MoneyLion Inc. WT (ML-WT) Bundle
تاريخ موجز لـ Moneylion Inc. WT
تأسست MoneyLion Inc. في عام 2013 ، حيث تأسست نفسها كمنصة قيادة للتكنولوجيا المالية التي تركز على توفير حلول مصرفية يمكن الوصول إليها. مقرها في مدينة نيويورك ، تهدف الشركة إلى تمكين المستخدمين بأدوات مصممة من أجل العافية المالية.
في سبتمبر 2021 ، تم الإعلان عن Moneylion من خلال عملية دمج مع شركة Fusion Custition Corp. ، وهي شركة اقتناء أغراض خاصة (SPAC). الاندماج ، الذي تم الانتهاء منه في 15 سبتمبر 2021 ، يقدر أموالًا تقريبًا 2.9 مليار دولار.
للعام المالي 2021 ، أبلغ Moneylion عن إجمالي إيرادات 147 مليون دولار، مما يعكس نمو أكثر 60% من العام السابق. حققت الشركة خسارة صافية 42 مليون دولار، مقارنة بخسارة صافية 38 مليون دولار في عام 2020.
اعتبارًا من Q2 2022 ، خدم Moneylion أكثر 5 ملايين العملاء ، زيادة من تقريبا 3.5 مليون العملاء في عام 2021. تشمل الخدمات المالية المقدمة القروض الشخصية ، وخدمات الاستثمار ، وبرنامج مكافآت قائم على الاشتراك.
يوفر MoneyLion العديد من المنتجات بموجب نموذج عضويتها ، والتي تكلفها $19.99 كل شهر. يمنح هذا النموذج المستخدمين الوصول إلى التقدم النقدي للمصلحة الصفرية وقروض APR المنخفضة ، بهدف توفير الإغاثة المالية بالشروط التنافسية. ذكرت الشركة أنه اعتبارا من نهاية عام 2021 ، انتهت 70% من قروضها تم تقديمها للمقترضين لأول مرة.
شهدت أسهم الشركة (رمز Ticker: ML) تقلبات ملحوظة بعد الاندماج بعد SPAC. بعد ظهوره في ما يقرب من $10 للسهم الواحد ، تم تداوله بقدر ارتفاع $14.24 في أواخر سبتمبر 2021 قبل معالجة تقلبات السوق ، والتي شهدت انخفاض سعر السهم إلى حولك $5 بحلول منتصف 2022.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الخسارة (مليون دولار) | قاعدة العملاء (الملايين) | سعر السهم ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 91 | -38 | 3.5 | ن/أ |
| 2021 | 147 | -42 | 5.0 | 14.24 |
| 2022 (Q2) | يقدر 80 | المقدر -25 | 5.5 | 5.00 (تقريبا) |
في صناعة Fintech التنافسية ، وضعت MoneyLion نفسها من خلال تقديم ميزات فريدة مثل تتبع نقاط الائتمان والمشورة المالية الشخصية. جعلت جهودها النشطة في مشاركة المستخدم والاحتفاظ بها لاعبًا بارزًا في السوق.
في أوائل عام 2023 ، أعلنت Moneylion عن خطط للتوسع الدولي وإطلاق المنتجات الجديدة ، بما في ذلك أدوات الاستثمار المعززة وخيارات العملة المشفرة. يهدف هذا التركيز الاستراتيجي إلى توسيع نطاق وصوله إلى السوق وتنويع دفق الإيرادات.
من الذي يملك Moneylion Inc. WT
MoneyLion Inc. (NYSE: ML) هي شركة للتكنولوجيا المالية التي توفر مجموعة من المنتجات والخدمات المالية ، بما في ذلك القروض الشخصية وخدمات الاستثمار والحلول المصرفية. يتم تقديم ملكية MoneyLion في المقام الأول من خلال المساهمين المؤسسيين والأفراد.
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في Moneylion Inc.:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| BlackRock ، Inc. | 7.5% | 8.7 مليون |
| Vanguard Group Inc. | 6.4% | 7.4 مليون |
| تقنيات النهضة LLC | 5.3% | 6.1 مليون |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4.8% | 5.6 مليون |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.5% | 5.2 مليون |
إجمالي عدد الأسهم المستحقة لشركة MoneyLion Inc. 116 مليون.
