت 7.1% من $0.98 في عام 2023.
| غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 23.3 مليون دولار | 25.3 مليون دولار | -7.6% |
| ربحية السهم المخففة | $0.91 | $0.98 | -7.1% |
| الأرباح قبل خصم الضرائب | 30.8 مليون دولار | 30.1 مليون دولار | +2.2% |
صافي دخل الفوائد
تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 عند 144.985 مليون دولار، تحت 2.3% من 148.436 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان هامش صافي الفائدة المعادل للضريبة 3.16% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف عن 3.21% في الربع الثالث من عام 2023.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي متوسط أصول الربح | 6.329 مليار دولار | 6.146 مليار دولار |
| إجمالي متوسط الالتزامات التي تحمل فوائد | 4.650 مليار دولار | 4.382 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.16% | 3.21% |
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 44.968 مليون دولار، مما يعكس زيادة 37.7% من 32.650 مليون دولار في عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بالنمو في رسوم استشارات الثروات ومصادر الدخل الأخرى.
| مكون الدخل بدون الفائدة | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| رسوم استشارات الثروة | 7.770 مليون دولار | 6.769 مليون دولار |
| رسوم الوساطة الاستثمارية | 1.438 مليون دولار | 1.370 مليون دولار |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 8.332 مليون دولار | 8.091 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 44.968 مليون دولار | 32.650 مليون دولار |
النفقات والكفاءة
ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بنسبة 4.5% ل 30.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 29.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت نسبة الكفاءة 49.66% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 49.13% في نفس الفترة من العام السابق.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول المتعثرة إلى 58.1 مليون دولار، يعكس أ 260.4% زيادة من 16.1 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 1.13%.
| مقياس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول غير العاملة | 58.1 مليون دولار | 16.1 مليون دولار |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 1.13% | 0.32% |
الودائع
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 116.8 مليون دولار، أو 2.0%، ل 5.837 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ارتفعت الودائع الأساسية، باستثناء الودائع الوسيطة، بنسبة 155.7 مليون دولار، أو 2.8%.
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| ودائع التجزئة | 1.709 مليار دولار | 1.795 مليار دولار |
| الودائع التجارية | 2.304 مليار دولار | 2.227 مليار دولار |
| ودائع الأموال العامة | 1.727 مليار دولار | 1.563 مليار دولار |
نسب الأسهم ورأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي حقوق الملكية إلى 699.2 مليون دولار، ارتفاع 7.6% من 649.8 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت نسبة حقوق الملكية العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة هي 10.47%.
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 10.47% | 9.91% |
| نسبة رأس المال الملموس المعدلة | 12.29% | 11.99% |
كيف تجني شركة ليكلاند المالية (LKFN) المال
Overview مصادر الإيرادات
تقوم مؤسسة ليكلاند المالية في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال قناتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الضريبي الكامل 144.985 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 148.436 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 2.3٪.
أداء محفظة القروض
بلغ إجمالي متوسط أصول الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 6.281 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 177.1 مليون دولار أمريكي أو 2.9% عن العام السابق. وارتفع متوسط القروض القائمة بمقدار 232.1 مليون دولار، أو 4.8%، إلى 5.024 مليار دولار.
يلخص الجدول التالي متوسط أرصدة القروض والفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | متوسط الرصيد (بالآلاف) | الفائدة (بالآلاف) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|---|
| القروض الخاضعة للضريبة | $4,982,891 | $252,386 | 6.77% |
| القروض المعفاة من الضرائب | $40,665 | $2,267 | 7.45% |
| الأوراق المالية | $1,135,304 | $23,987 | 2.82% |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $2,796 | $103 | 4.92% |
| الودائع التي تحمل فائدة | $119,021 | $4,618 | 5.18% |
الدخل من غير الفوائد
يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من مصادر مختلفة بما في ذلك الرسوم والعمولات وإيرادات الاستثمار. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 44.968 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 32.650 مليون دولار أمريكي في العام السابق، بنمو قدره 37.7%.
مكونات الدخل من غير الفوائد
يوضح الجدول التالي المكونات المحددة للدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) | التغيير منذ عام 2023 (بالآلاف) | نسبة التغير (%) |
|---|---|---|---|
| رسوم استشارات الثروة | $7,770 | $1,001 | 14.8% |
| رسوم الوساطة الاستثمارية | $1,438 | $68 | 5.0% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $8,332 | $241 | 3.0% |
| رسوم القروض والخدمات | $8,855 | $73 | 0.8% |
| دخل رسوم التاجر والتبادل | $2,653 | ($91) | (3.3%) |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | $2,994 | $601 | 25.1% |
| صافي الربح من أسهم فيزا | $8,996 | $8,996 | 100.0% |
| دخل آخر | $3,908 | $2,001 | 104.9% |
إدارة النفقات غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 94.431 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 101.265 مليون دولار أمريكي في العام السابق، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 6.7%. ويعزى الانخفاض في المقام الأول إلى عدم وجود خسارة احتيال عبر الإنترنت بقيمة 18.1 مليون دولار تم تسجيلها في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لشركة Lakeland Financial Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- صافي الدخل: 69.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8.0% من 64.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023
- ربحية السهم المخففة: 2.69 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 2.49 دولارًا أمريكيًا في العام السابق
- العائد على متوسط إجمالي حقوق الملكية: 14.21%
- العائد على متوسط إجمالي الأصول: 1.40%
مخصص خسائر الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما مقداره 13.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 5.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، بارتفاع قدره 135.3%.
خاتمة
توضح مقاييس الأداء المالي والتوزيع التفصيلي لمصادر الإيرادات كيف تقوم شركة Lakeland Financial Corporation بتوليد الدخل بشكل فعال من خلال الأنشطة التي تعتمد على الفائدة والأنشطة غير المرتبطة بالفائدة، مع إدارة النفقات ومخاطر الائتمان بشكل فعال.
Lakeland Financial Corporation (LKFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Lakeland Financial Corporation (LKFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Lakeland Financial Corporation (LKFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Lakeland Financial Corporation (LKFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.