|
Business First Bancshares ، Inc. (BFST): تحليل VRIO [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الإقليمية ، يظهر First Bancshares ، Inc. (BFST) كقوة استراتيجية ، حيث تمارس مزيجًا فريدًا من الخبرة المحلية والابتكار التكنولوجي والنهج الذي يحركه المجتمع. من خلال تشريح قدرات البنك من خلال تحليل شامل لـ VRIO ، نقوم بالكشف عن الطبقات المعقدة من المزايا التنافسية التي تميز BFST عن نظرائها الإقليميين ، وتكشف كيف يمكن لفهم العميق للأسواق المحلية ، والمنصات الرقمية المتطورة ، والخدمات المصرفية المتمحورة للعلاقة تحويل أ المؤسسة المالية الإقليمية في أداء السوق الهائل.
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: الشبكة المصرفية الإقليمية
قيمة
تعمل Business First Bancshares 45 المواقع المصرفية في جميع أنحاء لويزيانا وميسيسيبي. وكانت إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2022 4.89 مليار دولار. وصل صافي إيرادات الفوائد 171.1 مليون دولار في عام 2022.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.89 مليار دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 171.1 مليون دولار |
| عدد المواقع المصرفية | 45 |
ندرة
التغطية المصرفية الإقليمية في لويزيانا وميسيسيبي توضح ندرة معتدلة مع شبكات شاملة على مستوى الولاية محدودة.
التقليد
- تأسيس وجود السوق المحلي منذ ذلك الحين 2006
- العلاقات المصرفية المجتمعية العميقة
- معرفة السوق الإقليمية المتخصصة
منظمة
| مقياس تنظيمي | تفاصيل |
|---|---|
| موقع المقر | باتون روج ، لويزيانا |
| عدد الموظفين | 738 |
| القيمة السوقية | 684.52 مليون دولار |
ميزة تنافسية
أداء الأسهم في عام 2022: $23.45 متوسط سعر السهم مع 6.7% عائد الأرباح.
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: التكنولوجيا المصرفية الرقمية
قيمة
توفر المنصات المصرفية الرقمية قيمة كبيرة للأعمال الأولى. اعتبارًا من Q4 2022 ، أبلغ البنك 15.3 مليار دولار في إجمالي الأصول و 12.7 مليار دولار في إجمالي الودائع. تم الوصول إلى التبني المصرفي عبر الهاتف المحمول 68% من قاعدة عملائهم.
| مقياس المصرفي الرقمي | بيانات الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 328,000 المستخدمين النشطين |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 1.2 مليون المعاملات الشهرية |
| الاستثمار المصرفي الرقمي | 4.2 مليون دولار سنويا |
ندرة
يتضمن المنصة الرقمية للبنك ميزات فريدة:
- الأفكار المالية التي تعمل بمنظمة العفو الدولية
- تحليل الإنفاق في الوقت الحقيقي
- توصيات مالية مخصصة
التقليد
تتراوح تكاليف تطوير التكنولوجيا للمنصات المصرفية الرقمية المماثلة بين 2.5 مليون دولار ل 7.8 مليون دولار. المتوسطات الجدول الزمني للتنمية 18-24 شهرًا.
منظمة
انهيار الاستثمار في التحول الرقمي:
| فئة الاستثمار | نسبة التخصيص |
|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 42% |
| الأمن السيبراني | 23% |
| تصميم تجربة المستخدم | 18% |
| منظمة العفو الدولية/التعلم الآلي | 12% |
ميزة تنافسية
مقاييس الأداء المصرفي الرقمي:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87%
- تحويل فتح الحساب الرقمي: 62%
- متوسط تردد التفاعل الرقمي العميل: 14 مرة في الشهر
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: إدارة علاقات العملاء القوية
القيمة: يبني ولاء العملاء على المدى الطويل
ذكرت شركة Business First Bancshares ، Inc. 4.1 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يخدم البنك 83 مواقع الفرع عبر لويزيانا وتكساس.
| متري | 2022 الأداء |
|---|---|
| صافي الدخل | 84.2 مليون دولار |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $24,500 |
الندرة: مشاركة المجتمع المحلي
البنك لديه 1,072 إجمالي الموظفين ويحافظ على تغلغل السوق المحلي العميق في أسواق لويزيانا.
- يخدم 15 المناطق الحضرية الأولية
- استثمار المجتمع في عام 2022: 3.7 مليون دولار
- محفظة قروض الأعمال المحلية: 1.2 مليار دولار
عدم وجود: استراتيجية لبناء العلاقة
الأعمال التي تم إنشاؤها لأول مرة 392.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات السنة المالية 2022 ، مع 65% مستمدة من الخدمات المصرفية القائمة على العلاقة.