وفقًا لتقرير الأرباح الأخير لـ Q2 2023 ، أبلغ Moneylion عن إيرادات 106 مليون دولار، يعكس نمو عام على أساس سنوي 28%. كانت الخسارة الصافية لنفس الفترة تقريبًا -24 مليون دولار.
أظهر أداء أسهم الشركة تقلبًا منذ ظهوره لأول مرة. تم الإعلان عن Moneylion عبر اندماج SPAC مع Fusion Custition Corp في سبتمبر 2021 بتقييم تقريبًا 1.9 مليار دولار. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تسعير السهم حوله $1.25 للسهم الواحد ، انخفاضًا كبيرًا عن سعر العرض العام الأولي من حوله $10.
من حيث هيكل رأس المال ، أبلغت الشركة عن نسبة الديون إلى حقوق الملكية 1.1. هذا يشير إلى مستوى معتدل من الرافعة المالية مقارنة بمتوسط الصناعة 1.5.
مع توسيع منتجاتها ، ركزت Moneylion على زيادة قاعدة عملائها ، والتي في التقرير الأخير موجود 2.3 مليون المستخدمين النشطين. تهدف الشركة إلى تعزيز مشاركة المستخدم من خلال ميزات وخدمات إضافية في الأرباع التالية.
MoneyLion Inc.
تعمل شركة MoneyLion Inc. ، وهي شركة للتكنولوجيا المالية ، مع مهمة تمكين الرفاه المالي لعملائها. من خلال الحلول القائمة على التكنولوجيا ، تهدف الشركة إلى توفير خدمات مالية مخصصة تعزز القراءة والكتابة المالية والسلوكيات المالية المسؤولة.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغت Moneylion عن إجمالي إيراداتها 68.3 مليون دولار، يمثل نموًا عامًا على أساس سنوي 39%. يستند مسار النمو هذا إلى التزام الشركة بمزج الخدمات المصرفية مع أدوات العافية ، وبالتالي تعزيز تجارب العملاء.
يتم تغليف مهمة الشركة في استراتيجيتها لبناء نظام بيئي شامل يدمج حلول الاستثمار وأدوات بناء الائتمان وخدمات التعليم المالي. ساهم قطاع المنتجات المالية بشكل كبير في الإيرادات ، مما يولد تقريبًا 55 مليون دولار، وهو حول 80% من إجمالي الإيرادات.
| المقاييس الرئيسية | Q2 2023 | Q2 2022 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 68.3 مليون دولار | 49 مليون دولار | 39% |
| خسارة صافية | 15 مليون دولار | 22 مليون دولار | 32% |
| حسابات نشطة | 3 ملايين | 2.8 مليون | 7% |
| المعادلات النقدية والنقدية | 120 مليون دولار | 90 مليون دولار | 33% |
في السعي وراء مهمتها ، طورت Moneylion العديد من العروض الرئيسية. يوفر تطبيق MoneyLion Mobile للمستخدمين الوصول إلى مجموعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك قرض منشئ الائتمان وبرنامج مكافآت وحسابات استثمارية. الهدف من ذلك هو إنشاء نهج يركز على المستخدم يتردد صداها مع الأهداف المالية للعملاء.
كجزء من هويتها ، تضع الشركة نفسها كبنك منافس ، مع التركيز على التزامها بتقديم حلول مالية مبسطة وبأسعار معقولة. ينعكس التركيز على التعليم في موارد محو الأمية المالية المتاحة من خلال التطبيق ، والتي تم استخدامها من قبل أكثر مليون مستخدم.
فيما يتعلق بوجود السوق ، تفتخر Moneylion بتقدير ينبع من شراكاتها الاستراتيجية وحملات التسويق. شهدت الشركة أيضًا زيادة في معدلات الاحتفاظ بالعملاء ، والتي تقف حاليًا في 75%مع الإشارة إلى توافق قوي بين مهمتها ورضا العملاء.
تشمل استراتيجية نمو الشركة توسيع نطاق وصولها من خلال الشراكات والابتكارات ، مما يضمن أن تستمر مهمتها في تعزيز الرفاه المالي في التطور مع المشهد الاقتصادي المتغير. على سبيل المثال ، أطلقت MoneyLion مؤخرًا برنامجًا للعافية مصمم لتحسين الدرجات الائتمانية لمستخدميها ، مما يؤثر على أكثر من ذلك 500000 حساب في البدء الأولي.
من خلال هذه المبادرات ، تظل Moneylion Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم الخدمات المالية التي يمكن الوصول إليها وموثوقة وجذابة ، مما سد الفجوة بين الاحتياجات المصرفية التقليدية والاحتياجات الحديثة.
كيف تعمل شركة Moneylion Inc. WT
MoneyLion Inc. ، التداول تحت رمز Ticker ML ، هي شركة تكنولوجيا مالية توفر مجموعة من الخدمات المالية الرقمية. يقع مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك ، وتقدم الشركة منتجات مصممة لمساعدة العملاء على إدارة مواردهم المالية ، بما في ذلك القروض والاستثمار وإدارة التمويل الشخصي. اعتبارًا من Q2 2023 ، ذكرت Moneylion بعد أكثر 8 ملايين المستخدمين المسجلين على النظام الأساسي.
تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال تطبيقها للهواتف المحمولة ، والتي تدمج الخدمات المالية المختلفة. إنه يوفر مجموعة من المنتجات التي تتضمن:
- instacash: خدمة سلفة نقدية توفر للمستخدمين حتى $250 في الوصول الفوري إلى النقد.
- القروض: القروض الشخصية بمبالغ تتراوح من $500 ل $10,000، استهداف المستخدمين مع ملفات تعريف ائتمان متفاوتة.
- الاستثمار: يتيح النظام الأساسي للمستخدمين الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بأقل من أقل $1.
- منشئ الائتمان: خدمة لمساعدة المستخدمين على بناء درجات الائتمان الخاصة بهم من خلال الاقتراض والإنفاق المسؤولين.
في أحدث تقرير أرباحها لـ Q2 2023 ، أبلغ Moneylion عن إجمالي إيرادات 64.1 مليون دولار، زيادة على أساس سنوي 34%. كان انهيار الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | Q2 2023 الإيرادات (بالملايين) | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| رسوم إنشاء القرض | 25.3 | 28% |
| خدمات الاشتراك | 18.2 | 35% |
| خدمات التكنولوجيا المالية | 20.6 | 40% |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، تم تقدير إجمالي أصول Moneylion في 547 مليون دولار، مما يعكس النمو في كل من الاحتياطيات النقدية واستثمارات المستخدمين. وقفت التزامات الشركة في 322 مليون دولار، مما أدى إلى صافي حقوق الملكية 225 مليون دولار.
أظهرت قاعدة عملاء MoneyLion نموًا كبيرًا ، مع وصول المستخدمين النشطين تقريبًا 2 مليون في Q2 2023 ، مما يؤدي إلى مقاييس مشاركة المستخدم التي تشير إلى متوسط إيرادات لكل مستخدم (ARPU) من حوله $30 كل شهر. هذا يشير إلى استراتيجية تسييل فعالة تستفيد من مختلف الخدمات المالية المقدمة للمستهلكين.
من حيث تحديد موقع السوق ، يتنافس Moneylion مع شركات Fintech الأخرى مثل Chime و Sofi. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، فإن القيمة السوقية الخاصة بـ MoneyLion تقريبًا 1.1 مليار دولار، وضعها بين اللاعبين البارزين في القطاع المصرفي الرقمي.
بالنظر إلى أداء الأسهم ، يتم سرد سعر سهم MoneyLion اعتبارًا من سبتمبر 2023 $5.20، مع نمو عام 15%. تقف نسبة P/E للشركة في 25.4
في الختام ، توظف MoneyLion Inc. نهجًا متعدد الأوجه للتمويل الرقمي ، والجمع بين خدمات الائتمان ، وأدوات الإدارة المالية المخصصة ، وقدرات الاستثمار ، مع التركيز على زيادة قاعدة المستخدمين وتعزيز محو الأمية المالية بين عملائها.