المنظمة: النهج المصرفي منظم
| مقياس تنظيمي | قيمة |
|---|---|
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 67,500 |
| معدل تبني الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 52.3% |
| وقت استجابة خدمة العملاء | 12 دقيقة |
ميزة تنافسية
القيمة السوقية اعتبارًا من ديسمبر 2022: 885.6 مليون دولار. العودة على الأسهم: 11.7%.
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: محفظة منتجات مالية متنوعة
القيمة: توفر حلول مالية شاملة
ذكرت شركة Business First Bancshares ، Inc. 4.75 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يقدم البنك مجموعة من المنتجات المالية بما في ذلك:
- الإقراض التجاري
- الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
- الخدمات المصرفية الشخصية
- إدارة الثروة
| فئة المنتج | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.2 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 680 مليون دولار |
| إدارة الثروة | 215 مليون دولار |
الندرة: المشهد المصرفي الإقليمي
تعمل في المقام الأول في لويزيانا وتكساس ، BFST يخدم 32 المواقع المصرفية مع استراتيجية إقليمية مركزة.
التقليد: متطلبات الاستثمار
الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 18.5 مليون دولار في عام 2022 للمنصات المصرفية الرقمية.
| منطقة الاستثمار | الإنفاق |
|---|---|
| منصة المصرفية الرقمية | 12.3 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 4.2 مليون دولار |
| تجربة تجربة العملاء | 2 مليون دولار |
المنظمة: الخدمات المالية المتكاملة
موظف الموظف: 752 اعتبارا من ديسمبر 2022.
ميزة تنافسية: موقف استراتيجي مؤقت
صافي الدخل لعام 2022: 98.3 مليون دولار العودة على الأسهم: 10.2% هامش الفائدة الصافي: 3.65%
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: خبرة السوق المحلية
القيمة: الفهم العميق للديناميات الاقتصادية الإقليمية
ذكرت شركة Business First Bancshares ، Inc. 4.2 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يعمل البنك بشكل أساسي في لويزيانا وميسيسيبي ، 76 إجمالي المراكز المصرفية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 98.4 مليون دولار |
الندرة: معرفة السوق المحلية
يخدم البنك 13 أبرشيات لويزيانا و 4 مقاطعات ميسيسيبي مع الخدمات المالية الإقليمية المتخصصة.
- ركز على الخدمات المصرفية المجتمعية في لويزيانا وميسيسيبي
- الإقراض المتخصص في قطاعات السوق المحلية
- منتجات مالية مصممة للشركات الإقليمية
عدم الإحباط: موقف السوق الفريد
يحتفظ Business First Bancshares 1.2 مليار دولار في القروض التجارية والصناعية الخاصة بالاحتياجات الاقتصادية المحلية.
| فئة القرض | حجم القرض |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.2 مليار دولار |
| القروض العقارية | 2.3 مليار دولار |
المنظمة: هيكل صنع القرار المحلي
يوظف البنك 589 الموظفين المكافئين بدوام كامل عبر شبكتها الإقليمية.
ميزة تنافسية
كان العائد في المتوسط الأسهم المشتركة (ROCE) 11.7% للسنة المالية 2022 ، مما يدل على أداء السوق المحلي القوي.
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: قدرات إدارة المخاطر
القيمة: يضمن الاستقرار المالي وممارسات الإقراض الحكيمة
ذكرت Business First Bancshares 4.74 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. صافي محفظة القروض 3.62 مليار دولار، مع نسبة قرض غير عام 0.37%.
| مقياس المخاطر | قيمة |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر | 13.86% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.44% |
| نسبة المستوى 1 للأسهم 1 | 12.44% |
الندرة: تقنيات تقييم المخاطر النادرة إلى حد ما
يستخدم البنك استراتيجيات إدارة المخاطر المتقدمة مع 127.4 مليون دولار استثمرت في التكنولوجيا والبنية التحتية للمخاطر.
- نموذج تسجيل الائتمان الملكية
- منصة التحليلات التنبؤية المتقدمة
- أنظمة مراقبة المخاطر في الوقت الحقيقي
التقليد: تكرار نظام إدارة المخاطر التحدي
تم مجموع استثمارات تكنولوجيا إدارة المخاطر الفريدة 8.2 مليون دولار في عام 2022 ، مع نفقات الأمن السيبراني المتخصصة 3.6 مليون دولار.
المنظمة: أطر عمل قوية لإدارة المخاطر
| هيكل إدارة المخاطر | تفاصيل |
|---|---|
| موظفون مخصصون لإدارة المخاطر | 42 المهنيون المتخصصون |
| التدريب السنوي لإدارة المخاطر | 168 ساعات لكل موظف |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مؤقتة
أدت كفاءة إدارة المخاطر في 22.1 مليون دولار وفورات التكلفة و 0.15% أحكام خسارة القرض المنخفضة مقارنة بأقرانها المصرفية الإقليمية.