كيف تجني Moneylion Inc. WT المال
تقوم MoneyLion Inc. بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة لتلبية احتياجات قاعدة عملائها. يمكن تصنيف تدفقات الإيرادات للشركة إلى إيرادات الإقراض وخدمات الاشتراك وإيرادات FinTech Platform.
خدمات الإقراض
تقدم MoneyLion قروضًا شخصية تشكل جزءًا كبيرًا من إيراداتها. اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت الشركة عن زيادة في أصول القروض ، حيث وصلت تقريبًا 500 مليون دولار لهذا العام. متوسط حجم القرض موجود $2,000 مع معدلات النسبة المئوية السنوية (APRs) تتراوح من 5.99% ل 29.99%.
خدمات الاشتراك
أصبحت خدمة الاشتراك في MoneyLion Plus مصدرًا لا يتجزأ من الإيرادات. اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية ، كان لدى Moneylion تقريبًا 500,000 أعضاء اشتراك نشط. متوسط رسوم الاشتراك موجود $19.99 في الشهر ، حقق إيرادات سنوية متكررة (ARR) تقريبًا 119.88 مليون دولار.
Fintech منصة الإيرادات
يولد MoneyLion أيضًا دخلًا من منصة FinTech التي تشمل خدمات الاستثمار وحسابات إدارة النقد. اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، تجاوز إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في هذه الحسابات 1 مليار دولار. رسوم المشورة الاستثمارية وخدمات الخدمات الإدارية في المتوسط 1% من AUM ، ترجمة إلى حول 10 ملايين دولار في الإيرادات سنويا من هذا القطاع.
الشراكات والشركات التابعة
قامت Moneylion بزراعة الشراكات مع مختلف المؤسسات المالية. من خلال هذه الشراكات ، تكسب الشركة رسوم الإحالة وإيرادات العمولة. في عام 2022 ، تمثل هذا القطاع تقريبًا 15 مليون دولار في الإيرادات.
| تدفق الإيرادات | الإيرادات السنوية ($) | قاعدة العملاء | معدل (٪) |
|---|---|---|---|
| خدمات الإقراض | 500 مليون | ن/أ | 5.99 - 29.99 |
| خدمات الاشتراك | 119.88 مليون | 500,000 | الرسوم الشهرية: 19.99 |
| Fintech منصة الإيرادات | 10 ملايين | 1 مليار (AUM) | 1 |
| الشراكات والشركات التابعة | 15 مليون | ن/أ | ن/أ |
استراتيجية تنويع الإيرادات أساسية لنمو Moneylion. من خلال الجمع بين الخدمات والمنتجات المالية المختلفة ، تخفف الشركة من المخاطر المرتبطة بالاعتماد على مصدر إيرادات واحد. في المستقبل ، تهدف الشركة إلى تعزيز جهود اكتساب العملاء ، واستهدافًا ديموغرافيًا أوسع من خلال عروض المنتجات المبتكرة.
في الأداء المالي الأخير ، أبلغت Moneylion عن إيرادات إجمالية تقريبًا 645 مليون دولار للسنة المالية المنتهية عام 2022 ، بمناسبة نمو حوالي 25% سنة سنة. مع التركيز المستمر على تعزيز القدرات الرقمية وتجربة العملاء ، يتم وضع MoneyLion للاستفادة من الاتجاه المتزايد لاعتماد التكنولوجيا.
اعتبارًا من Q3 2023 ، أظهرت مقاييس مشاركة العملاء في الشركة أن متوسط معدل المشاركة موجود 60%مع الإشارة إلى تفاعل صحي بين المستخدمين والمنصة. توضع مزيج من الأسعار التنافسية ، وعروض المنتجات المتنوعة ، واستراتيجية مشاركة العملاء القوية في MoneyLion كلاعب هائل في مشهد Fintech.
MoneyLion Inc. WT (ML-WT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.