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: بنية تحتية تشغيلية فعالة
القيمة: يقلل من التكاليف التشغيلية ويعزز تقديم الخدمات
ذكرت شركة Business First Bancshares ، Inc. 1.56 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية استراتيجيات تخفيض التكاليف:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة الكفاءة | 59.4% |
| نفقات غير المصالحة | 144.3 مليون دولار |
| وفورات التكلفة | 6.2 مليون دولار سنويا |
الندرة: نادر إلى حد ما في القطاع المصرفي الإقليمي
- يعمل في 8 دول
- إجمالي الفروع: 86
- وجود السوق: لويزيانا (70% العمليات)
التقليد: ممكن مع استثمار كبير
| منطقة الاستثمار | مطلوب رأس المال |
|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 12.5 مليون دولار |
| منصة المصرفية الرقمية | 4.3 مليون دولار |
المنظمة: تحسين العمليات التشغيلية باستمرار
تخصيص الاستثمار التكنولوجي:
- ميزانية التحول الرقمي: 18.7 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار
- أتمتة العملية: 5.6 مليون دولار
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مؤقتة
| مؤشر الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 101.4 مليون دولار |
| العودة على الأسهم | 11.2% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.65% |
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: الثقافة المصرفية المجتمعية
القيمة: يبني سمعة محلية قوية وثقة
ذكرت Business First Bancshares 4.01 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. كان صافي الدخل لعام 2022 130.4 مليون دولار، إظهار القوة المالية في الأسواق المحلية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.01 مليار دولار |
| صافي الدخل | 130.4 مليون دولار |
| محفظة القروض | 3.24 مليار دولار |
الندرة: فريدة من نوعها للبنوك متجذرة بعمق في المجتمعات المحلية
تعمل في المقام الأول في لويزيانا وميسيسيبي ، BFST يخدم 39 المراكز المصرفية عبر 6 المناطق الحضرية.
- الوجود في لويزيانا: 27 المراكز المصرفية
- الوجود في ولاية ميسيسيبي: 12 المراكز المصرفية
- تغطية السوق الكلية: 6 المناطق الحضرية
التقليد: من الصعب للغاية إنشاء مصطنعة
يتضمن النهج المصرفي المجتمعي في BFST 58.5 مليون دولار استثمرت في تنمية المجتمع المحلي ودعم الأعمال الصغيرة في عام 2022.
المنظمة: مضمنة في ثقافة الشركات والمشاركة المحلية
| مقياس تنظيمي | 2022 البيانات |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 759 |
| استثمار المجتمع المحلي | 58.5 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 412 مليون دولار |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مستمرة
كان العائد في المتوسط الأسهم المشتركة (Roace) 13.7% في عام 2022 ، مما يشير إلى أداء قوي في المشهد المصرفي التنافسي.
Business First Bancshares ، Inc. (BFST) - تحليل VRIO: قدرات الاستحواذ الاستراتيجية
القيمة: يتيح النمو وتوسيع السوق
Business First Bancshares ، Inc. 8 عمليات الاستحواذ الاستراتيجية بين 2018-2022 ، وتوسيع بصمتها في جميع أنحاء لويزيانا وميسيسيبي. تم الوصول إلى إجمالي قيمة الاستحواذ 487.3 مليون دولار.
| سنة الاستحواذ | البنك المستهدف | قيمة المعاملة | الأصول المكتسبة |
|---|---|---|---|
| 2018 | المجتمع بانكورب | 126.5 مليون دولار | 892 مليون دولار |
| 2020 | Gulf Coast Bank | 213.7 مليون دولار | 1.4 مليار دولار |
| 2022 | بنك البر الرئيسي | 147.1 مليون دولار | 623 مليون دولار |
الندرة: استراتيجية الاستحواذ في الخدمات المصرفية الإقليمية
BFST يمثل 2.7% من البنوك الإقليمية تسعى بنشاط إلى استراتيجيات الاستحواذ العدوانية في أسواق لويزيانا وميسيسيبي.
عدم الإحباط: تعقيد استراتيجية الاستحواذ
- نهج التكامل الفريد مع 97.3% الكفاءة التشغيلية الناجحة بعد الاندماج
- منهجية تقييم المخاطر الملكية
- إطار التكامل التكنولوجي المتقدم
المنظمة: هيكل تكامل الاستحواذ
فريق تكامل الاندماج المخصص مع 23 مهنيين متخصصين. متوسط الوقت للتكامل التشغيلي الكامل: 6.2 أشهر.
| تكوين فريق التكامل | عدد المهنيين |
|---|---|
| تكامل التكنولوجيا | 7 |
| الامتثال المالي | 6 |
| المحاذاة الثقافية | 5 |
| التآزر التشغيلي | 5 |
ميزة تنافسية
ميزة تنافسية مؤقتة مع 3-5 سنوات النافذة الإستراتيجية. نمو حصة السوق من 14.6% من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.